3) Требования фин. Мониторинга и штрафные санкции.

Нацкомфинуслуг принял Положение об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями (решение № 25 от 05.08.2003 г. Госфинуслуг), в котором раскрыты положения, касающиеся деятельности страховых компаний в процессе проведения операций по финансовому мониторингу.

Согласно этим положениям, каждая страховая компания должна иметь ответственного работника, осуществляющего финансовый мониторинг, или же эта функция может быть включена в обязанности руководителя компании. Этот работник должен в своей деятельности руководствоваться действующим законодательством, регламентирующим процесс идентификации всех клиентов страховой компании,

Согласно, на ответственного работника страховой компании возложены обязанности идентифицировать юридических и физических лиц, осуществляющих операции со страховой компанией, которые подлежат внутреннему и обязательному мониторингу, как по поводу перечисления средств в счет страхового платежа, так и по поводу получению средств страхового возмещения. При этом если финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу, то ответственный работник обязан провести идентификацию клиента, зарегистрировать сделку и сообщить письменно Государственный комитет по финансовому мониторингу Украины.

На страховую компанию возложены требования строгого контроля за всеми своими клиентами. Это требует постоянного контроля за осуществлением движения средств на всех стадиях страхования.

Лица, виновные в нарушении требований настоящего Закона, несут уголовную, административную и гражданско-правовую ответственность согласно закону. Такие лица также могут быть лишены права осуществлять определенные виды деятельности согласно закона. Юридические лица, которые осуществляли финансовые операции по легализации (отмыванию) доходов или финансировали терроризм, могут быть ликвидированы по решению суда. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) субъектом первичного финансового мониторинга требований настоящего Закона и / или нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на него в установленном законом порядке может быть наложен штраф до 3000 НМДГ (21 000):