- •Охарактеризуйте сутність, мету та економічну природу інвестиційного кредиту.
- •Розкрийте особливості інвестиційного кредиту (за Положенням нбу «Про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями»).
- •Охарактеризуйте основні об’єкти інвестиційного кредитування.
- •Назвіть прямих та непрямих учасників інвестиційного кредитування, та визначте їх функції.
- •Визначте роль кредитних установ у фінансуванні інвестиційних проектів.
- •Визначте та охарактеризуйте функції інвестиційного кредиту.
- •Визначте переваги та недоліки кредитного методу фінансування інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте завдання банків при інвестиційному кредитуванні.
- •Проаналізуйте принципи банківського інвестиційного кредитування, в чому їх особливість.
- •Емісії корпоративних облігацій як метод фінансування інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте основні види банківських інвестиційних кредитів залежно від методів їх надання. За методом надання
- •Визначте сутність довгострокових проектних кредитів.
- •Охарактеризуйте зміст проектних кредитів залежно від методів їх надання.
- •Розкрийте зміст банківського консорціумного кредитування.
- •Розкрийте основні характерні ознаки банківського андеррайтингу.
- •Визначте критерії, за якими банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування.
- •Визначте вимоги до позичальників інвестиційних кредитів.
- •Визначте вимоги кредиторів до інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте зміст ціни інвестиційного кредиту.
- •Визначте зміст капітальних інвестицій як об’єкту інвестиційного кредитування.
- •Визначте та охарак-теризуйте фактори, які впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками.
- •Охарактеризуйте основні моделі нарахування відсотків за інвестиційними позичками.
- •Охарактеризуйте порядок визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, відповідно до вимог нбу.
- •Визначте особливості оподаткування підприємств, позичальників інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте стадії процесу банківського інвестиційного кредитування.
- •1)Розробка основних напрямків роботи банку з інвестиційного кредитування на перспективу
- •2) Обґрунтування банківського інвестиційного кредиту.
- •3)Контроль за цільовим використанням кредиту та його своєчасним погашенням (моніторинг інвестиційного кредиту).
- •Охарактеризуйте зміст механізму інвестиційного кредитування.
- •Визначте документи, які надаються в банк для отримання інвестиційного кредиту.
- •Розкрийте зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.
- •Визначте порядок оцінки кредитоспроможності позичальника інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте зміст інвестиційної кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте основні методи оцінки кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте основні форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
- •Визначте роль інформаційного забезпечення інвестиційного кредиту.
- •Визначте основні види застави при інвестиційному кредитування, та основні вимоги до них в залежності від об’єкту кредитування.
- •Розкрити зміст капіталізації фінансових витрат при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте основні методи оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте порядок проведення оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте вимоги, яким має відповідати застава при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте роль угод при мінімізації ризиків інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте зміст оцінки якості застави підприємств-юридичних осіб при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте основні фінансово-кредитні механізми управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю.
- •Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду фінансування будівництва.
- •Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду операцій з нерухомістю.
- •Охарактеризуйте основні способи погашення банківських інвестиційних позичок.
- •46.Охарак-те фактори,що впливають на визначееня строку при інвест кредитуванні
- •47. Розкрити зміст роботи банку з підготовки та укладання угоди
- •48 Визначте зміст моніторингу б-го інв-го кред-ня
- •49. Охарактеризуйте принципи, за якими маэ проводитися моніторинг при банківському інвестиційному кредитуванні
- •50. Розкрийте зміст роботи
- •51.Охар-те процедуру оцінки інвест проекту б-м
- •1. Попередній розгляд та аналіз інв-го проекту.
- •52 Назвіть та охарактериз види експертиз докумен обгрун інвест-ня
- •1.Попередн експертиза:
- •2. Технічна експертиза:
- •3. Юридична експертиза:
- •4.Економічнекспертиза:
- •53 Охар-те процедуру оцінки внвест проекту б-у
- •1.Попередній розгляд, аналіз інвес-го проекту.
- •54. Охарактеризуйте ознаки «правильного» проекту при кредитуванні
- •55. Охарактеризуйте вимоги кредиторів до інвесторів проекту.
