- •Раздел 1. Гражданский кодекс. Вклады и рко.
- •Раздел 2. Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. N 28-и"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
- •Раздел 3. Указание Банка России от 27 августа 2008 г. N 2060-у"о кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц"
- •Раздел 5. Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-п "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт"
- •Раздел 6. Приказ Минфина рф и Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 29 января 2003 г. N 10н, 03-6/пз "Об утверждении Порядка оценки стоимости чистых активов акционерных обществ"
- •Раздел 7. Положение 26 марта 2004 г. N 254-п положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности
- •Раздел 8. Кредитные операции и залоговое имущество
- •Раздел 9. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. N 39-фз "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений"
- •Раздел 11. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-фз "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
- •Раздел 12. Фз «о рынке ценных бумаг» № 39-фз от 22.04.1996 г.
- •Раздел 13. Федеральный закон от 29 октября 1998 г. N 164-фз "о финансовой аренде (лизинге)"
- •Раздел 15. Гражданский кодекс. Общее законодательство.
- •Раздел 21. Бюджетный кодекс. От 31.07.1998 № 145-фз.
- •Раздел 16. Налоговый кодекс
- •Раздел 17. Закон «Об акционерных обществах» № 208-фз от 26.12.1995 г.
- •Раздел 19. Федеральный Закон «о несостоятельности (банкротстве)» № 127-фз от 26.10.2002 г.
- •Раздел 20. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "о банках и банковской деятельности"
- •Раздел 22. Инструкция от 16 января 2004 г. N 110-и об обязательных нормативах банков.
- •Раздел 23. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-фз "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- •Раздел 24. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-фз "о валютном регулировании и валютном контроле"
- •Раздел 25. Положение цбр от 3 октября 2002 г. N 2-п "о безналичных расчетах в Российской Федерации"
- •Раздел 26. Положение цбр от 26 марта 2007 г. N 302-п "о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
- •Раздел 15. Гражданский кодекс. Общее законодательство
- •Раздел 16. Налоговый кодекс
- •Раздел 17. Фз «Об акционерных обществах» 208-фз.
- •Раздел 20. Фз «о банках и банковской деятельности»
- •Раздел 25. Положение цбр от 3 октября 2002 г. N 2-п "о безналичных расчетах в Российской Федерации"
- •Раздел 1. Гражданский кодекс. Расчеты по аккредитивам, Договор банковского счета, Договор банковского вклада.
- •Раздел 27. Положение цбр от 26 июня 1998 г. N 39-п "о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками"
- •Раздел 28. Положение цбр от 31 августа 1998 г. N 54-п "о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)"
- •Раздел 7. Положение 26 марта 2004 г. N 254-п положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности
- •Раздел 29. Положение «Об обязательных резервах кредитных организаций»
- •Раздел 30. Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери от 20 марта 2006 г. N 283-п
- •Раздел 8. Гражданский кодекс. Кредитные операции и залоговое имущество
- •Раздел 9. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. N 39-фз "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений"
- •Раздел 11. Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-фз "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
- •Раздел 12. Фз «о рынке ценных бумаг»
- •Раздел 14. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов №600 (далее ucp 600)
- •Раздел 2. Инструкция цбр от 14 сентября 2006 г. N 28-и"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
- •Раздел 5. Положение цбр от 24 декабря 2004 г. N 266-п "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт"
Раздел 2. Инструкция цбр от 14 сентября 2006 г. N 28-и"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"
==========
Метка:5. 943
__________
При каком условии осуществляется открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) - при условии наличия у клиента:
__________
правоспособности
дееспособности
$Y и правоспособности и дееспособности
правоспособность и дееспособность – эти понятия имеют отношения только к физическому лицу, к юридическому они не относятся
==========
Метка:5. 944
__________
Может ли юридическому лицу быть открыто несколько счетов в банке:
__________
может, только если один счет в рублях, а другой в иностранной валюте
$Y может, если это предусмотрено договором между ними
может быть открыто не более 2 счетов
запрещено
==========
Метка:5. 945
__________
Порядок открытия и закрытия кредитными организациями каких видов счетов НЕ регулирует Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)":
__________
банковских счетов
счетов по вкладам юридических лиц
$Y счетов кандидатов на выборные должности различных уровней,
для всех указанных счетов данная инструкция действует
==========
Метка:5. 946
__________
Порядок открытия и закрытия кредитными организациями каких видов счетов НЕ регулирует Инструкция N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)":
__________
счетов по вкладам физических лиц
счетов по вкладам индивидуальных предпринимателей
$Y счетов, открываемых для внесения избирательного залога
для всех указанных счетов данная инструкция действует
==========
Метка:5. 947
__________
В каком случае клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в соответствии с Инструкцией 28-И, если:
