- •1. Походження, концепції та суть грошей
- •2. Основні функції грошей
- •Формула руху грошей у функції засобу платежу
- •Засіб нагромадження
- •Світові гроші
- •Міжнародний платіжний засіб
- •Приклади світових грошей
- •3. Форми грошей та їх еволюція
- •Ознаки векселя
- •4. Основні теорії грошей
- •Сучасний монетаризм
- •Питання для самоконтролю
- •Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки План
- •1. Сутність грош. Обігу
- •Особливості грош. Обороту і грош. Обігу
- •Сукупний грош. Оборот
- •Грош. Оборот в межах індивідуального к-лу
- •2 Суб’єктами грошового обороту є всі юридичні і фізичні особи, які беруть участь у створенні, розподілі, обміні та споживанні валового національного продукту . Основні суб’єкти грошового обороту
- •Сукупний грошовий оборот- здійснює кругооборот усього сукупного капіталу суспільства на всіх стадіях суспільного відтворення Структура сукупного грошового обороту
- •Концентрує рух грошей від споживача (покупця) до виробника (продавця). Сектор грошового обігу
- •Сфери грошового обороту
- •Причини зростання готівкового обігу
- •4. Структура грошових потоків
- •Модель сукупного грошового обороту
- •5 Грошові потоки пов’язують між собою всі групи економічних суб’єктів та усі види ринків, забезпечуючи цим функціонування єдиного ринкового простору країни . Суть та види грошових потоків
- •6. Грошова маса та грошова база
- •Готівкові знаки
- •Кошти на банківських Рахунках Форми грошової маси
- •Деякі види цінних паперів
- •Особливості побудови показників грошової маси в Україні
- •7. Закони грошового обігу
- •Закони грошового обігу
- •Показники інтенсифікації руху грошей в сфері обігу та платежів
- •Тема 3. Грошовий ринок План
- •Ринок грошей
- •Ринок капіталів
- •Ринок ресурсів
- •Канали руху грошових потоків на грошовому ринку
- •3. Попит на гроші.
- •Структура сукупного попиту на гроші два джерела сукупного попиту на гроші
- •Сукупний попит
- •Попит на гроші для трансакцій Попит на гроші як на активи
- •Графік пропозиції грошей має вигляд :
- •4. Загальні теоретичні положення пропозиції грошей.
- •5. Рівновага на грошовому ринку.
- •Пропозиція грошей (мs)
- •Попит на гроші
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 4. Грошова система
- •1. Суть, принципи організації та моделі побудови грош. С-м
- •2. Основні елементи грошової системи та їх характеристика
- •3. Основні типи грошових систем та еволюція їх розвитку
- •Саморегульовані системи
- •4. Особливості грошової системиУкраїни.
- •1 Етап – 10 січня 1992 року
- •2 Етап – 12 листопада 1992 року
- •3 Етап - 25 серпня 1996 року
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи
- •Основні теоретичні концепції інфляції Напрямки дослідження інфляції:
- •Основні теорії інфляції
- •2. Суть інфляції та її основні форми
- •Типи інфляції
- •Форми відкритої інфляції
- •Види інфляції
- •3. Методи регулювання інфляції Антиінфляційна політика
- •Необхідність проведення регулювання інфляції
- •4. Суть, класифікація та основні моделі грош. Реформ
- •Класифікація грошових реформ
- •Методи стабілізації валют:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 6. Рцп
- •Цп: суть, види та ек. Роль
- •Класифікація акцій
- •Класифікація облігацій
- •Класифікація векселів
- •Класифікація цп в залежності від легітимації
- •Класифікація цп в залежності від випуску
- •2. Суть і стр-ра ринку цп
- •Причини формування ринку цп
- •Моделі ринку цп
- •Складові елементи ринку цп
- •Учасники (суб’єкти) ринку цп
- •Інфрастр-ра рцп
- •Класифікація ринку цп
- •Форми існування первинного ринку цінних паперів
- •3. Фондова біржа
- •Основні функції фондової біржі
- •Основні принципи д-сті фондової біржі:
- •Учасники фондової бірж
- •Основні напрямки біржових операцій
- •Види операцій на біржі
- •Загальноек. І пол. Ситуація
- •Фін. Положення емітента
- •4. Особливості розвитку ринку цінних паперів в Україні
- •Основні принципи приватизації
- •Напрямки розвитку ринку цінних паперів в Україні
- •Основні завдання розвитку рцп
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 7. Сутність кредиту та кредитний механізм План
- •Характеристика ринку позичкових капіталів та його основних інструментів
- •2. Об’єктивна обумовленність та сутність кредиту
- •Необхідність задоволення підприємницьких потреб
- •3. Функції та роль кредиту с соціально-економічному просторі
- •Контрольна - забезпечує контроль за дотриманням умов та принципів кредиту з боку суб'єктів кредитної угоди.
