- •Введение
- •Методические указания
- •1 Состав, содержание и объем курсовой работы
- •2 Оформление курсовой работы
- •2.1 Общие требования к оформлению пояснительной записки по курсовой работе
- •2.2 Построение пояснительной записки по курсовой работе
- •2.3 Изложение текста пояснительной записки дипломного проекта
- •2.4 Оформление приложений пояснительной записки по курсовой работе
- •2.5 Оформление иллюстраций пояснительной записки по курсовой работе
- •2.6 Построение таблиц в пояснительной записке по курсовой работе
- •Раздел 1: «Статистический анализ и прогнозирование в ms Excel»
- •1.1 Пример выполнения задания «Статистический анализ»
- •1. Использование статистических функций.
- •2. Выполнение статистического анализа.
- •1.2 Пример выполнения задания «Прогнозирование данных»
- •Раздел 2: «Финансовые расчеты и оптимизационные задачи в ms Excel»
- •Задания к подразделу 2.1 «Расчеты с использованием финансовых функций в ms Excel»
- •Задания к подразделу 2.2 «Расчеты с использованием подбора параметра в ms Excel»
- •Задания к подразделу 2.3 «Оптимизационные задачи в в ms Excel»
- •Задания к подразделу 2.4 «Использование таблицы подстановки в ms Excel»
- •Задания к подразделу 2.5 «Анализ бизнес-ситуаций с помощью Диспетчера сценариев в ms Excel»
- •2.1 Пример выполнения задания «Расчеты с использованием финансовых функций в ms Excel»
- •2.2 Пример выполнения задания «Расчеты с использованием подбора параметра в ms Excel»
- •2.3 Пример выполнения задания «Оптимизационные задачи в ms Excel»
- •2.4 Пример выполнения задания «Использование таблицы подстановки в ms Excel»
- •1. Использование Таблицы подстановки с одной изменяющейся переменной и несколькими формулами.
- •2. Использование Таблицы подстановки с двумя изменяющимися переменными.
- •2.5 Пример выполнения задания «Анализ бизнес-ситуаций с помощью Диспетчера сценариев в ms Excel»
- •Раздел 3: «Структуризация и первичная обработка в ms Excel»
- •3.1 Пример выполнения задания «Создание списка в режиме «Форма»
- •3.2 Пример выполнения задания «Использование автофильтра и расширенного фильтра»
- •3.3 Пример выполнения задания «Вычисление промежуточных итогов»
- •3.4 Пример выполнения задания «Проведение сводного анализа»
- •Раздел 4: «Управление базами данных в субд ms Access»
- •4.1 Пример выполнения задания «Разработка индивидуальной бд «Туристическая фирма «АлатанТур» Постановка задачи
- •Разработка информационно-логической модели бд «Туристическая фирма «АлатанТур»
- •Создание таблиц бд с помощью Microsoft Access
- •Формирование схемы бд
- •4.2 Пример выполнения задания «Проектирование запросов»
- •Язык запросов и команда select
- •Язык манипулирования данными
- •Язык определения данных
- •4.3 Пример выполнения задания «Проектирование форм»
- •4.4 Пример выполнения задания «Проектирование пользовательских форм при помощи языка sql»
- •4.5. Порядок выполнения задания «Проектирование отчетов»
- •Раздел 5: «Автоматизация подготовки экономических документов в ms Word»
- •Пример выполнения задания «Создание типовых документов с использованием слияния в ms Word и вычислений над полями слияния»
- •Купли – продажи
- •1. Предмет договора.
- •2. Условия договора.
- •Купли – продажи
- •5.3. Пример выполнения задания «Работа с главным и вложенными документами в Word»
- •Примерный список вопросов теоретического раздела:
- •Приложение а
- •Приложение с
- •Финансовые функции и их назначение
- •Список использованной литературы
Задания к подразделу 2.1 «Расчеты с использованием финансовых функций в ms Excel»
2.1.1. Вычислить n-годичную ипотечную ссуду покупки квартиры за P рублей с годовой ставкой i% и начальным взносом H%. Расчеты произвести для ежемесячных и ежегодных выплат (табл.2.2).
