2.2. Отграничение фальшивомонетничества от преступления предусмотренного ст. 187 ук рф

Неправомерный оборот средств платежей в настоящее время доминирует в общей структуре преступности во всем мире и в преступной иерархии нашего государства.

Так, Н. Потапенко справедливо считает, что, несмотря на внимание, уделяемое безопасности операций с картами, активность преступников в сфере их использования растет, и все большее количество владельцев банковских карт страдает от мошеннических действий¹.

Федеральным законом от 8 июня 2015 г. № 153-ФЗ законодателем было изменено название ст.187 УК РФ – «Неправомерный оборот средств платежей»², что обусловлено расширением предмета преступления, и существенно модернизирована объективная сторона преступного деяния.

Теперь согласно ст. 187 УК РФ (в редакции указанного Федерального закона) уголовная ответственность наступает за «Изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кредитно- денежная система выступает объектом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ.

Предмет преступного посягательства имеет большое значение в расследовании преступлений, так как содержит наибольшее количество доказательной информации, и, прежде всего, он отражает способы действий преступника. Так, предметом данного преступления являются: поддельные платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. Содержание указанных понятий содержится в документации, регулирующих эмиссию банковских карт и порядок их использования¹.

Так, например Пермский краевой суд разъяснил следующее «предметом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, являются кредитные, расчетные карты, иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

При этом по смыслу данной нормы уголовного закона к иным платежным документам следует относить только те документы, на основании которых кредитная организация осуществляет платеж (платежное поручение, платежное требование, платежное требование-поручение и др.). Таким образом, непосредственным объектом указанного преступления являются общественные отношения, обеспечивающие порядок безналичного денежного обращения в Российской Федерации»¹.

Объективная сторона изготовления, приобретения, хранения, транспортировки в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ охватывает указанные действия.

По конструкции объективной стороны состав данного преступления является формальным. Исходя из анализа следственной и судебной практики и литературных источников (существующих определений), по нашему мнению, под изготовлением средств платежей можно понимать совокупность последовательных приемов использования различных материалов и технических приспособлений с целью создания предметов, имитирующих соответствующие подлинные карты и документы.

Приобретение может выражаться в различных формах: покупка, обмен, получение в дар, принятие в качестве средства платежа и т.п. При этом, особенно если речь идет о безвозмездных формах приобретения, лицо должно осознавать незаконный характер происхождения такого средства платежа.

Хранение представляет собой сбережение, т.е. создание необходимых условий для обеспечения сохранности средства платежа. Оно может иметь место как в специальных хранилищах, тайниках, иных оборудованных местах, так и при себе, среди предметов интерьера, в автомобиле и т.п.

Транспортировка выражается в перемещении указанных средств лицом, осознающим незаконный характер их происхождения. Она может иметь место как при непосредственной перевозке самим виновным, так и при перемещении указанных предметов с его участием посредством использования общественного автомобильного, железнодорожного, водного или воздушного транспорта¹.

Сбыт представляет собой возмездную либо безвозмездную передачу поддельных средств платежа другому лицу.

Субъективная сторона неправомерного оборота средств платежей характеризуется виной в форме прямого умысла и специальной целью – желанием использования или сбыта поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств².

В качестве субъекта преступления выступает физическое вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста.

Проиллюстрируем изложенное следующим примером из судебной практики.

К. М.А. обвинялся в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

При следующих обстоятельствах, изложенных в приговоре:

<дата> решением № единственного учредителя ООО «<данные скрыты>» ФИО5 создано (образовано) Общество с ограниченной ответственностью «<данные скрыты> (далее Общество. ООО «<данные скрыты>»), последний назначен на должность директора Общества.

В тот же день, <дата>, ООО «<данные скрыты>» в отделении ОАО «<данные скрыты>», расположенном по адресу: <адрес> открыт расчетный банковский счет №.

В дневное время суток, у К. М.А. с целью извлечения собственной имущественной выгоды, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, путем изготовления в целях использования поддельного распоряжения о переводе денежных средств предназначенного для неправомерного осуществления перевода денежных средств, а именно изготовление в целях использования поддельного платежного поручения о перечислении (переводе) денежных средств с расчетного банковского счета ООО «<данные скрыты>» №, открытого в отделе АО"<данные скрыты> расположенного по адресу:     <адрес>, на расчетный банковский счет №, принадлежащий ООО «<данные скрыты>», открытый в ПАО «<данные скрыты>» по адресу: <адрес>, сведения о котором имелись у К. М.А.

