- •1. Становлення та розвиток банк. Системи України.
- •2. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.
- •4. Порядок створення і державної реєстрації банків
- •5. Організаційна структура банків різних форм власності та механізми управління банками.
- •6. Ліцензування банківської діяльності
- •7. Характеристика, класифікація та комерційна основа банківських операцій.
- •8. Пасивні операції банків, їх хар-ка. Поділ пасивів банків на зобов’язання і капітал.
- •9. Активні операції банків, відображення вимог банків у балансі.
- •10. Структура ресурсів нбу.
- •11. Структура ресурсів інших банківських установ.
- •12. Регулятивний капітал банку – роль, структура, функції.
- •1) Субординований борг;
- •15. Нормативи адекватності банківського капіталу.
- •16. Види депозитів та їх характеристика. Депозитна політика банків.
- •17. Депозитні операції банків та принципи їх організації.
- •18. Порядок відкриття, використання та закриття поточних рахунків суб’єктів господарювання у нац. Валюті.
- •19. Розрахунок сум процентів, що виплачуються за депозитами.
- •1. Метод "факт/факт" - при розрахунку суми відсотків береться фактична кількість днів у місяці та році;
- •2. Метод "факт/360" - при розрахунку суми відсотків береться фактична кількість днів у місяці, але умовно в році - 360днів.
- •3. Метод "30/360" - при розрахунку суми відсотків береться умовна кількість днів у місяці - 30 та у році - 360.
- •20. Депозити фізичних осіб: поточні та строкові рахунки, їх значення та місце у структурі залучених коштів банку.
- •21. Відносини банків з клієнтами – фіз. Особами: права вкладників, порядок розпорядження вкладними рахунками.
- •22. Система гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.
- •23. Залучення коштів Національним банком України. Кореспондентські відносини між банками та нбу.
- •1) Банки, що мають право на використання кредитів центрального банку, коли на рахунку-ностро банку-кореспондента недостатньо коштів для всіх термінових платежів.
- •2) Банки, що не мають права отримувати короткострокові кредити центрального банку у такий спосіб дебетового сальдо на кореспондентському рахунку.
- •24. Рахунки лоро та ностро, що відкриваються на підставі прямих кореспондентських відносин між банками.
- •25. Операції нбу з депозитними сертифікатами.
- •26. Політика обов’язкових резервів нбу до портфеля залучених коштів банку.
- •Установити з 30 листопада 2011 року такий порядок формування обов'язкових резервів банками України:
- •Установити такі нормативи обов'язкового резервування для формування банками обов'язкових резервів:
- •27. Міжбанківські кредити як джерело формування ресурсів банку.
- •28. Роль нбу в організації ринку міжбанківського кредитування.
- •29. Емісія банками цінних паперів власного боргу.
- •30. Основи організації, способи грошових розрахунків.
- •31. Організація системи безготівкових розрахунків, основні принципи та шляхи вдосконалення.
- •32. Форми безготівкових банківських розрахунків. Платіжні інструменти та загальні правила їх оформлення.
- •33. Безготівкові розрахунки із застосуванням платіжних доручень, платіжних вимог-доручень, платіжних вимог
- •34. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків, акредитивів, векселів.
- •35. Безготівкове обслуговування населення: перерахування коштів та списання їх з поточних рахунків.
- •36. Перекази коштів фізичних осіб у національній валюті.
- •37. Організація касової роботи в банках.
- •38. Порядок здійснення готівкових операцій в прихідних і видаткових касах банку.
- •39. Касове обслуговування банками фізичних осіб – прийом різних видів платежів.
- •40. Порядок підкріплень операційних кас банку через територіальні управління нбу.
- •41. Порядок передавання готівки та цінностей між установами банків.
- •42. Види операцій з платіжними картками. Характеристика пластикових платіжних карток. Http://bank-ua.Com/card/
- •43. Порядок видачі та готівкове і безготівкове обслуговування банками платіжних карток.
- •44. Національна система масових електронних платежів.
- •45. Суть кредиту, його функції, форми та види.
- •46. Джерела формування кредитних ресурсів банку. Кредитна політика банку.
- •47. Основні етапи процесу кред-ня. Коротка хар-ка. Етапи кредитування:
- •48. Кредитний договір як юрид основа кредитного процесу.
- •51. Методичні основи здійснення оцінки кредитоспроможності юр осіб
- •52. Основні схеми (методи) надання кредиту: разовий, кред лінія, овердрафт
- •53. Механізм та джерела повернення кредиту
- •54. Сутність та цілі банківського кредитного інвестування.
- •55. Суть кредитного ризику, його види і хар-ка. Заходи для мінімізації витрат кредитного ризику
- •56. Сутність кредитного портфеля. Порядок розрахунку резервів
- •57. Споживчий кредит Види, цілі.
- •58. Методичні основи оцінки кредитоспроможності фіз. Особи
- •59. Механізм надання та погашення споживчого кредиту
- •60. Сутність та особливості іпотечного кредитування. Нормативне регулювання ринку іпотечних відносин в Укр
- •61. Порядок надання та погашення іпотечного кредиту фіз. Особами
- •62. Лізинг як форма майнового кредиту. Етапи лізингу
- •63.Факторинг. Техніка здійснення факторингу
- •64. Поняття векселя.
