- •1. Становлення та розвиток банк. Системи України.
- •2. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.
- •4. Порядок створення і державної реєстрації банків
- •5. Організаційна структура банків різних форм власності та механізми управління банками.
- •6. Ліцензування банківської діяльності
- •7. Характеристика, класифікація та комерційна основа банківських операцій.
- •8. Пасивні операції банків, їх хар-ка. Поділ пасивів банків на зобов’язання і капітал.
- •9. Активні операції банків, відображення вимог банків у балансі.
- •10. Структура ресурсів нбу.
- •11. Структура ресурсів інших банківських установ.
- •12. Регулятивний капітал банку – роль, структура, функції.
- •1) Субординований борг;
- •15. Нормативи адекватності банківського капіталу.
- •16. Види депозитів та їх характеристика. Депозитна політика банків.
- •17. Депозитні операції банків та принципи їх організації.
- •18. Порядок відкриття, використання та закриття поточних рахунків суб’єктів господарювання у нац. Валюті.
- •19. Розрахунок сум процентів, що виплачуються за депозитами.
- •1. Метод "факт/факт" - при розрахунку суми відсотків береться фактична кількість днів у місяці та році;
- •2. Метод "факт/360" - при розрахунку суми відсотків береться фактична кількість днів у місяці, але умовно в році - 360днів.
- •3. Метод "30/360" - при розрахунку суми відсотків береться умовна кількість днів у місяці - 30 та у році - 360.
- •20. Депозити фізичних осіб: поточні та строкові рахунки, їх значення та місце у структурі залучених коштів банку.
- •21. Відносини банків з клієнтами – фіз. Особами: права вкладників, порядок розпорядження вкладними рахунками.
- •22. Система гарантування вкладів фізичних осіб в Україні.
- •23. Залучення коштів Національним банком України. Кореспондентські відносини між банками та нбу.
- •1) Банки, що мають право на використання кредитів центрального банку, коли на рахунку-ностро банку-кореспондента недостатньо коштів для всіх термінових платежів.
- •2) Банки, що не мають права отримувати короткострокові кредити центрального банку у такий спосіб дебетового сальдо на кореспондентському рахунку.
- •24. Рахунки лоро та ностро, що відкриваються на підставі прямих кореспондентських відносин між банками.
- •25. Операції нбу з депозитними сертифікатами.
- •26. Політика обов’язкових резервів нбу до портфеля залучених коштів банку.
- •Установити з 30 листопада 2011 року такий порядок формування обов'язкових резервів банками України:
- •Установити такі нормативи обов'язкового резервування для формування банками обов'язкових резервів:
- •27. Міжбанківські кредити як джерело формування ресурсів банку.
- •28. Роль нбу в організації ринку міжбанківського кредитування.
- •29. Емісія банками цінних паперів власного боргу.
- •30. Основи організації, способи грошових розрахунків.
- •31. Організація системи безготівкових розрахунків, основні принципи та шляхи вдосконалення.
- •32. Форми безготівкових банківських розрахунків. Платіжні інструменти та загальні правила їх оформлення.
- •33. Безготівкові розрахунки із застосуванням платіжних доручень, платіжних вимог-доручень, платіжних вимог
- •34. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків, акредитивів, векселів.
- •35. Безготівкове обслуговування населення: перерахування коштів та списання їх з поточних рахунків.
- •36. Перекази коштів фізичних осіб у національній валюті.
- •37. Організація касової роботи в банках.
- •38. Порядок здійснення готівкових операцій в прихідних і видаткових касах банку.
- •39. Касове обслуговування банками фізичних осіб – прийом різних видів платежів.
- •40. Порядок підкріплень операційних кас банку через територіальні управління нбу.
- •41. Порядок передавання готівки та цінностей між установами банків.
- •42. Види операцій з платіжними картками. Характеристика пластикових платіжних карток. Http://bank-ua.Com/card/
- •43. Порядок видачі та готівкове і безготівкове обслуговування банками платіжних карток.
- •44. Національна система масових електронних платежів.
- •45. Суть кредиту, його функції, форми та види.
- •46. Джерела формування кредитних ресурсів банку. Кредитна політика банку.
- •47. Основні етапи процесу кред-ня. Коротка хар-ка. Етапи кредитування:
- •48. Кредитний договір як юрид основа кредитного процесу.
- •51. Методичні основи здійснення оцінки кредитоспроможності юр осіб
- •52. Основні схеми (методи) надання кредиту: разовий, кред лінія, овердрафт
- •53. Механізм та джерела повернення кредиту
- •54. Сутність та цілі банківського кредитного інвестування.
- •55. Суть кредитного ризику, його види і хар-ка. Заходи для мінімізації витрат кредитного ризику
- •56. Сутність кредитного портфеля. Порядок розрахунку резервів
- •57. Споживчий кредит Види, цілі.
