Глава 2. Приватизация кредитно-денежной системы и её социально-экономические последствия для России

§ 2.1 Место России в финансовой архитектуре мира

Для бескризисного функционирования народного хозяйства нам необходимо избежать кризисов неплатежеспособности. Он возникают вследствие того, что совокупность экономических агентов сможет вернуть совокупный кредит только в том размере, в котором был получен совокупный кредит (то есть, без процента). Это происходит по той причине, что получив сумму (К) невозможно вернуть сумму равную (К+%), так как в эквивалентном обмене существует только сумма, взятая в кредит, то есть (К). Кризис неплатежеспособности избежать невозможно, но его можно отсрочить во времени. Для этого нужно, чтобы сумма, необходимая для оплаты процента за прошедший период, попадала на рынок и распределялась среди экономических агентов.

Вливание на рынок суммы, необходимой для оплаты процентов консорциум кредиторов может осуществить тремя путями: а) приобретение на рынке активов, б) безвозмездная передача, в) предоставление очередного кредита.

• Вариант (А) приведет к тому, что все активы сконцентрируются у консорциума кредиторов (эмитента), и они будут вынуждены управлять всем сами непосредственно, выполнять задачу управления.

• Вариант (Б) не имеет смысла.

• Вариант (В) приведет к экспоненциальному увеличению долга и денежной массы (что мы и можем наблюдать).

Передача суммы, необходимой для оплаты процента (вариант В), происходит по двум направлениям:

• (В1) - кредитование экономических агентов,

• (В2) - кредитование государства.

Вариант В1 – это насыщение рынка денежной массой за счет стимулирования кредитования понижением ставки. При снижение процентной ставки практически до 0% (ситуация когда все залогообладатели уже взяли в кредит), рынок перестаёт насыщаться ликвидностью и начинается кризис неплатежеспособности. При этом пресса (ссылаясь на банковское сообщество) начинает активную атаку на политику снижения процентной ставки, видя в снижении процентной ставки причину кризиса, а не её оттягивание во времени. Для варианта В1 характерна цикличность, замеченная ещё Карлом Марксом, и передел собственности со сменой управления. «Если мы рассмотрим те циклы оборотов, в которых движется современная промышленность, — состояние покоя, возрастающее оживление, процветание, перепроизводство, крах, стагнация, состояние покоя и т. д., циклы, дальнейший анализ которых выходит за пределы нашего исследования, — то мы увидим, что низкая ставка процента в большинстве случаев соответствует периодам процветания или сверхприбыли, повышение процента — переходу от процветания к следующей фазе цикла, а максимум процента, достигающий самых крайних ростовщических размеров, соответствует кризису.… С лета 1843 г. определённо наступило процветание; ставка процента, ещё весною 1842 г. достигавшая 4,5%, весною и летом 1843 г. упала до 2%, а в сентябре даже до 1,5%; впоследствии, во время кризиса 1847 г., она поднималась до 8% и выше. Наибольшей высоты ставка процента достигает во время кризисов, когда, чего бы это ни стоило, приходится брать взаймы для производства платежей. В то же время, — так как повышению процента соответствует понижение курса ценных бумаг, — это даёт людям со свободным денежным капиталом превосходный случай приобрести за бесценок такие процентные бумаги, которые при нормальном ходе дел должны снова достигнуть, по меньшей мере, своей средней цены, как только ставка процента снова понизится. …Один банкир отказался дать своему старому клиенту ссуду под залог ценных бумаг стоимостью в 200 000 фунтов стерлингов. Когда этот клиент намеревался уже уйти и заявить о прекращении платежей, банкир сказал ему, что он может этого не делать при том условии, если продаст банкиру свои бумаги за 150 000 фунтов стерлингов»⁶²

Мера понимания лиц, для которых главной целью является получение и максимизация прибыли^, позволит увидеть в банках «санитаров леса», которые могут заполучить только те предприятия, прибыль которых не способна покрыть процент по кредиту. Банкротство для них будет выглядеть не только необходимой но и полезной процедурой, повышающей иммунитет системы.

