Допоміжна література

1. Жуков Е.Ф.Общая теория денег и кредита. М.” ЮНИТИ”. 1999.С.158-266.

2. Курс экономической теории.Учебник под ред.Чепурина М.Н. Киров. “АСА”. 1999. С.411-431.

3. Радіонова І.Макроекономіка та економічна політика. К.; “Таксон”, 1996.

4. Усов В.В. Деньги.Денежное обращение. Инфляция. М. “Юнити”.1999. С.3-536.

Семінар.

1. Комерційний банк та його роль в банківській системі. Банківські операції та їх зміна. Поняття резервів та резервного відношення.

2. Формування депозитних грошей індивідуальними комерційними банками.

3. Банківська система та багаторазове розширення банківських депозитів.

Ефект грошового мультиплікатора.

4. Формування депозитних грошей системою комерційних банків в Україні.

Література

1. Пол А. Семюельсон, Вільям Д. Нордгауз «Макроекономіка»: Розділ 10 «банківська справа і пропозиція грошей» Київ 1995.

2. Кемпбелл Р. Макконелл, Стенлі Л Брю «Економікс»: частина 3 «Гроші, банківська справа і грошова політика».

3. Гальчинський А. Теорія грошей. Київ. Видавництво Соломії Павличко “Основи”.2001.

4. Савлук М.І. Мороз А.М. та інші. Гроші та кредит. Київ. 2001.

5. Стельмах В.С., Єпіфанов А.О. Грошово-кредитна політика в Україні.

Київ. “Знання”. 2003.

Допоміжна література.

1. Базилевич В.Д., Баластрик Л.О.Макроекономіка. Навчальний посібник.К.Атіка.2002.

1. Жуков Е.Ф.Общая теория денег и кредита. М.” ЮНИТИ”. 1999.

2. Курс экономической теории.Учебник под ред.Чепурина М.Н. Киров. “АСА”. 1999.

3. Радіонова І.Макроекономіка та економічна політика. К.; “Таксон”, 1996.

4. Гроші,банки та кредит: у схемах та коментарях. За ред. Луціва Б.Л. Тернопіль. Карт-Бланш. 2000.

Контрольні питання.

1. Розкрийте структуру банківських рахунків. З чого складається активна і пасивна частини банківських рахунків.

2. Розкрийте поняття резервів і резервного відношення.

3. Чому комерційні банки зобов’язані мати резерви. Види банківських резервів.

4. Яке значення у процесі грошотворення мають надлишкові резерви?

5. Які банківські операції ви знаєте і як відбувається зміна банківських рахунків?

6. Розкрийте суть депозитних та платіжних банківських операцій.

7. Яким чином позика грошей впливає на формування депозитних грошей?

8. Яким чином впливає на формування депозитних грошей купівля та продаж цінних паперів?

9. Який вплив має грошовий мультиплікатор на формування депозитних грошей. Розкрийте суть грошового мультиплікатора.

10) Чим обмежується здатність комерційного банку створювати гроші?

11) Поясніть, чому окремий комерційний банк може, не ризикуючи, надавати позику лише на ту суму, що дорівнює надлишковим резервам, а система комерційних банків може багаторазово надавати в кредит свої надлишкові резерви.

12).Яким чином, держава через регулювання резервної норми,

може впливати на зміну обсягів пропозиції депозитних грошей.

13).Чим пояснюються проблеми формування депозитних грошей в економіці України.

Задачі

1.На основі балансового звіту комерційного банку зробіть слідуючи розрахунки:

Активи	Зобов’язання та власний капітал
Резерви 40 Позики та цінні папери 80	Внески до запитання 90 Акції 30

А).Припустимо, що норма обов’язкових резервів становить 12%. Як буде виглядати балансовий звіт, якщо він надасть позики на максимально можливу суму та гроші за позиками зараховуються на рахунки в інших банках.

Б).Припустимо, що норма обов’язкових резервів зросте до 15%. Яким буде балансовий звіт при даних умовах?

2. Балансовий звіт комерційного банку виглядає наступним чином:

Активи (тис.дол.)	Зобов’язання і власний капітал (тис.дол.)
Резерви 27 Цінні папери 43 Кредити 45	Безстрокові вклади 115

а). Яку максимальну кількість кредитів може надати банк? Які зміни відбудуться в колонці 1.

б). Яким чином це вплине на пропозицію грошей.

в) Яким буде баланс, якщо йому будуть пред’явлені чеки на оплату на всю суму вкладів? Покажіть які зміни відбудуться в балансі.

г). Як зміниться даний баланс, якщо резервна норма буде дорівнювати 15%.

3.Комерційний банк має 20 тис. дол. на поточних рахунках. Резервна норма – 20%. Приватна особа вкладає в банк 5 тис. дол. готівковими грошима які поповнюють резерви. Яка сума надлишкових резервів тепер у банку.

4.Балансовий звіт складений для системи комерційних банків (млрд.. дол.).

Резервна норма дорівнює 20 %. На основі цього балансу необхідно дати відповідь на слідуючи питання:

а)Скільки надлишкових резервів має система комерційних банків?

б) Яку максимальну кількість кредитів може надати банківська система?

в) Що відбудеться в колонці 1, коли ця сума буде видана.

Активи	Зобов’язання та власний капітал.
Резерви 52 Цінні папери 48 Кредити 100	Безстрокові вклади 200

4. Поясніть, чому окремий комерційний банк може без ризику надавати в кредит лише суму яка дорівнює надлишковим резервам, в система комерційних банків може багаторазово надавати в кредит свої надлишкові резерви.

Тести

1.Активні операції банків це:

а). Це комісійні послуги які надає банк;

б). Власні операції що проводить банк;

в). Операції за допомогою яких утворюються банківські ресурси;

г). Кредитні операції.

2.Пасивні операції банків це:

а). Операції за допомогою яких утворюються банківські рахунки;

б). Операції з цінними паперами;

в). Це операції, які проводять банки з метою прибуткового використання та розміщення банківських ресурсів;

г). Правильних відповідей немає.

3.Норма обов’язкових резервів використовується для:

а). Для обмеження та розширення грошової маси;

б). Для захисту інтересів клієнтів;

в). Для кращого залучення грошових вкладів у комерційний банк.

г). Правильних відповідей немає.

4.Загальна грошова маса зростає коли комерційні банки:

а). Купують цінні папери;

б). Збільшують свої вклади у Національному банку:

в). Приймають вклади від населення;

д). Збільшують обсяги позик, які надаються населенню.

5.Комерційний банк може збільшувати безготівкові гроші в межах:

а). Готівки яка знаходиться в касі;

б). Безстрокових вкладів клієнтів;

в). Свого надлишкового резерву;

г). Нормованих резервів у Національному банку.

6.При системі 100% резервування який прибуток отримує комерційний банк:

а). Прибуток досить високий;

б). Зовсім не отримує прибутку;

в). Рівний загальній сумі депозитів;

г). Правильної відповіді немає.

7.Якщо комерційний банк купує цінні папери то це призводить до:

а). Збільшення грошової пропозиції;

б). Зменшення грошової пропозиції;

в). Пропозиція грошей залишиться без змін;

г). Немає правильної відповіді.

120