- •58. Методичні основи оцінки кредитоспроможності фіз. Особи
- •59. Механізм надання та погашення споживчого кредиту
- •60. Сутність та особливості іпотечного кредитування. Нормативне регулювання ринку іпотечних відносин в Укр
- •61. Порядок надання та погашення іпотечного кредиту фіз. Особами
- •62. Лізинг як форма майнового кредиту. Етапи лізингу
- •63.Факторинг. Техніка здійснення факторингу
- •64. Поняття векселя.
- •65 Комісійні банківські операції з векселями
- •66. Кредитні операції банків з векселями
- •67. Гарантійні операції з векселями
- •68. Класифікація операцій з цп
- •69. Емісія банками депозитних сертифікатів та облігацій
- •71. Інвестиційні операції банків з цінними паперами, в тому числі з цінними паперами місцевих позик
- •72. Вкладення коштів банків у державні цінні папери
- •74. Брокерські операції банків із цінними паперами
- •75. Форми випуску цінних паперів і способи їх зберігання
- •77. Характеристика банківських рахунків в іноземній валюті
- •78. Особливості організації міжнародних розрахунків.
- •79. Банківський переказ
- •81. Акредитив
- •82. Операції купівлі-продажу готівкової іноземної валюти.
- •84. Порядок продажу-купівлі іноземної валюти юридичними особами на Українському міжбанківському валютному ринку
- •87. Трастові послуги та їх надання комерційними банками
- •91. Емісійні операції
- •92. Порядок проведення кредитних тендерів нбу
25. Операції нбу з депозитними сертифікатами.
Ощадний (депозитний) сертифікат - це письмове свідоцтво банку про депонування грошових коштів, яке засвідчує право власника сертифіката на одержання після закінчення встановленого строку депозиту суми та процентів на нього.
Ощадні (депозитні) сертифікати можуть випускатися з ініціативи банку:
- одноразово або серіями;
- іменними або на строк.
Емітентами ощадних (депозитних) сертифікатів можуть бути лише банки - юридичні особи.
Випуск сертифікатів має бути в паперовій (документарній) формі.
Вони можуть бути номіновані як у національній валюті, так і в іноземній.
Бланк ощадного сертифіката, який виготовляється відповідно до вимог законодавства України, заповнюється банком за допомогою технічних засобів або від руки - чорнилом або кульковою ручкою. Жодні виправлення під час заповнення сертифіката не допускаються.
Розміщення та погашення ощадних сертифікатів здійснюються лише банком-емітентом. До погашення приймаються тільки оригінали сертифікатів. Розрахунки за придбані сертифікати та сплата грошових коштів за ними для юридичних осіб здійснюється лише в безготівковій формі, а для фізичних осіб - як у готівковій, так і в безготівковій формах.
26. Політика обов’язкових резервів нбу до портфеля залучених коштів банку.
Резервний фонд – це грошові ресурси, які банки зобов'язані формувати для покриття непередбачених збитків від банківської діяльності.
З 30-го листопада 2011 року набрала чинності постанова НБУ «Про окремі питання ГКП»:
Установити з 30 листопада 2011 року такий порядок формування обов'язкових резервів банками України:
на окремому рахунку в Національному банку України 3203 "Кошти обов'язкових резервів, що перераховані банками" - у розмірі 70% від суми обов'язкових резервів, що сформовані за попередній звітний період резервування;
на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України - залишок суми обов'язкових резервів, сформованих згідно з установленими нормативами на відповідний період.
Установити такі нормативи обов'язкового резервування для формування банками обов'язкових резервів:
кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб у національній валюті на вимогу і кошти на поточних рахунках - 0;
кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті на вимогу і кошти на поточних рахунках - 8;
строкові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб у національній валюті - 0;
кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів у національній валюті, - 0;
довгострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті - 2;
кошти, які залучені банками від банків-нерезидентів та фінансових організацій-нерезидентів в іноземній валюті, - 2;
короткострокові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в іноземній валюті - 7,5.
Установити, що з 30 листопада 2011 року обсяг обов'язкових резервів, який має зберігатися щоденно на початок операційного дня на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України, має бути не меншим, ніж 25% від суми обов'язкових резервів, що сформовані за попередній звітний період резервування.
Дозволити банкам зараховувати для покриття обов'язкових резервів, що формуються на окремому рахунку в Національному банку України 3203 "Кошти обов'язкових резервів, що перераховані банками", придбані ними цільові облігації внутрішніх державних позик України, випущені з метою залучення коштів для фінансування заходів, пов'язаних з підготовкою і проведенням чемпіонату Європи 2012 року з футболу в Україні, у розмірі 50% їх номінальної вартості".