- •65 Комісійні банківські операції з векселями
- •66. Кредитні операції банків з векселями
- •67. Гарантійні операції з векселями
- •68. Класифікація операцій з цп
- •69. Емісія банками депозитних сертифікатів та облігацій
- •71. Інвестиційні операції банків з цінними паперами, в тому числі з цінними паперами місцевих позик
- •72. Вкладення коштів банків у державні цінні папери
- •74. Брокерські операції банків із цінними паперами
- •75. Форми випуску цінних паперів і способи їх зберігання
- •77. Характеристика банківських рахунків в іноземній валюті
- •78. Особливості організації міжнародних розрахунків.
- •79. Банківський переказ
- •81. Акредитив
- •82. Операції купівлі-продажу готівкової іноземної валюти.
- •84. Порядок продажу-купівлі іноземної валюти юридичними особами на Українському міжбанківському валютному ринку
- •87. Трастові послуги та їх надання комерційними банками
- •91. Емісійні операції
- •92. Порядок проведення кредитних тендерів нбу
79. Банківський переказ
Найбільш поширеною й дешевою формою міжнародних розрахунків є банківський переказ, що являє собою доручення одного банку іншому виплатити визначену суму на прохання й за рахунок платника іноземному одержувачу (бенефіціару).
Розрізняють два види банківського переказу:
• авансовий платіж;
• за фактом відвантаження товару.
Вибір валюти й форми розрахунків визначаються за узгодженням сторін і фіксуються в умовах контракту.
Авансовий платіж для оплати імпорту рекомендується використовувати тільки в тому разі, якщо клієнт абсолютно впевнений в одержанні товару в законодавчо встановлений термін постачання (90 днів).
Платежі для оплати імпортних товарів і послуг на користь нерезидентів можуть здійснюватися через кореспондентські рахунки — лоро і ностро, що ведуться в головному банку. Усі платіжні доручення на перерахування через лоро-рахунки оформлюються російською (українською) мовою, через ностро-рахунки — тільки іноземною мовою.
Комісії і SWIFT-витрати стягуються відповідно до тарифів банку, суми комісій зазначаються у платіжному дорученні.
80. Інкасо (collection) — операції з документами, отриманих від клієнтів, які здійснюються банком, з метою:
- отримання акцепту та/або платежу;
- видачі комерційних документів проти акцепту та/або проти платежу;
- видачі документів на інших умовах.
Учасники інкасової форми розрахунків
Принципал (drawer) — особа, яка доручає операцію з інкасування своєму банку.
Найчастіше довірителем виступає продавець товару (підрядник, виконавець при виконанні робіт або наданні послуг) за зовнішньоекономічним договором.
Банк-ремітент (remitting bank) — банк, якому принципал доручає операцію з інкасування.
нкасуючий банк (collecting bank) — банк, який не є банком-ремітентом, що бере участь в операції з виконання інкасового доручення.
Представляючий банк (presenting bank) — інкасуючий банк, який здійснює представлення документів платнику.
Платник (drawee,) — особа, якій повинні бути представлені документи для платежу або акцепту.
1. Підписання зовнішньоекономічного договору
2. Відвантаження товару перевізнику
3. Одержання від перевізника транспортних документів
4. Подання інкасового доручення і документів для інкасування
5. Перевірка відповідності документів інкасовому дорученню
6. Пересилання документів у банк, шо інкасує
7. Перевірка відповідності документів інкасовому дорученню
8. Підтвердження одержання документів
9. Авізування покупця про отримані на інкасо документи
10. Перевірка відповідності отриманих документів умовам договору
11. Платіж проти представлених документів
12. Передача документів платнику
13. Направлення повідомлення про платіж
14. Переказ платежу в банк-ремітент
15. Зарахування платежу на рахунок принципала.
81. Акредитив
Основні принципи акредитивів:
1. Принцип суворого дотримання документів - банк ретельно перевіряє
відповідність тексту наданих банку документів тексту умов акредитиву і
здійснює платіж проти документів тільки у разі повної відповідності
умовам акредитиву;
2. Принцип суворого дотримання термінів - банк ретельно перевіряє термін
надання документів в банк і термін відвантаження товару, який
обумовлений в акредитиві, у випадку якщо термін наданих банку документів
прострочений і не відповідає межам терміну відвантаження товару то банк
може відмовити в здійсненні платежу по акредитиву.
1. підписання контракту;
2. у банк-емітент подається заява на відкриття акредитиву;
3. банк покупця пересилає акредитив в банк постачальника;
4. акредитив передається експортерові;
5. відвантажується товар;
6. екcпортер отримує транспортні документи від перевізника;
7. постачальник надає своєму банку реєстр і інші документи, які
підтверджують відвантаження товару;
8. банк експортера перевіряє документи і направляє в банк платника з
вказівкою, яким чином зараховується виручка;
9. банк-емітент перевіряє документи, списує гроші по акредитиву з
розрахункового рахунку платника і перераховує їх в банк експортера;
10. сума акредитиву зараховується на рахунок постачальника;
11. імпортер отримує документи від банку-емітента;
12. імпортер отримує товар у власність від перевізника.
Список документів, необхідних для відкриття акредитиву:
* заява на відкриття акредитиву;
* контракт;
* документи згідно умов акредитиву;
* документи по заставі або покриттю по акредитиву;
* інші документи, які можуть бути необхідні банку.