- •1.Виды денег и их эволюция.
- •2.Денежная база, денежная масса и денежные агрегаты. Структура денежной массы рф.
- •3. Понятие и типы денежных систем. Основные элементы денежных систем.
- •Денежная система рыночного типа
- •4. Депозитный мультипликатор. Факторы, определяющие величину депозитного мультипликатора.
- •5.Сущность и причины инфляции. Виды инфляции. Индекс цен.
- •6. Международный кредит, характеристика его основных видов.
- •Сравнительная характеристика коммерческого и банковского кредита.
- •8.Экономическая природа ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки.
- •9.Понятие и виды валютных систем. Современная мировая валютная система.
- •10. Международные кредитно-финансовые институты: мвф, группа всемирного банка и др.
- •11. Платежный баланс.
- •Банковская система рф. Количественная и качественная характеристика.
- •Функции, принципы деятельности и виды коммерческих банков.
- •Центральный банк и его роль в деле регулирования деятельности коммерческих банков.
- •Спрос на деньги и предложение на деньги на денежном рынке. Регулирование спроса и предложения денег цб.
- •Цели, инструменты и методы денежно-кредитной политики цб рф.
- •Обязательные резервы кб, депонированные в цб рф, их роль в ден.-кредитном регулировании экономики
- •Кредиты рефинансирования цб
- •19. Организационная структура кб: органы управления, функциональные подразделения и службы банка.
- •20. Пассивные операции банка. Структура и качественная характеристика пассивов.
- •21. Собственные средства банка: структура и функции. Достаточность капитала банка.
- •22. Ресурсы кб: их структура и источники формирования.
- •23. Активные операции банка. Структура и качественная хар-ка активов.
- •24. Ликвидность кб
- •25. Организация процесса кредитования в кб. Этапы кредитной сделки.
- •26. Виды банковских кредитов. Способы выдачи и возврата ссуды.
- •27. Кредитная политика банка.
- •28. Анализ кредитоспособности клиентов банка.
- •29. Методы кредитования и виды ссудных счетов.
- •30. Формы обеспечения возвратности кредита.
- •31. Кредитный риск банка. Оценка и управление кредитным риском.
- •32. Принципы и формы безналичных расчетов.
- •33. Способы проведения межбанковских расчетов
- •34. Инвестиционные операции коммерческих банков
- •35. Эмиссионные операции коммерческих банков
- •36. Формирование и управление фондовым портфелем банка
- •37. Операции банков с векселями
- •38. Операции банков с ценными бумагами
- •39.Валютые операции коммерческих банков
- •40. Валютное регулирование и валютный контроль в России
- •41.Валютные сделки «спот» и срочные валютные сделки
- •42. Валютные и процентные риски банков. Методы страхования валютных и процентных рисков
- •43.Лизинговые операции коммерческих банков
- •44. Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческих банков
- •45.Виды банковских рисков и способы управления ими
- •46. Баланс коммерческого банка, принципы его построения, виды анализа
- •47. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка
- •48. Обязательное страхование вкладов граждан в банках рф
2.Денежная база, денежная масса и денежные агрегаты. Структура денежной массы рф.
Денежная база — совокупность обязательств центрального банка. В России рассчитываются показатели денежная база в узком определении и денежная база в широком определении. Денежная база в узком определении включает в себя выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемых в Банке России. Денежная база в широком определении включает в себя:1.Выпущенные в обращение Банком России наличные деньги, в том числе остатки средств в кассах кредитных организаций.. 2Средства на счетах обязательных резервов, по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной и иностранной валюте, депонируемых в Банке России. 3.Средства на корреспондентских счетах в валюте Российской Федерации (включая усредненные остатки обязательных резервов) и депозитных счетах кредитных организаций в Банке России. 4.Вложения кредитных организаций в облигации Банка России (по рыночной стоимости); 5.Иные обязательства Банка России по операциям с кредитными организациями в валюте Российской Федерации.
Деньги образованы несколькими составляющими, которые называются денежными агрегатами. Сумма всех агрегатов называется денежной массой. Денежный агрегат – это группа ликвидных активов, с помощью которых измеряется денежная масса в экономической системе. Денежная масса – это денежные средства, находящиеся в обращении. Такие показатели как денежные агрегаты используют для анализа количественных изменений денежного обращения, для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объёма денежной массы; денежные агрегаты группируют различные платежные и расчетные средства по степени их ликвидности, причем каждый их последующий агрегат включает в себя предыдущий. М0 – наличные деньги в обращении: банкноты, металлические монеты, казначейские билеты(бумажные деньги, эмиссии которых осуществляется казначейством.)М1 - состоит из агрегата М0, а также из ряда денежных вкладов в банковских учреждениях. В России в данную группу входят: депозиты до востребования частных лиц в Сберегательном банке России; вклады в коммерческих банках; средства на расчетных и специальных счетах нефинансовых агентов.(наличные и безналичные деньги). В России из-за недостаточной развитости системы обращения денег, в агрегате М1 преобладают наличные деньги. Обслуживает операции по реализации ВВП, операции по распределению национального дохода, накоплению, потреблению.М2 – М1 плюс срочные депозиты предприятий и населения, краткосрочные государственные ценные бумаги. Именно денежный агрегат М2 является основным аналитическим параметром оценки денежной массы. М3 – содержит агрегат М2 и сберегательные вклады в специализированных кредитных учреждениях, ценные бумаги, обращающиеся на денежном рынке. М4 – М3 плюс различные формы депозитов в кредитных учреждениях. Количественные показатели ден агрегатов должны находиться в определенных соотношениях М2>М1; М2+М3 > М1. В РФ для расчетов совокупной ден массы применяют агрегаты М0, М1, М2, М2Х, М3. М2Х – включает М2 и депозиты в иностранной валюте – расширенная ден. масса.
На денежную массу влияют 2 фактора – количество денег и скорость их оборота. Количество денежной массы определяется государством. Скорость обращение денег – интенсивное движение при выполнении ими функций обращения и платежа. На скорость обращения денег влияют общеэкономические факторы т.е. циклическое развитие производства, темпы роста и т.д. Т.к. скорость обращения денег обратно пропорциональна количеству денег в обращении, ускорение их оборачиваемости означает рост денежной массы, что может привести к обесцениванию денег.(инфляция)