1.3. Сделки валютных операций

Сделки TOD, TOM и SPOT

Основными сделками являются TOD, TOM и SPOT, которые позволяют обменять одну валюту на другую по определенному банком курсу и с оговоренной датой конвертации.

При заключении сделки TODay (сегодня) конвертация валюты производится в день заключения сделки.

Сделка TOMorrow (завтра) дает возможность произвести конвертацию на следующий день после заключения сделки. При этом курс конвертации фиксируется в день заключения сделки.

Сделка SPOT аналогична сделке TOMorrow с той разницей, что конвертация производится на третий день после заключения сделки.

Так, Номос-банк предлагает при заключении сделок TOM и SPOT на счету будет заблокирован страховой депозит в размере до 10% от суммы сделки в качестве гарантии исполнения обязательств. В случае, если банк понесет убытки, связанные с изменением курса,  из-за неисполнения сделки клиентом, они будут погашаться за счет депозита. После проведения сделки сумма разблокируется.

Сделки, сумма которых не превышает EUR 1000, проводятся по устанавливаемому ежедневно стандартному банковскому курсу (курс может меняться в течение рабочего дня).

На суммы сделки свыше EUR 1000 можно получить индивидуальные условия конвертации. Получить индивидуальный курс поможет Приват-банкир или дилер, с которыми клиент может связаться напрямую.

Сделки FORWARD

Основной принцип форвардных контрактов тот же, что и услуг TOMorrow и SPOT -заключение сделки конвертации валюты по фиксированному курсу за определенный срок до того, как сделка будет выполнена.

При заключении форвардного контракта срок исполнения сделки может быть весьма длительным - до одного года.

Заключая форвардный контракт, клиент вносит на счет в Банке страховой депозит в размере 5% от суммы сделки.

После исполнения сделки возвращается вся сумма депозита. В случае неисполнения сделки Банк закрывает ее по рыночному курсу на день расчета.

Если Банк из-за неисполнения сделки несет убытки, связанные с разницей курса, они погашаются за счет депозита, а оставшиеся на депозите средства возвращаются клиенту.

Форвардные сделки выгодны, если потоки входящих и исходящих сумм на  счету организованы в разных валютах, и объем таких потоков прогнозируется на определенный период времени.

Сделки FORWARD позволят провести конвертацию на четвертый  и далее дни после заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки.

Так, при заключении сделок FORWARD в Номос-Банке на счету будет заблокирован страховой депозит в размере от 1 до 3 % от суммы сделки в качестве гарантии исполнения обязательств. В случае, если банк понесет убытки, связанные с разницей курса,  из-за неисполнения сделки, они будут погашаться за счет депозита. После проведения сделки сумма разблокируется.

Сделка SWAP

SWAP - банковская сделка, состоящая из двух противоположных конверсионных операций на одинаковую сумму. Банк покупает у клиента определенную валюту (конвертирует ее в другую), а через оговоренный срок продает клиенту его изначальную валюту обратно. При этом клиенту заранее известен как курс покупки, так и фиксированный курс обратной продажи валюты.

Преимущество сделки SWAP в том, что клиенту заранее известна точная стоимость денег и он избавлен от риска рыночной курсовой разницы. Эту услугу используют как финансовые, так и торговые компании.

Например, если компания имеет на счету доллары, но покупку и продажу товара производит в евро (EUR), услуга SWAP позволяет заранее четко определить цену продажи товара и избежать неопределенности, связанной с колебаниями курса.

Сделка SWAP дает возможность застраховаться от риска изменения курса, воспользовавшись на время одной валютой вместо другой, а затем обменяв ее обратно по заранее оговоренному курсу.

Сделка SWAP состоит из двух противоположных конверсионных операций на одинаковую сумму. Банк покупает у клиента определенную валюту и конвертирует ее в другую, и через оговоренный период времени продает изначальную валюту обратно. При этом клиент заранее знает как курс покупки, так и фиксированный курс обратной продажи валюты.

Cделка OPTION

Сделки OPTION - еще один инструмент, защищающий от риска изменения курса.

Cделка OPTION дает Вам право, но не обязанность, произвести конвертацию валюты по предварительно определенному курсу в установленную дату – день исполнения опциона (европейский опцион), либо в любой банковский рабочий день до дня исполнения опциона (американский опцион). При заключении сделки OPTION банку уплачивается премия (цена опциона).

Право купить валюту в будущем называется call-option данной валюты, а право продать валюту – put-option.

Маржинальная торговля

Margin trading - это уникальная система торговли на мировом межбанковском валютном рынке, которая введена недавно и пользуется огромной популярностью, особенно в Великобритании и США.

Margin trading позволяет любой компании или физическому лицу участвовать в торгах на мировом рынке СПОТ 24 часа в сутки. Уникальность Margin trading в том, что эта услуга позволяет заключать сделки на крупнейшие суммы, не имея их реально на руках, с минимальными спредами. Минимальная сумма сделки - 100 000 USD. Объем заключаемых валютных сделок может быть больше - в этом случае он должен быть кратен минимальной сумме сделки.

При открытии маржинального счета клиент вносит страховой депозит в размере 5% от суммы сделки. Если в ходе торгов клиент несет убытки, они погашаются за счет страхового депозита. Каждый раз при уменьшении депозита его необходимо пополнять до первоначальной суммы.

После заключения каждой сделки Back Office (отдел учета и контроля) Rietumu Banka может высылать вам отчеты о состоянии маржинального счета с учетом всех заключенных сделок.