Глава 4 трансакции и трансакционные издержки

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

Трансакция

Команда

Трансакция сделки

Трансакция управления

Трансакция рационирования

Трансакционные издержки

Исследуемые блага

Опытные блага

Доверительные блага

Специфичность активов

Механизмы управления трансакциями

4.1. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ ТРАНСАКЦИЙ

Одним из ключевых понятий новой институциональной экономической теории является понятие трансакционных издержек. Однако прежде чем говорить о трансакционных издержках, необходимо рассмотреть понятие трансакции.

Трансакция — это обмен, отчуждение, присвоение прав собственности и свобод, принятых в обществе.

Трансакция — это не обмен товарами, а обмен правами (или наделение правами, или отъем прав). Фьючерсные сделки — это наиболее чистый пример трансакции в отличие от обмена, когда продается и покупается только право на приобретение или продажу товара в будущем, хотя последний может еще не существовать. Например, контракт на поставку зерна по фиксированной цене заключается весной, а само зерно появится только осенью.

Таким образом, передача прав может происходить и без передачи товара, и вообще вне рамок рыночного взаимодействия, а, например, внутри фирмы. Как трансакцию мы можем рассматривать взаимодействие продавца и покупателя на рынке, раба и рабовладельца, начальника и подчиненного, судьи и сторон судебного процесса. То есть для осуществления трансакций требуется наличие неких прав и взаимодействие нескольких индивидов. Известный американский экономист Джон Коммонс предлагал рассматривать трансакцию как единицу экономической деятельности.

В экономической теории взаимодействие между людьми рассматривается на фоне таких ключевых допущений, как ограниченность ресурсов, следование собственным интересам. Вот почему трансакция содержит в неявной форме три момента, одновременно являющихся отражением трех видов социальных отношений: конфликта, взаимозависимости и порядка. В первом приближении конфликт является отражением несовпадения интересов различных экономи­ческих агентов. Взаимозависимость — это отношение, отражающее взаимное понимание возможностей повышения благосостояния посредством взаимодействия. Порядок — это завершение конфликта, понимание того, как будет распределяться выигрыш от взаимодействия между сторонами.

Джон Коммонс предложил также классификацию трансакций. Он выделял трансакции сделки, управления и рационирования.

Суть трансакции сделки {bargaining transaction) состоит в обмене правами собственности на основе добровольного соглашения между обменивающимися сторонами. То есть посредством трансакций сделки осуществляется перераспределение (обмен) богатства между индивидами.

Примерами трансакции сделки могут служить действия наемного работника и работодателя на рынке труда, покупателя и продавца на рынке товаров, кредитора и заемщика на рынке временно свободных денежных средств. Каждая из сторон трансакции сделки самостоятельно принимает окончательное решение об участии в обмене. С юридической точки зрения, при трансакции сделки соблюдается симметричность правового положения сторон. Конечно, на практике симметричность может нарушаться вследствие информационной асимметрии между сторонами, различного объема располагаемых ресурсов, возможности «первого хода» и т.п. Например, при взаимодействии маленькой фирмы и крупного предприятия-монополиста переговорные силы сторон не равны. Однако для осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности в любом случае необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них.

Трансакция управления {managing transaction) — это такое взаимодействие между экономическими агентами, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне, а управление осуществляется посредством команд.

Команда — это одностороннее ограничение набора допустимых действий, которые могут предпринимать подчиняющиеся агенты.

Объектом трансакции управления является поведение одной из сторон правового отношения. В трансакции управления, в отличие от трансакции сделки, правовое положение сторон асимметрично.

Типичными примерами трансакции управления является поведение раба и рабовладельца, рабочего и мастера, начальника и подчиненного. Рабовладелец, мастер или начальник отдают команды, а рабы, рабочие или подчиненные выполняют их вне зависимости от того, совпадает это с их интересами или нет. Однако асимметрия отношений может нарушаться ввиду лучшей осведомленности исполнителя о собственных действиях и истинном положении дел. Даже раб может экономить свои усилия, если рабовладелец не обеспечит достаточный мониторинг его работы.

В рамках трансакции управления право на принятие решения обменивается на доход (для рабочего) или иные блага (например, сохранение жизни рабу, обеспечение ему пропитания, физическую защиту от опасностей). По Коммонсу, трансакции управления обычно связаны с производством богатства.

Трансакция рационирования {rationing transaction) — это распределение правомочий, инициируемое претендентами на права и (или) ресурс, но осуществляемое третьей стороной. Фактически речь идет о спецификации прав собственности. Правовое положение претендентов на некие права и (или) ресурс и рационирующего субъекта, как и в трансакции управления, является асимметричным. В ходе трансакции рационирования происходит наделение (распределение) богатства претендентов при их активной роли.

Примерами трансакций рационирования могут служить: разрешение арбитражным судом спора между двумя хозяйствующими субъектами, принятие Государственной Думой федерального бюджета, принятие решений советом директоров компании. В этих трансакциях одна сторона (совет директоров, суд, Дума) определяет права других (руководителей подразделений, истца и ответчика, бюджетополучателей).

В рамках трансакции рационирования возможны обращения одной стороны к другой, которые внешне могут напоминать переговоры: истец и ответчик выдвигают свои доказательства в суде, различные заинтересованные группы лоббируют свои интересы при принятии бюджета. То есть претенденты на долю богатства или права играют активную роль — выдвигают аргументы, подают прошения и т.п. Однако только одна сторона обладает правом принятия оконча­тельного решения. При этом рационирующий субъект вовсе не обязательно обладает возможностью определять действия рационируемого, как это происходит в трансакции управления.

Одни и те же операции могут быть опосредованы различными типами трансакций в зависимости от правил, которые упорядочивают взаимоотношения между экономическими агентами. Так, например, если не существует ограничений на уровень цен на товар, то приобретение товаров покупателями происходит путем трансакции сделки. Более того, если со стороны спроса и со стороны предло­жения действует достаточно большое количество экономических агентов, то образующаяся в результате цена будет восприниматься каждым из них как нечто внешнее.

Если же государство устанавливает предельный уровень цен, и этот уровень оказывается ниже равновесного, то возникает дефицит товара. При этом продавцы или иные агенты могут распределять товар в том числе на основании нерыночных критериев (личного знакомства, влияния и т.п.). Таким образом, происходит «вкрапление» элементов трансакции рационирования в трансакцию, которая, на первый взгляд, является трансакцией сделки. Собственно, именно так функционировал рынок потребительских товаров в СССР: значительная часть благ не просто покупалась, а официально или неофициально распределялась между различными претендентами.

В отношениях между рабом и рабовладельцем, начальником и подчиненным трансакция управления дополняется трансакцией сделки, что позволяет говорить о существовании пусть неявного, но контракта между этими сторонами.

Хотя приведенная выше типология трансакций достаточно редко используется в современной экономической литературе, она позволяет более глубоко понять категорию, применяемую значительно более широко, — категорию трансакционных издержек.