- •І технології
- •1.1. Фінансово-кредитна інформація та її особливості
- •1.3. Класифікація та кодування економічної інформації
- •1.4. Фінансово-кредитна система
- •2.2. Автоматизовані інформаційні технології, їх розвиток і класифікація
- •2.3. Автоматизоване робоче місце — засіб автоматизації роботи користувача
- •2.4. Поняття, мета і задачі технологічного забезпечення
- •2.5. Діалоговий режим автоматизованого опрацювання інформації
- •2.6. Мережевий режим автоматизованого опрацювання інформації
- •2.7. Технологія опрацювання текстової інформації
- •2.8. Технологія опрацювання табличної інформації
- •2.9. Інтегровані пакети для офісів
- •2.10. Системи управління базами даних
- •2.11. Інтегровані технології в розподілених системах опрацювання даних
- •2.12. Технологія використання експертних систем
- •2.13. Нейромережеві технології у фінансово-економічній діяльності
- •3.1. Технологія використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків
- •2. Сталі ренти
- •3. Загальний потік платежів
- •4. Модель ціни акції
- •3.2. Підбір параметра
- •3.3. Оцінка інвестицій на основі Таблиці підстановки
- •3.4. Інформаційна технологія виконання бізнес-аналізу фінансових угод із цінними паперами
- •3.5. Диспетчер сценаріїв
- •4.1. Організаційно-концептуальні
- •4.2. Методологічні проблеми підтримки рішень з фінансового аналізу
- •4.3. Управління фінансовим ризиком у системі підтримки прийняття фінансових рішень
- •4.4. Моделі управління фінансовими ресурсами в системі підтримки прийняття фінансових рішень
- •4.5. Підтримка прийняття рішень
- •4.6. Проблеми оптимального управління запасами
- •5.1. Місцеві фінанси
- •5.2. Автоматизована система фінансових розрахунків
- •5.3. Структура та загальна характеристика підсистем автоматизованої системи фінансових розрахунків
- •5.4. Технологія розв'язування задач автоматизованої системи фінансових розрахунків у центральних та місцевих фінансових органах
- •6.1. Характеристика податкової системи України з погляду опрацювання інформації
- •6.2. Загальна характеристика автоматизованої системи «Податки»
- •6.3. Інформаційне забезпечення
- •6.4. Зовнішні інформаційні зв'язки
- •6.5. Автоматизовані інформаційні системи у страхуванні
- •6.6. Структура автоматизованої інформаційної системи «Страхування»
- •7.1. Особливості вітчизняних систем автоматизації банківських технологій
- •7.2. Теоретичні основи створення автоматизованих банківських систем
- •7.3. Стадії створення автоматизованих банківських систем
- •7.4. Інформаційне забезпечення автоматизованих інформаційних систем у банках
- •7.5. Програмне забезпечення автоматизованих банківських систем
- •8.1. Особливості документообігу у банку при використанні системи «Операційний день банку»
- •8.2. Склад задач, які розв'язуються за допомогою автоматизованої системи «Операційний день банку»
- •8.3. Технологія роботи з системою
- •9.1. Система обліку та контролю банківських валютних операцій
- •9.2. Система «Перекази! операції»
- •9.3. Автоматизована система ведення банківських договорів
- •9.4. Автоматизована система «Облік діяльності філій банку»
- •9.5. Система «Автоматизоване опрацювання даних в обмінному пункті»
- •9.6. Автоматизація фондових технологій в складі банківської діяльності
- •10.1. Основні вимоги до банківських комп'ютерних мереж
- •10.2. Корпоративна банківська мережа
- •10.3. Спеціалізовані системи «банк-клієнт»
- •10.4. Мережа Internet в банківській діяльності
- •10.5. Банкомати
- •10.6. Міжнародні банківські комп'ютерні мережі
- •10.7. Організація розрахунків в системі електронних платежів України
- •10.8. Технологія міжбанківських платежів у комерційному банку
- •10.9. Електронні системи обміну банківськими повідомленнями в Україні
- •11.1. Поняття безпеки банківських інформаційних систем
- •11.2. Загрози та безпека економічних інформаційних систем
9.2. Система «Перекази! операції»
Система «Переказні операції» призначена для переказування коштів в іноземних валютах як всередині банку, так і за його межами (міжміські, міжнародні перекази); вона функціонує в реальному масштабі часу і підтримує залишки на особових рахунках до їхнього бухгалтерського оформлення. При проведенні операцій автоматично стягується сума комісії (відповідно до тарифу для даного клієнта). Програмний комплекс із переказних операцій працює у взаємодії з «Банком валютних операцій». Комплекс автоматизує найбільш трудомісткі операції банківського обліку в безготівкових платежах у валюті. Це дозволяє істотно підвищити продуктивність праці працівників відповідних підрозділів банку, оперативність і якість обслуговування клієнтів, зменшити ймовірність помилок. В основі ідеологічної концепції комплексу знаходяться принципи строгої послідовності введення та опрацювання інформації, запам'ятовування необхідних контрольних параметрів і проміжних величин, незворотність формально вірно проведених операцій, контроль за проведенням операцій працівниками банку. Найбільш ефективне використання системи в мережевому середовищі.