- •56. Назвіть основні критерії оцінки діяльності замовник при інвестиційному кредитуванні.
- •57 Охарактер-те основні складові фін- економ оцінки інвест проекту.
- •58 Визначте за якими принципами слід проводити фін. Ек оцінку інвестиційного проекту
- •59 Визначте критерії за якими банки формують інформаційні масиви інвестиційного проекту
- •60 Назвіть осн критерії та показники за якими визначаються ефективність інвест проекту
- •61 Охарактеризуйте сутність та особливості держ інвест кредитування
- •62. Охарактеризуйте принципи державного(бюджетного) кредитування інвестиційних проектів
- •63. Визначте об’єкти та суб’єкти державного(бюджетного) кредитування інвестиційних проектів
- •64. Визначте порядок організації державного (бюджетного) кредитування інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте сутність та особливості державного кредитування інноваційних проектів.
- •Визначте роль державного інвестиційного кредитування в розвитку національної економіки.
- •Охарактеризуйте напрями діяльності на ринку інвестиційного кредиту Державного агентства України з інвестицій та інновацій.
- •Розкрийте роль Державної інноваційної фінансово-кредитної установи у фінансуванні інноваційних проектів.
- •Охарактеризуйте критерії відбору інвестиційних проектів при державному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте основні форми кредитування інноваційних проектів Державною інноваційною фінансово-кредитною установою.
- •Визначте особливості надання фінансової (кредитної) підтримки суб’єктам інноваційної діяльності.
- •Визначте та охарактеризуйте основні форми державного інвестиційного кредиту.
- •Визначте порядок відкриття та оформлення кредитування державних капітальних вкладень.
- •Охарактеризувати порядок використання у 2009 році коштів Стабілізаційного фонду для реалізації інвестиційних проектів соціально-економічного розвитку регіонів.
- •Охарактеризуйте стан та перспективи розвитку державного інвестиційного кредиту.
- •78. Охарактеризуйте порядок відбору інвестиційних проектів, які передбачають залучення коштів державного бюджету.
- •79.Охарактеризуйте порядок часткового відшкодування відсоткових ставок за кредитами, що надаються суб'єктам малого та середнього бізнесу для реалізації інвестиційних проектів.
- •80 Охарактеризуйте порядок проведення комплексної держ експертизи та затвердж інвест програм та проектів які передбач залучення коштів держ бюджету
- •81. Охарактеризуйте порядок надання фінансової підтримки суб'єктам інноваційної діяльності за рахунок коштів державного бюджету шляхом здешевлення довгострокових кредитів.
- •82.Охарактеризуйте особливості державного інвестиційного кредитування підприємств апк
- •83.Визначте напрями кредитної підтримки виробників сільськогосподарської продукції
- •84.Охарактеризуйте порядок використання коштів державного бюджету для надання підтримки фермерським господарствам.
- •85. Охарактеризуйте зміст інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •86 Виділіть та охарактеризуйте суб’єктів і об’єктів інвест кредитування фіз. Осіб
- •87.Розкрийте зміст державного інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •88.Назвіть проблеми та основні напрями подальшого розвитку інвестиційного кредитування фізичних осіб в Україні.
- •89.Розкрийте зміст іпотеки та її роль у системі іпотечного кредитування.
- •90. Назвіть та охарактеризуйте основні види іпотеки.
- •91. Визначте основні засади Концепції створення національної системи іпотечного кредитування.
- •92. Визначте основні складові ринку іпотеки в Україні.
- •93. Визначте та охарактеризуйте структуру іпотечного ринку.
- •94. Визначте напрями діяльності Державної іпотечної установи в Україні.
- •95. Охарактеризуйте процедуру рефінансування іпотечних кредитів Державною іпотечною установою.
- •96. Визначте характерні ознаки інвестиційного іпотечного кредиту.
- •97. Охарактеризуйте зміст, структуру та основні компоненти механізму іпотечного інвестиційного кредитування.
- •98. Охарактеризуйте основні види вартості об’єктів власності використовуються при оцінці нерухомості.
- •99. Охарактеризуйте основні принципи оцінки майна та майнових прав в Україні.
