СОГЛАСОВАНО: на заседании ПЦК протокол № 4 от «24» декабря 2010г. Председатель ПЦК _____О.А. Панкова

УТВЕРЖДАЮ: Директор НОУ СПО «ЧЮК» __________ Д.Н. Крюков «___» _________ 20__ г.

Вопросы к итоговой государственной аттестации по дисциплине «Банковские операции» специальности 080110.51 «Банковское дело»

Введение. Банковская система Российской Федерации.

1. Какая банковская операция считается самой древней?

2. Какое событие в истории России дало толчок к быстрому развитию банковского сектора?

3. Когда сложилась современная банковская система РФ?

4. Какова главная цель любой кредитной организации?

5. Какие операции в совокупности не имеет право осуществлять небанковская кредитная организация?

Правовые основы осуществления банковских операций.

6. Какие нормативно-правовые документы регулируют банковскую деятельность?

7. В каких случаях ЦБ РФ может отозвать лицензию у КО?

8. В соответствии с законодательством РФ какой деятельностью запрещено заниматься кредитной организации?

9. Какова структура современной Банковской системы?

10. На какой срок выдается Лицензия на осуществление банковских операций КО?

Виды банковских операций

11. На какие группы делятся все банковские операции в зависимости от валюты в которой они совершаются?

12. На какие группы делятся все банковские операции в зависимости от способа формирования и размещения банковских ресурсов?

13. Какие операции относятся к банковским?

14. Каковы основным правилам осуществления банковских операций?

Доходность кредитных организаций

15. Какие доходы относятся к доходам от нетрадиционных банковских услуг?

16. Какие доходы банка не относятся к доходам от основной деятельности?

17. Что относиться к операционному доходу банка?

18. Какие банковские операции не относятся к доходным?

19. К какой группе расходов относятся затраты на приобретении ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов?

20. Какая группа расходов коммерческого банка может составлять около 2/3 всех его затрат?

Банковские риски и их страхование. Классификация рисков. Источники покрытия риска

21. Что такое риск?

22. Какие виды внутренних банковских рисков существуют?

23. Риск, при котором происходит массовое изъятие средств вкладчиков из банка

24. Что такое инвестиционный риск?

25. Какие по степени (уровню) бывают банковские риски?

Оценка прибыльности банковской деятельности

26. Что такое нераспределенная банковская прибыль?

27. По каким направлениям распределяется полученная банком прибыль?

28. Какие банковские операции считаются наиболее доходными?

29. Из какого вида прибыли акционерам выплачиваются дивиденды?

Активные и пассивные операции: их виды, экономическое содержание

30. Что такое пассивные операции банка?

31. Как делятся банковские ресурсы в зависимости от способа формирования и размещения все операции банка ?

32. Какие операции относится к пассивным операциям банка

33. Какие операции банка являются для банка первостепенными?

34. Что такое активные банковские операции?

35. Что такое ликвидные активы банка?

36. Какая из активных банковских операций является наиболее доходной?

37. Наиболее ликвидными активами банка являются?

38. Что влияет на ликвидность баланса банка ?

Формирование собственных средств кредитных организаций

39. Какие функции выполняет капитал (собственные средства) банка?

40. За счет чего банка может быть увеличен капитал (собственные средства)?

41. Что может быть использовано для формирования уставного капитала кредитной организации?

42. Под собственными средствами банка понимают

43. Что такое фонды банка?

44. Что является источником создания резервного фонда банка

45. Какой фонд создает экономическую основу существования и образования банка?

46. Каков минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций?

47. Каков минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации с правом на осуществление расчетов по поручению юридических лиц?

Привлеченные средства.

48. Что относиться к недепозитными источниками привлечения банками денежных средств?

49. Что является депозитными источниками привлечения банками денежных средств??

50. Какую часть в структуре банковских ресурсов занимают привлеченные средства банка?

Депозитные источники привлеченных средств

51. Как в зависимости от срока их размещения делятся все банковские депозиты?

52. Что такое срочные депозиты?

53. Что такое депозит до востребования?