__________
не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента
представлены недостоверные сведения
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления
$Y во всех указанных случаях
==========
Метка:5. 948
__________
В каком случае клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в соответствии с Инструкцией 28-И, в случае:
__________
непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих сведения, необходимые для идентификации клиента
представления недостоверных документов, необходимых для идентификации клиента
наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности
$Y во всех указанных случаях
==========
Метка:5. 949
__________
В течение какого срока запись об открытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов в соответствии с Инструкцией 28-И:
__________
в тот же рабочий день, когда заключен соответствующий договор банковского счета, вклада
$Y не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения соответствующего договора банковского счета, вклада
течение 3 рабочих дней, следующих за днем заключения соответствующего договора банковского счета, вклада
течение 10 рабочих дней, следующих за днем заключения соответствующего договора банковского счета, вклада
==========
Метка:5. 950
__________
В течение какого срока запись о закрытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов в соответствии с Инструкцией 28-И:
__________
в тот же рабочий день, когда прекращен соответствующий договор банковского счета, вклада
$Y не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения соответствующего договора банковского счета, вклада
течение 3 рабочих дней, следующих за днем прекращения соответствующего договора банковского счета, вклада
течение 10 рабочих дней, следующих за днем прекращения соответствующего договора банковского счета, вклада
==========
Метка:5. 951
__________
Могут ли сотрудники банка оформлять карточку с образцами подписей и оттиска печати:
__________
могут в любом случае
могут только в отношении физических лиц
$Y могут, если они на это уполномочены соответствующими документами банка
не могут, банковская карточка должна быть только нотариально заверенной
==========
Метка:5. 952
__________
В случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии банковского счета, счета по вкладу:
__________
банк может ничего не предпринимать, банк достаточно тех сведений, которые были на момент открытия счета
$Y клиенты обязаны представлять в банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений.
необходимость представления новых измененных документов зависит от учетной политики, принятой в банке
нет правильного ответа
==========
Метка:5. 953
__________
Допускается ли прием от клиентов-юридических лиц копий идентифицирующих его документов при открытии ему счета, заверенных самим клиентом:
__________
прием копий запрещен
прием копий разрешен без ограничений
$Y копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, представляются в банк при условии установления должностным лицом банка их соответствия оригиналам документов.
допускается только прием нотариальных копий идентифицирующих его документов
==========
Метка:5. 954
__________
Как должно быть оформлено заверение копии документа, которая заверена клиентом-юридическим лицом, которая представляется клиентом при открытии им счета в банке? На копии должно содержаться (найдите неправильный ответ):
__________
фамилия, имя, отчество заверяющего копию лица и наименование должности заверяющего копию лица
собственноручная подпись лица, заверяющего копию
$Y паспортные данные лица, заверяющего копию
оттиск печати клиента
==========
Метка:5. 955
__________
Как должна заверяться выписка из внутренних документов, образующихся в деятельности клиента - юридического лица, при представлении этой выписки в банк, ведущий счет клиента? Выписка должна быть заверена клиентом - юридическим лицом, с указанием:
__________
только фамилии, имени, отчества
фамилии, имени, отчества и наименования должности лица, заверившего выписку, с проставлением его собственноручной подписи
$Y фамилии, имени, отчества и наименования должности лица, заверившего выписку, с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати клиента - юридического лица
достаточно только подписи и печати
==========
Метка:5. 956
__________
Какие документы индивидуальный предприниматель не должен предоставлять при открытии расчетного счета:
__________
документ, удостоверяющий личность физического лица
банковскую карточку
документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете
$Y все указанные документы индивидуальный предприниматель должен представить при открытии счета
==========
Метка:5. 957
__________
Какие документы индивидуальный предприниматель не должен предоставлять при открытии расчетного счета:
__________
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя
лицензии, выданные индивидуальному предпринимателю, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
$Y все указанные документы индивидуальный предприниматель должен представить при открытии счета
==========
Метка:5. 958
__________
Какие документы доверительный управляющий не должен предоставлять при открытии расчетного счета в банке для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением:
__________
банковскую карточку
$Y документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке
договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.
