Тема 3. Понятие, признаки, критерии и субъекты несостоятельности (банкротства)

Предмет правового регулирования всегда един, имеет самостоятельную сущность, поэтому банкротство нельзя отнести ни к одному из ранее существующих институтов гражданского права. Место его - среди способов защиты гражданских прав.

Банкротство является способом защиты права не столько от должника, сколько кредиторов друг от друга.

Определение материальных элементов отношений несостоятельности, в отличие от процессуальных признаков, на которых акцентирует внимание ст. 1 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", необходимо для выявления и закрепления в законе условий (юридических фактов), порождающих право кредитора на обращение в суд с заявлением о банкротстве должника, и принципов правового регулирования банкротства.

Обстоятельства, порождающие право на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом, не могут включать в себя факты, чуждые банкротству и благодаря этому несоответствию необоснованно ограничивающие применение этого права.

Поскольку кредиторы имеют равные права на защиту, то обстоятельства, порождающие право на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом, должны быть такими, чтобы они порождали соответствующее право у любого взыскателя.

Наличие процессуального порядка принудительного исполнения субъективных гражданских прав, предусмотренного Законом об исполнительном производстве, является правовой причиной возникновения отношений несостоятельности.

Для возникновения конкуренции кредиторов необходимо, чтобы как минимум два кредитора предпринимали одновременно действия по принудительному взысканию долгов с должника. Начальным этапом действий по взысканию долгов является обращение в суд.

Если лицо каких-либо действий по взысканию с должника имущества не совершает, его интересы отношениями по взысканию с должника имущества в пользу иных лиц не затрагиваются. Бездействующий кредитор - несуществующий кредитор, из чего следует, что применение механизмов банкротства к должнику при наличии только одного действующего взыскателя недопустимо.

Интересы нескольких кредиторов по существу сталкиваются на стадии обращения в суд, т.к. это действия, предполагающие обращение взыскания на имущество должника, а значит, все они имеют основания для совместного обращения в суд с одним заявлением о признании должника банкротом.

Если несколько кредиторов участвуют в сводном или параллельно идущих исполнительных производствах против должника, это является прямой предпосылкой их конкуренции между собой, что порождает для каждого такого кредитора право на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом.

Наконец, третий случай, порождающий у лица право на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом, возникает тогда, когда кредитору-заявителю достоверно известно об обращении взыскания на имущество должника в интересах другого кредитора и он может доказать это соответствующими документами из исполнительного производства, хотя сам этот кредитор в исполнительном производстве не участвует.

Как видим, все три вышеуказанные ситуации предоставляют кредитору право выбора между общеисковыми способами защиты права и банкротством должника.

Закон о несостоятельности (банкротстве), определяя условия возникновения права на обращение в суд с заявлением о банкротстве должника (ст. 7), делает ставку на существующую невозможность погашения долга кредитора в порядке исполнительного производства.

Статья 7 данного Закона предусматривает необходимость предъявления копии исполнительного документа должнику. Процессуальное законодательство и Закон об исполнительном производстве не обязывают кредитора направлять исполнительный лист или его копию должнику, поэтому перед обращением в суд с заявлением о признании должника банкротом кредитор или уполномоченный орган должны будут специально отправить копию исполнительного листа должнику, чтобы выполнить требования Закона.

Тридцатидневный срок с момента предъявления исполнительного документа ставит право кредитора в зависимость от активности действий судебного пристава-исполнителя.

При наличии исполнительного документа очень узкое значение приобретает проверка обоснованности требований кредитора-заявителя (ст. 48 Закона о несостоятельности (банкротстве)), в рамках которой остается проверять лишь состояние исполнительного производства.

Согласно ст. 321 Арбитражного процессуального кодекса РФ исполнительный лист может быть предъявлен к исполнению в течение трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу. Таким образом, в настоящее время для подачи заявления о банкротстве существует давностный срок, приравненный к срокам предъявления исполнительного документа к исполнению. Исходя из природы этого срока, он подлежит применению независимо от заявления участников производства по делу, т.е. является пресекательным и императивным.

В настоящее время необоснованность требований кредитора-заявителя возможно аргументировать незаконностью возбуждения исполнительного производства. Кроме этого, с утратой исполнительного листа кредитор вообще лишается права на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом.

Этим созданы дополнительные формальные преграды кредиторам для использования института несостоятельности.

Действия кредитора, направленные на взыскание имущества с должника, в силу публично-процессуального порядка их осуществления всегда носят характер императивного правоотношения. Для обременения подобных процессуальных прав одного кредитора правами другого кредитора необходимы также императивно-правовые предпосылки. Это означает, что отношения несостоятельности не могут существовать сами по себе без соответствующего правового регулирования. В большей части являясь материальными, они носят в себе публичный элемент, существуя только в виде правоотношений.

Связь публичного и частноправового в институте несостоятельности порождает необходимость в определении самостоятельных, отличных от общегражданских и арбитражно-процессуальных, принципов правового регулирования, обусловливающих существо отношений несостоятельности при применении конкретных норм, а также в выделении нормы, отсылающей правоприменителя к этим принципам, что в настоящее время в Законе о несостоятельности (банкротстве) отсутствует, хотя, безусловно, правила Закона уже применяются с учетом единой идеи банкротства.

Из публичного элемента отношений несостоятельности вытекает первый принцип: запрещено все, что прямо не разрешено законом. Иными словами, участники производства по делу о банкротстве пользуются только теми правами и осуществляют только те функции, которые прямо предусмотрены для них Законом о несостоятельности (банкротстве).

На основании данного Закона арбитражный управляющий (ст. 24), саморегулируемая организация арбитражных управляющих (ст. 22), комитет кредиторов (ст. 17, п. 2 ст. 12) осуществляют полномочия, прямо предусмотренные этим Законом. Подобное правило отсутствует только в отношении решений, принимаемых собранием кредиторов, хотя ранее оно содержалось в ст. 12 Закона о банкротстве 1998 г. Собрание кредиторов вправе принимать решения по любым вопросам, кроме тех, которые отнесены законом к компетенции иных органов, и такое решение будет иметь юридическое значение.

Учитывая то, что банкротство изменяет режим субъективных гражданских прав, существующих вне банкротства, необходим особый принцип толкования законодательства о несостоятельности. Аналогичное правило содержится в ст. 7 Конвенции о международной купле-продаже товаров, согласно которой при толковании закона надлежит учитывать его характер, необходимость содействовать достижению единообразия его применения и соблюдению добросовестности в регулируемых отношениях; вопросы, относящиеся к предмету регулирования закона, которые прямо в нем не разрешены, подлежат разрешению в соответствии с общими принципами, на которых он основан.

Значение института банкротства как способа защиты права раскрывает второй принцип, сформулированный Конституционным Судом РФ в Определении от 4 декабря 2003 г., согласно которому исходя из общеправового принципа справедливости защита права должна осуществляться на основе соразмерности и пропорциональности, и с тем, чтобы был обеспечен баланс прав и законных интересов всех участников гражданского оборота - собственников, кредиторов, должников, возможные же ограничения законом прав владения, пользования и распоряжения имуществом, свободы экономической деятельности и свободы договоров должны отвечать требованиям справедливости, быть адекватными, пропорциональными, соразмерными.

Из этого следует третий принцип: любое ограничение прав должно быть минимальным и только в рамках необходимого объема. Любое привлечение новых лиц к получению средств должника (реестродержателей, оценщиков, аудиторов, помощников арбитражного управляющего) должно быть обоснованным. Процедуры банкротства не должны порождать своих участников.

Четвертым принципом правового регулирования банкротства является правило, закрепленное в ранее действующей ст. 11 Закона о банкротстве 1998 г., согласно которому с момента введения в отношении должника процедуры банкротства кредиторы не вправе обращаться к должнику в целях удовлетворения своих требований в индивидуальном порядке. Требования этой нормы содержатся в различных статьях ныне действующего Закона, однако нормы, отражающей общий смысл правового регулирования банкротства, в действующем Законе уже нет.

В рамках отношений несостоятельности кредиторы вступают в имущественные связи друг с другом, и должник действует по отношению к ним с учетом взаимосвязи всех кредиторов. Это отличает характер и цели складывающихся отношений от исполнительного производства, в котором каждый выступает перед должником самостоятельно.

Исходя из этого отдельный кредитор не вправе оспаривать сделку арбитражного управляющего, поскольку тот совершил ее в интересах всех.

Определение принципов банкротства необходимо для установления границ реализации права кредитора на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом и соответственно определения сферы применения ст. 10 Гражданского кодекса РФ в указанной области.