- •4. Основні положення натуралістичної і капіталотворчої теорії кредиту
- •5. Основні параметри функціювання комерційного кредиту
- •6. Споживчий кредит. Державний кредит
- •1) Залежно від того, хто є позичальником (центральні чи місцеві органи влади)
- •2) Залежно від місця одержання кредиту:
- •3) Залежно від строку погашення:
- •4) Залежно від порядку оформлення кредитних відносин:
- •7. Основні форми функціонування міжнародного кредиту
- •8 . Банківський кредит і механізм банківського кредитування
- •Об’єкт – грошовий капітал
- •1. За призначенням і характером використання розрізняють позики для фінансування:
- •2. За цільовим спрямуванням кредит поділяють на:
- •3. За терміном користування кредити поділяються:
- •4. За строками користування кредити розподіляються на:
- •5. За характером забезпечення:
- •6. За характером повернення:
- •7. За характером і способом оплати процентів:
- •8. Залежно від кількості кредиторів розрізняють:
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 8. Кред. С-ма
- •Поняття кред. С-ми, її роль і місце в сучасному ек. Просторі
- •Об`єктивні ек. Передумови форму-ня і розвитку кред. С-ми:
- •Основні етапи розвитку (еволюції) кредитної системи
- •2. Основні елементи кредитної системи.
- •Інфрастр-ра кред. С-и
- •3. Особливості розвитку кредитної системи в Україні.
- •Основні функції банків
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 9. Центральний банк та його роль в економіці План
- •Організаційно-правова форма центрального банку
- •3. Функції центральних банків
- •Основні функції центрального банку
- •Функція “емісія готівки і організація грошового обігу”
- •Функція “банку банків”
- •Функція “реалізація грошово-кредитної політики”
- •4. Сутність та основні типи грошово-кредитної політики центрального банку
- •Типи грошово-кредитної політики
- •Експансіоністська
- •5. Методи грошово-кредитної політики центрального банку.
- •Методи грошово-кредитної політики
- •Механізм проведення операцій центральним банком на відкритому ринку в залежності
- •Політика обов'язкових резервів
- •Кредити рефінансування:
- •Кредит рефінансування:
- •6. Нбу та його роль у вітчизняній економіці
- •Структура нбу
- •Правління Національного банку
- •Основні функції Національного банку України
- •Нормативи ризику
- •Нормативи валютної позиції уповноваженого банку
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 10. Комерційні банки як основна ланка кредитної системи План
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функції комерційних банків
- •Рекомендована література :1, 7, 9,12, 16, 17, 18, 19, 20, 23, 28, 30, 31, 32, 33, 39, 40, 43, 47, 49.
- •1. Сутність і призначення комерційних банків на сучасному етапі суспільного розвитку. Функціі комерційних банків
- •Комерційні банки
- •Ознаки комерційних банків
- •П ризначення комерційних банків
- •Інвестеційні
- •Інноваційні
- •Експортно-імпортні
- •Міжрегіональні
- •Резервний фонд
- •4. Активні операції комерційних банків
- •5. Комісійно-посередницькі банківські операції к омісійно-посередницька діяльність
- •С труктура комісійно-посередницькіх банківськіх операцій
- •Структура розрахункових операцій
- •Т растові (довірчі) операції
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 11. Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •1. Сутність спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Спеціалізовані фінансово-кредитні установи
- •Вузька спеціалізація
- •Головна мета створення спеціалізованих фінансово-кредитних установ у розвинутих країнах
- •Основні напрями діяльності сучасних спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •2. Загальна характеристика основних видів спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •Найбільш поширені види спеціалізованих фінансово-кредитних установ:
- •3. Функції спеціалізованих фінансово-кредитних установ
- •4. Особливості діяльності спеціалізованих фінансово-кредитних установ. Страхові компанії
- •Види страхування, на яких спеціалізуються страхові компанії:
- •Перестрахування
- •Кредитні спілки
- •Інвестиційні компанії Інвестиційні компанії
- •Фонди грошового ринку Пенсійні фонди
- •Операції пенсійних фондів
- •Фінансові компанії
- •Окремі структурні підрозділи, філії, дочірні підприємства банків і страхових компаній самостійні юридичні особи на акціонерних чи пайових засадах
- •Основна функція фінансових компаній –
- •Ломбарди
- •Добродійні фонди
- •У правління добродійним фондом
- •Міжбанківські обєднання
- •5. Економічна роль спеціалізованих фінансово-кредитних установ на сучасному етапі
- •Економічна роль
- •Питання для самоконтролю:
- •Тема 12. Гроші та кредит у системі між нар. Ек. Відносин
- •1. Суть міжнародних валютних відносин.