все указанные документы доверительный управляющий должен представить при открытии счета
==========
Метка:5. 959
__________
Какие документы необходимо представить в банк в соответствии с инструкцией Банка России 28-И для открытия специального счета в банке:
__________
$Y те же документы, что и для открытия расчетного счета
те же документы, что и для открытия корреспондентского счета
те же документы, что и для открытия консолидированного счета
нет правильного ответа
==========
Метка:5. 960
__________
Какие документы необходимо представить в банк в соответствии с инструкцией Банка России 28-И для открытия физическому лицу - гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банке:
__________
$Y документ, удостоверяющий личность физического лица;
документ, удостоверяющий личность физического лица, а также обязательно свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (без этого свидетельства счет не может быть открыт)
никаких документов представлять физическому лицу не надо, вклад открывается по факту простого внесения денег
все ответы верны
==========
Метка:5. 961
__________
Какие документы необходимо представить в банк в соответствии с инструкцией Банка России 28-И для открытия физическому лицу - иностранному гражданину или лицу без гражданства счета по вкладу в банке:
__________
только документ, удостоверяющий личность физического лица;
документ, удостоверяющий личность физического лица, а также обязательно свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (без этого свидетельства счет не может быть открыть)
$Y документ, удостоверяющий личность физического лица, а также миграционную карту, подтверждающую право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации
никаких документов представлять физическому лицу не надо, вклад открывается по факту простого внесения денег
==========
Метка:5. 962
__________
Какие документы необходимо представить в банк в соответствии с инструкцией Банка России 28-И для открытия индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, счета по депозиту в банк:
__________
документ, удостоверяющий личность физического лица
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
свидетельство о государственной регистрации в качестве предпринимателя, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуального предпринимателя)
$Y все перечисленное необходимо представить в банк
==========
Метка:5. 963
__________
Карточка с образцами подписей и оттиска печати при открытии депозитного счета юридического лица в банке в соответствии с Инструкцией Банка России 28-И заполняется следующим образом (найдите неправильный ответ):
__________
заполняется с применением пишущей машины шрифтом черного цвета
заполняется с применением электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета
заполняется ручкой с пастой черного, синего или фиолетового цвета
$Y допускается применение факсимильной подписи для заполнения полей карточки
==========
Метка:5. 964
__________
В случае обслуживания одним операционным работником банка нескольких счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи, банк в соответствии с Инструкцией Банка России 28-И:
__________
$Y вправе не требовать оформления карточки к каждому счету
обязан требовать оформления карточки к каждому счету
обязан требовать оформления карточки к каждому счету, если счета номинированы в иностранной валюте
обязан требовать оформления карточки к каждому счету, если счета номинированы в рублях
==========
Метка:5. 965
__________
Право второй подписи в банковской карточке принадлежит:
__________
только главному бухгалтеру
$Y главному бухгалтеру клиента - юридического лица или лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта клиента - юридического лица
генеральному директору и главному бухгалтеру
главному бухгалтеру и финансовому директору
==========
Метка:5. 966
__________
Выберите из ниже перечисленного правильный ответ:
__________
не допускается указание нескольких лиц с правом первой подписи в банковской карточке
не допускается указание нескольких лиц с правом второй подписи в банковской карточке
$Y наделение одного физического лица одновременно правом первой и второй подписи в банковской карточке не допускается
допускается указание нескольких лиц с правом третей подписи в банковской карточке
==========
Метка:5. 967
__________
Если руководитель клиента - юридического лица ведет в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, бухгалтерский учет лично:
__________
$Y в карточке проставляется собственноручная подпись лица, наделенного правом только первой подписи
в карточке проставляется собственноручная подпись руководителя клиента – юридического лица, которое ведет бухгалтерский учет лично, и в поле первой подписи и в поле второй подписи
в этом случае оформление банковской карточки не требуется
нет правильного ответа
==========
Метка:5. 968
__________
Денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета:
