1. Перед филиалом оао «бпс-Банк» по Могилевской области:

- в сумме 27,87 тыс. долларов США, полученных в 2006 году в соответствии с кредитным договором от 05.06.06г. №355-90021/09. Процентная ставка по кредиту - 9,5 % годовых, срок погашения кредита – 03.06.09г. В отчетном периоде кредит был погашен. За пользование данным кредитом Обществом уплачено процентов в сумме 3,304 млн. белорусских рублей.

- в сумме 585,42 тыс. евро, полученных в 2006 году в соответствии с кредитным договором от 31.07.06г. №355-90034/06, для реализации инвестиционного проекта «Организация технического перевооружения РУП «Могилевский завод «Электродвигатель на 2006 год». Процентная ставка по кредиту - 9 % годовых, срок погашения кредита – 30.06.11г. В отчетном периоде погашение кредита не производилось. За пользование данным кредитом Обществом уплачено процентов в сумме 187,670 млн. белорусских рублей.

2. Перед филиалом оао «Банк Москва-Минск»:

- в сумме 150,01 тыс. евро, по кредиту, выданному в соответствии с кредитным договором от 07.08.07г. №07-11/07/5-к, на реализацию инвестиционного проекта «Техническое перевооружение производства электродвигателей РУП «Могилевский завод «Электродвигатель» на 2007-2010г.г.». В 2007 году ОАО «Банк Москва-Минск» предоставило единовременный кредит в сумме 225,0 тысяч евро. Процентная ставка по кредиту - 8 % годовых, срок погашения кредита – 31.08.11г. Погашение основного долга ежемесячно равными частями в сумме 4 687 евро. За отчетный период Общество произвело погашение кредита на сумму 56,25 тыс. евро, задолженность по кредиту на 01.01.10г. составила 93,76 тыс. евро. За пользование данным кредитом Обществом уплачено процентов в сумме 38,698 млн. белорусских рублей.

- в сумме 401,78 тыс. евро, в соответствии с кредитным договором от 26.06.08г. № 07-11/08/19-к, на реализацию инвестиционного проекта «Техническое перевооружение производства электродвигателей РУП «Могилевский завод «Электродвигатель» на 2007-2010г.г.». В 2008 году ОАО «Банк Москва-Минск» предоставило единовременный кредит в сумме 408,2 тыс. евро. Процентная ставка по кредиту - 8,5 % годовых, срок погашения кредита – 30.06.12г. Погашение основного долга ежемесячно равными частями в сумме 9 566 евро. За отчетный период Общество произвело погашение кредита в сумме 114,791 тыс. евро, задолженность по кредиту на 1 января 2010 года составила 286,99 тыс. евро. За пользование данным кредитом Обществом уплачено процентов в сумме 119,154 млн. белорусских рублей.

3) Информация по кредитам на выплату задолженности по заработной плате представлена в таблице № 3.

Как свидетельствуют данные таблицы 3 на начало отчетного периода у ОАО «Могилевский завод «Электродвигатель» имелась задолженность:

- перед филиалом ОАО «БПС-Банк» по Могилевской области в сумме 1,777 млрд. белорусских рублей по кредиту выданному в соответствии с кредитным договором от 20.12.08г. № 355-01520/08, конечным сроком погашения – 16.01.2009г. Процентная ставка по кредиту – 19 % годовых. Погашено в установленные сроки - 1,777 млрд. белорусских рублей. За пользование данным кредитом Обществом уплачено процентов в сумме 19,747 млн. белорусских рублей.

С января по сентябрь 2009 года в связи с экономическими проблемами, возникшими еще в конце 2008 года Общество было вынуждено ежемесячно обращаться в филиал ОАО «БПС-Банк» по Могилевской области за кредитами на выплату задолженности по заработной плате со сроком пользования - 30 дней (таблица 3).

