- •Кафедра економічного аналізу та фінансів
- •6.050104 Фінанси
- •Методичні вказівки до виконання самостійної роботи призначені для використання студентами денної форми навчання (кваліфікаційний рівень – бакалавр)
- •Загальні рекомендації
- •Задачі для розрахункового індивідуального завдання Розділ 1 “Розрахунок гепу та зміни процентного прибутку”
- •Розділ 2 “Визначення та аналіз точки беззбитковості банку”
- •Розділ 3 “Визначення розриву ліквідності”
- •Розділ 4 “Чистий процентний прибуток та ставка альтернативних витрат”
- •Вихідні дані задач для поточного контролю знань студентів (задачі 1 та 2)
- •Вихідні дані задач для поточного контролю знань студентів (задача 3)
- •Список рекомендованої літератури Основна література
- •Додаткова література
- •Дніпропетровськ
Розділ 4 “Чистий процентний прибуток та ставка альтернативних витрат”
Задача 4. На базі наведених нижче даних розрахувати чистий процентний прибуток банку та ставку альтернативних витрат:
Варіант 1
|
Сума |
Ставка |
|
Сума |
Ставка |
Каса та банківські метали |
154 875 |
|
Рахунки до запитання |
6 458 124 |
1,5% |
Коррахунок в НБУ |
314 558 |
|
Депозити: |
|
|
Кредити: |
|
|
- банків |
2 345 647 |
8,0% |
- банкам |
2 458 124 |
12,0% |
- юридичних осіб |
5 860 000 |
18,0% |
- юридичним особам |
18 654 871 |
35,0% |
- фізичних осіб |
6 845 981 |
24,0% |
- фізичним особам |
2 845 541 |
39,0% |
Депозитні сертифікати |
1 254 852 |
26,0% |
Цінні папери |
5 452 546 |
15,0% |
Кредиторська заборгованість |
345 584 |
|
Дебіторська заборгованість |
345 581 |
|
Інші пасиви |
351 989 |
|
Основні фонди |
1 689 874 |
|
Всього зобов'язань |
23 462 177 |
|
Нематеріальні активи |
225 879 |
|
Статутний фонд |
3 458 712 |
12,0% |
Інші активи |
124 587 |
|
Резерви |
5 345 547 |
|
Всього активів |
32 266 436 |
|
Всього капіталу |
8 804 259 |
|
Варіант 2
|
Сума |
Ставка |
|
Сума |
Ставка |
Каса та банківські метали |
167 265 |
|
Рахунки до запитання |
6 974 774 |
2,3% |
Коррахунок в НБУ |
339 723 |
|
Депозити: |
|
|
Кредити: |
|
|
- банків |
2 533 299 |
12,0% |
- банкам |
2 654 774 |
18,0% |
- юридичних осіб |
6 328 800 |
27,0% |
- юридичним особам |
20 147 261 |
52,5% |
- фізичних осіб |
7 393 659 |
36,0% |
- фізичним особам |
3 073 184 |
58,5% |
Депозитні сертифікати |
1 355 240 |
39,0% |
Цінні папери |
5 888 750 |
22,5% |
Кредиторська заборгованість |
373 231 |
|
Дебіторська заборгованість |
373 227 |
|
Інші пасиви |
380 148 |
|
Основні фонди |
1 825 064 |
|
Всього зобов'язань |
25 339 151 |
|
Нематеріальні активи |
243 949 |
|
Статутний фонд |
3 735 409 |
18,0% |
Інші активи |
134 554 |
|
Резерви |
5 773 191 |
|
Всього активів |
34 847 751 |
|
Всього капіталу |
9 508 600 |
|
Варіант 3
|
Сума |
Ставка |
|
Сума |
Ставка |
Каса та банківські метали |
123 900 |
|
Рахунки до запитання |
5 166 499 |
2,9% |
Коррахунок в НБУ |
251 646 |
|
Депозити: |
|
|
Кредити: |
|
|
- банків |
1 876 518 |
15,2% |
- банкам |
1 966 499 |
22,8% |
- юридичних осіб |
4 688 000 |
34,2% |
- юридичним особам |
14 923 897 |
66,5% |
- фізичних осіб |
5 476 785 |
45,6% |
- фізичним особам |
2 276 433 |
74,1% |
Депозитні сертифікати |
1 003 882 |
49,4% |
Цінні папери |
4 362 037 |
28,5% |
Кредиторська заборгованість |
276 467 |
|
Дебіторська заборгованість |
276 465 |
|
Інші пасиви |
281 591 |
|
Основні фонди |
1 351 899 |
|
Всього зобов'язань |
18 769 742 |
|
Нематеріальні активи |
180 703 |
|
Статутний фонд |
2 766 970 |
22,8% |
Інші активи |
99 670 |
|
Резерви |
4 276 438 |
|
Всього активів |
25 813 149 |
|
Всього капіталу |
7 043 407 |
|
Варіант 4
|
Сума |
Ставка |
|
Сума |
Ставка |
Каса та банківські метали |
92 925 |
|
Рахунки до запитання |
3 874 874 |
1,2% |
Коррахунок в НБУ |
188 735 |
|
Депозити: |
|
|
Кредити: |
|
|
- банків |
1 407 388 |
6,4% |
- банкам |
1 474 874 |
9,6% |
- юридичних осіб |
3 516 000 |
14,4% |
- юридичним особам |
11 192 923 |
28,0% |
- фізичних осіб |
4 107 589 |
19,2% |
- фізичним особам |
1 707 325 |
31,2% |
Депозитні сертифікати |
752 911 |
20,8% |
Цінні папери |
3 271 528 |
12,0% |
Кредиторська заборгованість |
207 350 |
|
Дебіторська заборгованість |
207 349 |
|
Інші пасиви |
211 193 |
|
Основні фонди |
1 013 924 |
|
Всього зобов'язань |
14 077 306 |
|
Нематеріальні активи |
135 527 |
|
Статутний фонд |
2 075 227 |
9,6% |
Інші активи |
74 752 |
|
Резерви |
3 207 328 |
|
Всього активів |
19 359 862 |
|
Всього капіталу |
5 282 555 |
|
Додаток 1