Санкт-Петербургский Государственный Университет

Факультет социологии

Кафедра экономической социологии

Сергеев Сергей Юрьевич

Тема магистерской диссертации:

Приватизация кредитно-денежной системы в России и её социально-экономические последствия

Диссертация на соискание степени – магистр социологии

Направление 040200 – Социология

Магистерская программа 040208 – Экономическая социология

Научный руководитель:

д.ф.н. д.э.н. Ельмеев В.Я.

Дата: 29 апреля 2010

Санкт-Петербург

2010

Содержание

Введение 3

Глава 1. Социально-экономические функции денег в современном обществе 7

1.1 Происхождение и социальная сущность денег 7

1.2 Функции кредитно-денежной системы 13

1.3 Последствия введения процента 32

Глава 2. Особенности приватизации кредитно-денежной системы России 39

2.1 Место России в финансовой архитектуре мира 39

2.2 Кризис кредитно-денежной системы в России 45

2.3 Механизмы динамики кризисов 62

Заключение 70

Библиография 74

Приложение 78

Введение

Актуальность темы исследования навеяна нам кризисной ситуацией, в которой оказалась Россия. В поисках решения проблем бескризисного экономического и социального развития, теория которого всё ещё остаётся мало разработанной, в экономической и социальной литературе всё больше обращений к исследованию природы и функций денег, контролю этими функциями, роли денег в жизни общества. И всё же в экономической литературе не освещена их социальная сущность, а в социологической - их кредитная сущность. Актуальность роли кредитно-денежной системы в социально-экономическом развитии сегодня очевидна как никогда. Это происходит благодаря смене соотношения частот биологических (смена поколений на протяжении многих тысячелетий происходит в течение 20-25 лет, это связано с физиологией человека) и технологических (частота смены технологий). Все мы можем наблюдать, что в конце двадцатого (не говоря уже о начале двадцать первого) века в течение жизни всего лишь одного поколения происходит смена технологий несколько раз, чего невозможно было наблюдать ранее. Из-за этого поток информации, в том числе социальной, и доступ к ней увеличился. Мы живем в эпоху, когда без методологии познания, исследования можно заблудиться в огромном море информации, которое стало доступно. Без методологии вся эта информация может восприниматься только как шум. И её обилие стало равносильно её отсутствию.

Благодаря мировому финансовому «кризису», его социально-экономическим последствиям и конфликтам, вызванными переделами частной собственности, в широком доступе оказалась информация, позволяющая исследовать функционирование кредитно-денежной системы, ход и последствия её приватизации. Кризис ещё раз продемонстрировал пагубность приватизации кредитно-денежной системы и подчиненное значение независимого от конституционно избранных представителей россиян (и таким образом от самих россиян) Центрального Банка РФ по отношению к ФРС (эмитент доллара).

Недостаточный объясняющий потенциал экономических теорий, не позволяющий сделать адекватный прогноз, и следовательно неспособность вести эффективную денежную политику, заставляет заново обратиться к происхождению и природе денег.

К сегодняшнему дню стало очевидно, что деньги - это в первую очередь социальный феномен. Без понимания этого невозможны учет, прогнозирование, управление и, следовательно, социально-экономическое развитие. Современное знание о деньгах невозможно без междисциплинарного подхода с включением последних достижений социологии, теории управления (раздел прикладной математики) и политической экономии.

Степень разработанности проблемы

Фундаментальные исследования по вопросам функционирования денег представлены трудами А. Смита «Исследование о природе и причинах богатства народов» (Inquiry into the nature and causes of the wealth of nations 1776), Д. Рикардо «Начала политической экономии и налогового обложения» (Principles of Political Economy and Taxation 1817), К. Маркса «Капитал» (1867), К. Менгера «Основания политической экономии» (Grundsätze der Volkswirtschaftslehre, 1871), У. Ст. Джевонса «Деньги и механизм обмена» (Money and the Mechanism of Exchange 1875), С. Ньюкомба «Метод и предмет политической экономии» (The Method and Province of Political Economy, 1875) ,Й.А. Шумпетера «Теория экономического развития» (Theorie der wirtschaftlichen Entwicklung, 1911), И. Фишера «Покупательная сила денег» (The Purchasing Power of Money, 1911), А. Пигу «Экономическая теория благосостояния» (The Economics of Welfare, 1920), А. Маршалла «Деньги, кредит и торговля» (Money, Credit and Commerce, 1922)., Дж. М. Кейнса «Общая теория занятости, процента и денег» (General Theory of Employment, Interest and Money, 1936) Дж. Р. Хикса «Ценность и капитал: исследование некоторых фундаментальных принципов экономической теории» (Value and Capital: An Inquiry into some Fundamental Principles of Economic Theory, 1939), Э. Хансена «Экономические циклы и национальный доход» (Business Cycles and National Income, 1951), Д. Патинкина «Деньги, процент и цены» (Money, Interest and Prices1965), М. Фридмана «Роль денежной политики» (The Role of Monetary Policy. 1967) «Деньги и экономическое развитие» (Money and economic development, 1973), Ф. Хайека «Частные деньги» 1976 Л. Харриса «Денежная теория» (Monetary theory 1981) , и др.

Значителен вклад отечественной школы, И. И. Кауфман, В.И. Ленин, А.Д. Нечволодов, М. И. Туган-Барановский, И.В. Сталин, П. Б. Струве, С. Ф. Шарапов, Л. Н. Юровский, а в современный период - В. С. Афанасьев, Ю.В. Базулин, Г. Н. Белоглазова, Г. Г. Богомазов, В. В. Иванов, В. В. Ковалев, А. М. Косой, Л. Н. Красавина, О. И. Лаврушин, Е. А. Лебедев, Г. Г. Матюхин, Ю. М. Осипов, Ю. В. Пашкус, О. Л. Рогова, В. Т. Рязанов, Б. И. Соколов, И. А. Трахтенберг, В. М. Усоскин, А. Г. Худокормов, В. Н. Шенаев и др.

Большой вклад внесли труды социальных ученных: М. Аглиетты и А. Орлеан, Ж. Бодрияра, М. Вебера, Г. Гегеля, В. Зелизер, Г. Зиммеля, В. Зомбарта, Б. Малиновского, С. Московичи, М. Мосса, Г. Ф. Кнаппа, а также в ряде отечественных исследований С. Б. Абрамовой, В. М. Бехтерева, С. Н. Булгакова, О. С. Дейнеки, В. В. Кортунова, Д. М. Кузина, В.В. Мартыненко,Т. К Мацуковой, В. В. Радаева, П. А. Сорокина, А. Б. Фенько и др.

Хотя все социальные ученые исследовали одну и ту же объективную реальность, результаты их исследования часто противоречат друг другу. Это связано с тем, что исследователи имели разные цели, нравственно и мировозренчески обусловленные. Но есть нечто общее, что делает все эти работы похожими. Результаты, полученные исследователями не позволяют построить адекватные модели и на их основе совершать прогнозы, без чего невозможно оказывать управленческие воздействия на динамику социальной жизни с целью изменять жизнь общества к лучшему. Для этого нужно задаться вопросом: какие управленческие воздействия необходимо оказать на кредитно-денежную систему с целью изменения собственной динамики социально-экономических процессов, в нужном для общества русле, с целью обеспечения бескризисного социально-экономического развития. Это невозможно сделать без теории управления. Управление общественной жизнью с целью её качественного улучшения – вот то, вокруг чего могут и должны объединиться представители социологии, экономики, психологии, политологии, биологии, математики, физики, химии и других отраслей научного знания.

Теоретико-методологические основы исследования

В теоретико-методологическом отношении акцент в настоящей диссертационной работе сделан на необходимости междисциплинарного исследования социально-экономической функции кредитно-денежной системы, по причине неполноты анализа экономических, социальных и правовых взаимосвязей современного общества. Из работ классической школы широко используются идеи К. Маркса, Й. Шумпетера. Используются работы представителя неомарксистского направления, одного из создателей миро-системного анализа И. Валлерстайна, идеи представителя кредитно-правовой теории денег профессора Мартыненко В.В., заведующего отделом теории и стратегии развития российского общества Института социально-политических исследований РАН. Из работ сторонников достаточно общей теории управления широко используются идеи профессора кафедры математического моделирования экономических процессов факультета прикладной математики процессов управления СПбГУ Смирнова Н.В. и ректора СПбГАУ д.э.н. Ефимова В.А.

Объектом исследования является кредитно-денежная система со стороны её управленческих функций, а предметом социально-экономические последствия её приватизации, наглядно проявившиеся в условиях мирового финансового кризиса.

Целью и основными задачами работы являются:

• Раскрыть социальную сущность кредитно-денежной системы.

• Описать деньги как ключевой параметр в развитии любого общества.

• Построить модели и описать собственную динамику движения финансовых кризисов.

• Выявить параметры, по которым можно однозначно отнести страны по группам: центра и периферии в миро-системном анализе.

• Описать и объяснить динамику движения мировой кредитно-денежной системы.

• Описать положение России в кредитно-денежной архитектуре мира, и объяснить причины этого положения.

• Описать последствия приватизации кредитно-денежной системы.

Основные результаты и их научная новизна:

• Раскрыта пагубность приватизации кредитно-денежной системы в мире и в России.

• Определено место России в современной мировой кредитно-денежной системе и объяснено её подчиненное положение.

• Описана нормативно-правовая база и механизмы принудительного характера, не позволяющие России и странам периферии изменить своё положение.

• Построена модель «инфляция-дефляция», объясняющая цели и цикличность кризисных ситуаций.

• Построена модель «внешний долг - инвестиционная позиция» характеризующая положение России и стран периферии в качестве колоний.

• Построена модель процентных выплат по обслуживанию внешнего долга стран мира и её социально экономические последствия.

• Объяснены причины высокого уровня жизни в странах центра.

• Дан анализ внешнего долга стран мира.

Практическая значимость работы обусловлена необходимостью её использования в любом исследовании общества. Так как то, о чем думает школьный учитель или пара, решившая вступить в брак, пенсионер или бизнесмен, решивший расширить рынок сбыта, в большей степени - функция от деятельности конгломерата, контролирующего мировую кредитно-денежную систему.