- •100. Охарактеризуйте основні методи оцінки об’єктів нерухомості використовуються при іпотечному інвестиційному кредитуванні.
- •101. Охарактеризуйте зміст доходного підходу в оцінці заставного майна.
- •102. Охарактеризуйте зміст витратного підходу в оцінці заставного майна.
- •103. Охарактеризуйте зміст ринкового підходу в оцінці заставного майна.
- •104. Охарактеризуйте зміст техніки іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості.
- •105. Визначте особливості оцінки земельних ділянок при іпотечному кредитуванні.
- •106.Охарактеризуйте напрями реформування та обслуговування іпотечних активів.
- •108.Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу заставних.
- •109.Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних сертифікатів.
- •112.Оцініть перспективи розвитку іпотечного кредиту в Україні.
- •116.Визначте роль амортизації
- •117.Перелічить основні переваги та недоліки лізингу як джерела фінансування інвестиційних проектів.
- •123.Визначте основні напрямки діяльності єбрр в Україні.
- •124.Визначте критерії, за якими мають відбиратися вітчизняні банки для участі в обслуговуванні кредитної лінії єбрр.
- •125.Визначте критерії, яким мають відповідати малі та середні підприємства, їх проекти та позики, щоб отримати кредит по лінії єбрр.
- •126. Визначте напрямки та умови інвестиційного кредитування в Україні міжнародними фінансово-кредитними установами.
- •127. Визначте роль єврооблігацій у залученні іноземних інвестицій.
- •128. Визначте особливості емісії та обігу єврооблігацій.
- •129.Охарактеризуйте процедуру вивчення та оцінки проектних ризиків.
- •Визначте основні проектні ризики, притаманні інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте причини виникнення ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте процедуру управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте порядок оцінки кредитних ризиків інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте основні складові моделі управління кредитним ризиком.
- •Охарактеризуйте принципи управління ризиками інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте процентний ризик при інвестиційному кредитуванні і фактори, які впливають на нього.
- •Охарактеризуйте заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте методи мінімізації кредитних ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте роль страхування при інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте роль ризик-менеджменту в управлінні ризиками інвестиційного кредитування.
2) Обґрунтування банківського інвестиційного кредиту.
розгляд заявки на одержання інвестиційного кредиту позичальником;
аналіз техніко-економічного обґрунтування об`єкту кредитування (інвестиційного проекту);
вивчення кредитоспроможності клієнта та оцінку ризиків щодо позички;
підготовка та укладання кредитної угоди.
3)Контроль за цільовим використанням кредиту та його своєчасним погашенням (моніторинг інвестиційного кредиту).
перевірка цільового використання позичкових коштів на фінансування інвестиційного проекту протягом всього строку дії кредитної угоди;
аналіз бухгалтерського балансу та фінансового стану позичальника протягом всього строку кредитування;
перевірку збереження застави;
перевірку виконання умов кредитної угоди та ін.
Охарактеризуйте зміст механізму інвестиційного кредитування.
У процесі кредит-ня інвест-х проектів б-ки повинні застосову-вати ряд організаційно-екон-х прийомів видачі та погашення позичок. Сукупність цих прийомів як конкретних дій з організації кредитного процесу, його регулювання відповідно до принципів інвес-го кред-ня назив-ся механізмом інвестиційного кредитування.
Вибір конкретного механізму кредитування б-м інвест-х заходів позичальн залежить від критеріїв:
1.Статус кредитора: позичка видається безпосе-редньо КБ; видача позички здійснюється міжнарод-ними фінансово-кредитними установами через комерційний банк.
2. Статус позичальника: кредит одержує акціонер банку; кредит одержує новий або постійний клієнт банку; кредит одержує велике, середнє або мале підпр-во; кредит одержує державне підприємство.
3. Валюта інвестиційної позички: наці валюта; вільноконвер-тов валюта;міжнародні грош одиниці; в мультивалютні позички.
4. Кількість учасників операції, що кредитується: двостороння угода; багатостороння («дзеркаль-на», тобто надання позички одним банком через інший; кредитування банківським консорціумом; синдикатна позичка) угода.
5. Мета та призначення позички: на збільш капіталу (вироб-чих потужностей, фондів), на розширення обсягів виробництва; кредити під сукупний об'єкт (реальний інвестиційний проект).