Мера понимания лиц, овладевших теорией управления^, позволит увидеть им в варианте В1 следующее:

На этапе появления продукта на рынке с открытием новой отрасли, предприятие снимает с него сливки, пользуясь монопольным положением на рынке и ненасыщенностью рынка, чтобы получать максимальную прибыль. Такое положение занимали предприятия, первыми предложившие и продвигавшие на рынке: телевизоры, холодильники, компьютеры и т.д. Первыми обладателями товаров-новинок становится состоятельная часть общества, способная оплатить цену, включающую высокие процентные ставки и норму прибыли. Продвижение товара на этом этапе - это трудоёмкая работа, усложняющая и модернизирующая наше общество. Производители холодильников сделали наши города высокими, освободив нас от погребов. Телеиндустрия сделала наше общество устойчивым по предсказуемости, и как следствие, более управляемым. Без компьютеров также наша жизнь уже не представляется. С насыщением рынка прибыль в отросли стремится к нулю и как следствие неспособность оплатить процент по кредиту, а отрасль становится уязвимой. Так, в зависимость или под полный контроль банкам переходят не просто предприятия, чья прибыль стремится к нулю, а отрасли, без которых жизнь общества уже немыслима. Так происходит совмещение кажущейся независимости предпринимателя от кредитора на этапе появления продукта и гарантированный переход отросли под контроль кредиторов на этапе, когда общество без этого продукта уже немыслимо. Так можно проводить контролируемое и устойчивое развитие общества в автономном режиме.

Вариант В2 был предложен Кейнсом в «Общая теория занятости, процента и денег» (General Theory of Employment, Interest and Money, 1936). Он сделал вывод, что увеличивая расходы в периоды кризисного спада производства и уменьшая их в периоды «перегрева» экономики, государство способно сглаживать циклические колебания производства и занятости. Государство должно регулировать экономику воздействием на совокупный спрос: увеличение денежной массы, снижение ставок процента (стимуляция инвестиционной деятельности). Недостаток спроса компенсируется за счёт общественных работ и бюджетного финансирования.

По сути вариант В2 выглядит следующим образом:

Вся мировая экономика кредитуется, в конечном счете у одного эмитента, - ФРС США. Для того чтобы каждый год (или другой период) заёмщики (не обладающие правом эмиссии), взявшие в кредит сумму (К), могли выплатить процент по кредиту (допустим 0,1К). Сумма необходимая для этого (0,1К) должна появиться на рынке. Так избранные правительства могут кредитоваться на сумму (0,1К) под процент близкий к нулю.

В результате чего:

• Мировая экономика будет постоянно получать дополнительные платежные средства и будет способна оплачивать процент по кредиту.

• Долг избранных правительств будет расти. Как об этом выразился Черчилль соратник Кейнса по строительству нового миропорядка: «Репутация державы точнее всего определяется той суммой, которую она способна взять в долг».

• Эмитент-кредитор получает лояльные правительства, которые будут распоряжаться полученными средствами в соответствии с вектором целей эмитента-кредитора: армия, наука, потребление. По К. Поланьи: «Бюджеты и вооружения, внешняя торговля и поставки сырья, национальная независимость и суверенитет стали теперь функцией валюты и кредита»⁶³.

• Лояльные эмитенту-кредитору правительства будут обладать самым дорогим военным бюджетом, научным отрывом и самым высоким уровнем жизни населения.

• Если при смене правительств произойдет сбой в автономном управлении и новое правительство откажется осуществлять вектор целей, предписанный эмитентом-кредитором, это правительство не получит очередной кредит и (или) эмитент предъявит к оплате прежний долг с понижением инвестиционного рейтинга (повышением кредитной ставки). Вплоть до исключения страны из лиги избранных, что неминуемо приведет к смене правительства. Это происходит сейчас, в эпоху доллара с Грецией и Исландией. Так это было и в эпоху фунта. К. Поланьи так описал эту силу, установившую Pax Britannica миропорядок XIX века: «Финансы — один из каналов влияния мирного интереса — играли роль мощного сдерживающего фактора в планах и действиях целого ряда небольших суверенных государств. Займы и их продление зависели от кредита, сам кредит — от хорошего поведения. А поскольку при конституционной форме правления (на неконституционные смотрели теперь косо) поведение отражается в бюджете, а внешняя стабильность национальной валюты неотделима от оценки качества бюджета данной страны, то правительствам должникам настойчиво рекомендовали тщательно следить за курсом, избегая любых шагов, способных повредить бюджетному здоровью. Этот полезный принцип превращался в обязательное правило, как только страна принимала золотой стандарт, до минимума ограничивавший допустимые колебания. Золотой стандарт и конституционализм являлись теми инструментами, посредством которых голос Лондонского Сити оказывался слышен во многих малых странах, принявших эти символы верности новому миропорядку. Порой Pax Britannica поддерживал свое господство грозной демонстрацией крупнокалиберных корабельных орудий, однако чаще он добивался своего, вовремя потянув за нужную нитку в хитросплетении международных финансов»⁶⁴.

• Население остальных стран, не понимая тонкостей кредитно-денежной системы, будет находиться в неведении, и объяснять высокий уровень жизни в избранных странах (запад, север): расовым превосходством, уровнем культуры, политическим устройством и т.п. Что выразится в раболепии и бездумном подражательстве. Как гласит русская народная пословица: «Каждый в меру понимания работает на себя, а в меру непонимания на тех, кто понимает больше». «То, о чем напряженно размышляли предприниматель, рабочий или домохозяйка; то, над чем ломали голову фермеры, оценивая виды на будущий урожай, родители, озабоченные жизненными перспективами своих детей, или влюбленные пары, желавшие вступить в брак; то, о чем думали все эти люди, пытаясь понять, что же им готовит будущее, — все это более прямым и непосредственным образом определялось денежной политикой центрального банка, нежели каким-либо иным фактором»⁶⁵.

• А при попытке выхода из этой системы страна неминуемо будет наказана. «Отказ от уплаты внешних долгов или попытки жульничества в сфере бюджетных гарантий, даже со стороны правительств отсталых стран, считались теперь чудовищным грехом, карой же за него служило отлучение недостойных от кредита и низвержение их во тьму внешнюю»⁶⁶. Китай был вынужден открыть границы зоне фунта. Но в XIX веке китайцы были настолько традиционны, что не потребляли никаких европейских товаров. Ели, носили, обставляли интерьеры только китайским. Так, Китай, получая от экспорта фунты, не пользовался ими для покупки иностранных товаров, а менял их на золото. Это представляло опасность для Pax Britannica, для золотого стандарта. Товаром, который поправил торговый баланс, оказался опиум. Попытки Китая противодействовать так называемому «дьявольскому подходу к торговому балансу»⁶⁷ закончились Второй Опиумной войной. Так, причиной двух Опиумных войн было не распространение наркотиков, а распространение зоны фунта. Известная нам русско-турецкая война 1876-1878 г.г. в «меру понимания внешней политики» была вызвана столкновением интересов Российской и Оттоманской империй, а в «меру понимания глобальной политики» проводимой в отношении всего человечества, целью войны было принудить Константинополь остаться в зоне фунта. По словам К. Поланьи: «Стоило Турции в 1875 г. прекратить выполнять свои денежные обязательства, как тотчас же вспыхнули военные конфликты, которые продолжались с 1876 по 1878 г., пока не был подписан Берлинский трактат. После этого мир сохранялся в течение тридцати шести лет. Реальные инструменты, обеспечившие этот поразительный результат, создал мухарремский закон 1881 г., учредивший в Константинополе Dette Ottomane (Оттоманский долг (фр.); Комиссия по долгам османской империи). Представителям европейской финансовой олигархии было поручено управлять основной частью турецких финансов»⁶⁸. Стоило Николаю Чаушеску, в марте 1989 года объявить Румынию единственной страной, которая избавилась от внешнего долга, как аккуратно на европейское Рождество (24 декабря 1989) того же года он и вся его семья были уничтожены.

Попытки освободиться от кабального долга продолжаются и в наше время, чему пример, неудачная попытка национализации ЦБ РФ в 2000 г., а Аргентина при попытке расплатиться с госдолгом столкнулась с арестом счетов правительства. По мнению К. Поланьи: «эта роль выпала ей (финансовой олигархии) на долю, как сказал бы историк, «случайным образом», тогда как социолог, вероятно, предпочел бы назвать это «законом целесообразности»⁶⁹. Можно провести группировка стран центра миро-экономики и периферии (полу-периферии), соотнеся ВВП каждой страны с внешним долгом. Страны центра имеют внешний долг больше ВВП. Это страны лояльные центру-эмитенту с низкой процентной ставкой и высоким уровнем жизни. Страны с ВВП большим, чем внешний долг относятся к периферии. Это страны с высокой процентной ставкой и низким уровнем жизни. Список стран можно найти в приложении 1.