45.Виды валютных операций Валютные операции. Понятие валютных операций

Валютными операциями считаются:

• операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, когда в качестве средства платежа используется иностранная валюта и платежные документы в иностранной валюте;

• ввоз и пересылка в страну (и обратно) валютных ценностей;

• осуществление международных денежных переводов.

Сделки по конвертации с моментальной поставкой

TOD (today) – расчеты по сделке производятся в день ее заключения

TOM (tomorrow) – расчеты по сделке производятся на второй день после ее заключения по заранее определенному курсу

SPOT – расчеты по сделке производятся на третий день после ее заключения по заранее определенному курсу. Эти операции наиболее распространены и составляют до 90% объема валютных сделок. С помощью операции "спот" банки обеспечивают потребности своих клиентов в иностранной валюте, перелив капиталов, в том числе "горячих" денег, из одной валюты в другую, осуществляют арбитражные и спекулятивные операции.

Форвардные сделки FRW

Расчеты по сделке FRW (forward) производятся по заранее определенному курсу через три дня и более после ее заключения (этот срок может быть длительным – до одного года).

При заключении сделки FRW необходимо внести в банк страховой депозит в размере 5% от ее суммы.

Сделки купли-продажи SWAP

SWAP – это комбинация двух встречных сделок на одинаковое количество базовой валюты с различными датами исполнения. Курс обеих сделок фиксируется одновременно.

Сделки SWAP используются для страхования от валютных рисков на определенный срок (например, для торговых и финансовых компаний), а также для кредитования в одной валюте под залог другой.

В качестве обеспечения выполнения второй сделки используется страховой депозит.

"Своп" - это валютная операция, сочетающая куплю-продажу двух валют на условиях немедленной поставки с одновременной контрсделкой на определенный срок с теми же валютами. При этом договариваются о встречных платежах два партнера (банки, корпорации и др.). Операции "своп" используются для:

• совершения коммерческих сделок: банк продает иностранную валюту на условиях немедленной поставки и одновременно покупает ее на срок.

• приобретения банком необходимой валюты без валютного риска для обеспечения международных расчетов, диверсификации валютных авуаров.

• взаимного межбанковского кредитования в двух валютах.

• Операции "своп" совершаются не только с валютами, но и с процентами.

Сделки ORDER

Сделка ORDER предполагает продажу / покупку валюты по заранее оговоренному курсу, который отличается от существующего на данный момент на рынке. Когда курс валюты на рынке достигает заданного значения, сделка выполняется автоматически (ORDER работает круглосуточно).

Помимо цены и суммы валют, в сделке ORDER указывается и срок ее действия. Распоряжение на ее исполнение может быть отозвано досрочно в рабочее время банка (с 9.00 до 18.00 по рабочим дням). Минимальная сумма сделки – 100 000 USD (или эквивалент в другой валюте).

Сделки ORDER бывают двух видов:

take profit – предназначена для получения положительного результата при достижении валютной парой прогнозируемого курса.

stop loss – предназначена для уменьшения возможных потерь по открытой позиции в случае неблагоприятного движения курса валютной пары.

Маржинальная торговля (Margin trading)

Margin trading – это беспоставочные валютные сделки, целью которых является получение курсовой разницы.

Уникальность Margin trading в том, что эта услуга позволяет заключать сделки на крупные суммы, имея на руках лишь небольшую их часть, – остальное финансирование предоставляет банк.

Для начала торговли необходимо внести в банк страховой депозит в размере 5% от торгуемой суммы. Минимальная сумма сделки – 100 000 USD (или эквивалент в другой валюте).