- •Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования
- •Оглавление
- •Раздел 1. Рабочая программа учебной дисциплины «банковское дело»
- •1.1. Пояснительная записка
- •1.2 Тематический план учебной дисциплины
- •1.3 Содержание учебной дисциплины
- •Тема 5 Основы регистрации кредитных организаций.
- •Тема 6 Реорганизация деятельности кредитных организаций. Ликвидация ко. Порядок банкротства кредитной организации.
- •Тема 7 Нормативы деятельности кредитной организации и порядок их определения.
- •Тема 8 Собственный капитал коммерческого банка и направления его повышения.
- •Тема 9 Привлеченный капитал коммерческого банка.
- •Тема 10 Депозитная политика коммерческого банка
- •Тема 11 Активные операции коммерческого банка.
- •Тема 12 Ипотечное кредитование как активная операция коммерческого банка.
- •Тема 13 Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
- •Тема 14 Платежные операции коммерческого банка.
- •Тема 15 Финансовый анализ деятельности кредитной организации
- •Тема 16 Риск-менеджмент в коммерческом банке.
- •Тема 17 Парабанковская система. Особенность деятельности финансовых небанковских организаций.
- •1.4 Организация самостоятельной работы
- •1.5 Список литературы Нормативно-правовые акты:
- •Основная литература:
- •Дополнительная литература:
- •Электронные ресурсы:
- •Раздел 2. Методические рекомендации по изучению дисциплины для студентов
- •2.1 Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса
- •Раздел 4 будет полезен студентам при подготовке к семинарским и практическим занятиям курса.
- •2.2 Пожелания к изучению отдельных тем курса
- •2.3 Рекомендации по работе с литературой
- •2.4 Разъяснения по работе с тестовой системой курса
- •2.5 Советы по подготовке к экзамену.
- •Раздел 3 Учебно-методические материалы
- •3.1 Методическое обеспечение теоретического курса
- •3.2 Методические указания к практическим занятиям.
- •Вопросы для обсуждения
- •Задания для самостоятельной подготовки
- •Рекомендуемая дополнительная литература
- •Темы докладов и рефератов
- •Рекомендуемая дополнительная литература
- •Задания для самостоятельного выполнения:
- •Темы докладов и рефератов:
- •Рекомендуемая дополнительная литература
- •Темы докладов и рефератов:
- •Рекомендуемая дополнительная литература
- •Рекомендуемая дополнительная литература:
- •Рекомендуемая дополнительная литература:
- •Темы докладов и рефератов:
- •Рекомендуемая дополнительная литература:
- •Темы докладов и рефератов:
- •Рекомендуемая дополнительная литература:
- •Темы докладов и рефератов.
- •Рекомендуемая дополнительная литература:
- •Темы докладов и рефератов.
- •Тематика курсовых работ по дисциплине «Банковское дело»
- •Раздел 4 Материалы практических заданий по темам.
- •Раздел 5. Материалы текущего, промежуточного и итогового контроля
- •Раздел 6. Словарь терминов (глоссарий)
Рекомендуемая дополнительная литература:
1. Инструкция ЦБ РФ от 10 марта 2006 года № 128 – И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ»
Задание для самостоятельного выполнения.
1. На основании нижеприведенного перечня документов в области международного регулирования банковской системы подготовьте сообщения об особенностях регулирования рисков, возникающих при совершении операций с ценными бумагами:
Risk Management in Banking 2nd ed., Joel Bessis
Bank Asset and Liability Management, Moorad Choudry
Basel Committee on Banking Supervision Publications (http://www.bis.org/bcbs/):
International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards, 1998
Basel II: International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: A Revised Framework - Comprehensive Version, 2006
Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking systems, 2011
Fundamental review of the trading book: A revised market risk framework, 2013
Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring, 2010
Economics of Money, Banking, and Financial Markets, Frederic S. Mishkin
Options, Futures and Other Derivatives 6th ed., John C. Hull
Value at Risk, Philippe Jorion
Risk Management, Michel Crouhy, Robert Mark, Dan Galai
Темы докладов и рефератов.
1. Срочные операции коммерческого банка.
2. Операции РЕПО.
3. Операции региональных банков на рынке ценных бумаг.
Практическое занятие 9. Финансовый анализ деятельности кредитной организации (2 часа)
Вопросы для обсуждения
1. Экономическая сущность, виды и методы финансового анализа деятельности кредитной организации.
2. Финансовый анализ структуры и качества активов кредитной организации.
3. Финансовый анализ обязательств кредитной организации.
4. Финансовый анализ собственного капитала кредитной организации.
5. Анализ рентабельности кредитной организации и финансовых результатов ее деятельности.
6. Анализ ликвидности кредитной организации. Факторы, определяющие уровень ликвидности коммерческого банка.
7. Финансовая устойчивость кредитной организации и подходы к ее анализу.
8. Доходы и расходы кредитной организации и направления ее анализа.
9. Анализ процентной маржи коммерческого банка.
10. Бухгалтерский учет в кредитной организации и его роль в процедуре финансового анализа кредитной организации.
11. Направления повышения эффективности деятельности кредитной организации.
12. Рейтинговый анализ деятельности кредитных организаций страны.
Рекомендуемая дополнительная литература:
1. Жарковская Е. П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка. – М: Омега-Л, 2011
Темы докладов и рефератов.
1. Зарубежный опыт оценки ликвидности коммерческих банков.