6. Вид позички за строками кредитування: короткий (до 1-го року); в середній та довгий (більше 1-го року).
7. Вид відсотка: фіксований; плаваючий.
8. Спосіб погашення: позичка погашається однією сумою в кінці строку кредитування (найризикова-ніша позичка); позичка погашається рівними частками протягом строку кредитування; позичка погашається обумовленими частками через узгоджені проміжки часу.
9. Техніка кредитування: кредит надається однією сумою; кредитна лінія:а) поновлювана (револьверна); б) непоновлюва-на;в) «рамкова»;г) з повідомленням;д) підтверджена.
Визначте документи, які надаються в банк для отримання інвестиційного кредиту.
Об’єктом експертизи інвестиційного проекту є документація, що відноситься до інвестиційного проектування:
Техніко-економічне обґрунтування інвестицій у проект і/або бізнес-план
Фінансова звітність підприємства-заявника; звіти фінансового аудиту; установчі документи підприємства заявника;
Допоміжні (відносно ТЕО) дослідження;
Контракти або проекти контрактів;
Дозволи ліцензії і узгодження державних органів;
Інші документи та матеріали
Експертиза інвестиційного проекту здійснюється після надання позичальником повного пакета документів, у тому числі розширеного бізнес-плану, а також отримання відділом експертизи інвестицій додаткової інформації з незалежних джерел
Аналіз ефективності інвестиційного проекту залежить від масштабності проекту та від суми кредиту, необхідного для фінансування інвестицій
Для одержання кредиту позичальник звертається до: б-ку з обґрунтованим клопотанням, до якого надаються певні документи. У клопотанні, як пра-вило, йдеться про: суму кредиту, строк користува-ння ним, сутність та економічний ефект від інвес-го заходу, що буде прокредитований, та ін. До клопотання додаються і інші документи, перелік яких залежить від конкретного об'єкта кредитування.
Напр, для розгляду можливості надання довгостро-кового інвестиційного кредиту позичальник подає до установи банку такі основні документи:
• кредитну заявку — звернення з проханням про отримання кредиту чи інвестиційних вкладень;• нотаріально завірені копії статуту та установчого договору позичальника чи положення про госпо-рган разом з установчими документами і належним чином оформленою довіреністю вищої установи на право укладати кредитні угоди від імені юр особи;«техніко-економічне обгрунтування одержан-ня кредиту, розрахунок строку окупності та рента-бельності об'єкта кредитування;• графік надход-жень і платежів підприємства-позичальника на весь строк користування позичкою; • копії док-тів, що підтверджують інші джерела фінансування проекту; • відомості про кредити, що отримані в інших банках, та рахунки, відкриті в інших банках; • фінансові звіти, які включають баланси та звіти про прибутки та збитки, завірені аудитом, що має ліцензію на проведення аудиторської діяльності;• матеріали та документи по запропонованому позичальником виду забезпеч-чення кредиту;• проектно-кошторисну документацію, розгляд-нуту і затверджену в установленому порядку; основні техніко-економічні показники проекту, перераховані у ціни, діючі на час розгляду банком проектно-кошторисної документації (річний випуск продукції у грошовому вираженні, собівартість річного обсягу продукції, балансовий прибуток, коефіцієнт окупно-сті витрат (капіталовкладень);• контракт на будів-ництво;• контракти або договори на закупівлю та постачання необхідного вироб-го обладнання по проекту;• необхідні док-ти на право землекористу-вання;• позитивне рішеня екологічної експертизи;• план технічного переозбро-єння діючого підп-ва;• бізнес-план, розроблений відпові-дно до рекомендацій банку , який включає в себе:а) прогнозні і статистичні матеріали, що характ-ть як сучасний екон-ний стан позичальника, так і перспективи його розвитку;б) дані про діючі ціни і тарифи на внутрішньому та зовн-му ринку;в) дані про рентабельність виробництва;г) дані про матеріаломісткість і фондомісткість продукції;д) дані про; забезпеченість сировиною, кадрами та основними фондами;е) дані про впровадження нової техніки і технологій;з) дані про ринки збуту готової продукції;• інші матеріали і документи .