Тема 7. Денежные потоки и методы их оценки. Управление денежными средствами и их эквивалентами

Рассматриваемые вопросы:

1. Что понимается под движение денежных средств? В чем отличия движения денежных средств от простой передачи денег?

2. Определите понятие «денежный поток предприятия». Расскажите о взаимосвязи и воспроизводстве денежных потоков на предприятии.

3. Дайте классификацию денежных потоков предприятия.

4. В чем состоит сущность и задачи управления денежными потоками на предприятии?

5. Охарактеризуйте особенности расчета чистого денежного потока косвенным методом?

6. Расскажите об особенностях определения чистого денежного потока прямым методом?

7. Что такое платежный календарь? Как он составляется?

8. Что относится к эквивалентам денежных средств?

9. Раскройте сущность модели Баумоля.

10. Охарактеризуйте модель Миллера – Орра.

11. Опишите модель Стоуна.

12. Как осуществляется контроль за денежными активами предприятия?

Тема 8. Традиционные и новые методы краткосрочного финансирования

Рассматриваемые вопросы:

1. Охарактеризуйте особенности краткосрочной финансовой политикой?

2. Рассмотрите об основных этапах управления привлечением краткосрочного банковского кредита:

= определение целей использования привлекаемого банковского кредита,

= оценка собственной кредитоспособности.

= выбор необходимых видов привлекаемого банковского кредита,

= изучение и оценка условий осуществления банковского кредитования в разрезе видов кредита.

= «Выравнивание» кредитных условий в процессе заключения кредитного договора

= Обеспечение условий эффективного использования банковского кредита.

= Организация контроля за текущим обслуживанием бан­ковского кредита,

= Обеспечение своевременной и полной амортизации суммы основного долга по банковским кредитам,

3. Расскажите об основных видах краткосрочного банковского кредитования.

4. Охарактеризуйте особенности товарного (коммерческого) кредита.

5. Расскажите о формах и механизмах предоставления краткосрочной финансовой поддержки предприятию из бюджета.

6. Охарактеризуйте особенности вексельного финансирования.

7. Раскройте сущность факторинговой сделки.

8. Сравните кредит и факторинг как источники краткосрочного финансирования

9. Опишите схему факторингового обслуживания клиентов банком.

Тема 9. Управление источниками долгосрочного финансирования

Рассматриваемые вопросы:

1. Назовите цель, задачи и область применения долгосрочной финансовой политики.

2. Охарактеризуйте сущность и виды долгосрочного банковского кредитования.

3. Сравните кредит и заем: порядок заключения и сроки договора, начисление процентов и виды обеспечения, порядок возврата.

4. Раскройте сущность и принципы ипотечного кредитования. Как осуществляется классификация ипотечных кредитов?

5. Что такое закладная? Какие виды закладной существуют?

6. Расскажите о преимуществах и недостатках облигационного займа.

7. Что такое лизинг? В чем состоят отличия лизинга от кредита, аренды?

8. Охарактеризуйте основные элементы лизинговой операции:

= предмет (объект) лизинга,

= субъект сделки (стороны лизингового договора),

= срок договора (период лизинга),

= лизинговые платежи,

= услуги, предоставляемые по лизингу.

9. Опишите схему лизинговой сделки.

10. Какие виды лизинга существуют? Охарактеризуйте интересы участников лизинговой сделки (прямых и косвенных).

11. Сущность и виды лизинговых платежей. Как происходит расчет лизинговых платежей.

12. Что такое форфейтинг? Сравните факторинг и форфейтинг.