314
Роздої 9 ІНШІ АВТОМАТИЗОВАНІ ТЕХНОЛОГІЇ РОЗВ 'ЯЗУВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ЗАДАЧ
Таблиця 9.2
Функціональна структура опрацювання переказних операцій
Головне меню {меню 1 рівня) |
Меню 2 рівня |
Меню 3 рівня |
Реєстрація платіжних доручень |
Робота з поточними документами Призначення платежу Робота з архівними документами Функції адміністратора Друкування журналу документів |
Заведення нового документу Редагування вибраного документу Друкування вибраного документу Друкування всієї бази поточних документів Пошук документів у базі за різними параметрами Встановлення фільтра для бази документів Сортування бази документів Вилучення і додавання записів |
Оформлення переказів |
Конфігурація системи , Ведення каталогу банків Ведення списку рахунків Ведення каталогу реквізитів рахунків у банках- коресподентах Робота з архівом Введення документів Опрацювання документів Редагування документів Адміністратор |
Дата оформлення переказу Різниця між датою валютування і поточною датою, яка пропонується за умовчуванням Номер телекса фінансового інституту Підписи телексів Каталог робочих баз систем банківських валютних операцій Заведення/вилучення банків-коресподентів із списку Введення нових списків і їх вилучення Зміна атрибутів рахунку |
315
Закінчення табл. 9.2
Головне меню (меню 1 рівня) |
Меню 2 рівня |
Меню 3 рівня |
Налаштування таблиць ключів |
Робота з каталогом валют Налаштування таблиць кодів-ключів |
Додавання нової валюти в список Редагування атрибутів валюти Редагування таблиць Введення нових таблиць |
Розрахунок тест-ключів |
Тест-ключ платіжних доручень Тест-ключ вихідних документів Наскрізна база вихідних документів Тест-ключ вхідних документів Наскрізна база вхідних документів |
Розрахунок тест-ключів платіжних доручень Пошук документа за реєстраційним номером Переглядання документа на екрані Сортування документів у базі Друкування журналу документів на задану дату Сортування документів за заданим параметром |
Відправка телексів |
Файли Робота з відправленими документами |
Формування каталогу телексів документів для відправлення Підрахунок контрольних сум для документів і перевірка їх контрольною сумою файла Встановлення ознаки відправлення для вибраного повідомлення Встановлення ознаки не відправлення для вибраного повідомлення |
316
До переказних операцій належать:
введення, реєстрація та опрацювання платіжних документів різних типів із конвертацією валюти рахунка у валюту платежу;
супроводження документів за датою валютування (із контролем документів і оформленням переказів);
контроль овердрафта (короткострокових сум) і лімітів на особових рахунках;
ведення каталогу банків-кореспонденгів і реквізитів їхніх рахунків;
автоматичний розрахунок теста-ключа для оформлення переказів і напівавтоматичний розрахунок теста-ключа для вихідних телеграм і вхідної кореспонденції;
реєстрація всіх розрахунків і формування повідомлень для відправлення телексом чи у форматі SWIFT;
прийом переказного файлу до каталогу для відправлення з перевіркою контрольних сум;
автоматичне проведення бухгалтерських проводок, включаючи конвертаційні і комісійні проводки та перерахування поточних залишків із урахуванням документів без виконання;
ведення архіву платіжних доручень, сформованих повідомлень, а також захист і реєстрація діяльності користувачів, захист інформації від несанкціонованого доступу.
Технологія переказних операцій вимагає використання певного програмного комплексу, зв'язаного з особливостями його функціонування і відображеного в головному меню системи (табл. 9.2).