- •Походження та необхідність грошей. Роль держави у творенні грошей.
- •Функції грошей, їх єдність і протилежність.
- •Класична кількісна теорія грошей.
- •Роль теорії грошей в удосконаленні грошово-кредитної політики України в період переходу до ринку.
- •Сутність та економічна основа грошового обороту.
- •Грошові потоки, їх характеристика та особливості їх балансування через внутрішній і зовнішній грошові ринки.
- •Принципи організації безготівкового та готівкового грошового обігу. Форми безготівкових розрахунків.
- •Грошова маса: показники її обсягу і структури. Грошові агрегати.
- •Швидкості обігу грошей: показники її виміру та фактори які на них впливають.
- •Закон грошового обігу і його використання в економічній політиці держави.
- •Грошовий мультиплікатор, його вплив на стан грошового ринку.
- •Методи державного регулювання грошового обігу.
- •Попит на гроші та фактори, що визначають його зміну.
- •Суть і механізм формування пропозиції грошей.
- •Структура та учасники ринку цінних паперів.
- •Валютний ринок як складова грошового ринку.
- •Елементи грошової системи та їх характеристика.
- •Основні типи грошових систем, їх еволюція.
- •Створення і розвиток грошової системи України.
- •Методи та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- •Система державного регулювання грошової сфери: фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика
- •Інфляція, її суть, види та закономірності розвитку.
- •Причини інфляції.
- •Вплив інфляції на перебіг макроекономічних процесів.
- •Державне регулювання інфляції.
- •Грошові реформи, їх сутність та основні види.
- •Грошова реформа та особливості її проведення в Україні.
- •Необхідність, суть і роль кредиту в процесі відтворення.
- •Сутність кредиту. Об’єкти і суб’єкти кредитних відносин.
- •Поняття функції кредиту та їх класифікація.
- •Позичковий процент, його суть та призначення. Фактори, що впливають на його норму.
- •Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення.
- •Становлення та розвиток банківської системи України.
- •Центральні банки: форми організації, функції та правове регулювання діяльності.
- •Національний банк України, його завдання та функції.
- •Операції комерційних банків, їх класифікація та загальна характеристика.
- •Фінансово-кредитні установи небанківського типу в Україні, їх види і функції.
- •48 Суть і необхідність валютного регулювання.
- •Роль міжнародних фінансових інститутів у функціонуванні валютної системи.
- •Поняття значення й механізм забезпечення конвертованості валюти.
- •Валютний ринок: суть та основи функціонування. Основні види операцій.
- •Міжнародні ринки грошей та капіталів.
- •Платіжний баланс та золотовалютні резерви у механізмі валютного регулювання.
- •Сучасна світова валютна система та роль мвф у її функціонуванні.
Принципи організації безготівкового та готівкового грошового обігу. Форми безготівкових розрахунків.
Залежно від форми грошей, в якій відбувається грошовий оборот, він поділяється на безготівковий і готівковий. Хоч критерій такої структуризації грошового обороту досить формальний, проте між цими його частинами є істотні відмінності, які мають важливі економічні наслідки. Зокрема, у сфері готівкового обороту гроші рухаються поза банками, безпосередньо обслуговуючи відносини економічних суб’єктів. Отже, на оборот цих грошей можуть впливати лише прямі його суб’єкти, що дає можливість їм найповніше реалізувати свої відносини в тому вигляді, як вони самі їх визначили.
У сфері безготівкового обороту гроші рухаються по рахунках у банках, не виходячи за межі банківської системи. Це створює можливість контролювати його, а отже впливати на відносини відповідних економічних суб’єктів не тільки їм самим, а й третім особам — банкам та органам державного управління. Визначаючи законодавчо права та обов’язки їх щодо здійснення такого контролю, держава може впливати на весь безготівковий грошовий оборот, а відтак і на процес суспільного відтворення в цілому. У цьому головна перевага безготівкового обороту над готівковим, тому в міру завершення перехідного до ринкової економіки періоду, забезпечення правової бази розвитку її приватного сектору розширюватиметься сфера безготівкового обороту і звужуватиметься готівкова.
Поняття грошової маси та її вимірювання. Грошова база. +
Грошова маса: показники її обсягу і структури. Грошові агрегати.
