Порядок изъятия из обращения и передача для экспертизы сомнительных банкнот ( монет)

Банкам категорически запрещается возвращать или временно передавать клиентам выявленные у них сомнительные банкноты (монеты) национальной и иностранной валюты. В случае выявления у одного клиента двух или более таких банкнот (монет) банк должен срочно по телефону, и не позднее следующего рабочего дня письменно, уведомить об этом правоохранительный орган по месту нахождения банка.

Экспертиза сомнительных банкнот (монет) национальной валюты осуществляется территориальными управлениями, Центральным хранилищем и Департаментом налично - денежного оборота, а иностранной валюты - Департаментом налично - денежного оборота (банкноты отсылаются банком непосредственно в Операционное управление Национального банка). Сомнительные банкноты (монеты) должны быть отправлены банками для проведения экспертизы в соответствующее территориальное управление или Операционное управление не чаще одного раза в три дня. Перед отправлением для экспертизы банкнот (монет) банк составляет их опись в четырех экземплярах. Первый экземпляр остается в кассовых документах дня вместе с расходным внебалансовым ордером. Второй и третий экземпляр описи, справка об изъятии банкнот (монет) или акт о разногласии, а в случае потребности и заявление предъявителя вместе с банкнотами (монетами) вкладываются в конверт (пакет) или мешочек, который опечатывают или пломбируют. На конверте (пакете) или ярлыке мешочка проставляется "Ценности для экспертизы". Четвертый экземпляр описи вместе с соответствующим конвертом (пакетом) или мешочком, где указано "Ценности для экспертизы" предается службе инкассации. Доставка для экспертизы осуществляется через службу инкассации, собственными силами или специальной связью.

Физические и юридические лица могут также обратиться в банк для осуществления экспертизы банкнот (монет). В этом случае они заполняют заявление на основании которого оформляется справка об изъятии (принятии) банкнот (монет) для проведения экспертизы в трех экземплярах. На основании первого экземпляра оформляется приходный внебалансовый ордер для зачисления сомнительных банкнот (монет) на внебалансовый счет. Другой экземпляр приходного внебалансового ордера, с печатью работника банка и справки об изъятии банкнот (монет) выдаются клиенту, который обратился за экспертизой. Третий экземпляр, и в случае необходимости заявление предъявителя, вместе с сомнительными банкнотами (монетами) подлежат передаче для экспертизы. Экспертиза сомнительных банкнот (монет) проводится бесплатно на протяжении пяти рабочих дней со дня их поступления в банк. По результатам оформляется акт об экспертизе банкнот (монет).

Банки, которые изъяли сомнительные банкноты (монеты) или приняли их для экспертизы от физических и юридических лиц по заявлению, обязаны на основании результатов экспертизы:

-списать поддельные банкноты (монеты) с соответствующих внебалансовых счетов;

-проинформировать предъявителя о результатах экспертизы и по их желанию ознакомить под роспись с соответствующим актом;

-полностью возместить предъявителю сумму платежных банкнот (монет) национальной валюты;

-вернуть предъявителю настоящие банкноты иностранной валюты или обменять их, если банк осуществляет обмен изношенных банкнот иностранной валюты;

-вернуть предъявителю по его требованию неплатежные банкноты (монеты) на протяжении шести месяцев со дня их принятия для экспертизы. По окончании этого срока комиссия проводит уничтожение неплатежных банкнот (монет) с оформлением соответствующего акта.

Ход работы

1. Изучить работу купюросчетной машины.

2. Изучить правила формирования и сформировать «корешок» денежных знаков.

3. Изучить правила формирования и сформировать «пачку» денежных знаков.

4. Ознакомиться с порядком проведения приходных и расходных кассовых операций коммерческого банка.

Задания для самостоятельного выполнения

1. Сформируйте корешок денежных знаков.

2. Сформируйте пачку денежных знаков.

3. Произведите пересчет денежных знаков на купюросчетной машине.

Содержание отчета

Отчет должен включать:

- цель лабораторной работы;

- порядок принятия денежных средств приходной кассой банка.

- порядок выдачи денежных средств расходной кассой банка.

- порядок обработки, и упаковки банкнот, монет.

- выводы по работе.

Контрольные вопросы

1. Опишите порядок хранения денег и других ценностей в коммерческом банке.

2. Какие обязательные реквизиты должны быть проставлены на корешке?

3. Опишите способы формирования пачек денежных знаков.

4. Какие обязательные реквизиты проставляются пломбиратором?

5. Опишите порядок расфасовки монет.

6. Опишите порядок проведения экспертизы сомнительных банкнот (монет).