Вариант № 3

Ситуационная (практическая) задача № 1

Порядок регистрации и получения лицензии коммерческим банком.(Выделить этапы, указать сроки оформления и виды лицензий).

Ситуационная (практическая) задача № 2

Рассчитайте сумму отчислений в фонд обязательных резервов (ФОР) на отчетную дату, если норма отчислений установлена Банком России в размере 3,5% по обязательствам перед физическими лицами, 5.5% по обязательствам перед юридическими лицами - нерезидентами и 4% по прочим обязательствам в рублях и иностранной валюте. Среднемесячные остатки по балансу банка на отчетную дату составили:

1. Вклады населения в рублях - 10млн.руб

2. Вклады населения в иностранной валюте – 7 млн.руб.

3. Остатки средств на расчетных счетах юр.лиц-резидентов в рублях - 25млн.руб

4. Остатки привлеченных депозитов юр.лиц-резидентов со сроком более 3 лет - 1млн.руб

5. Остатки на текущих счетах юридических лиц-нерезидентов в иностранной валюте – 5 млн.руб

Тестовые задания

Необходимо из предложенных вариантов ответа на вопрос теста выбрать единственно верный, по Вашему мнению.

1. Норматив текущей ликвидности рассчитывается как:

1. Отношение текущих активов к обязательствам текущего характера

2. Отношение обязательств текущего характера к текущим активам

3. Отношение ликвидных активов к текущим активам

2. Классификация ссуды в разряд «Сомнительная ссуда» предполагает:

1. Сомнительность финансового состояния заемщика

2. Сомнительность представленного обеспечения по ссуде

3. Наличие высокого уровня риска не возврата кредита

3. Служба внутреннего контроля - это:

1. Коллегиальный орган, состоящий из учредителей банка

2. Служба банка, сформированная из его сотрудников

3. Специальная организация, созданная для проверки коммерческих банков и лицензированная Банком России

4. Для открытия расчетного счета в банке фирма представляет:

1. Карточку с образцами подписей и оттиском печати

2. Баланс на последнюю отчетную дату

3. Анкету руководителя и главного бухгалтера

5. Современная банковская система РФ представлена:

1. Тремя уровнями (Центральный банк, коммерческие банки и небанковские кредитные организации)

2. Двумя уровнями (Банки и небанковские кредитные организации)

3. Двумя уровнями (Банк России и кредитные организации)

6. Рефинансирование коммерческого банка осуществляется Банком России посредством:

1. Предоставления кредита на покрытие убытков коммерческого банка

2. Участия в капитале коммерческого банка

3. Предоставления ломбардных кредитов

7. Снижение Банком России ставки рефинансирования способствует:

1. Абсорбированию ресурсов коммерческих банков

2. Повышению ликвидности в банковской системе

3. Ограничению объемов кредитования реального сектора экономики

8. Банк России имеет право выполнять следующие операции:

1. Покупать и продавать иностранную валюту на валютной бирже

2. Предоставляет кредиты реальному сектору экономики

3. Открывать счета по вкладам для физических лиц

9. В структуру Центрального Банка России входят:

1. Уполномоченные банки

2. Расчетно-кассовые центры

3. Небанковские кредитные организации

10. Какой отдел коммерческого банка занимается активными операциями?

1. Кредитный

2. Эмиссионный

3. Вкладных операций

Вариант № 4

Ситуационная (практическая) задача № 1

Раскройте экономическое содержание и порядок расчета устанавливаемых Центральным Банком обязательных экономических нормативов для коммерческого банка.

Ситуационная (практическая) задача № 2

Рассчитайте норматив достаточности собственных средств (капитала) банка, если капитал банка составляет 300 млн.руб., а активы на отчетную дату составили:

• Касса банка - 10 млн.руб

• Средства на корсчете в РКЦ - 15млн.руб.

• Средства ФОР – 3млн.руб.

• Кредиты под залог драгоценных металлов в слитках – 1млн.руб.

• Кредиты под залог муниципальных ценных бумаг- 10млн.руб

• Кредиты под залог недвижимости - 25млн.руб.

• Вложения в ценные бумаги для перепродажи – 8млн.руб.

• Прочие ссуды - 1250млн.руб.

• Совокупная величина резервов на возможные потери по Прочим ссудам - 20 млн.руб.

• Величина кредитного риска по обязательствам условного характера – 15млн.руб

• Величина кредитного риска по срочным сделкам – 2млн.руб

• Величина рыночного риска – 5млн.руб.

Тестовые задания

Необходимо из предложенных вариантов ответа на вопрос теста выбрать единственно верный, по Вашему мнению.

1. После принятия Банком России решения о государственной регистрации, коммерческий банк обязан произвести оплату в размере 100% объявленного уставного капитала:

1. В течение 10 дней с момента регистрации

2. В месячный срок с момента получения сообщения о регистрации

3. В течение з-х месяцев с момента получения сообщения о регистрации.

2. Увеличение Банком России нормы обязательных резервов:

1. Увеличивает значение денежного мультипликатора

2. Уменьшает значение денежного мультипликатора

3. Не влияет на значение денежного мультипликатора.

3. Крупным кредитным риском считается:

1. Кредит, выданный одному заемщику в размере, превышающем 25% от капитала банка

2. Кредит, выданный одному заемщику, в размере более 5% от суммы всех выданных банком кредитов

3. Кредит, гарантия или поручительство, в размере более 5% от капитала банка одному заемщику

4. Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц составляет:

1. Не менее 25% от собственных средств (капитала) банка

2. Не более 25% от собственных средств (капитала) банка

3. Не более 25% от уставного капитала организации, участником (акционером) которой является банк

5. Норматив долгосрочной ликвидности рассчитывается отношением:

1. Долгосрочных обязательств к долгосрочным требованиям банка

2. Долгосрочных кредитных требований к капиталу банка

3. Долгосрочных кредитных требований банка к долгосрочным обязательствам банка с учетом капитала

6. По ссудам, отнесенным к разряду «нестандартных», резерв на возможные потери :

1. Может не создаваться

2. Создается в размере от 1до 20% от капитала банка

3. Создается в размере от 1до 20% от имеющейся задолженности по ссуде с учетом качества обеспечения

7. Закон о страховании вкладов обязывает коммерческие банки:

1. Страховать вклады физических лиц только в рублях

2. Страховать вклады физических лиц в рублях и иностранной валюте

3. Страховать вклады физических лиц в рублях и иностранной валюте, включая вклады на предъявителя

8. Коммерческий банк в соответствии с ГК РФ обязан осуществить зачисление средств на счет или перечисление со счета клиента:

1. В течение 3-х дней с момента получения документа

2. В тот же день, когда получен документ

3. Не позднее следующего операционного дня после получения документа

9. К функциям Банка России относятся:

1. Кредитование коммерческих банков в качестве последней инстанции

2. Прием вкладов от населения

3. Кредитование реального сектора экономики

10. Фонд обязательных резервов, депонируемый в Банке России – это:

1. Государственный резервный фонд Банка России

2. Резервы коммерческого банка на возможные потери по ссудам

3. Резервный фонд, формируемый коммерческим банком из прибыли

4. Фонд, формируемый коммерческим банком от суммы привлеченных им средств