§ 3. Преступления в сфере кредитных отношений

1. Незаконное получение кредита (ст. 176 УК). Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176, заключается в получении кредита или льготных условий кредитования, если это деяние причинило крупный ущерб. Крупным признается ущерб в сумме, превышающей 250 тыс. руб.

Способ преступления - представление банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом.

Субъект - специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 176, заключается в:

1) незаконном получении государственного целевого кредита;

2) использовании государственного целевого кредита не по прямому назначению.

Вид состава - материальный.

Последствие - причинение крупного ущерба (в сумме, превышающей 250 тыс. руб.) гражданам, организациям или государству.

2. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК). Объективная сторона предусматривает злостное уклонение от:

1) погашения кредиторской задолженности в крупном размере;

2) оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Состав преступления - формальный.

Субъективная сторона - прямой умысел.

Субъект - специальный: руководитель организации-должника или гражданин-должник.

3. Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК). Предмет преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 195:

- имущество (имущественные права или имущественные обязанности);

- информация об имуществе (имущественных правах или имущественных обязанностях);

- бухгалтерские и иные учетные документы, отражающие экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Объективная сторона заключается в следующих деяниях:

1) сокрытие имущества (имущественных прав или обязанностей) либо информации об имуществе (имущественных правах или обязанностях);

2) передача имущества во владение иным лицам, его отчуждение или уничтожение;

3) сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность.

Указанные действия совершаются при наличии признаков банкротства.

Преступление имеет материальный состав. Обязательным является последствие - причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона - прямой или косвенный умысел.

Субъект преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 195, - специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 195, заключается в неправомерном удовлетворении имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника в ущерб другим кредиторам. Указанное действие совершается при наличии признаков банкротства.

Обязательным является последствие - причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона - прямой умысел.

Субъект преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 195, - специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица - должника либо индивидуальный предприниматель, действующие заведомо в ущерб другим кредиторам.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 195, заключается в незаконном воспрепятствовании деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной организации. Обязательный признак - причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Субъективная сторона - прямой или косвенный умысел.

Субъект преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 195, - специальный (в том числе арбитражный управляющий или руководитель временной администрации кредитной организации, на которых возложены функции руководителя юридического лица либо кредитной организации).

4. Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК). С объективной стороны преднамеренное банкротство означает совершение действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя:

1) в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или)

2) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Последствием является причинение крупного ущерба (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.). Поэтому преступление имеет материальный состав.

С субъективной стороны преднамеренное банкротство характеризуется прямым умыслом.

Субъект - специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

5. Фиктивное банкротство (ст. 197 УК). С объективной стороны преступление выражается в заведомо ложном публичном объявлении о своей несостоятельности, причинившем крупный ущерб (на сумму, превышающую 250 тыс. руб.).

Состав преступления - материальный.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом.

Субъект - специальный: руководитель или учредитель (участник) юридического лица, а равно индивидуальный предприниматель.