54. Каково преимущество срочных депозитов для вкладчика?

55. Преимущество вкладов до востребования для вкладчика это?

56. Одной из разновидностей срочных банковских вкладов являются?

57. С какими категориями клиентов осуществляются депозитные операции?

58. Что такое депозитная политика банка?

59. Какова основная задача по управлению депозитными операциями банка?

60. Что такое вклад?

61. При каких условиях банк получает право привлекать во вклады денежные средства физических лиц?

62. Какой документ выдается вкладчику, открывшему сберегательный вклад?

Система страхования вкладов физических лиц

63. В соответствии с законодательством, какие денежные средства во вкладах не являются застрахованными:

64. С какого момента у вкладчика возникает право на получение возмещения по вкладам?

65. С 2009 года максимальная сумма страхового возмещения по вкладам составляет?

66. В какой валюте в соответствии с законодательством выплачивается возмещение по вкладам физических лиц в случае отзыва у коммерческого банка лицензии на осуществление банковских операций?

Порядок начисления и уплаты процентов по вкладам физических лиц

67. Что такое процентная маржа?

68. Что такое капитализация процентов?

69. Что такое плавающая процентная ставка?

70. Как называется способ начисления процентов по депозитам, при котором процент начисляется на исходную величину вклада?

71. Какие факторы влияют на размер процентной ставки по депозитам?

72. Сколько получит физическое лицо после окончания срока депозита, если: сумма депозита – 10000 рублей, срок – 2 года, процентная ставка – 12 % годовых?

73. Сколько получит физическое лицо после окончания срока депозита, если: сумма депозита – 10000 рублей, срок – 2 года, процентная ставка – 12 % годовых, начисление процентов каждые 6 месяцев?

74. Сколько нужно внести физическому лицу денежных средств сегодня на депозит, чтобы через год получить 50000 рублей при процентной ставке 15 % годовых?

Недепозитные источники привлечения средств

75. Что такое ломбардный кредит?

76. Что такое межбанковский кредит?

77. Какие бываю виды кредитов от ЦБ РФ?

78. Что такое рефинансирование?

Выпуск банками ценных бумаг

79. Кто имеет право выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты?

80. Что такое эмиссионный доход?

81. Какие ценные бумаги имеет право выпускать банк?

82. С какой целью банки проводят дополнительную эмиссию акций?

83. В течение, какого периода должны быть полностью оплачены акции?кредитной организации, распределенные при ее учреждении?

Выпуск собственных облигаций кредитной организацией

84. С какого момента могут выпускать облигации без обеспечения кредитные организации?

85. С какого момента банк имеет право выпускать облигации коммерческий?

86. С какой целью коммерческие банки выпускают облигации?

Организация безналичных расчетов

87. Что является основанием для осуществления расчетов банков по поручению предприятий?

88. Что такое безналичные расчеты?

89. Что такое субрасчётный счёт?

90. Каково основное назначение расчетного счета ?

91. Какой нормативный документ Банка России регулирует осуществление безналичных расчетов в РФ?

Основные системы межбанковских расчетов

92. Что является способом межбанковских расчетов?

93. Система регулярных безналичных расчетов, основанная на зачете взаимных требований и обязательств

94. На какие виды подразделяются корреспондентские счета (выберите неправильный ответ)?

95. Как называется текущий счет, открываемый банком-корреспондентом коммерческому банку-респонденту, отражаемый у него в пассиве баланса?

96. Для осуществления расчетов через расчетную сеть Банка России каждая кредитная организация в обязательном порядке должна?

Безналичные расчеты: аккредитив и платежное поручение

97. В каких случаях при расчетах за товары и услуги используются платежные поручения?

98. В каких случаях при расчетах по нетоварным операциям используются платежные поручения?

99. Какие есть отличия аккредитива от других видов безналичных расчетов?

Заполнение платежного поручения

100. В каком случае банк принимает платежное поручение к исполнению?

101. В течение какого срока действительны платежные поручения со дня их выписки?

102. Какими могут быть платежи с использованием платежных поручений по договоренности сторон?