- •Основні рівні вал. С-ми –
- •Елементи валютної системи
- •Види валют
- •Режими викор-ня валюти бувають:
- •Види валютних курсів
- •Види котирування
- •3. Загальна характеристика та структура валютного ринку
- •4. Суть балансів міжнародних розрахунків
- •5. Основні види балансів міжнародних розрахунків Види балансів між нар. Розрахунків:
- •6. Світовий ринок позичкових капіталів
- •Міжнародні банк. Установи: Група Світового банку:
- •Значення мбрр: - вплив на рух довгостр. Капіталів
- •Питання для самоконтролю:
- •Список літератури
Види валют
валюта експортера / імпортера
Національна валюта - грошова одиниця д-ви
Іноземна валюта - грошові знаки і ЦП інших д-в, що викор-ся у між нар. розрахунках
Міжнародна валюта – викор-ть у розрахунках міжнар. фін. організацій і валютних спілок (екю, СДР)
Клірингова валюта - це спеціальні розрахункові одиниці, що викор-ть у розрахунках країн у безготівковій формі, тобто у вигляді бухгалтерських записів
Режими викор-ня валюти бувають:
Вільно конвертована - вільно обмінюється на б-я іноз. валюту для всіх категорій власників за всіма операціями
Частково конвертована - обмін її частково обмежений:
зовнішньоконвертована - свобода обміну зароблених у країні гр-й тільки для іноз. осіб
внутрішньоконвертована - право обміну нац. валюти на іноз. ринку лише у резидентів цієї країни
Конвертованість – можливість вільного обміну нац. валюти на інші офіційні валюти за офіційним курсом.
Вал. курс - це ціна нац. грош. одиниці, виражена у грош. одиницях інших д-в. Це ринкове співвідношення валют різних країн.
Фактори, що впливають на валютний курс
Стан попиту і пропозиції даних валют на ринку валют
Купівельна спроможність іноземних валют
Стан торговельних і платіжних балансів
Рівень інфляції
Валютний паритет - це зак-чо встановлене співвідн-ня між валютами двох країн
Ринковий валютний курс - формується на вал. ринках, за ним здійснюються розрахунки між приватними особами, під-вами, фірмами, що беруть участь у ЗЕД.
Види валютних курсів
Фіксований вал. курс - вст-ся у законодавчому порядку, як співвідн-ня між нац. і іноз. валютами.
Мінливий вал. курс - вільно змінюється під впливом попиту і пропозиції (межі можуть регулюватись).
Плаваючий вал. курс - обмінний курс валют, який змінюється в той чи інший бік залежно від зміни попиту і пропозиції на вал. ринку
Крос-курс - обмінний курс двох валют на базі курсу кожної із них до третьої валюти
Вал. курс купівлі - курс за яким банк-резидент купує іноз. валюту за нац-ну
Вал. курс продажу - курс за яким банк-резидент продає іноз. валюту за нац-ну
Котирування валют - встановлення і публікація курсу іноземних валют до національної валюти
Види котирування
пряме, коли до одиниці іноз. валюти прирівнюється певна к-сть нац. грош. одиниці
непряме, коли до одиниці нац. валюти прирівнюється певна к-сть іноз. валюти
Банківська інфрастр-ра – сук-сть різноманітних видів банків та банк. інститутів, що здійснюють міжнар. розрахунки
3. Загальна характеристика та структура валютного ринку
Валютний ринок –
це важлива сфера ек. відносин, де здійснюється купівяі-продаж валют і платіжних документів (чеків, векселів, акредитивів, телеграфних і поштових переказів) в іноз. валюті. Переважна частина операцій здійснюється у найб. Банк. та валютно-біржових центрах Лондона, Нью-Йорка, Токіо та інших міст
с-ма різноманітних ек. та організаційних відносин між країнами-учасницями з приводу зовн. торгівлі, надання послуг, залучення інвестицій та інших видів д-сті, які потребують обміну й викор-ня іноз. валют
розгалужена с-ма фін-кред інститутів та механізмів, функц-ня яких забезпечує купівлю і продаж іноз. валют для обслуго-ня іноз. платежів
Види валютних ринків
- Національні - регіональні - світові
Суб’єкти світ. вал. ринків
Великі транснац. корпорації та банки
Спеціальні посередницькі фірми, ощадні інвестиційні фонди
Види вал. операцій
1. SPOT -купівля-продаж валюти, що здійснюється банками на умовах їх постачання не пізніше другого роб. дня, не рахуючи дня операції
2. форвард(строкова угода) – це операція на купівлю-продаж валюти на певну дату, але за курсом на момент операції. Строк від 2 днів до 5 років
Аутрайт – назва вал. курсу за форвардних операцій
3. своп – об’єднує елементи SPOT і форвард, купівля-продаж валют з зобов’язанням провести зворотну операцію через певний строк за поточним курсом
4. опціон – клієнт сплачує банку невелику премію й содержує право купити валюту в б-я день встановленого угодою періоду за зафікс. при укладенні угоди курсом