Модуль «Ведение клиентов»
Модуль предназначен для учета анкет клиентов, обслуживаемых депозитарием. Основные операции, решаемые с помощью модуля: ведение автоматизированных анкет клиента; получение информации о клиенте (дивиденды, размер уставного фонда эмитента, сведения о банковских счетах и другая аналитическая информация); вход в подчиненные модули для работы со счетами «депо» клиента для учета его депозитарных и иных договоров; просмотр истории изменения карточки клиента.
Модуль «Ценные бумаги»
В депозитарной деятельности ценная бумага является основным объектом учета. Модуль предназначен для ведения информации и обработки данных о ценных бумагах, обслуживаемых депозитарием. Основные операции, решаемые с помощью модуля: ведение карточек ценных бумаг; ведение информации о выпусках ценных бумаг (информация о номинале, купонах); погашение выпусков ценных бумаг; передача выпуска на централизованное хранение; формирование заявок на погашение; предоставление разнообразных печатных форм.
Модуль «Договоры»
Модуль предназначен для автоматизированного ведения различных типов договоров, заключенных депозитарием, с целью учета операций по этим договорам. Договор является основным документом во взаимоотношениях между депозитарием и его клиентом. Этот модуль позволяет автоматизировать процесс заключения, сопровождения договоров и избежать ошибок в случае, если подобные договоры велись на бумажном носителе или в другой системе.
Модуль «Сделки»
Модуль предназначен для ведения электронного журнала регистрации сделок с корпоративными ценными бумагами, для использования подразделениями профучастника рынка ценных бумаг, оказывающих брокерские и дилерские услуги.
Модуль «Междепозитарные сообщения
Модуль предназначен для формирования, отправки и получения междепозитарных электронных сообщений в соответствии с утвержденными форматами. Он поддерживает обработку всех имеющихся типов сообщений.
Модуль «Ведение запросов»
Модуль может использоваться депозитариями для разграничения прав структурных подразделений (депозитарных центров) в части самостоятельного исполнения стандартных депозитарных операций.
Модуль «Журнал поручений»
Модуль предназначен для регистрации и выполнения поручений «депо», осуществления переводов ценных бумаг по счетам/разделам «депо» клиентов.
Модуль «Журнал первичных документов»
Модуль предназначен для регистрации первичных документов, служащих основанием для осуществления списания/зачисления с/на счета/раздела счета «депо», переданных в депозитарий.
Модуль «Начисление дивидендов»
Модуль предназначен для комплексной автоматизации процесса расчета эмитента с акционерами по дивидендам. Использование модуля позволяет работникам депозитарных центров ускорить обработку значительных объемов информации, а затем упростить сложнейшие расчеты и качественно улучшить анализ получаемой информации.
Функционал модуля «Начисление дивидендов» предоставляет пользователю возможность гибкой настройки параметров расчета дивидендов, в том числе параметров формирования необходимой сопроводительной документации по расчету для следующих отчетных форм:
дивидендной ведомости (предоставляется эмитенту для формирования отчета в налоговые органы);
списка на зачисления (приложение к платежным документам);
платежной ведомости (формируется в различных разрезах и предоставляется по месту выплаты дивидендов).
Дивиденды начисляются в соответствии требованиями законодательства Республики Беларусь. При их начислении используются различные алгоритмы, описанные в настройках модуля.
Модуль «Списки»
Модуль предназначен для выполнения массовых операций: приема на обслуживание реестра акционеров и распределения среди акционеров ценных бумаг нового выпуска. Он позволяет полностью автоматизировать процесс закачки реестра от открытия карточек клиентов и их счетов до зачисления на них ценных бумаг.
Модуль «Собрание»
Модуль разработан для автоматизации проведения собраний акционеров эмитента в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь «О хозяйственных обществах» в части порядка проведения всех видов собраний (очных, заочных и смешанных).
Модуль «Отчетность»
В модуле «Отчетность» группируются основные отчеты депозитария как профессионального участника рынка ценных бумаг. В модуле находятся отчеты доверительного управляющего и эмитента.
Модуль «Внебалансовые документы»
Внебалансовые документы (операции по внебалансовым счетам «депо») предназначены для отражения ценных бумаг, учитывающихся в других депозитариях. Модуль предназначен для ведения информации о внебалансовых документах клиента.
Модуль «Структурированный адрес»
Модуль предназначен для преобразования адреса клиента депозитария в структурированный вид, когда каждый параметр адреса (индекс, город, улица, номер дома и т. п.) имеет свой код и записывается построчно.
Модуль «Эмитент»
Модуль разработан с учетом особенностей взаимоотношений эмитента ценных бумаг и владельцев ценных бумаг. Модуль позволяет эмитенту самостоятельно осуществлять корпоративные действия, такие как проведение собраний акционеров, расчет и начисление дивидендов.
Модуль «Реорганизация эмитента»
Модуль предназначен для автоматизации операций, связанных с действиями эмитента ценных бумаг, таких как...
вторичная и последующие эмиссии ценных бумаг, распределяющиеся между акционерами в равных долях;
реорганизация эмитента, связанная со слиянием с другими акционерными обществами;
разделение эмитента на несколько акционерных обществ.
Модуль «Аукцион»
Модуль представляет собой АРМ профессионального участника рынка ценных бумаг, участвующего в аукционах по размещению государственных и корпоративных ценных бумаг.
Модуль «Управление корротношениями»
Модуль позволяет осуществлять работу депозитария в двух режимах: корреспондентские отношения установлены с двумя центральными депозитариями, либо с единым центральным депозитарием.
Модуль «Администрирование»
Модуль предоставляет администратору подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Депозитарий современные средства администрирования и эксплуатации. Они отличаются простотой использования, но при этом обеспечивают гибкое разделение прав доступа пользователей к данным и функциям подсистемы.
Аналитика и отчетность
Эффективность ведения банковского бизнеса во многом зависит от эффективного использования огромных массивов данных, накапливающихся в основных и вспомогательных учетных системах банка. Учитывая масштабы и динамику развития современного банка, глубокое понимание процессов, тенденций, сильных и слабых сторон бизнеса и, как следствие, принятие правильных управленческих решений, возможно только в случае эффективной организации информационного пространства банка.
Первичные данные ежедневно извлекаются из подсистем нижнего уровня и, на основе настроенных алгоритмов расчета, трансформируются в аналитическую информацию, которая и сохраняется в базе данных подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность; при этом существует возможность перезагрузки информации в случае изменения первичных данных. Это обеспечивает актуальность и достоверность анализируемой информации.
Информация в подсистеме СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность хранится в таблицах базы данных двух типов: одни представляют собой иерархические аналитические справочники-размерности многомерного представления, другие – таблицы фактов (кубы или витрины данных). При этом справочники-размерности способны хранить иерархии (деревья) показателей любой сложности, а таблицы фактов – большие объемы первичной и рассчитанной фактической информации.
Все алгоритмы расчетов показателей, система разграничения прав доступа и описатели представлений информации (используемые клиентскими приложениями) хранятся в виде справочников и опирающихся на них стандартных и специализированных процедур в отдельной базе метаданных, что обеспечивает высокую степень удобства при адаптации подсистемы под конкретные нужды потребителей и разработке новых прикладных компонент подсистемы.
При построении прикладных компонент подсистемы используются высокоуровневые средства подготовки алгоритмов расчета показателей и визуализации информации собственного производства, которые позволяют значительно сокращать трудозатраты по разработке и сопровождению подсистемы.
Клиентские рабочие места подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность включают в себя функции загрузки данных и расчета показателей, управления правами доступа, сверки информации (для администраторов), а также мощные инструменты анализа данных, такие как компоненты многомерного анализа и встроенные электронные таблицы (для пользователей).
Компоненты многомерного анализа представляют собой инструмент управления данными с помощью древовидных разрезов размерностей и построения дополнительных качественных показателей (виртуальных фактов) типа «темп роста» или «удельный вес» и позволяют получить огромное количество представлений информации, содержащейся в данном источнике, «крутить», «разрезать», «раскладывать» информацию, чтобы получить наиболее удобный для ее анализа вид.
Электронные таблицы позволяют быстро получать заранее подготовленные аналитические срезы и вносить внешние данные в подсистему СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность вручную, при этом при настройке электронных таблиц можно объединять информацию из различных источников, использовать всевозможные формулы и гибко настраивать внешний вид получаемого в итоге отчета.
Преимущества подсистемы
Преимущества подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность для руководителей:
адаптация модулей с учетом потребностей конкретного банка и используемых технологий управления бизнесом;
поддержка современных бизнес-моделей по основным направлениям банковского менеджмента;
консультационные услуги в процессе внедрения подсистемы в части технологий финансового и риск менеджмента;
поддержка одновременной работы большого числа пользователей со своими правами по просмотру и модификации информации, генерации отчетных форм, ведению справочников. Управление доступом на ролевой основе;
единый интуитивно понятный интерфейс для всех модулей;
единый источник информации всех модулей – актуальность и достоверность данных. Встроенные контроли качества данных;
широкие возможности пользователей по генерации отчетных форм, графическому представлению информации, гибкой настройке справочников;
интеграция с Microsoft Office Excel;
простой доступ к данным в разнообразных представлениях благодаря использованию OLAP-технологий.
Технологии
Все клиентские программы представляют собой 32-разрядные Windows приложения. Серверная часть реализована на Sybase Adaptive SQL сервере.
Преимущества OLAP-технологии:
многомерное концептуальное представление данных;
интуитивное манипулирование данными;
доступность;
пакетное извлечение против интерпретации;
OLAP-продукты поддерживают все модели анализа данных;
прозрачность (к примеру, пользователь электронной таблицы способен получить любые необходимые данные из OLAP-машины, даже не подозревая, откуда они берутся);
инструменты OLAP обеспечивают одновременный доступ (чтение и запись), интеграцию и конфиденциальность;
обработка ненормализованных данных (т.е. модификация данных, выполненная в среде OLAP не должна приводить к изменениям данных, хранимых в исходных внешних системах);
сохранение результатов OLAP (т.е. данные, модифицированные в OLAP, должны сохраняться отдельно от данных транзакций);
исключение отсутствующих значений (отсутствующие значения отличны от нулей);
обработка отсутствующих значений в OLAP (эти значения игнорируются OLAP-анализатором без учета их источника);
гибкость формирования отчетов (измерения куба интерактивно размещаются так, как это нужно пользователю);
производительность формирования отчетов существенно не падает с ростом количества измерений и размеров базы данных;
неограниченные операции между размерностями.
Рис. 1 Общая схема работы настольной OLAP-системы
Алгоритм работы следующий:
Получение данных в виде плоской таблицы или результата выполнения SQL запроса.
Кэширование данных и преобразование их к многомерному кубу.
Отображение построенного куба при помощи кросс-таблицы, диаграммы и т.п. К одному кубу может быть подключено произвольное количество отображений.
Построение срезов OLAP-куба
OLAP-куб позволяет сформировать набор точек в многомерном пространстве на основе информации, находящейся в хранилище данных. Для того, чтобы пользователь мог иметь возможность работы с этими данными, их необходимо представить в виде, удобном для обработки. При этом в качестве основных видов представления данных используются сводная таблица и графики. Причем оба этих способа фактически представляют собой проекции гиперкуба.
Рис. 2 Пример электронной таблицы, сделанной в подсистеме СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность
Рис. 3 Визуализация данных (реализована в виде графика гистограммы)
Внедрения
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность внедрена и эксплуатируется:
«Приорбанк» ОАО
ЗАО «Bank Standard» КБ
ОАО «Белагропромбанк»
ОАО «Белорусский Индустриальный Банк»
ЗАО «БелСвиссБанк»
ЗАО «СОМБелБанк»
ОАО «Международный резервный банк»
ЗАО «РРБ-Банк»
ЗАО «Кредэксбанк»
ЗАО «Белорусский Банк Малого Бизнеса»
Состав подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Аналитика и отчетность:
Модуль «Отчетность НБ РБ» Модуль «Балансовая аналитика» Модуль «Аналитика по банкам РБ» Модуль «Контроллинг» Модуль «Бюджетное планирование» Модуль «Операционные затраты» Модуль «Капитальные вложения» Модуль «MBO» (Management by objectives) Модуль «CRM» (Customer Relationship Management) Модуль «HRC» (Human Resource Capital) Модуль «Ликвидность и риски» Модуль «Collection» Модуль «Risk Reporting» Модуль «Показатели качества банковских услуг» Модуль «Корпоративный бизнес» Модуль «Розничный бизнес» Модуль «Банковские пластиковые карточки» Модуль «Казначейство» Модуль «Резервы» Модуль «Ядро метаданных» Модуль «Корпоративное хранилище» Модуль «Корпоративное хранилище данных (Data Warehouse) BASEL II»
Модуль «Отчетность НБ РБ»
Модуль позволяет осуществлять оперативный сбор и консолидацию отчетной информации банка. Он включает в себя функции приема отчетной информации, контроля, формирования сводных отчетов и отображение результатов. Процессы сбора информации в нем выполняются автоматически.
Модуль «Балансовая аналитика»
Модуль предназначен для сбора балансовых данных, расчета и анализа консолидированного баланса по всей организации и по банку с многофилиальной структурой. Первичными данными могут быть остатки и обороты на балансовых, внебалансовых счетах, а также остатки на счетах 8 и 9 класса.
Модуль «Аналитика по банкам РБ»
Модуль дает возможность топ-менеджерам, аналитикам и экономистам анализировать финансовое состояние банка в сопоставлении с другими банками Республики Беларусь, а также определять удельный вес банка в банковской системе.
Модуль «Контроллинг»
Модуль является необходимым компонентом общей системы эффективного управления банком, который ориентирован на внедрение в практику передовых методов и средств современного менеджмента.
Модуль «Бюджетное планирование»
Модуль позволяет организовать процесс бюджетирования на конкретном филиале в едином стиле для получения консолидированного бюджета по всему банку. Процесс бюджетирования можно осуществлять как «снизу вверх», так и «сверху вниз», а также поочередно комбинируя эти методы.
Модуль «Операционные затраты»
Модуль позволяет планировать и анализировать операционные затраты банка в разрезе статей затрат, видов затрат, а также центров ответственности.
Модуль «Капитальные вложения»
Модуль предназначен для планирования закупок основных средств и нематериальных активов по банку с многофилиальной структурой. Модуль позволяет осуществлять планирование как «сверху вниз», так и «снизу вверх», вести планирование в различных валютах, в разрезе статей затрат и центров ответственности. Модуль имеет гибкие средства поддержания регламента и целостности данных.
Модуль «МBO» (Мanagement by objectives)
Модуль предназначен для управления эффективной мотивацией работы банка и его филиалов. Модуль служит для оперативного контроля выполнения консолидированных бюджетов, поставленных задач; представления прозрачной схемы расчета премий.
Модуль «CRM» (Customer Relationship Management)
Модуль предназначен для классификации клиентов и анализа структуры клиентской базы банка; dедения истории взаимоотношений с клиентами (контакты, встречи, заключенные договоры)...
Модуль «HRC» (Human Resource Capital)
Модуль позволяет отделам кадров осуществлять анализ численности и состава сотрудников организации или банка в разрезах: структура организации, бизнес-направления, категории работников, стаж, возраст, группы по суммам выплат, половой признак.
Модуль «Ликвидность и риски»
Модуль позволяет получать группу отчетов по кредитным рискам в разрезе клиентов, по срокам платежей и проводить расчет ГЭПа ликвидности в разрезе банковских продуктов по корпоративному и розничному сегментам.
Модуль «Collection»
Модуль «Collection» предназначен для автоматизации работы с проблемными долгами, возникающими по всем банковским продуктам.
Модуль «Risk Reporting»
Модуль предназначен для эффективного управления рисками в банке, посредством проведения анализа и выявления произошедших неблагоприятных событий, для оценки их влияния на процессы как на ближайшее будущее, так и на долгосрочную перспективу.
Модуль «Показатели качества банковских услуг»
Модуль позволяет осуществлять построение системы контроля качества банковских продуктов (кредиты, дебетовые карты, переводы и т. д.); формировать отчеты на основании информации, хранящейся в OLAP-кубе...
Модуль «Корпоративный бизнес»
На основе данных из корпоративного хранилища модуль позволяет проводить детальный анализ деятельности банка в сегменте корпоративного бизнеса и получать блок корпоративных отчетов.
Модуль «Розничный бизнес»
С помощью данных из корпоративного хранилища модуль дает возможность проводить детальный анализ деятельности банка в сегменте розничного бизнеса с получением блока корпоративных отчетов.
Модуль «Банковские пластиковые карточки»
На основе данных из корпоративного хранилища модуль позволяет проводить детальный анализ деятельности банка по карточным продуктам и получать блок корпоративных отчетов.
Модуль «Казначейство»
Модуль дает возможность осуществлять анализ деятельности банка по операциям с государственными ценными бумагами (ЦБ), векселями, депозитными сертификатами (ДС) и получать блок корпоративных отчетов.
Модуль «Резервы»
Модуль предназначен для расчета резервов по международным и внутренним методикам, а также для получения блока отчетных форм в разрезах валют.
Модуль «Ядро метаданных»
Метаданные - данные о данных - представляют собой описание структуры данных и методов их обработки. Кроме того, в метаданных может содержаться дополнительная информация о базах данных, являющихся источниками и получателями информации, о сведениях, помещаемых в хранилище, а также о качестве данных в хранилище.
Модуль «Корпоративное хранилище»
Модуль предназначен для сбора и хранения основных массивов данных из учетных подсистем (клиенты, счета, кредиты, депозиты, и т. д.), обработанных и нормированных для подготовки отчетности и проведения анализа.
Модуль «Корпоративное хранилище данных (Data Warehouse) BASEL II»
Для адекватной организации хранения данных, используемых для отчетности и аналитики, необходимо осуществить: хранение данных для аналитики отдельно от оперативных систем; интеграцию данных, относящихся к разным департаментам и оперативным системам для анализа уровня всего бизнеса...
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Внутрибанковский расчетный центр представляет собой центр обработки документов многофилиального банка. Позволяет осуществлять обработку, хранение информации по расчетным документам банка и взаимодействие с Расчетным центром Национального банка Республики Беларусь (ПТК “ШЛЮЗ”). При этом выполняются функции центра межфилиальных расчетов, криптозащиты, транспортной доставки. Все процессы выполняются автоматически.
Преимущества подсистемы
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Внутрибанковский расчетный центр выполняет следующие основные задачи:
обработку платежных файлов в систему и из системы АС МБР;
формирование информационных файлов (подтверждающих квитанций и квитанций по закрытию рейсов, реестров системы BISS);
проверку подписи поступающих от филиалов и АС МБР всех типов файлов;
подписание и шифрование, переформируемых файлов;
проведение расчетов в межфилиальных рейсах в реальном режиме времени между филиалами банка;
контроль и управление очередями прохождения платежей;
контроль ресурсов по системе и установки овердрафта по отделениям банка при прохождении платежей;
оформление необходимой отчетной документации;
ведение справочной информации.
Функциональные возможности
Основные функциональные возможности подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Внутрибанковский расчетный центр:
поддерживаются все форматы платежных и информационных (системные отчеты, подтверждения) сообщений, функционирующие в Автоматизированной системе межбанковских расчетов (АС МБР) и Республиканской централизованной системе обмена межбанковской корреспонденцией в форме электронных документов (РЦСОЭД);
поддерживаются все форматы информационных сообщений, функционирующие для обмена информацией с Комитетом Государственного контроля Республики Беларусь (MI, MO файлы);
поддерживается система рассылки нормативно-справочной информации (НСИ) из Расчетного центра Национального Банка (SI файлы);
осуществляется автоматическая обработка подтверждающих файлов-квитанций и реестров платежей АС МБР, формирование квитанций и реестров для филиалов. Это позволяет оператору легко контролировать состояние всех файлов и документов, следить за необработанными, отвергнутыми документами, завершенностью обработки;
ведется порейсовая обработка внутрибанковских платежей с формированием программных проводок по закрытию корсчетов филиалов (интервал закрытия рейса - 15-20 минут);
полное протоколирование всех операций дня, в частности всех ошибочных ситуаций;
предусмотрены все необходимые операции сторнирования: сторнирование рейса ВРЦ, рейса на АС МБР;
автоматическая обработка телексов – при получении всплывают в отдельном окне. Специальный режим формирования телексов для передачи на филиалы;
автоматическое ведение архивов файлов и данных в таблицах с возможностью просмотра;
функции криптозащиты, построенные на основе программного обеспечения (сертифицированные в Республике Беларусь библиотеки фирмы АВЕСТ), выполняются на отдельном компьютере (их может быть несколько);
транспортная часть реализована на основе сервера ВРЦ (с авторизацией отправителей), используется IP протокол. Предоставляется удобное переключение между существующими каналами связи. Реализована функция просмотра протоколов приема/передачи.
Подсистема рассчитана на интенсивную обработку платежей в режиме реального времени большого банка (20 филиалов и выше) с большим количеством платежных документов (30 000 и выше) в режимах транзита и учета, с управлением очередями платежей, получением сводной описи и ведением архивов всех электронных документов в целом по банку.
С помощью подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Внутрибанковский расчетный центр казначейство банка решает следующие задачи:
контроль над операциями дилеров областей и филиалов банка с точки зрения состояния ресурсов на субкорсчетах филиалов;
поддержка более эффективной торговли ресурсами на основе оперативной информации о состоянии платежных ресурсов.
Реализованы функции поддержки заявок на кредиты Национального Банка, на резервирование денежных средств в виде ценных бумаг и инструментов срочного рынка с формированием и обработкой всех необходимых файлов.
Реализованы функции по поддержке ломбардных кредитов с формированием, отправкой, получением и обработкой всех необходимых файлов.
В подсистеме СТ.БАНК.ИТ. Внутрибанковский расчетный центр разработаны следующие типы отчетов, использующиеся для контроля за обработкой платежей в течение операционного дня, и отчеты при завершении дня:
отчеты о состоянии корсчетов в ВРЦ;
отчеты о файлах и документах, обработанных в ВРЦ;
контрольные отчеты при завершении дня;
выписки по корсчетам филиалов и корсчету банка;
реестры оборотов по межфилиальным платежам;
статистические отчеты;
оборотно-сальдовая ведомость.
Технологии
В качестве базовой операционной системы используется MS Windows 2000 (XP).
Для серверов баз данных должны использоваться операционные системы MS Windows 2000 Server (Advanced Server).
В качестве сервера баз данных используется Sybase Adaptive Server Enterprise версий 12.0 и выше.
Клиентская часть реализована на Borland Delphi 6 как 32-х разрядное приложение под Windows и использует в своей работе библиотеку драйверов BDE5 для прямого доступа к базе данных Sybase и набор специализированных DLL.
Для доступа к базам данных необходимы предустановленные клиентские библиотеки Sybase Adaptive Server Enterprise с заданными переменными среды, конфигурацией серверов и предустановленные драйвера BDE5 из комплекта Borland Delphi 6.
Подсистема функционирует на рабочих станциях с предустановленными на них операционными системами (ОС) и необходимыми прикладными пакетами, может функционировать как в локальном, так и в сетевом режимах.
Для работы в сетевом режиме рабочие станции должны быть объединены в локальную сеть. В каждую рабочую станцию должна быть установлена сетевая карта с поддержкой TCP/IP протоколов и сетевого клиента Microsoft. Каждой рабочей станции должно быть присвоено сетевое имя и сетевой IP адрес. Одна из рабочих станций должна быть сконфигурирована как сервер.
Создание и конфигурирование контролера домена не обязательно, достаточно включить все рабочие станции в рабочую группу.
В локальном режиме одна и та же рабочая станция является сервером и рабочей станцией одновременно. При этом также должны быть включены и настроены сетевые службы.
Для нормального функционирования подсистемы в сетевом режиме предполагается наличие сервера со следующими характеристиками: 2 процессора Pentium с частотой не менее 400 МГц, объемом оперативной памяти 256 Мбайт, объем диска не менее 15 Гбайт, построение дисковой подсистемы по технологии RAID-5. Сервер должен быть снабжен источником бесперебойного питания.
Для работы в сетевом режиме предполагаются следующие минимальные характеристики рабочей станции: процессор Pentium с частотой не менее 400 МГц, объем оперативной памяти не менее 64 Мбайт, жесткий диск, объемом не менее 4 Гбайт, и видеосистема, поддерживающая разрешение 800х600, 256 цветов, с частотой обновления не менее 75 Гц.
Для работы в локальном режиме предполагаются следующие минимальные характеристики рабочей станции: процессор Pentium с частотой не менее 400 МГц, объем оперативной памяти не менее 128 Мбайт, жесткий диск, объемом не менее 10 Гбайт, и видеосистема, поддерживающая разрешение 800х600, 256 цветов, с частотой обновления не менее 75 Гц.
Состав подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Внутрибанковский расчетный центр:
Программное средство ПС BY/112.РКЮД.00002-01, реализующее процесс формирования общей части ЭПД сообщений МТ 102, МТ 103, МТ 202
Модуль «Управление платежами» Модуль «Управление ресурсами» Модуль «Межфилиальные платежи» Модуль «Учет аппаратных ключей и ключей ЭЦП» Модуль «Защищенная передача данных» Модуль «Заявки на кредиты НБ РБ» Модуль «Резервы для торгов на бирже» Модуль «Получение ОСЭД» Модуль «Прохождение финансовой информации»
Программное средство ПС BY/112.РКЮД.00002-01, реализующее процесс формирования общей части ЭПД сообщений МТ 102, МТ 103, МТ 202
Программное средство ПС BY/112.РКЮД.00002-01, реализующее процесс формирования общей части ЭПД сообщений МТ 102, МТ 103, МТ 202, прошло обязательную процедуру сертификации, по результатам которой получен сертификат соответствия № BY/112 03.09. 047 00021 со сроком действия до 26.09.2011г.
Модуль «Управление платежами»
Модуль обеспечивает выполнение комплекса мероприятий по мониторингу и регулированию любых видов платежей путем автоматического создания «очередей ожидания». Кроме того, он позволяет устанавливать временные запреты на проведение файлов, изменять приоритет прохождения платежей и номер сообщения в очереди. В модуле реализованы функции контроля по регламенту.
Модуль «Управление ресурсами»
Модуль дает возможность осуществлять мониторинг состояния субкорсчетов филиалов в разрезе регионов и всего банка в целом, а также платежей банка, которые находятся в очереди на АС МБР.
Модуль «Межфилиальные платежи»
Модуль служит для автоматического осуществления расчетов между филиалами (учреждениями) банка, а также между клиентами, которые имеют счета в одном банке (филиале, учреждении), не пользуясь услугами Расчетного центра, в порядке, установленном внутрибанковскими правилами.
Модуль «Учет аппаратных ключей и ключей ЭЦП»
С помощью модуля выполняется настройка и мониторинг периодичности действия аппаратных и программных ключей с автоматической блокировкой или обновлением просроченных ключей. Модуль позволяет расширять список поддерживаемых аппаратных ключей (EToken, iKey, iButton, файловый ключ и т. д.), управлять их длиной и типом криптоалгоритма.