При этом, К. М.А. был намерен внести в платежное поручение заведомо недостоверные и ложные (фиктивные) сведения касательно назначения платежа и самой финансовой операции противоречащие основам правопорядка договорам (сделкам), являющиеся в соответствии со ст. 169 Гражданского кодекса РФ ничтожными, указав в качестве основания перечисления (перевода): «Оплата по договору поставки № от <дата>. за стройматериалы», заведомо зная о том. что договорных отношений между ООО «<данные скрыты>» и ООО «<данные скрыты>» не существует и правовых оснований, предусмотренных законом для перевода денежных средств с расчётного банковского счёта ООО «<данные скрыты>» на расчётный банковский счёт ООО «<данные скрыты>», в отсутствие договора у него не имеется.

К. М.А. достоверно знал, что к расчетному банковскому счету ООО «<данные скрыты>» подключены услуги дистанционного управления, с подключением услуги расчетно-кассового обслуживания в валюте РФ, с помощью которой он имеет возможность передавать распоряжения обслуживающему счет банку - АО <данные скрыты>» о переводе денежных средств на счет получателя путем формирования электронного документа «Платежное поручение», форма которого утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от <дата> №-П «О правилах предоставления перевода денежных средств», согласно которому платежное поручение является расчетным документом, отражающим письменное поручение владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку, о переводе (перечислении) определенной денежной суммы на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке. На основании ст. 855 Гражданского кодекса РФ поручения плательщика исполняются Банком при наличии денежных средств и с соблюдением очередности списания денежных средств со счета.

Кроме того. К.М.А. достоверно знал установленный законодатeльством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско- финансовой сфере.

Таким образом, К. М.А., <дата>, в дневное время, находясь в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью обналичивания денежных средств и использования их по своему усмотрению для получения имущественной выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью, осуществил изготовление в целях использования и использовал поддельное распоряжение о переводе денежных средств, а именно платежное поручение № от <дата>, на основании которого кредитным учреждением АО «<данные скрыты>». расположенным по адресу: <адрес>, <адрес> осуществлен неправомерный перевод денежных средств в сумме <данные скрыты> копеек по несоответствующим действительности основаниям перевода.

Органом предварительного расследования К. М.А. предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ - «Неправомерный оборот средств платежей», т.е. изготовление в целях использования поддельных платежных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

С данным обвинением подсудимый К. М.А. полностью согласен, вину в предъявленном обвинении в судебном заседании признал в полном объеме¹.

В некоторых случаях возможно и соучастие в преступлении сотрудников банков, крупных торговых центров, предприятий, организаций, в помещениях или на территориях которых установлены банкоматы. Квалифицирующий признак неправомерного оборота средств платежей - совершение организованной группой. Ее понятие содержится в ч. 3 ст. 35 УК РФ, согласно которой это устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений².

Теперь, разобравшись с тем, что представляет собой новая редакция ст. 187 УК РФ, перейдем к разграничению составов преступлений, предусмотренных ст.ст. 186, 187 УК РФ.

Они имеют одинаковые объект (родовой и видовой), объективную сторону, форму вины и субъект.

Основными разграничительными признаками ст. 186 УК РФ и ст. 187 УК РФ выступает предмет преступления. Предмет преступления, предусмотренный ст. 186 УК РФ, образуют поддельные банковские билеты Центрального банка РФ, металлическая монета, государственные ценные бумаги или другие ценные бумаги в валюте РФ, иностранная валюта и ценные бумаги в иностранной валюте.

Предмет преступления, предусмотренный ст. 187 УК РФ, иной. Его образуют поддельные кредитные карты, расчетные карты и иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. Объективная сторона рассматриваемых преступлений совпадает и выражается в деяниях по изготовлению, хранению, перевозке и сбыту указанных в статье предметов. Они совершаются путем обмана, тем самым у них совпадает и такой признак объективной стороны преступления, как способ совершения.

Ст. 186 УК РФ содержит три части, относящиеся к составам тяжкой (ч. 1) и особо тяжкой (ч. 2, 3) категорий. Предусматривает один квалифицирующий (ч. 2) и один особо квалифицирующий (ч 3) признаки. Ст. 187 УК РФ содержит две части, относящиеся к составам тяжкой категории (ч. 1, 2). Предусматривает один квалифицирующий (ч. 2) признак¹.

Таким образом, изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг в целом является более общественно опасным и тяжким преступлением, предусматривающим, соответственно, более строгие наказания в санкциях статьи. В обоих преступлениях предусмотрена форма вины в виде прямого умысла и специальной цели; субъектом выступает лицо, достигшее возраста 16 лет.

В заключение, подводя итоги вышеизложенному, сделаем следующий вывод: правовые аспекты разграничения фальшивомонетничества от смежных составов преступлений имеют важное научное и практическое значение, так как способствуют правильной квалификации деяния правоприменительными органами и законному, справедливому назначению уголовных наказаний.