Тема 1. Понятие и источники правового регулирования банковской деятельности

Основные виды деятельности кредитных организаций. Понятие банковской деятельности. Лицензирование банковской деятельности.

Банковское законодательство и тенденции его развития. Источники правового регулирования банковской деятельности. Конституция, федеральные законы и подзаконные нормативные правовые акты. Место судебной практики в системе правового регулирования банковской деятельности. Значение международных нормативных актов и деловых обычаев.

Основные признаки банковских правоотношений. Деньги как объект правового регулирования. Функции денег в банковском деле. Цель оказания финансовой услуги и ее результат. Банковское кредитование как механизм регулирования рынка. Опосредованность кредитно-денежной политики государства.

Тема 2. Банковская система России

Возникновение кредитных организаций и построение банковской системы в России. Банковские реформы в СССР. Банковская система в современной РФ.

Банковская система как часть финансово-кредитной системы страны. Ее уровни и институты. Банк как универсальный посредник на рынке финансовых услуг. Иностранный капитал в банках-резидентах. Участники банковских отношений, не являющиеся элементами банковской системы. Взаимодействие участников банковских правоотношений.

Тема 3. Правовой статус Банка России

Центральный Банк как центр денежно-кредитного регулирования экономики. Его исключительные полномочия. Взаимодействие с высшими органами исполнительной власти. Методы кредитно-денежной политики.

Центральный Банк как банк Министерства Финансов РФ. Управление средствами Федерального Бюджета и Федеральных Внебюджетных Фондов. Управление государственным долгом России.

Центральный Банк как расчетный центр РФ. Организация безналичных расчетов. Правовое положение Расчетно-Кассового Центра (РКЦ ЦБ РФ).

Центральный Банк как «банк банков». Рефинансирование кредитных организаций. Учетная политика Центрального Банка. Кредитные торги.

Центральный Банк как валютный центр России. Валютное регулирование и валютный контроль. Золото-валютный резерв. Валютная интервенция на межбанковских биржах. Платежный баланс России.

Центральный Банк как центр банковской системы страны. Регистрация и лицензирование кредитных организаций. Надзорная деятельность Банка России. Внутренние органы ЦБ РФ.

Тема 4. Правовое положение коммерческих банков

Основные аспекты деятельности. Отличия коммерческих банков от иных кредитных организаций. Экономические нормативы. Порядок образования. Структура и организация деятельности. Органы управления. Эмиссия собственных ценных бумаг. Филиалы и представительства.

Специализация в зависимости от характера основной деятельности. Банкротство кредитных организаций. Проблемные вопросы надзора за деятельностью кредитных организаций. Санкции, применяемые к кредитным организациям.

Тема 5. Банковская тайна и банковская информация

Понятие и содержание банковской тайны, банковской информации и коммерческой тайны банка. Обеспечение правовой защиты банковской тайны и коммерческой тайны банка. Порядок доступа к банковской информации. Законодательство о противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём. Взаимодействие с органами исполнительной власти по поводу налогообложения, валютного контроля и противодействия легализации преступных доходов. Ответственность уполномоченных банков. Ответственность за разглашение банковской тайны должностными лицами.