В отчетном периоде на указанные цели было получено 9,839 млрд. белорусских рублей, погашено 11,616 млрд. белорусских рублей, задолженность по состоянию на 01.01.2010г. отсутствует. За пользование указанными кредитами в 2009 году Обществом уплачено процентов в сумме 134,464 млн. белорусских рублей.

Таблица 3

Сведения о составе и движении кредитов для выплаты задолженности по заработной плате

№ п/п	Кредитодатель, №, дата кредитного договора.	Валюта кредита	% ставка	Конечный срок погашения кредита	Задолженность на 01.01.2009г.	Получено в 2009г.	Погашено в 2009г.	Задолженность на 01.01.2010г.
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-01520/08 от 20.12.08	млрд. бел. руб.	19	16.01.09	1.777	0	1.777	0
2	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00009/09 от 21.01.09	млрд. бел. руб.	21	19.02.09	0	1.062	1.062	0
3	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00035/09 от 25.02.09	млрд. бел. руб.	22	26.03.09	0	1.241	1.241	0
4	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00052/09 от 25.03.09	млрд. бел. руб.	22	23.04.09	0	1.029	1.029	0
5	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00082/09 от 24.04.09	млрд. бел. руб.	22	25.05.09	0	1.071	1.071	0
6	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00104/09 от 25.05.09	млрд. бел. руб.	20	23.06.09	0	1.136	1.136	0
7	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00123/09 от 24.06.09	млрд. бел. руб.	22	23.07.09	0	0.967	0.967	0
8	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00150/09 от 24.07.09	млрд. бел. руб.	22	21.08.09	0	1.473	1.473	0
9	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00170/09 от 24.08.09	млрд. бел. руб.	21	22.09.09	0	1.440	1.440	0
10	Филиал ОАО"БПС-Банк" по Могилевской обл. дог.355-00195/09 от 24.09.09	млрд. бел. руб.	22	23.10.09	0	0.420	0.420	0
Итого		млрд. бел. руб.			1.777	9.839	11.616	0

4) В 2009г. из-за недостаточности собственных оборотных средств, в следствии низкой деловой активности на рынке и снижения платежеспособности основных покупателей ОАО «Могилевский завод «Электродвигатель» в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь от 25.08.06г. N 534 "О содействии развитию экспорта товаров (работ, услуг)" было вынуждено обратиться в ОАО «БПС – Банк» по Могилевской области о выделении экспортного кредита на льготных условиях для производства экспортной продукции.

На основании Постановления Совета Министров Республики Беларусь от 25.04.2009г. N 544 "О компенсации потерь открытому акционерному обществу "Белпромстройбанк" от предоставления экспортного кредита", ОАО «БПС – Банк» по Могилевской области согласно кредитному договору от 20.06.08г. №355-90097/08 предоставило Обществу кредит в сумме 6 млн. долларов США и предельным размером единовременной задолженности в сумме 3 млн. долларов США, конечным сроком погашения – 30.10.2009г., под коммерчески ориентированную процентную ставку (CIRRs) 2,13% годовых, при условии страхования экспортного риска с поддержкой государства.

Исключительное право на проведение страхования экспортных рисков с поддержкой государства принадлежит Республике Беларусь и осуществлялось от имени Белорусского республиканского унитарного предприятия экспортно-импортного страхования "Белэксимгарант".

В соответствии с генеральным соглашением от 24.09.08г. № 06 «О страховании экспортного контракта» в период с 17.06.09г. по 31.11.09г. Обществом было застраховано продукции на 114,992 млн. российских рублей, размер страхового взноса составил 1,352 млн. российских рублей.

Экспортный кредит погашен в установленные сроки. За пользование данным кредитом Обществом уплачено процентов в сумме 15,053 тыс. долларов США.

В соответствии с Постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 25.04.2009г. N 544 "О компенсации потерь открытому акционерному обществу "Белпромстройбанк" от предоставления экспортного кредита" ОАО «БПС – Банк» по Могилевской области компенсированы потери за счет средств республиканского бюджета в сумме 63,758 тыс. долларов США.