Тематика курсовых работ по дисциплине «Банковское дело»
Активные операции коммерческого банка и направления их развития
Анализ депозитной политики коммерческих банков.
Анализ кредитного портфеля коммерческого банка.
Анализ кредитного потенциала коммерческого банка
Анализ кредитной политики коммерческого банка
Анализ ликвидности коммерческого банка
Анализ направлений привлечения ресурсов коммерческого банка.
Анализ операций с банковскими картами в коммерческом банке.
Анализ современного состояния рынка ипотечного кредитования в России и рекомендации по его улучшению.
Анализ современной денежно-кредитной политики ЦБ РФ
Анализ структуры активов коммерческого банка.
Анализ структуры пассивов коммерческого банка.
Анализ финансового состояния коммерческого банка.
Анализ финансовой устойчивости коммерческого банка.
Банковские риски и методы их регулирования.
Банковский менеджмент и проблемы эффективного управления коммерческим банком.
Банкротство банка: признаки и прогнозирование.
Валютный риск в коммерческом банке и методы управления им.
Депозитная политика коммерческого банка
Депозитные операции коммерческих банков
Диагностика финансовой несостоятельности коммерческого банка.
Достаточность капитала в коммерческом банке: методы оценки и способы повышения.
Инвестиционная деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг
Инвестиционная привлекательность коммерческого банка и направления ее повышения.
Инвестиционные услуги коммерческого банка
Ипотечное кредитование в РФ и направления его развития.
Капитализация коммерческих банков и методы ее повышения.
Кассовые операции коммерческих банков.
Кредитная политика коммерческого банка и направления ее развития
Кредитные операции коммерческих банков в сфере поддержки сельскохозяйственного сектора национальной экономики
Кредитный риск в коммерческом банке и методы управления им.
Кредитный потенциал коммерческого банка и направления его развития
Кредитование как основная активная операция коммерческого банка.
Кредитование малого бизнеса в РФ.
Кредитование сельскохозяйственных предприятий в РФ.
Кредитоспособность заёмщика и методы её оценки
Ликвидность как комплексный показатель финансового состояния коммерческого банка.
Ликвидность коммерческого банка: способы оценки и методы повышения.
Лизинг: текущее состояние и направления развития в России.
Лизинг как финансовая услуга коммерческих банков в РФ.
Лизинговые операции коммерческих банков и проблемы их развития.
Механизмы управления пассивами коммерческого банка.
Надзор за деятельностью коммерческих банков: содержание и пути совершенствования.
Направления повышения качества кредитного портфеля коммерческого банка.
Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
Операции с банковскими картами в коммерческом банке и направления их развития.
Организация лизинговых операций в коммерческом банке.
Организация рефинансирования и реструктуризация кредитных операций в коммерческом банке.
Особенности банковского кредитования малого и среднего бизнеса в России
Особенности государственной поддержки ипотечного кредитования в России
Особенности инвестирования реального сектора экономики коммерческими банками.
Особенности кредитования физических лиц в коммерческом банке.
Оценка влияния инфляционных процессов на состояние национальной банковской системы.
Оценка инвестиционной привлекательности коммерческого банка.
Оценка и управление кредитоспособностью заемщиков-юридических лиц.
Оценка кредитоспособности банковского заемщика.
Оценка кредитоспособности клиентов-заемщиков коммерческого банка.
Оценка финансового состояния коммерческого банка.
Пассивные операции коммерческого банка и направления их развития.
Проблемы и перспективы развития банковского ипотечного кредитования
Проблемы и перспективы развития банковского потребительского кредитования
Проблемы формирования и использования кредитных ресурсов коммерческого банка.
Процентный риск в коммерческом банке и методы управления им.
Развитие автомобильного кредитования в коммерческом банке.
Развитие инвестиционной деятельности в коммерческом банке.
Развитие ипотечного кредитования в коммерческом банке.
Развитие кредитных операций в коммерческом банке.
Развитие лизинговых услуг в коммерческом банке.
Развитие платежных услуг в коммерческом банке.
Развитие потребительского кредитования в коммерческом банке.
Расчетные операции в коммерческом банке и их развитие.
Рефинансирование и реструктуризация кредитных операций в коммерческом банке.
Риски кредитных операций в коммерческом банке.
Система государственной поддержки ипотечного кредитования в РФ
Система межбанковского кредитования в РФ и направления ее развития
Система страхования вкладов и направления ее совершенствования в РФ.
Совершенствование деятельности лизинговой компании.
Сравнительная характеристика современных методов формирования инвестиционного портфеля в коммерческом банке.
Сравнительная характеристика современных подходов к управлению банковскими рисками
Сравнительный анализ денежно-кредитной политики Банка России и центральны банков зарубежных стран.
Стратегическое управление деятельностью коммерческого банка.
Управление портфелем ценных бумаг в коммерческом банке.
Управление проблемными кредитами в коммерческом банке
Управление собственным капиталом банка
Финансовая несостоятельность коммерческого банка: диагностика, прогнозирование и методы предотвращения.
Финансовая устойчивость коммерческого банка и направления ее повышения
Финансовая устойчивость коммерческого банка и методы ее оценки
Финансовые аспекты слияний и поглощений банков.
Финансовые услуги коммерческих банков в РФ
Фондовые операции коммерческого банка
Формирование кредитной политики коммерческого банка
Формирование ресурсной базы коммерческих банков