Пример «сбалансированного» инвестиционного портфеля
|
Актив |
доля актива % |
Комментарий
|
|
Индексный фонд Российских акций
|
20% |
обеспечивает долгосрочное приращение капитала
|
|
Индексный фонд акций США |
20% |
обеспечивает долгосрочное приращение капитала; снижает валютный риск портфеля (пай считается в $);обеспечивает частичную диверсификацию
|
|
Фонд активного управления акциями |
35% |
обеспечивает долгосрочное приращение капитала; обеспечивает существенную диверсификацию; имеет более низкий риск, по сравнению с индексным инвестированием |
|
Облигационный фонд
|
25% |
уменьшает риск портфеля;обеспечивает частичную диверсификацию
|
Риск такого инвестиционного портфеля, ориентированного в основном на долгосрочное приращение капитала, не должен превышать, как правило, 30%.
Пример инвестиционного портфеля, сформированного в 2004 году. 500 тысяч рублей были вложены в 4 разных фонда, с разной стратегией управления
|
Фонд |
Стратегия управления фонда |
Стоимость портфеля на 29.10.2004, тыс. руб |
Стоимость портфеля на 31.10.2005, тыс. руб |
Стоимость портфеля на 31.10.2006, тыс. руб |
Стоимость портфеля на 31.10.2007, тыс. руб |
|
1.КИТ Фортис — Фонд сбалансированный консервативный |
Сбалансированная |
50 |
62 |
75 |
88 |
|
2.КИТ Фортис — Фонд акций |
Динамичная |
100 |
116 |
176 |
224 |
|
3.КИТ Фортис — Российские телекоммуникации |
Агрессивная |
100 |
109 |
127 |
181
|
|
4.КИТ Фортис — Российская электроэнергетика |
Агрессивная |
250 |
312 |
526 |
744 |
Общий портфель
1.500
2.599
3.905
4.1 238