Таблица 2.2
Расчет ипотечной ссуды
|
Вариант |
n |
P |
i |
H |
|
1 |
7 |
170000 |
5 |
10 |
|
2 |
8 |
200000 |
6 |
10 |
|
3 |
9 |
220000 |
7 |
20 |
|
4 |
10 |
300000 |
8 |
20 |
|
5 |
11 |
350000 |
9 |
15 |
|
6 |
7 |
210000 |
10 |
15 |
|
7 |
8 |
250000 |
11 |
30 |
|
8 |
9 |
310000 |
12 |
30 |
|
9 |
10 |
320000 |
13 |
25 |
|
10 |
11 |
360000 |
14 |
25 |
|
11 |
8 |
210000 |
10 |
20 |
|
12 |
10 |
350000 |
11 |
25 |
2.1.2. Определить, какая сумма окажется на счете, если вклад размером 1000000 руб. положен под 8% годовых на 10 лет, а проценты начисляются ежеквартально.
2.1.3. Какая сумма должна быть выплачена, если 4 года назад была выдана ссуда 2000000 руб. под 20% годовых с ежемесячным начислением процентов.
2.1.4. Сколько лет потребуется, чтобы платежи размером 1000000руб. в конце каждого года достигли значения 10,897 млн.руб., если ставка процента 14,5%?
2.1.5. Фонд размером 21млн.руб. был сформирован за два года за счет отчислений по 770000 руб. в начале каждого месяца. Определить годовую ставку процента.
2.1.6. Рассчитать будущую стоимость облигации номиналом 200000 руб., выпущенной на 8 лет, если в первые четыре года проценты начисляются по ставке 18%, а в остальные четыре года по ставке по ставке 21%.
2.1.7. Какую сумму необходимо положить на депозит под 20% годовых, чтобы через три года получить 90 млн.руб. при ежеквартальном начислении процентов?
2.1.8. Капитальные затраты по проекту составляют 570 млн.руб. и ожидается, что его реализация принесет следующие доходы за три года: 270, 330, 290 млн.руб. соответственно. Издержки привлечения капитала равны 17%. Определить чистую текущую стоимость проекта.
2.1.9. Для покупки компании была взята ссуда 197 млн.руб. под 15% годовых. Доходы от приобретения составили 75, 28, 35, 110 млн.руб. за 4 года и были реинвестированы под 18%. Найти модифицированную внутреннюю скорость оборота инвестиций.
2.1.10. Определить внутреннюю скорость оборота инвестиции размером 100 млн.руб., если ожидаемые годовые доходы составят соответственно 21, 33, 40, 50 млн.руб.
2.1.11. Облигация номиналом 20000 руб. выпущена на 5 лет при номинальной ставке 10%. Рассчитать эффективную ставку процента при ежеквартальном начислении процентов.
2.1.12. Определить основные платежи по займу в 12000000 руб., выданному на 3 года под 22% годовых, за третий год.
2.1.13. Определить сумму основных платежей по займу 20 млн.руб., выданному на 5 лет под 10% годовых, за третий год, если проценты начисляются ежемесячно.
Задания к подразделу 2.2 «Расчеты с использованием подбора параметра в ms Excel»
2.2.1. Вас просят дать в долг P руб. и обещают вернуть P1 руб через год, P2 руб. через два года и т.д., наконец, Pn руб. через n лет (табл.2.3). При какой годовой процентной ставке сделка имеет смысл?
Таблица 2.3
Расчет эффективности неравномерных капиталовложений
|
Вариант |
n |
P |
P1 |
P2 |
P3 |
P4 |
P5 |
|
1 |
3 |
17000 |
5000 |
7000 |
8000 |
|
|
|
2 |
4 |
20000 |
6000 |
6000 |
9000 |
7000 |
|
|
3 |
5 |
22000 |
5000 |
8000 |
8000 |
7000 |
5000 |
|
4 |
3 |
30000 |
5000 |
18000 |
10000 |
|
|
|
5 |
4 |
35000 |
5000 |
10000 |
9000 |
18000 |
|
|
6 |
5 |
21000 |
4000 |
8000 |
5000 |
10000 |
11000 |
|
7 |
3 |
25000 |
8000 |
10000 |
9000 |
|
|
|
8 |
4 |
31000 |
9000 |
10000 |
10000 |
15000 |
|
|
9 |
5 |
32000 |
8000 |
10000 |
10000 |
10000 |
11000 |
|
10 |
3 |
36000 |
10000 |
21000 |
15000 |
|
|
2.2.2. По облигации, выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: в первый год – 10%, в два последующих – 20%, в оставшиеся три года – 25%. Рассчитать номинал облигации, если известно, что ее будущая стоимость составила 1546,88 тыс.руб. Для решения задачи воспользоваться функцией БЗРАСПИС().