Модуль «Защищенная передача данных»
Модуль позволяет осуществлять защищенную передачу данных, а также служит для анализа оборота данных на предприятии. С помощью аппаратно-программного комплекса обеспечиваются полная защита от утечек информации на ненадежных каналах передачи данных (телефонные линии, передача данных в стандарте GSM), уменьшение объемов передачи данных за счет сжатия данных, контроль ошибок передачи данных.
Модуль «Заявки на кредиты НБ РБ»
В модуле реализованы функции подачи заявок на кредиты и депозиты Национального Банка, заявки по сделкам СВОП с формированием, отправкой, получением и обработкой всех необходимых файлов; функции по приему, обработке и отправке файлов по поддержке ломбардных кредитных аукционов...
Модуль «Резервы для торгов на бирже»
В модуле реализованы функции по резервированию денежных средств в виде ценных бумаг и инструментов срочного рынка с формированием, отправкой, получением и обработкой необходимых файлов.
Модуль «Получение ОСЭД»
Модуль ежедневно осуществляет формирование и передачу описи синхронизируемых электронных документов (ОСЭД) Расчетному центру Национального Банка.
Модуль «Прохождение финансовой информации»
Модуль обеспечивает формирование и прохождение финансовых документов, используемых в республиканской централизованной системе обмена межбанковской корреспонденцией в форме электронных документов.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры предназначена для централизованного или автономного учета заработной платы, кадрового учета, учета по компетенциям, формирования и ведения штатного расписания многофилиального банка (предприятия), для работы с персоналом конкретного филиала, группы филиалов или в целом по банку.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры обеспечивает:
автоматическое начисление заработной платы и связанных с ней налогов и сборов в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь;
учет движения персонала в различных аспектах, включая работающих по совместительству;
формирование унифицированных форм по труду и отчетов по налогам и сборам (по подоходному налогу, Белгосстраху, взносам в ФСЗН), включая отчетность для системы персонифицированного учета. При выполнении расчетов учитывается наличие на предприятии инвалидов; налоговых нерезидентов.
Подсистема поддерживает ведение различных справочников для полного отражения информации по выполненным операциям и предоставляет возможность формирования необходимой отчетной документации, в том числе обеспечивающей получение сводной аналитической отчетности по персоналу и фонду оплаты.
Преимущества подсистемы
Руководителям подсистема СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры поможет:
вести контроль за установкой и изменениями окладов, надбавок, премий;
отслеживать перемещение работников между подразделениями и филиалами;
проанализировать информацию о контрактах, стаже, образовании работников, взысканиях и поощрениях, планируемых отпусках, об окончании испытательных сроков.
Специалистам подразделений подсистема СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры поможет:
производить групповые операции перемещения, изменения окладов, процентов за стаж;
быстро осуществлять проведение операций по расчету аванса, премий и других межрасчетных выплат;
осуществлять расчет, удаление и пересчет заработной платы;
оперативно оформлять необходимую отчетную документацию.
Функциональные возможности
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры построена по модульному принципу, где каждый модуль поддерживает выполнение необходимых операций в соответствии с требованиями бухгалтерского и кадрового учета, достаточными для получения отчетности, которая установлена законодательством Республики Беларусь.
Основные функциональные возможности подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры:
подсистема содержит средства связи для приема-передачи информации в центральную базу данных Центрального офиса и средства по защите информации;
основные операции: расчет заработной платы, премий, надбавок, вознаграждений по итогам года, расчет отпускных, больничных, расчет по среднему, расчет удержаний с начисленных доходов (налоги, алименты, ссуды, кредиты), осуществляются в соответствии с законодательством Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами банка;
возможность осуществления операций индивидуально по сотруднику, по предопределенным группам сотрудников (контрактники, пенсионеры, совместители и т.п.), по спискам сотрудников, сформированным пользователем, подокументный учет операций;
протоколирование операций;
возможность сторнирования операций, в том числе групповых;
формирование бухгалтерских проводок при проведении операций по счетам бухгалтерского учета;
экспорт данных для автоматизированных систем банка;
работа с расчетным листком сотрудника с использованием динамических группировок по различным аспектам или с обобщенным расчетным листком департамента или филиала предприятия в целом за месяц или указанный период;
учет табеля рабочего времени, расчет среднесписочной численности, в том числе по группам работников;
ведение полной карточки сотрудника с сохранением истории изменений атрибутов сотрудника (подразделение, должность, оклад, надбавка, личная информация, информация о льготах и др.);
получение сводной аналитической и статистической отчетности по персоналу и фонду оплаты, формирование отчетности в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь;
поддержка персонифицированного учета с формированием всей необходимой информации для ФСЗН;
учет договоров страхования сотрудников (страхование жизни, пенсионное страхование), формирование ведомостей на зачисление взносов по договорам страхования;
формирование штатного расписания на любую дату, отслеживание ежедневных изменений в штатном расписании, добавление и закрытие вакансий, создание отчетов «Штатное расписание по персоналу» (штатная книга), «Схема должностных окладов» и др.;
ведение различных компетенций, оценка персонала по компетенциям, анализ в разрезе компетенций сотрудников;
возможность создания, редактирования проектов приказов, вывод печатных форм проектов приказов, при утверждении проекта приказа автоматическое проведение в подсистеме операций, соответствующих утвержденным изменениям;
предоставление через «Web-портал по кадрам» любому сотруднику банка (предприятия) доступ к информации кадровой службы в соответствии с занимаемыми должностями;
проведение анализа персонала в разрезах структуры организации, бизнес-направлений, категорий работников, стажа, возраста, групп по суммам выплат, кадровых движений (увольнение, прием на работу, перемещение и др.).
Технологии
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры эффективно функционирует под любой Windows платформой, поддерживающей выполнение 32-х разрядных приложений.
Для серверов баз данных (БД) используются операционные системы Windows 2000 Server или Windows 2003 Server.
Серверная часть модулей реализована на языке Transact SQL и функционирует на сервере Sybase Adaptive Server Enterprise 12.0-12.5, как правило, установленном удаленно в сети на отдельно выделенном компьютере (сервере БД).
СУБД Sybase, являясь распределенной, переносимой, надежной, позволяет обеспечивать непрерывную работу, реализовать возможность обработки больших объемов данных.
Взаимодействие клиентского приложения с сервером БД происходит по сетевым протоколам TCP/IP (IPX/SPX, PIPE).
Для серверов приложений используется сетевая операционная система Microsoft Windows 2003 Server и Terminal Server Microsoft Windows 2003 Server.
Для работы в локальном режиме предполагаются следующие минимальные характеристики рабочей станции: процессор Celeron-Pentium4 с частотой не менее 1 ГГц, объем оперативной памяти не менее 256 Мбайт, жесткий диск, объемом не менее 40 Гбайт, и видеосистема, поддерживающая разрешение 800х600, 256 цветов, с частотой обновления не менее 75 Гц.