__________
должны быть зачислены на специальный субсчет, при этом одновременно высылается заказным письмом уведомление клиенту о поступлении денег с просьбой уточнить, каким образом клиент их хочет получить
$Y возвращаются отправителю
переходят в доход государства
переходят в доход банка
==========
Метка:5. 969
__________
Выберите из ниже перечисленного правильный ответ:
__________
$Y наличие неисполненных расчетных документов не препятствует прекращению договора банковского счета и внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов
наличие неисполненных расчетных документов препятствует прекращению договора банковского счета и внесению записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов
в случае наличия неисполненных расчетных документов к договору банковского счета внесение записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов возможно только по решению суда
нет правильного ответа
Раздел 31. Письмо ЦБР от 27 апреля 2007 г. N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"
==========
Метка:5. 981
__________
Если кредитная организация считает, что операция, которую собирается проводить клиент - юридическое лицо, является сомнительной, а клиент представляет распоряжение на проведение операции, подписанное аналогом собственноручной подписи, то банку рекомендуется:
__________
принять такой сомнительный документ, но предупредить клиента, что больше принимать такие документы банк не будет
$Y отказать в приеме такого документа с подписанием его аналоговым способом и потребовать расчетный документ, подписанный собственноручно
проинформировать Центральный банк о выявлении такой сомнительной операции
банк обязан сделать все перечисленное выше
==========
Метка:5. 982
__________
Что не относится к аналогу собственноручной подписи клиента при применении технологи дистанционного доступа к банковскому счету клиента:
__________
коды
пароли
$Y печати
все перечисленное относится к аналогу собственноручной подписи
Раздел 4. Положение ЦБР от 24 апреля 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
==========
Метка:5. 993
__________
В соответствии с Положением Банка России 318-П при выявлении при приеме наличных денег сомнительных денежных знаков Банка России и имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России, кассовый работник ЦБ РФ должен выдать клиенту справку 0402159 и…
__________
выдать на руки сомнительные денежные знаки Банка России и имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в справке 0402159.
$Y предъявить клиенту, не выдавая на руки, сомнительные денежные знаки Банка России и имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в справке 0402159
немедленно уничтожить сомнительные денежные знаки Банка России и имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России
вызвать сотрудников прокуратуры для возбуждения уголовного дела
==========
Метка:5. 994
__________
В соответствии с Положением Банка России 318-П при выявлении при приеме наличных денег сомнительных денежных знаков Банка России, кассовый работник ЦБ РФ должен принять их от клиента:
__________
$Y по номиналу
в условной оценке 1 рубль за денежный знак
не должен указывать номинал, окончательная сумма сданных денежных средств будет определена после соответствующего разбирательства
нет правильного ответа
==========
Метка:5. 995
__________
В соответствии с Положением Банка России 318-П при выявлении при приеме наличных денег имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России, кассовый работник ЦБ РФ должен принять их от клиента:
__________
по номиналу
$Y в условной оценке 1 рубль за денежный знак
не должен указывать номинал, окончательная сумма сданных денежных средств будет определена после соответствующего разбирательства
нет правильного ответа
==========
Метка:5. 996
__________
В соответствии с Положением Банка России 318-П при выявлении при приеме наличных денег имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России, кассовый работник ЦБ РФ должен:
__________
немедленно их уничтожить
$Y передать сотрудникам территориального органа внутренних дел,
назначить проведение экспертизу
нет правильного ответа
==========
Метка:5. 997
__________
В соответствии с Положением Банка России 318-П опечатывание (опломбирование) хранилища ценностей, сейфа банка:
__________
должно осуществляться обязательно
$Y может не осуществляться, если хранилище ценностей, сейф оснащены охранно-пожарной и тревожной сигнализацией с выводом контрольного сигнала на пульт централизованного наблюдения, который оборудован на базе программных электронно-вычислительных машин и обеспечивает возможность круглосуточного контроля открытия и закрытия хранилища ценностей, сейфа в режиме реального времени с использованием систем удаленного доступа
может не осуществляться, если в банке присутствует собственная служба охраны
нет правильного ответа