- •Подання про сутність банку з позицій його історичного розвитку
- •Етапи розвитку банківської діяльності.
- •II етап розвитку банківської діяльності («жирооборот»)
- •II етап розвитку банківської діяльності («державні банки»)
- •III етап розвитку банківської діяльності (спеціалізовані банки)
- •IV етап розвитку банківської діяльності (розширення повноважень банків)
- •Сутність поняття «банківська система».
- •Принципи побудови банківської системи.
- •Функції банківської системи.
- •Фактори, що впливають на організаційну структуру та правове регулювання банківської системи
- •Організація і особливості банківської системи Великої Британії.
- •Організація і особливості банківської системи сша.
- •Організація і особливості банківської системи Франції.
- •Організація і особливості банківської системи Японії.
- •11, 12 Формування банківської системи в Україні, основні етапи розвитку.
- •Суть, цілі та принципи діяльності банків в умовах ринкової економіки.
- •Види комерційних банків.
- •Порядок створення і організаційна структура банку.
- •Економічні нормативи, що регулюють діяльність комерційних банків.
- •Банківські операції: класифікація та принципи проведення.
- •Характеристика пасивних банківських операцій. Склад і структура ресурсів комерційних банків.
- •Характеристика активних банківських операцій.
- •Характеристика комісійно-посередницьких операцій банку.
- •Цілі та принципи створення банківських об'єднань. Основні напрямки їх діяльності.
- •Види банківських об'єднань. Роль та значення у банківській системі.
- •Характеристика організаційно-правових форм функціонування центральних банків світу.
- •Інституціональні характеристики розвитку центральних банків світу.
- •Правові основи діяльності нбу.
- •Функції і завдання нбу.
- •Грошові агрегати, їх структура і значення.
- •Класифікація кредитів рефінансування.
- •Механізм здійснення тендерів щодо розміщення кредитних ресурсів нбу. Ломбардне кредитування.
- •Облікова ставка нбу, принципи її встановлення.
- •Надання кредитів на умовах "овернайт".
- •Механізм надання стабілізаційних кредитів.
- •Економічна сутність кореспондентських відносин між банківськими установами.
- •Функції регіональної та центральної розрахункової палати.
- •35. Банківське регулювання, функції, завдання, види здійснення.
- •36. Банківський нагляд, функції, завдання, види здійснення.
- •37. Організація процесу вступного контролю в системі нбу.
- •39. Організація банківського нагляду в зарубіжних країнах.
- •40. Обслуговування центральним банком внутрішнього боргу.
- •41. Обслуговування центральним банком зовнішнього боргу.
- •42. Сутність грошово-кредитної політики та її інституційна основа.
- •43. Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- •44. Передавальний механізм та ефективність грошово-кредитної політики.
- •45. Типи грошово-кредитної політики.
- •46. Місце і роль грошово-кредитної політики в загальній економічній політиці держави.
- •47. Класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики.
- •48. Повноваження нбу в сфері валютного регулювання. Характеристика методів валютного регулювання і контролю.
- •49. Структура золотовалютного резерву та методи управління його розміром.
- •50. Платіжний баланс - методи його оцінки і прогнозування.
- •Подання про сутність банку з позицій його історичного розвитку
44. Передавальний механізм та ефективність грошово-кредитної політики.
Передавальний механізм грошово-кредитної політики — це ланцюг економічних змінних, завдяки яким центральний банк, змінюючи пропозицію грошей, цілеспрямовано впливає на ділову активність.
Більшість економістів виділяє такі його ланки:
1) зміни реальної величини пропозиції грошей внаслідок проведення національним банком відповідної монетарної політики;
2) зміна відсоткових ставок;
3) зміна сукупних видатків у відповідь на зміну відсоткових ставок;
4) зміна основних макроекономічних показників.
Загалом існує два основні підходи щодо сутності та механізмів дії передавального механізму грошово-кредитної політики: кейнсіан- ський та монетарний.
Кейнсіанський підхід до розуміння передавального механізму. Сутність кейнсіанського підходу до монетарного передатного механізму випливає з базового кейнсіанського рівняння
Y = AD = С + І + G +NX. (8)
На підставі рівняння (8) кейнсіанці, обґрунтовуючи монетарний передавальний механізм, намагаються пояснити, як пропозиція грошей впливає на відповідний компонент сукупного попиту і в підсумку — на реальний обсяг виробництва.
Монетарний підхід. В основі монетарного підходу до передатного механізму грошово-кредитної політики лежить рівняння Фішера та Фрідмана.
Монетарна модель монетарного передавального механізму виходить із того, що збільшення пропозиції грошей безпосередньо визначає зростання сукупного попиту. Відповідно, гроші є джерелом сукупного попиту. Таку залежність між приростом пропозиції грошей і зростанням сукупного попиту монетаристи підтверджують наявністю між змінними високої кореляції. В дійсності не гроші, а дохід, утворений економікою, є джерелом сукупного попиту, а гроші — це лише засіб його реалізації.
Основним недоліком монетарної концепції є те, що вона не показує ринкових інструментів, за допомогою яких збільшення пропозиції грошей може впливати на ділову активність.
Головним висновком Фрідмана стає положення про те, що національному банку не обов'язково знати механізм впливу грошей на ділову активність, головне — стабільно і швидкими темпами друкувати гроші.
45. Типи грошово-кредитної політики.
Грошово-кредитну політику можна класифікувати за кількома критеріями. Найбільш поширеною є класифікація за спрямованістю та мірою впливу регулятивних заходів на пропозицію грошей. За цим критерієм зазвичай виділяють два типи: політику монетарної експансії та політику рестрикції, які є крайніми, протилежними за спрямованістю дії варіантами з усіх можливих механізмів регулювання пропозиції грошей. Але між ними можуть бути проміжні варіанти таких механізмів — політика рефляції та політика дезінфляції.
Експансійна політика полягає в довільному, швидкому зростанні пропозиції грошей, завдяки чому гроші стрімко «дешевіють», а інфляція набуває високих темпів. Тому цю політику називають ще політикою інфляції, або політикою «дешевих грошей». На етапі розгортання експансійної політики послаблюються контроль і обмеження на емісійну діяльність та операції з рефінансування центрального банку, на кредитну діяльність комерційних банків (знижується норма обов’язкового резервування, облікова ставка, ставки рефінансування, ставки на ринку міжбанківського кредиту тощо)
Зазвичай метою переходу до експансійної політики проголошується посилення стимулювання ділової активності, економічного зростання та скорочення безробіття, тобто ті стратегічні цілі, які перебувають виключно в реальному секторі економіки і не зачіпають рівня цін. У короткостроковому періоді вказані цілі можуть бути досягнуті завдяки інтенсивному нарощуванню платоспроможного попиту та зменшенню процента за кредит. Ці чинники спричинюють зростання кредитних вкладень у реальний сектор, зростання інвестицій та обсягів виробництва, кількості робочих місць та зайнятості. Одночасно зростають доходи та заощадження населення, збільшуються інвестиційні ресурси, у тому числі банківські резерви, розвивається кредитування споживчих потреб населення. На цій основі активно розширюється попит на споживчому ринку, що стимулює зростання виробництва товарів та послуг для населення.
Грошово-кредитну політику можна класифікувати і за характером стратегічної мети, що слугує цільовим монетарним орієнтиром. Такою метою може бути грошова маса в обороті, тоді монетарну політику називають режимом монетарного таргетування.