2.2.3. Ожидается, что будущая стоимость инвестиции размером 15 тыс.руб. к концу 4 года составит 3000 руб. При этом за первый год доходность составит 15%, за второй – 17%, за четвертый – 23%. Рассчитать при помощи функции БЗРАСПИС() доходность инвестиций за 3-й год.
2.2.4. Ожидается, что доходы по проекту в течение последующих лет составят 50000 руб., 100000 руб., 300000 руб., 200000 руб. При помощи функции ВСД() определить, какие должны быть первоначальные затраты, чтобы обеспечить скорость оборота 10%.
2.2.5. Определить, какими должны быть первоначальные затраты по проекту, чтобы обеспечить следующие доходы: 2, 5, 6, 8 и 10 млн.руб. при норме дохода по проекту 9%. Для решения задачи воспользоваться функцией ВСД().
2.2.6. Определить размер купонной ставки, если годовая ставка помещения составляет 15%, облигации приобретены 10.09.01 по курсу 90, купоны выплачиваются с периодичностью раз в полугодие. Предполагаемая дата погашения облигации – 16.09.05 по курсу (погашение) 100. Для решения задачи воспользоваться функцией ДОХОД().
2.2.7. Определить необходимый уровень ставки купонных выплат, производящихся раз в полугодие, если курс покупки облигации – 87,91, облигации приобретены 1.03.01 и будут погашены 5.03.03; ожидаемая годовая ставка помещения (доход) – 14,45, номинал облигации (погашение) – 100, базис расчета – 1. Для решения задачи воспользоваться функцией ЦЕНА().
2.2.8. Определить купонную ставку, выплачиваемую в конце срока действия облигации вместе с номиналом, если известно, что заданное значение курса покупки ценных бумаг составляет 95,5, годовая ставка помещения (доход) – 15%, дата выпуска облигации – 3.05.02 с погашением (дата вступления в силу) – 15.09.03 по номиналу, облигации приобретены 12.06.02 (дата соглашения). Временной базис расчета – 1. Для решения задачи воспользоваться функцией ЦЕНАПОГАШ().
2.2.9. Определить сумму бескупонных облигаций (инвестиция), приобретенных (дата соглашения) 1.03.02 с погашением (дата вступления в силу) 31.12.02 по цене (погашение) 140000. Годовая ставка дополнительного дохода равна 19,95%. Временной базис расчета – 1. Для решения задачи воспользоваться функцией ИНОРМА().
2.2.10. Определить учетную ставку векселя (скидка), если известно следующее: вексель на сумму (инвестиция) 1360000 руб. выдан (дата соглашения) – 1.03.01, сумма по векселю – 1398690,7 руб. оплачена (дата вступления в силу) – 31.12.01. Временной базис расчета – 1. Для решения задачи воспользоваться функцией ПОЛУЧЕНО().
2.2.11. Ставка годового дохода по ценным бумагам равна 36,6%. Определить курс (погашение) облигации, если известно следующее: цена облигации на дату приобретения (дата соглашения) 1.08.01 равна 64, 456 руб., дата погашения – 1.02.02. Временной базис расчета – 1. Для решения задачи воспользоваться функцией ДОХОДСКИДКА().
2.2.12. Учетная ставка (норма скидки) для ценных бумаг, приобретенных 1.08.01 (дата приобретения) с погашением (дата вступления в силу) 1.02.02 по курсу (погашение) 100 руб., равна 23,63%. Определить курс приобретения (цену) данных ценных бумаг. Временной базис расчета – 1. Для решения задачи воспользоваться функцией СКИДКА().