- •І. Розподіл навчального часу за темами курсу «банківські операції»
- •Іі. Методичні вказівки до практичних (семінарських) занять
- •Тема 1,2. Банківська система України. Функції та завдання Національного банку України
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Тема 3. Створення й організація діяльності комерційного банку
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 4. Формування ресурсів комерційного банку
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •1. Банківська система - це:
- •Тема 5. Розрахунково-касові операції банків
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •1. Платіжними називають документи, складені за встановленою формою, які:
- •3. Платіжна вимога-доручення - це документ, який містить:
- •Тема 6. Кредитні операції банків
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •1. Кредитні операції - це:
- •2. Кредитна лiнiя - це:
- •3. Великий кредит - це:
- •4. Кредитний ризик - це:
- •6. Кредити нестандартні - це:
- •7. Стандартні кредити - це:
- •8. Етап процесу кредитування, на якому банк визначає вид кредиту, суму, строк забезпечення, ціну кредиту тощо.:
- •9. До проблемних кредитів належать:
- •10. Яких заходів може вжити банк, щоб уникнути проблемних кредитів?
- •Тема 7. Операції банків з векселями
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 8,9. Операції банків із цінними паперами. Банківські інвестиції
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 10. Операції банків у іноземній валюті
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •1. Валютний ринок - це:
- •2. Зовнішньоекономічна діяльність комерційного банку пов’язана:
- •4. Форвардна угода - це:
- •5. Арбітраж - це:
- •6. Експозиція - це:
- •7. Валютна позиція банку - це:
- •Тема 11. Нетрадиційні банківські операції та послуги
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •Тема 12. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •План практичного (семінарського) заняття
- •Питання для обговорення
- •Ситуаційні завдання
- •Розрахунки, кредити, результати діяльності банку
Тема 11. Нетрадиційні банківські операції та послуги
Мета заняття: закріплення, поглиблення, розширення і систематизація знань, отриманих під час аудиторних занять; самостійне оволодіння новим навчальним матеріалом щодо нетрадиційних банківських операцій та послуг
Ключові слова і терміни: лізинг, орендар, орендодавець, факторинг, дебіторські рахунки, трастові (довірчі) послуги, посередницькі послуги, консультаційні послуги.
План практичного (семінарського) заняття
Загальна характеристика та види нетрадиційних банківських операцій та послуг.
Лізингові операції.
Банківські гарантії та поручительства.
Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги.
Трастові послуги.
Факторинг та форфейтинг.
Операції з дорогоцінними металами.
Фінансовий інжиніринг.
Питання для обговорення
Сутність факторингових операцій та порядок їх здійснення.
Характеристика різновидів факторингу.
Ризики банків під час проведення факторингових операцій.
Показники ефективності факторингових операцій.
Сутність лізингу. Переваги та недоліки.
Основні показники які використовуються в аналізі лізингових операцій.
Ефективність лізингових операцій.
Суть форфейтингу.
Сутність овердрафту.
Сутність агентських операцій.
Ситуаційні завдання
Завдання 1. За наведеними даними розрахувати та проаналізувати рентабельність лізингових операцій.
Показник |
На 01.01.ХХ грн. |
На 01.01.ІІ грн. |
Відхилення |
Сума нарахованої амортизації |
200 000 |
180 000 |
|
Прибуток від лізингових операцій |
20 000 |
24 000 |
|
Рентабельність лізингових операцій, % |
|
|
|
Завдання 2. Вам відомо, що у світовій практиці згідно з умовами факторингових угод банки негайно сплачують своїм клієнтам від 75 до 90 % акцептованих їхніми платниками платіжних доручень за поставлені товари, виконані роботи тощо.
Виберіть, з позиції банку, процентну величину ( 75 або 90% ) негайної оплати факторинговим відділом банку платіжних доручень АТ «Раїс», акцептованих його платниками-хлібокомбінатами, якщо відомо:
• АТ «Раїс» наполягає на максимальному рівні оплати;
• просрочки платежів хлібокомбінатами не перевищували 3,5 місяців;
• затримки платежів, яких припускаються комбінати, зумовлені виключено затримкою оплати трьох великих споживачів продукції комбінатів (підрозділи Міноборони України);
• ще два українські банки, що здійснюють такі операції, за вашими даними, ведуть переговори з АТ «Раїс»;
• вартість комісійної винагороди за проведення цієї операції банком попередньо узгоджена на рівні 3 %.
Завдання 3. Згідно з умовами договору факторингу банк прийняв рішення припинити дію договору. Але в цій ситуації АТ «Раїс» не в змозі придбати переуступлені ним банку боргові вимоги — платіжні доручення (вимоги) на певний період.
Яким чином може бути врегульована така ситуація у рамках існуючої банківської практики?