41. Вопрос: Центральный банк рф и его деятельность.

План ответа: Принцип построения банковской системы РФ; цели и задачи центрального банка РФ; функции ЦБ РФ; активные и пассивные операции ЦБ РФ; способы и инструменты денежно-кредитного регулирования.

В современных условиях согласно действующей редакции законов «О Центральном банке РФ (Банке России) и «О банках и банковской деятельности» банковская система России включает в себя: Банк России; кредитные организации; филиалы и представительства иностранных банков. Она имеет 2-уровневую структуру: 1ЦБ РФ, 2 Коммерческие банки.

ЦБ - банки, осущ-ие выпуск банкнот и явл. центрами кред. системы.

Цели ЦБ : 1) защита и обеспеч. устойч-ти рубля, в т.ч его покупат-й способ-ти и курса по отнош-ю к иностр.валютам; 2) развитие и укрепл. банк. системы РФ; 3) обеспеч. эф-го и бесперебойного функц-ия системы расчетов.

Задачи ЦБ РФ: эмиссионный центр страны; призван быть банком банков; призван быть банкиром правительства; главный расчетный центр страны; орган регулирования эк-ки.

Ф-ии: 1. регулирующая (регулир-е ден. массы в обращении), 2. контролирующую (опред-е соответ-я требованиям кач-му составу банк. системы; разработка набора необх. для кред. институтов эк. коэф-ов и норм и контроль за ними, 3 ф-ия научно-исслед-го, информац.-статистического центра.

Ф-ии ЦБ осущ-ет ч/з банк. операции пассивные и активные. Пассив. операции ЦБ: эмиссия банкнот, прием ср-тв комм. банков и казнач-ва, операции по образованию СК. 

Актив. операции ЦБ: учетно-ссудные операции; вложения в гос. ц/б; операции с золотом и иност. валютой.

В России основными инструментами и методами денежно-кредитной политики центрального банка являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);

3) операции на открытом рынке;

4) рефинансирование кредитных организаций;

5) валютные интервенции;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени.

41. Вопрос: Коммерческие банки РФ и их деятельность.

План ответа: Принцип построения банковской системы РФ; функции коммерческих банков; пассивные, активные и комиссионно-посреднические операции коммерческих банков; финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг и др.); понятие банковской ликвидности.

В современных условиях согласно действующей редакции законов «О Центральном банке РФ (Банке России) и «О банках и банковской деятельности» банковская система России включает в себя: Банк России; кредитные организации; филиалы и представительства иностранных банков. Она имеет 2-уровневую структуру: 1ЦБ РФ, 2 Коммерческие банки.

КБ – кред. учреж-я, осущ-ие универсальные банк. операции в основном за счет ср-в, привлеченных в виде вкладов.

Ф-ии КБ: аккумуляция и мобилизация ден. капитала; посреднич-во в кредите; проведение расчетов и платежей в хоз-ве; созд. платеж. ср-в; орг-ия выпуска и размещ. ц/б; консультац. обслуж.

Пассивные операции банка - операции, связанные с формир. ресурсов банка: привлеч. Ср-тв на расчетные и тек. счета юр. и физ. лиц; открытие срочных счетов граждан, п/п; выпуск ц/б; займы, полученные от др. банков и т.д.

Активные операции банка-операции, посредством кот. банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы для получения Пр и поддержания ликвидности.

Активно-пассивные операции банка - комиссионные, посреднические операции, вып. банками по поручению клиентов за опред. плату-комиссию.