Для нормального функционирования подсистемы в сетевом режиме предполагается наличие сервера со следующими характеристиками: 1-2 процессора Pentium-4 с частотой не менее 2000-3000 МГц, объемом оперативной памяти 1-2 Гбайт, объем диска не менее 100 Гбайт, желательно SCSI или построение дисковой подсистемы по технологии RAID-5. Сервер должен быть снабжен источником бесперебойного питания.
Для работы в сетевом режиме предполагаются следующие минимальные характеристики рабочей станции: процессор Celeron-Pentium4 с частотой не менее 1 ГГц, объем оперативной памяти не менее 128 Мбайт, жесткий диск, объемом не менее 40 Гбайт, и видеосистема, поддерживающая разрешение 800х600, 256 цветов, с частотой обновления не менее 75 Гц.
Состав подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Персонал. Зарплата. Кадры:
Модуль «Учет заработной платы»
Модуль «Штатное расписание»
Модуль «Кадры»
Модуль «Оценка по компетенциям»
Модуль «Персонифицированный учет»
Модуль «Отчетность ИМНС»
Модуль «Web-портал по кадрам»
Модуль «Приказы»
Модуль «Учет заработной платы»
Основные операции модуля - расчет заработной платы, премий, надбавок, вознаграждений по итогам года, расчет отпускных, больничных, расчет по среднему, подокументный учет групповых операций, а также учет табелей и льгот по налогу в соответствии с законодательством Республики Беларусь и внутренними нормативными документами банка.
Модуль «Штатное расписание»
Основные операции модуля - работа с персоналом (регистрация кандидатов, прием, увольнение и перемещение работников).
Модуль «Кадры»
Модуль обеспечивает ведение дополнительного учета в соответствии с формой 2Т и поддержкой учета по образованию, переподготовке и повышению квалификации, воинскому учету, составу семьи, ученым степеням и званиям, аттестациям, владению иностранными языками, типам возможных отпусков, надбавок контрактникам...
Модуль «Оценка по компетенциям»
Модуль обеспечивает ведение различных компетенций, составляющих их индикаторов. Позволяет оценивать персонал по этим компетенциям. Получать на основе оценки различные отчеты, делать анализ компетенций по сотрудникам.
Модуль «Персонифицированный учет»
Модуль обеспечивает возможность ведения документов персонифицированного учета с формированием всех необходимых форм отчетности для ФСЗН (ПУ1-3).
Модуль «Отчетность ИМНС»
Модуль предназначен для формирования отчетности для инспекции Министерства по налогам и сборам, в том числе справок о подоходном налоге.
Модуль «Web-портал по кадрам»
Модуль «Web-портал по кадрам» предоставляет любому сотруднику банка доступ к информации кадровой службы банка в соответствии с занимаемыми должностями.
Модуль «Приказы»
Модуль обеспечивает cоздание, удаление проекта приказа, добавление, редактирование, удаление информации в проекте приказа, вывод печатной формы проекта приказа...
СООО «Системные технологии» предлагает новое интегрированное решение - подсистему СТ.БАНК.ИТ. CRM, предназначенную для реализации корпоративной клиенто-ориентированной политики банка. Подсистема разработана на платформе СУБД Oracle с использованием классической двухзвенной архитектуры и новой трехзвенной архитектуры через Web-браузер.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. CRM (Customer Relationships Management) – это автоматизированная банковская система, предназначенная для реализации корпоративной клиенто-ориентированной политики банка, направленной на:
повышение прибыли от клиентов;
укрепление лояльности клиентов;
удержание старых и привлечение новых клиентов.
Для достижения данных целей подсистема СТ.БАНК.ИТ. CRM выполняет следующие задачи:
собирает из внешних АБС (ST-Cash, ST-Bank, WAY4, КДО, LDWH, АИСКБ ) всю доступную информацию о каждом клиенте, а также о его продуктах, связях, интересах и пр. и концентрирует ее в Едином Реестре Клиентов (ЕРК);
выполняет комплекс работ по повышению качества данных о клиенте;
предоставляет прочим АБС (СДБО, КДО, LDWH) необходимую информацию о клиенте, его продуктах, связях, интересах и пр.;
ведет лист ограничений;
предоставляет АРМы для работы с проблемными кредитами и сбора проблемной задолженности;
централизованно по запросам внешних АБС получает из АИСКБ и обрабатывает кредитные истории клиентов;
передает собранную информацию о клиенте в Корпоративное Хранилище для консолидации и составления аналитической отчетности;
реализует корпоративную политику обслуживания клиентов, максимально учитывающую специфику конкретного клиента;
ведет полную историю взаимоотношений с клиентом;
готовит оперативную отчетность по клиенту.
Внедрение подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM предоставляет банкам следующие возможности:
Наличие единого хранилища информации, из которого в любой момент доступны все сведения о клиентах, продуктах, менеджерах клиентов, предыдущем и планируемом взаимодействии;
все сведения о предыдущем и планируемом взаимодействии с клиентами;
Использование всех каналов взаимодействия;
Постоянный анализ собранной информации о клиентах и подготовка данных для принятия соответствующих организационных решений — например, сегментация клиентов на основе их значимости для банка
ведение работы с проблемной задолженностью;
непрерывное изучение и анализ потребностей клиента;
централизованный учет клиентской базы;
ведение истории контактов с клиентом;
автоматизированный менеджмент каждой сделки с клиентом;
ведение групп связанных клиентов;
наличие развитой отчетности для определения эффективности маркетинга и продаж.
Структура подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM приведена на Рис. 1.
Рис. 1. Структура подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM
Компонента «ЕРК» (Единый Реестр Клиентов) концентрирует в ЕРК-формулярах информацию обо всех клиентах банка, в том числе и потенциальных, а также о физических и юридических лицах, так или иначе связанных с клиентами банка. Является основным поставщиком информации о клиентах для других АБС, в том числе и других CRM-модулей. Выполняет верификацию и унификацию информации о клиентах, содержащейся в разнородных данных, собранных из прочих АБС. Основываясь на информации, собранной из АБС и Хранилища, выполняет привязку продуктов и услуг клиента к ЕРК-формуляру данного клиента.
Компонента «Исходная информация» представляет собой набор таблиц, содержащих актуальную информацию о клиенте и его продуктах. Данная информация используется:
для поддержания в актуальном состоянии Единого Реестра Клиентов;
в работе других CRM-модулей.
Компонента «Внешний интерфейс» является централизованной шиной для обмена данными и заданиями между подсистемой СТ.БАНК.ИТ. CRM и прочими, внешними по отношению к CRM, АБС. Позволяет единообразно и централизованно получать и передавать данные посредством:
вызова хранимых процедур;
HTTP-запросов;
обмена файлами.
