- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •«Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- •Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- •Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- •Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- •Особливості маркетингу в банківській справі.
- •Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- •Інструменти банківського маркетингу.
- •Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- •Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- •Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- •Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- •Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- •Основні критерії сегментації ринку.
- •Первинна сегментація банківського ринку.
- •Вторинна сегментація банківського ринку.
- •Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- •Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- •Системи crm у банку.
- •Основні етапи дослідження банківського ринку.
- •Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- •Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- •Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- •Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- •Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- •Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- •Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- •Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- •Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- •Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- •Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- •Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- •Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- •Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- •П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- •Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- •Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- •Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- •Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- •Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- •Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- •Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- •Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- •Розробка банківського продукту-новинки.
- •Випробування банківського продукту-новинки.
- •Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- •Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- •Пакетування банківських продуктів.
- •Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- •Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- •Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- •Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- •Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- •Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- •Основні види систем доставки банківських продуктів.
- •Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- •Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- •Основи організації процесу комунікації банку.
- •Розробка стратегії комунікації банку.
- •Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- •Реклама банківських продуктів та її значення.
- •Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- •Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- •Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- •Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- •Організаційні структури маркетингу у банку.
- •Функціональна структура маркетингу у банку.
- •Продуктова структура маркетингу у банку.
- •Регіональна структура маркетингу у банку.
- •Предмет та значення контролю маркетингу.
- •Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- •Маркетинг-аудит у банку.
- •Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- •Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
-
Пакетування банківських продуктів.
До планування продажу продуктів за обсягами також додається продаж пакетами. Пакетування являє собою поєднання продуктів і послуг, що доповнюють одне одного, у комплексні пакети сервісу для конкретних груп клієнтів. Найчастіше такі пакети будуюьбся навколо розрахунково-касового обслуговування та передбачаюь систему знижок. До складу таких пакетів зазвичай входять продукти зі знижкою, безкоштовні послуги та продукти за звичайною ціною. (напр. – депозит+страх життя, позичальнику за іпотекою – кредит на страхування майна, ІТП)
-
Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
1. Постановка завдань ціноутворення —
1.1. забезпечення виживання;
1.2. максимізація поточного прибутку;
1.3. збільшення частки прибутку;
1.4. завоювання лідерства як продукту.
2. Оцінка попиту залежно від чинників —
2.1. рівня цін, еластичності попиту;
2.2. інтенсивності рекламних заходів;
2.3. способу доставки;
2.4. ступеня насиченості ринку даним продуктом чи продуктом-аналогом (замінником);
2.5. час.
3. Визначення валових витрат —
3.1. постійні;
3.2. змінні.
4. Аналіз цін і продуктів конкурентів за критеріями —
4.1. швидкість обслуговування;
4.2. якість обслуговування;
4.3. точність;
4.4. відповідність структурі та обсягу споживчого попиту;
4.5. ступінь унікальності послуги;
4.6. рівень комплексності обслуговування.
5. Вибір методу ціноутворення —
5.1. середні витрати плюс прибуток;
5.2. забезпечення цільового прибутку на основі аналізу беззбитковості;
5.3. на базі відчутної цінності продукту;
5.4. за поточними ринковими ставками;
5.5. на базі взаємовідносин з клієнтурою;
5.6. стратегія проникнення на ринок;
5.7. «ковзаюче» ціноутворення.
-
Варіанти завдань ціноутворення для продуктів та послуг банків.
Вибір методу ціноутворення —
5.1. середні витрати плюс прибуток;
5.2. забезпечення цільового прибутку на основі аналізу беззбитковості;
5.3. на базі відчутної цінності продукту;
5.4. за поточними ринковими ставками;
5.5. на базі взаємовідносин з клієнтурою;
5.6. стратегія проникнення на ринок;
5.7. «ковзаюче» ціноутворення
-
Чинники, в залежності від яких проводиться оцінка попиту на банківські продукти.
2,1, рівня цін, еластичності попиту;
2.2. інтенсивності рекламних заходів;
2.3. способу доставки;
2.4. ступеня насиченості ринку даним продуктом чи продуктом-аналогом (замінником);
2.5. час.
-
Критерії аналізу цін та продуктів конкурентів банку.
Аналіз цін і продуктів конкурентів за критеріями —
4.1. швидкість обслуговування;
4.2. якість обслуговування;
4.3. точність;
4.4. відповідність структурі та обсягу споживчого попиту;
4.5. ступінь унікальності послуги;
4.6. рівень комплексності обслуговування.
-
Порівняльна характеристика методів ціноутворення банківських продуктів.
Вибір методу розрахунку ціни. До таких основних методів належать:
а) Метод ціноутворення, який орієнтований на затрати і існує у двох різновидностях:
Ціна визначається, як сума середніх затрат на певну послугу і бажаного прибутку.
Ціноутворення на основі аналізу беззбитковості і забезпечення цільового прибутку. Кінцевий зміст такого методу полягає в наступному: для одержання цільового
Для кожного рівня ціни повинен будуватися свій окремий графік, оскільки чим вища ціна, тим вищий буде кут нахилу кривої валового доходу.
б) Ціноутворення на основі сприйняття та оцінки якості і результативності банківської послуги.
Даний метод ціноутворення ґрунтується як на якісних параметрах сприйняття та оцінки якості банківської послуги, так і на основі кількісних оцінок її результативності. Перший підхід може базуватися на психологічній реакції споживачів про наявність прямої залежності між рівнем цін та рівнем якості банківських продуктів.
в) Ціноутворення на основі аналізу рівня поточних ринкових цін і стратегії цінового лідера.
При цьому банки визначають свої ціни, як середні поточні ціни на ринку або змушені орієнтуватися на рівень цін банку-лідера, який володіє найбільшою долею реалізації даного продукту на ринку. Такий метод ціноутворення є типовим прикладом реалізації пасивної цінової стратегії банку.
г) Ціноутворення на основі рівня і характеру взаємовідносин з клієнтами.
Такий метод ціноутворення може мати два прояви, що полягають у встановлені як більш високих, так і більш низьких цін. Використання пільгових цін, як правило, має місце при обслуговуванні основних акціонерів банку, а також VIP- клієнтів. Одержання необхідного рівня доходу забезпечується в цій ситуації, як правило, значним обсягом операцій. Цим методом реалізується також функція розширення і підтримки клієнтської бази банку.
Більш високі ціни можуть встановлюватися для клієнтів, по відношенню до яких у банку виникли сумніви щодо рівня їх ділової репутації та ступеню ризику їхньої комерційної діяльності.
ґ) Методи, що базуються на використанні економіко-математичних моделей.
5) Встановлення остаточної ціни з урахуванням всіх скидок, надбавок, пільг і інших методів цінової диференціації, включаючи і психологічне сприйняття ціни