Грошовий оборот забезпечується певною масою грошей, величина якої є важливою характеристикою стану грошового обороту та ринкової кон’юнктури в цілому. Зміна грошової маси безпосередньо впливає на інтенсивність обороту грошей, на формування платоспроможного попиту, на кон’юнктуру ринків, а значить — на економічний розвиток. Тому регулювання грошової маси є ключовим напрямом державної грошово-кредитної політики. Завдяки цьому вивчення та правильне визначення маси грошей в обороті має не тільки теоретичне, а й важливе практичне значення.
під грошовою масою слід розуміти всю сукупність запасів грошей у всіх їх формах, які перебувають у розпорядженні суб’єктів грошового обороту в певний момент.
Грошовий агрегат — це специфічний показник грошової маси, що характеризує певний набір її елементів залежно від їх ліквідності.
Агрегат М0 відображає масу готівки, яка перебуває поза банками, тобто на руках у фізичних осіб і в касах юридичних осіб. Готівка в касах банків сюди не входить.
Агрегат М1 включає гроші в агрегаті М0 + вклади в банках, які можуть бути використані власниками негайно, без попередження банків, тобто запаси коштів на поточних рахунках та на ощадних рахунках до запитання.
Агрегат М2 — це гроші в агрегаті М1 + кошти на всіх видах строкових рахунків, кошти на рахунках капітальних вкладень та інших спеціальних рахунках.
Агрегат М3 охоплює гроші в агрегаті М2 + кошти на вкладах за трастовими операціями банків.
Показник грошової бази не є ще одним агрегатом грошової маси. Це якісно інший показник, що характеризує масу грошей з боку прояву її на балансі центрального банку. Тому цей показник інколи називають ще грошима центрального банку, який їх безпосередньо контролює і регулює, впливаючи в кінцевому підсумку і на загальну масу грошей.
Грошова база включає запаси всієї готівки, яка перебуває в обороті поза банківською системою та в касах банків, а також суму резервів комерційних банків на їх кореспондентських рахунках у центральному банку.
Величину грошової бази Гб можна визначити за формулою:
Гб = Мо + Мк + Мрез,
де Мо — сума готівки, що перебуває поза банками;
Мк — сума готівки в касах банків;
Мрез — сума грошових коштів (резервів), які перебувають на кореспондентських рахунках банків у центральному банку.
Оскільки зміна маси грошей в обороті відчутно впливає на основні економічні прцеси, важливо усвідомитисам механізм такої зміни-збільшення чи зменшення маси грошей в обороті. Змінювати масу грошей в Україні може тільки банківська система. Збільшення чи зменшення її досягається емісійною діяльністю центрального та комерційних банків. На суму готівковї та безготівкової емісії збільшується відповідно готівковий та безготівковий компоненти грошової маси і загальний її обсяг.При цьому центральний банк емітує готівкові та безготівкові гроші, а комерційний банк-тільки безготівкові.
Еміссія готівки є монопольним правом НБУ, хоч випускати готівку можуть і НБУ, і комерційні банки. Випуск центральним банком безготівкових грошей здійсніться наданням позичок комерційним банкам шляхом їх рефенансування, через купівлю у комерційних банків цінних паперів, іноземної валюти.
У всіх цих випадках збільшуються запаси коштів на коррахунках комерційних банків у НБУ, що й є проявом випуску останнім безготівових грошей. Одночасно комерційні банки по тих же каналах погашають свої забов”язання перед НБУ, що означає вилучення безготівкових грошей з обороту. Перевищення випуску над вилученням означає еміссіюбезготівкових грошей центральним банком, на суму якої зростає загальна маса грошей в обороті. Комерційні банки беруть участь у створенні тільки безготвкових грошей, а тому впливають безпосередньо на безготівковий компонент грошової маси, а через нього-на весь обсяг маси грошей в обороті. Механізм створення грошей комерційними банками складніший, ніж механізм емісії НБУ, і полягаю у грошово-кредитній мультиплікації їх вільних резервів та депозитних вкладів.
Грошово-кредитний мультиплікатор-це процес створення нових банківських депозитів при кридитуванні банками клієнтури на основі додаткових резервів, що надійшли в банк ззовні.