Компонента «ДБО» (Дистанционное Банковское Обслуживание) поставляет в «Систему Дистанционного Банковского Обслуживания» (ST-СДБО) актуальную информацию о клиентах и их продуктах, собранную из СТ.БАНК.ИТ. Розничный бизнес (клиенты) и процессинговой системы (клиенты, их пластиковые карточки, подписки на переводы с пластиковых карточек). Собирает и концентрирует информацию об услугах, предоставляемых клиентам через СДБО (Интернет-банк, SMS, USSD, Call Center, IVR).
Компонента «Лист ограничений» собирает и концентрирует информацию о проблемных клиентах. Поддерживает «Лист ограничений» в актуальном состоянии. По запросу систем КДО (ST-Loan для юридических лиц и Лотус.КДО для физических) проверяет, находится ли указанный клиент в листе ограничений. При необходимости использует кредитные истории клиента, получаемые из АИСКБ через компоненту «CRM.Запросы в Кредитное Бюро».
Компонента «Запросы в КБ» (Запросы в АИС «Кредитное Бюро» НБ РБ) представляет собой интерфейс с АИСКБ, позволяющий централизованно получать и обрабатывать кредитные истории клиентов. Ведет архив кредитных историй, полученных из АИСКБ. По запросу прочих АБС получает из АИСКБ и обрабатывает кредитную историю указанного клиента. Имеет АРМ для работы с архивом полученных кредитных историй.
Компонента «Ведение проблемной задолженности» (Collection) (Сбор проблемной задолженности) концентрирует информацию о проблемной задолженности клиентов банка (в первой версии, только юридические лица мелкого и среднего бизнеса, далее в планах корпоративный бизнес, затем – физические лица). Имеет АРМы для отслеживания проблемной задолженности по кредитным договорам, планирования и проведения действий над клиентами, имеющими такую задолженность.
Архитектурно подсистема СТ.БАНК.ИТ. CRM состоит из ядра, содержащего информационную, аналитическую и процессинговую компоненты, и оболочки, содержащей интерфейсы пользователя и интеграционную систему, осуществляющую двустороннее взаимодействие с внешними АБС (Рис. 2).
Рис. 2. Архитектура подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM
Основу информационной компоненты подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM (Рис. 3) составляют компоненты «Исходная информация» и «Единый Реестр Клиентов» (ЕРК). Интеграционная система обеспечивает сбор из внешних АБС и концентрацию в ЕРК любой доступной информации о клиенте и продуктах клиента. В подсистему встроены АРМы для ручного ввода и ручной верификации информации. Программные интерфейсы, реализованные в интеграционной системе и использующие механизмы разграничения и управления доступом, позволяют внешним АБС получить информацию, находящуюся в ЕРК.
Рис. 3. Информационная компонента подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM
Аналитическая компонента позволяет создавать оперативные отчеты и аналитические формы показателей работы с клиентами банка.
Процессинговая компонента поддерживает в актуальном состоянии данные CRM-модулей (CRM.ДБО, Лист ограничений, Collection, Запросы в КБ). Процессинговая компонента через компоненту «Внешний интерфейс» позволяет по заказу внешней АБС выполнять обработку собранной информации о клиенте и его продуктах (Рис. 4). Так, например, CRM по заказу КДО проверяет клиентов на вхождение в лист ограничений, а также централизованно запрашивает и обрабатывает кредитные истории клиентов; по заказу СДБО автоматически оформляет в WAY4 переводы между пластиковыми карточками клиента.
Рис. 4. Процессинговая компонента подсистемы СТ.БАНК.ИТ. CRM.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. CRM внедрена и эксплуатируется в «Приорбанк» ОАО.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы предназначена для централизованного учета основных средств (ОС), малоценных быстроизнашивающихся предметов (МБП), нематериальных активов (НМА), товарно-материальных ценностей (ТМЦ), горюче-смазочных материалов (ГСМ) и хозяйственных договоров многофилиального банка (предприятия). Позволяет работать с объектами отдельного филиала или в целом по банку. Реализована возможность получения сводных отчетов в целом по банку. Подсистема рассчитана на обработку базы данных, содержащей более 100 000 объектов.
Преимущества подсистемы
Руководителям и специалистам подразделений подсистема СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы поможет:
осуществлять точный контроль наличия, состояния и движения основных фондов и товарно-материальных ценностей в различных аспектах;
вести аналитический и синтетический учет по балансовым и лицевым счетам;
выполнять полный спектр необходимых операций с объектами учета с автоматическим формированием бухгалтерских проводок;
оформлять отчетную документацию.
Основные функциональные возможности подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы:
регистрация объектов учета в разрезе групп, материально-ответственных лиц, счетов, местоположений, пользователей;
учет поступления, выбытия и перемещения товарно-материальных ценностей между складами и материально-ответственными лицами в количественном и суммовом выражении с классификацией по виду групп учета и учетного документа;
выполнение полного набора всех типов операций как индивидуально с объектом, так и с группой объектов, формирование бухгалтерских проводок, сохранение истории перемещения объектов;
гибкий и удобный просмотр картотеки по состоянию на любую дату прошлых периодов и журнала операций за любой период, поиск, сортировка, группировка с автоматической подсуммировкой, иерархическая группировка с возможностью сортировки и подсуммировки в подгруппах;
учет содержания драгоценных металлов;
учет сложных объектов (например, хранение полной конфигурации компьютера), источников приобретения, технического состояния, истории ремонтов и т.д.;
проведение переоценки основных средств различными методами (индексная с пересчетом и без пересчета норм амортизации, экспертная, прямая с пересчетом и без пересчета норм амортизации) и сохранение истории переоценок объектов;
составление государственной статистической отчетности, формирование годового отчета для НБ РБ в части наличия и движения основных средств и нематериальных активов, получение отчетов для международного аудита;
ведение справочников норм расхода топлива, водителей автомобилей и др., учет аккумуляторных батарей и автомобильных шин, учет документов (страховые свидетельства, удостоверения водителей, медицинские справки водителей и др.);
расчет топлива на основании данных путевых листов и заправок по видам топлива в соответствии с установленными дифференцируемыми маршрутными нормами расхода топлива в банке, расчет экологического налога с печатью налоговой декларации;
ведение учета и контроля исполнения хозяйственных договоров в разрезе исполнителей, контрагентов, типов договоров и платежей с осуществлением расчета платежей, формированием и сведением бухгалтерских проводок, получением аналитических отчетов;
формирование базовых ведомостей и отчетов, печать учетных документов по шаблонам.
В подсистеме СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы реализованы следующие выходные формы:
ведомости наличия, поступления, выбытия, оборотов, перемещения, амортизации;
инвентаризационные описи;
журналы учета (инвентарная книга, движение);
акты приема-передачи, перемещения, списания;
описи по учету драгоценных металлов.
