- •2012 Рік
- •1. Опис навчальної дисципліни: «Банківське право»
- •2. Мета та завдання навчальної дисципліни
- •3. Програма навчальної дисципліни
- •5. Теми семінарських занять
- •6. Теми практичних занять
- •7. Теми лабораторних занять (можно ли удалять ведь нарушится очередность )
- •8. Самостійна та індивідуальні робота (для студентів, а не для заочки)
- •9. Індивідуальні завдання
- •Індивідуальні навчально-дослідні завдання
- •10. Методи навчання
- •11. Методи контролю
- •12. Розподіл балів, які отримують студенти (курсанти)
- •Шкала оцінювання: національна та ects Таблиця відповідності результатів контролю знань за різними шкалами та критерії оцінювання (набору 2012 року)
- •Таблиця відповідності результатів контролю знань за різними шкалами та критерії оцінювання (набору 2009 року – іv курс, 2011 року – іі курс)
- •13. Методичне забезпечення
- •14. Рекомендована література Базова література
- •I Нормативно-правова база
- •II Перелік використаних Постанов, Роз’яснень Верховного суду України та Вищого Господарського суду України
- •II Література
- •Додаткова література
- •15. Інформаційні ресурси
- •Додатки змістовий модуль № I «Банківське право України. Загальна частина»
- •Змістовний модуль №1 «Банківське право України. Загальна частина»
- •Тема 1. «Поняття, предмет та методи банківського права України, його джерела та місце в системі національного права»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 1.1. Банківське право у системі права України. Загальна характеристика
- •Тема 1.2. Поняття, склад, класифікація та специфіка банківських правовідносин
- •Тема 2. «Історико-теоретичні аспекти кредитно-банківської системи України»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 2.1. Історія становлення та загальна характеристика банківської системи України. Банківські системи зарубіжних країн
- •Тема 2.2. Структурні елементи кредитно-банківської системи України
- •Тема 3. «Нормативно-правове регулювання банківського моніторингу»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 3.1 Правові основи банківського регулювання та банківського контролю
- •Тема 3.2. Види та порядок здійснення банківського регулювання та банківського контролю
- •Тема 4. «Правові аспекти здійснення розрахункових відносин банками»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 4.1. Загальні положення про розрахунки та їх класифікація
- •Тема 4.2. Правила здійснення розрахунково-касових операцій
- •Змістовий модуль № II «Банківське право України. Особлива частина»
- •Тема 5. «Правове регулювання банківського рахунку»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 5.1. Правове регулювання банківського вкладу та банківського рахунку
- •Тема 5.2. Різновиди договорів банківських вкладів (депозитів) та рахунків. Правовий захист вкладників банків
- •Тема 5.3. Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю
- •Тема 6. «Кредитні операції комерційних банків»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 6.1. Поняття кредитних відносин та їх правові форми. Види банківського кредитування
- •1. Банківський кредит та його класифікація.
- •Тема 7. „ Правові аспекти здійснення банківських валютних операцій”.
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 7.1. Валютні операції, їх класифікація та суб’єкти. Ліцензування Національним банком України учасників валютних відносин.
- •Тема 7.2. Порядок здійснення операцій з валютними цінностями
- •Тема 8. «Правовий захист банківської діяльності в Україні»
- •I. Нормативно-правові акти
- •II. Основна література
- •III. Додаткова література
- •IV. Електронні ресурси
- •Тема 8.1. Характеристика окремих видів правопорушень у сфері банківської діяльності
- •Тема 8.2. Поняття та профілактика легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом
- •Тема 8.3. Правові засоби захисту банківської діяльності в Україні.
- •Перелік запитань до заліку з навчальної дисципліни " банківське право "
Тема 5.3. Поняття банківської таємниці. Підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю
Вид заняття: практичне заняття
Мета заняття:
Навчальна: закріпити знання щодо понять „банківська таємниця” та „комерційна таємниця”, засвоїти підстави та порядок надання інформації, що містить банківську таємницю банками правоохоронним органам сформувати уявлення про інститут види та форми розрахунків в Україні.
Розвиваюча: розвити уявлення про процесуальні аспекти надання інформації, що складає банківську таємницю.
Виховна: сформувати і розвити у курсантів пізнавальний і професійний інтерес до системи отримання інформації, що містить банківську таємницю.
Обладнання: схеми, процесуальні бланки на отримання інформації, що містить банківську таємницю.
Навчальні питання:
Правовий захист банківської та комерційної таємниці.
Доступ суб’єктів держави до інформації комерційних банків.
Підстави та порядок отримання правоохоронними органами інформації, яка містить банківську таємницю.
За наявності вільного часу, рекомендовано здійснити практичне закріплення матеріалу, шляхом вирішення наступних задач з питань правового захисту банківської таємниці:
Вправа 1.
Чи має право банк надавати відомості щодо свого клієнта за запитом банка-кореспондента за умови, що банк-кореспондент бере участь у переказі коштів клієнта, проте безпосередньо не вступає у договірні відносини з клієнтом, та яким чином має визначатися перелік банків, яким можна надавати відомості щодо клієнта за відповідним запитом, враховуючи, що ідентифікація окремих клієнтів банком не завершена, оскільки вони не підтримують ділові відносини з банком, і відомості щодо їх рахунків в інших банках відсутні?
Вправа 2.
Чи правомірне надання кредитними організаціями податковим органам відомостей, що стосуються стану рахунків і внесків фізичних осіб, і чи бмежений об'єм такої інформації?
Вправа 3.
Змоделюйте ситуацію, в якій правоохоронні органи (прокуратура, ОВС і ін.) мають право запрошувати і одержувати відомості, що становлять банківську таємницю.
Завдання для самостійної роботи.
Проаналізувавши нормативні акти, що регулюють відносини у сфері захисту банківської таємниці, складіть договір про збереження комерційної та банківської таємниці між банком та його співробітником.
Питання для самоконтролю та самоперевірки:
Назвіть відмінності банківської таємниці від комерційної?
Назвіть підстави отримання інформації, яка містить банківську таємницю правоохоронними органами?
Які нормативно-правові акти регламентують порядок надання інформації, яка містить банківську таємницю комерційними банками правоохоронним органам?
Теми повідомлень та докладів:
Банківська таємниця в зарубіжних країнах.
Аналіз вітчизняної законодавчої бази з питань банківської таємниці.
Тема 6. «Кредитні операції комерційних банків»
Поняття кредитних відносин та їх правові форми. Види банківського кредитування. Істотні умови кредитного договору. Форма і способи укладення кредитного договору.
Принципи банківського кредитування та порядок надання кредитів. Правові основи міжнародного банківського кредитування. Цільове використовування позикових засобів. Плата за користування кредитом. Дострокове повернення позикових засобів.
Особливості забезпечення виконання зобов'язань позичальника, що виникають на підставі кредитного договору. Форми забезпечення повернення кредиту. Застава як основна забезпечувальна міра. Банківська гарантія. Принцип незалежності зобов'язання гаранта. Відповідальність за порушення зобов'язань у відносинах по банківській гарантії. Нетрадиційні засоби забезпечення повернення кредиту.
Ситуації та проблеми по кредитним операціям.
Основні поняття: кредит, кредитний договір, міжнародне банківське кредитування, кредитний ризик, забезпечення виконання кредитно-банківського зобов’язання, застава, порука, неустойка, банківська гарантія, державна гарантія, дериватив, сек’юритизація кредитного ризику.
Рекомендована література: