1110.0 Диапазон: 1098.9 - 1121.1

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 3.14: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

ЗАО «ПСК» приобрел земельный участок сельскохозяйственного назначения площадью 10 га на юге Москвы. Земля была переведена в промышленную категорию с целевым назначением, предусматривающим строительство складского комплекса. Расходы на приобретение участка, его перевод в другую категорию составили 155 тыс. долл. США за 1 га. В настоящее время рыночная стоимость 1 га данной земли оценивается в 350 тыс. долл. США. Концепцией проекта предусматривает строительство складского комплекса с арендуемой площадью 50 тыс. кв.м., из которых 2,5 тыс.кв.м. представляют собой офисные помещения, 47,5 тыс.кв.м.- складские площади. Расходы на строительство составят 615 долл. США на 1 кв.м. арендуемой площади, включая НДС. Из них 115 долл. США на 1 кв.м. будет израсходовано на строительство инженерных коммуникаций (электроснабжение, водоснабжение, канализация), а 500 долл. США - на строительство объекта.

Укажите число, соответствующее бюджету проекта в тыс. долл. США.

В_а_ш о_т_в_е_т:

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:

32300.0 Диапазон: 31977.0 - 32623.0

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 3.15: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Определить размер DSCR на всем периоде

В_а_ш о_т_в_е_т:

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т:

1.2 Диапазон: 1.188 - 1.212

Раздел: Задачи специальные

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.3: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Допускается ли параллельное с Банком вложение Заемщиком собственных средств в проект в соответствии с «Основными условиями кредитования проектов строительства объектов коммерческой недвижимости»?

ЗАО «Олимп», входящее в Группу компаний GRP, реализует проект строительства торгового-развлекательного комплекса арендопригодной площадью 30 тыс. кв.м. Арендопригодная площадь составляет 75% общей площади Объекта. Инвестиционные затраты по проекту составляют 35 тыс. руб. на 1 кв.м. общей площади Объекта. Сумма запрашиваемого кредита - 980 млн. руб. Вложение собственных средств в размере 420 млн. руб. планируется за счет займа связанной компании ООО «Прометей». Рейтинг ЗАО «Олимп» – 16, рейтинг ООО «Прометей» -15, Рейтинг Группы GRP – 16. В качестве обеспечения обязательств по кредиту оформляется ипотека земельного участка, на котором осуществляется строительство объекта, залог имущественных прав на строящиеся площади, поручительство Заманского А.В. (конечный бенефициар).

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Нет

Да

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Нет

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.4: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

ООО «Космос» осуществляется реализация проекта по строительству гостиницы категории 4*. Для управления гостиницей привлекается международный оператор. Опыт работы оператора на международном рынке 15 лет, опыт работы на национальном рынке 2 года. Количество гостиниц под управлением: категории 3* - 20, категории 4* -12. Соответствует ли оператор требованиям, определенным «Основными условиями кредитования проектов строительства объектов коммерческой недвижимости»?

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Не соответствует

Соответствует

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Соответствует

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.6: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

ООО «Прогресс» обратилось в Банк с заявкой о предоставлении кредита в сумме 330 млн. руб. на 3 года под 12% годовых на цели финансирования затрат по проекту строительства 17 этажного жилого дома общей площадью 17,5 тыс. кв.м. в г. Казани и погашение в полном объеме задолженности по кредиту Банка «Зенит», привлеченному для финансирования проекта (остаток задолженности - 98 млн. руб.). Правоустанавливающая и исходно-разрешительная документация по проекту представлена в Банк в полном объеме. IRR – 26,7%. NPV – 117 млн. руб. Соответствует ли проект требованиям, установленным «Основными условиями кредитования проектов строительства объектов жилой недвижимости»?

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Не соответствует

Соответствует

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Соответствует

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.7: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Определите достаточность объема собственных средств Заемщика, запланированных к вложению в проект строительства жилого дома. Бюджет проекта – 1,2 млрд. руб. Источники финансирования проекта: Увеличение УК Заемщика – 100 млн. руб. Заем связанной компании – 45 млн. руб. Средства участников долевого строительства – 240 млн. руб. Кредит банка – 815 млн. руб.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Не достаточно

Достаточно

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не достаточно

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.9: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Проект строительства жилого дома общей площадью 8 тыс. кв. м. (площадь квартир – 6 тыс. кв. м.). Стоимость строительства (с учетом стоимости прав на реализацию проекта) – 35 тыс. руб. на 1 кв. м. общей площади. Сумма кредита – 60% от бюджета проекта. Процентная ставка – Mosprime3M +5 % годовых. CAP- 8,5 % годовых. Определите минимально необходимую сумму обеспечения.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

224,175 млн. руб.

179,34 млн. руб.

134,505 млн. руб.

175,14 млн. руб.

298,9 млн. руб.

131,355 млн. руб.

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 179,34 млн. руб.

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.10: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Определите максимальный размер balloon payment, который может быть установлен по кредиту, предоставляемому на цели финансирования уставной деятельности под залог бизнес- центра в Нижнем Новгороде. Объекта отвечает требованиям, предъявляемым к высококачественным объектам. Лимит кредитной линии – 500 млн. руб. Срок кредитования – 7 лет. Процентная ставка – 12% годовых.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

400 млн. руб.

350 млн. руб.

150 млн. руб.

250 млн. руб.

Не устанавливается

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 350 млн. руб.

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.11: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Рассматривается вопрос о предоставлении кредита на финансирование уставной деятельности Операционной компании, осуществляющей деятельность по сдаче в субаренду площадей торгового центра, передаваемого в залог и принадлежащего компании Группы, в которую входит Заемщик. Сумма кредита 1,2 млрд. руб. Срок кредитования 5 лет. Процентная ставка – 10% годовых. Определите максимальный размер balloon payment

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

840 млн. руб.

600 млн. руб.

Не устанавливается

360 млн. руб.

960 млн. руб.

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не устанавливается

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.12: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Удовлетворяет ли следующий Объект требованиям, предъявляемым к Объектам, являющимся предметом лизинговой сделки в рамках «Основных условий по финансированию/рефинансированию сделок возвратного лизинга объектов коммерческой недвижимости». Офисное здание класса В в г. Архангельске, принадлежащее на праве собственности ООО «Магнит» (свидетельство о регистрации права собственности №25895 от 01.03.2012), земельный участок под Объектом передан ООО «Магнит» в долгосрочную аренду на срок до 12.03.2040 года, GBA - 25,5 тыс. кв.м., GLA - 17,8 тыс. кв.м., заключено 5 предварительных договоров аренды на 12 тыс. кв.м. Лизинговая компания не отвечает требованиям, установленным Решением КПКИ ОАО «Сбербанк России» от 08.09.2010 № 620§13.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Не удовлетворяет

Удовлетворяет

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не удовлетворяет

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.13: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Удовлетворяет ли проект требованиям к экономической эффективности проекта, установленным «Основными условиями по финансированию/рефинансированию сделок возвратного лизинга объектов коммерческой недвижимости» (лизинговая компания не отвечает требованиям, установленным Решением КПКИ ОАО «Сбербанк России» от 08.09.2010 № 620§13):

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Удовлетворяет

Не удовлетворяет

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Не удовлетворяет

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.14: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Рассчитаете NPV проекта строительства торгового центра. Затраты на строительство объекта 1 год реализации проекта – 700 млн. руб. (0-й период), 2 год – 560 млн. руб.

Притоки и оттоки по проекту на эксплуатационной фазе приведены в таблице.

Ставка дисконтирования – 12% годовых.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

96,31 млн. руб.

119,68 млн. руб.

51,25 млн. руб.

73,51 млн. руб.

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 73,51 млн. руб.

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.15: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Объект недвижимости общей площадью 10 800 кв.м., состоящий из двух зданий. В одном находится ресторан, в другом – магазин одежды.

Ресторан: площадь 7 700 кв.м., ставка аренды – 12,5 долл. США за 1 кв.м. в месяц по договору неизменна в течение 5 лет. Также Ресторан выплачивает 10% от валового объема продаж превышающего 1 000 000 долл. США в год. В прошлом году объем продаж составил 1 500 000 долл. США, планируется его рост на 5% в 1 год, на 10% во 2 год, в дальнейшем роста не прогнозируется.

Магазин одежды: площадь 2 200 кв.м., ставка аренды 10 долл. США за 1 кв.м. в месяц, неизменна, договор истекает в конце 1-го года и арендатор съезжает. Брокер будет искать нового арендатора, с которым планируется заключить договор на 3 года по рыночной ставке (11,5 долл. США за 1 кв.м. в месяц). При этом в 3-м году площадь будет оставаться вакантной в течение 6 месяцев.

Определите сумму валового дохода по объекту за 5 летний период.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

7 445 500 долл. США

6 798 000 долл. США

7 148 500 долл. США

917 000 долл. США

7 048 000 долл. США

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 7 148 500 долл. США

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.16: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Определите LTV.

Рыночная стоимость Объекта – 1,90 млрд. руб.

Залоговая стоимость - 1,33 млрд. руб.

Сумма кредита – 798 млн. руб.

Срок кредитования – 7 лет

Процентная ставка – 10% годовых.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

44%

60%

42%

63%

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 42%

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.17: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Заемщик реализует инвестиционный строительный проект, финансирование которого осуществляется, в том числе за счет привлеченных в Банке кредитных ресурсов.

Финансовое положение для целей формирования резерва на возможные потери по ссуде оценивается как:

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

Хорошее

Плохое

Среднее

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: Среднее

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.19: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Определить категорию качества ссуды для целей формирования РВПС.

Финансовое положение данного заемщика на протяжении 2010 года и 1 кв. 2011 года оценивалось как «хорошее».

Случаев просрочек не допускалось.

Обязательства заемщика не были реструктурированы.

Платежи по основному долгу и процентам осуществляются за счет денежных средств Заемщика.

Ссуда предоставлена в рамках Методики №2162 на цели погашения кредита Банка, выданного на строительство Объекта.

Отсутствует решение коллегиального органа Банка об уточнении классификации ссуды.

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

II категория качества

I категория качества

V категория качества

IV категория качества

III категория качества

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: II категория качества

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.22: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Фактически сформированный резерв по ссудной задолженности на момент уступки прав требования составлял 560 000 000 рублей. Задолженность Цессионария в размере 1 500 000 000 рублей классифицируется в III категорию качества с расчетным резервом 21%. Размер резерва по задолженности по Договору уступки прав требования (цессии), скорректированного на сумму обеспечения 105 000 000 рублей.

В каком размере необходимо сформировать РВПС по задолженности?

В_а_р_и_а_н_т_ы о_т_в_е_т_о_в:

315 000 000 рублей

560 000 000 рублей

105 000 000 рублей

В_а_ш о_т_в_е_т: Нет ответа

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: 560 000 000 рублей

----------------------------------------------------------------------

В_о_п_р_о_с 4.23: вес=2 - н_е_п_р_а_в_и_л_ь_н_о.

Определите минимальный объем денежных средств, подлежащих инвестированию в проект строительства торгового центра «Колизей» (GBA = 56 тыс. кв.м., GLA = 39 тыс. кв.м.) за счет собственных средств Заемщика. Погашение 60% обязательств по кредиту планируется за счет средств, получаемых от реализации проекта, 40% - за счет средств от эксплуатации действующего бизнес - центра, принадлежащего Заемщику. Обеспечение, не связанное с проектом, не оформляется.

Строительно –монтажные работы – 45 тыс. руб. за 1 кв. м. общей площади

Арендная плата за землю- 100 млн. руб.

Проектирование и согласования по проекту - 180 млн. руб.

Страхование строительно-монтажных рисков – 20 млн. руб.

Затраты на ведение авторского и технического надзора, выполнение функций заказчика – 170 млн. руб.

Оборотный капитал – 200 млн. руб.

Проценты и платы по кредиту на инвестиционной фазе - 250 млн. руб.

Укажите число соответствующее минимальному размеру собственных средств в млн. руб.

В_а_ш о_т_в_е_т:

П_р_а_в_и_л_ь_н_ы_й о_т_в_е_т: