- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •«Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- •Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- •Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- •Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- •Особливості маркетингу в банківській справі.
- •Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- •Інструменти банківського маркетингу.
- •Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- •Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- •Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- •Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- •Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- •Основні критерії сегментації ринку.
- •Первинна сегментація банківського ринку.
- •Вторинна сегментація банківського ринку.
- •Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- •Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- •Системи crm у банку.
- •Основні етапи дослідження банківського ринку.
- •Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- •Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- •Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- •Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- •Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- •Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- •Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- •Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- •Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- •Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- •Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- •Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- •Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- •Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- •П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- •Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- •Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- •Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- •Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- •Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- •Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- •Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- •Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- •Розробка банківського продукту-новинки.
- •Випробування банківського продукту-новинки.
- •Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- •Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- •Пакетування банківських продуктів.
- •Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- •Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- •Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- •Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- •Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- •Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- •Основні види систем доставки банківських продуктів.
- •Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- •Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- •Основи організації процесу комунікації банку.
- •Розробка стратегії комунікації банку.
- •Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- •Реклама банківських продуктів та її значення.
- •Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- •Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- •Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- •Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- •Організаційні структури маркетингу у банку.
- •Функціональна структура маркетингу у банку.
- •Продуктова структура маркетингу у банку.
- •Регіональна структура маркетингу у банку.
- •Предмет та значення контролю маркетингу.
- •Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- •Маркетинг-аудит у банку.
- •Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- •Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
-
Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
Послідовність проведення аналізу банківського ринку:
1. Розстановка пріоритетів
2. Сегментування ринків
3. Визначення місткості ринків та сегментів
4. Ранжування цільових ринків за результатами банківської діяльності
5. Вибір ринків для розширення операцій
Основні етапи аналізу конкурентів:
-
визначення суб'єктів конкуренції у кожному ринковому сегменті; «порівняння можливостей банку з можливостями конкурентів; «перспективи розвитку конкуренції;
-
причини лідерства конкретного банку в успішних сегментах;
-
стратегія стимулювання збуту порівняно зі стратегіями конкурентів;
-
інформація про конкурентів;
-
можливі зміни на обраних ринках та їх наслідки для банку;
-
-
фактори попиту на цільових ринках.
Аналіз ринку проводиться за методом ситуаційного аналізу, основними етапами якого є: 1. Прийняття рішення про проведення аналізу. 2. Маркетинговий аналіз: 2.1. опис поточного ринкового стану банку; 2.2. виокремлення можливих альтернативних напрямів подальшого розвитку; 2.3. класифікація факторів зовнішнього середовища, які впливають на ринок; 2.4. встановлення цілей. 3. Маркетинговий синтез: 3.1. оцінка цілей; 3.2. прийняття рішення. 4. Стратегічне планування: 4.1. розробка стратегій; 4.2. вибір стратегій. 5. Тактичне планування: 5.1. визначення тактики; 5.2. оперативний план; 5.3. реалізація оперативного плаву. 6. Контроль: 6.1. збір даних; 6.2. порівняльна оцінка очікуваних і фактичних результатів.
-
Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
Аналіз ринку проводиться за методом ситуаційного аналізу, основні етапи якого:
1. прийняття рішення про проведення аналізу
2. маркетинговий аналіз
2.1. опис поточного ринкового стану банку
2.2. вичленення можливих альтернатив подальшого розвитку
2.3. класифікація факторів зовнішнього середовища, які впливають
2.4. встановлення цілей
3. маркетинговий синтез
3.1. оцінка цілей
3.2. прийняття рішення
4. стратегічне планування
4.1. висунення стратегій
4.2. вибір стратегій
5. тактичне планування
5.1. визначення тактики
5.2. оперативний план
5.3. реалізація оперативного плану
6. контроль
6.1. збір даних
6.2. порівняльна оцінка очікуваних та фактичних результатів Послідовність виконання цих дій носить циклічний характер.
-
Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
Прогнозування ринку банківських послуг і його інструменти
Прогнозування ринку банківських послуг - це виявлення тенденцій його розвитку під впливом таких основних факторів: політичних, правових, економічної кон'юнктури та ділової активності, інфляційних, стадії життєвого циклу банківських продуктів, цінової політики, конкурентного середовища тощо.
Прогнозування ринку банківських послуг передбачає такі основні етапи:
Встановлення строку прогнозу.
Відбір і аналіз суттєвих факторів впливу.
Кількісна оцінка факторів впливу.
Моделювання процесів розвитку.
Підготовка прогнозу ринку.
Прогнозування здійснюється за допомогою певних інструментів, серед яких основними можна вважати:
методи експертних оцінок;
нормативні методи;
економіко-математичні методи;
статистичні методи.
Метод експертних оцінок може застосовуватись при недостатності статистичних даних, при відсутності кількісних способів виміру об'єкта, при часових обмеженнях, а також для підтвердження або співставлення з прогнозами, що одержані іншими методами.
Недоліками методу експертних оцінок вважають:
суб'єктивність експертної оцінки;
можливість помилки навіть більшості експертів;
нестабільність оцінок експертів.
Застосовуються індивідуальні та групові експертні опитування.
Експертні опитування передбачають проходження наступних етапів:
підбір експертів та формування експертних груп;
формулювання завдань та складання анкет;
встановлення правил визначення сумарних оцінок з урахуванням ступеня компетентності експерта;
безпосередня робота з експертами;
аналіз і обробка експертних оцінок.
З метою підвищення надійності експертних оцінок та мінімізації впливу суб'єктивних факторів можуть бути використані такі методи:
проведення групових експертиз, в тому числі методом "колективного генерування ідей";
повторні експертизи;
оцінка компетентності експертів;
проведення експертизи в декілька турів (метод Дельфі).
Сутність нормативного методу прогнозування полягає у визначенні майбутніх параметрів ринку банківських послуг виходячи з нормативних співвідношень між окремими показниками, які можуть як фіксуватися в певних правових актах, так і фактично складатися на ринку.
Економіко-математичні методи базуються на розрахунку параметрів ринку з допомогою багатофакторних моделей і дозволяють з мінімальними затратами часу і ресурсів розробляти декілька варіантів прогнозу.
Статистичні методи прогнозування в кінцевому підсумку зводяться до екстраполяції на майбутні періоди тенденцій і пропорцій розвитку, які мали місце в минулому.