Выполнение учета основных хозяйственных операций (приобретение, ввод в эксплуатацию, модернизация, выбытие, внутреннее перемещение), а также формирование и заполнение соответствующих первичных учетных документов осуществляется в соответствии с постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 08.12.2003г. № 168.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы функционирует в виде автоматизированных рабочих мест (АРМ):
автоматизированное рабочее место бухгалтера (ОС, НМА, ТМЦ, Договоры и др.);
автоматизированное рабочее место кладовщика (ТМЦ);
автоматизированное рабочее место аудитора или Главного бухгалтера для контроля и анализа работы бухгалтеров;
автоматизированное рабочее место администратора для настройки и сопровождения работы подсистемы.
В подсистеме реализован модульный принцип разделения полномочий пользователя. В соответствии с осуществленными настройками работа в различных разделах (ОС, НМА, ТМЦ, Литература и т.д.) осуществляется как одним пользователем, так и по принципу – один пользователь – один раздел учета.
Технологии
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы эффективно функционирует под любой Windows платформой, поддерживающей выполнение 32-х разрядных приложений, построена по модульному принципу, где каждый модуль поддерживает выполнение определенных операций.
Для серверов баз данных (БД) используются операционные системы Windows 2000 Server или Windows 2003 Server.
Серверная часть модулей реализована на языке Transact SQL и функционирует на сервере Sybase Adaptive Server Enterprise 12.0-12.5, как правило, установленном удаленно в сети на отдельно выделенном компьютере (сервере БД).
СУБД Sybase, являясь распределенной, переносимой, надежной, позволяет обеспечивать непрерывную работу, реализовать возможность обработки больших объемов данных.
Взаимодействие клиентского приложения с сервером БД происходит по сетевым протоколам TCP/IP (IPX/SPX, PIPE).
Для серверов приложений используется сетевая операционная система Microsoft Windows 2003 Server и Terminal Server Microsoft Windows 2003 Server.
Для работы в локальном режиме предполагаются следующие минимальные характеристики рабочей станции: процессор Celeron-Pentium4 с частотой не менее 1 ГГц, объем оперативной памяти не менее 256 Мбайт, жесткий диск, объемом не менее 40 Гбайт, и видеосистема, поддерживающая разрешение 800х600, 256 цветов, с частотой обновления не менее 75 Гц.
Для нормального функционирования подсистемы в сетевом режиме предполагается наличие сервера со следующими характеристиками: 1-2 процессора Pentium-4 с частотой не менее 2000-3000 МГц, объемом оперативной памяти 1-2 Гбайт, объем диска не менее 100 Гбайт, желательно SCSI или построение дисковой подсистемы по технологии RAID-5. Сервер должен быть снабжен источником бесперебойного питания.
Для работы в сетевом режиме предполагаются следующие минимальные характеристики рабочей станции: процессор Celeron-Pentium4 с частотой не менее 1 ГГц, объем оперативной памяти не менее 128 Мбайт, жесткий диск, объемом не менее 40 Гбайт, и видеосистема, поддерживающая разрешение 800х600, 256 цветов, с частотой обновления не менее 75 Гц.
Подсистема СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы содержит средства связи для приема-передачи информации в центральную базу данных Центрального офиса и средства по защите информации.
Состав подсистемы СТ.БАНК.ИТ. Фонды и материальные ресурсы:
Учетные модули подсистемы: Модуль «Учет основных средств» Модуль «Учет нематериальных активов» Модуль «Учет материалов в эксплуатации» Модуль «Учет литературы» Модуль «Учет товарно-материальных ценностей» Модуль «Учет горюче-смазочных материалов» Модуль «Учет бланков строгой отчетности» Модуль «Учет расходов будущих периодов» Модуль «Учет лома драгоценных металлов» Модуль «Учет хозяйственных договоров»
Сервисные модули подсистемы: Модуль «Печать на бланках строгой отчетности» Модуль «Внутренний и международный аудит»
Модуль «Учет основных средств»
Ведение учета основных средств осуществляется в количественно-суммовой оценке по инвентарным объектам путем ведения инвентарной карточки по каждому объекту. Заполнение карточки производится на основании первичной учетной документации: актов приема-передачи, технических паспортов и других документов на приобретение, перемещение основных средств.
Модуль «Учет нематериальных активов»
Модуль предназначен для ведения учета нематериальных активов с ведением инвентарных карточек по объектам и позволяет осуществлять учет приобретенных или созданных банком нематериальных активов на балансовом счете 5400...
Модуль «Учет материалов эксплуатации»
Модуль предназначен для ведения учета инструментов, инвентаря, хозяйственных принадлежностей и других, находящихся в эксплуатации средств труда, которые включаются в состав средств в обороте, по каждому инвентарному объекту.
Модуль «Учет литературы»
Модуль позволяет вести учет деловой, специальной и нормативно–справочной литературы и реализован в соответствии со спецификой ведения учета литературы в банках.
Модуль «Учет товарно-материальных ценностей»
С помощью модуля выполняются операции учета поступления, выбытия и перемещения товарно-материальных ценностей на складах многофилиального банка (предприятия).
Модуль «Учет бланков строгой отчетности»
Модуль обеспечивает учет бланков строгой отчетности, которые находятся на балансовом счете 6479 в соответствии с общим принципом учета ТМЦ.
Модуль «Учет горюче-смазочных материалов»
Учет движения горюче-смазочных материалов (ГСМ) реализован в количественно-суммовом выражении с формированием бухгалтерских проводок. Учет ГСМ производится с учетом норм, принятых в банке (на предприятии). Реализовано формирование карточки автомобиля, путевых листов, данных о заправках на основании первичных документов.
Модуль «Учет расходов будущих периодов»
Модуль предназначен для аналитического учета комиссионных, прочих банковских и операционных расходов, которые относятся к будущим отчетным периодам в разрезе балансовых и лицевых счетов (балансовые счета 6473, 6474, 6479).
Модуль «Учет лома драгоценных металлов»
Модуль позволяет выполнять основные действия по учету объектов, содержащих драгметаллы, для подготовки и сдачи их в переработку. Реализовано формирование инвентарной карточки учета объектов для сдачи в лом, ведомости поступления и выбытия объектов, отчетов по движению объектов.
Модуль «Учет хозяйственных договоров»
Модуль предназначен для учета, ведения и контроля исполнения договоров аренды, услуг, коммунальных платежей в разрезе исполнителей, типов договоров, типов платежей, контрагентов. Осуществляется расчет платежей, формирование бухгалтерских проводок, аналитических отчетов.
Модуль «Печать на бланках строгой отчетности»
Реализована печать документов по шаблону с автоматическим формированием данных. Печать осуществляется на специальных бланках.
Модуль «Внутренний и международный аудит»
Модуль предоставляет возможность пересчета финансовой отчетности предприятия в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности № 29; составления отчета по форме государственной статистической отчетности № 11 «Отчет о наличии и движении основных средств и других внеоборотных активов»...