Глава 16 бк; ст. 236, 244 гк.

Требования, предъявляемые к оформлению постановления о наложении и снятии ареста. Процедура исполнения операций. Особенности распоряжения вкладом, по которому наложен арест.

Перечень документов, на основании которых производится конфискация вклада, обращение взыскания на вклад. Процедура исполнения этих документов.

Статьи ГК (о доверенности). Понятие «доверенность». Виды доверенностей. Порядок работы с доверенностью. Права доверителя. Права представителя. Реквизиты доверенности. Сроки действия доверенности и порядок их исчисления.

Статьи ГК об исчислении сроков. Перечень органов и должностных лиц, имеющих право удостоверять доверенности.

Особенности удостоверения доверенности, составленной в банке. Требования к ее удостоверению. Порядок предоставления специальной доверенности, составленной вне учреждения банка.

Порядок работы с доверенностью: исполнение, подписи, отмена, передоверие.

Особенности доверенностей с правом передоверия.

Особенности доверенности генеральной и ее предоставления. Особенность оформления и предоставления разовой доверенности. Особенности доверенностей несовершеннолетним, неграмотным, незрячим вкладчикам.

Прекращение доверенности. Ее недействительность.

Понятия «завещание», «наследование», «наследники», виды наследников (четыре очереди), «безвестное отсутствие».

Статьи ГК (о завещании).

Общие правила о форме завещания (закрытое и открытое).Порядок оформления и удостоверения завещания. Завещание, приравненное к нотариальным. Органы и должностные лица, имеющие право удостоверять такое завещание. Процедуру приема завещательного распоряжения (завещания) банком.

Порядок отмены и измерения завещания. Недействительность завещания.

Особенности оформления и удостоверения завещания по вкладу в учреждение банка.

Особенности предоставления завещания на все имущество.

Статьи ГК о наследовании, основании наследования, составе наследства.

Порядок исполнения завещания по вкладу.

Документы, на основании которых осуществляется наследование вкладов.

Особенности операции по исполнению завещания в пользу нескольких наследников. Особенности исполнения завещания, составленного в банке.

Особенности исполнения завещания, составленного в пользу.

Порядок выдачи не завещанного вклада после смерти вкладчика:

• по свидетельству о праве на наследство

• по свидетельству о праве собственности

• по распоряжению нотариальной конторы

по распоряжению судебных органов

Безналичные операции по вкладам

Виды безналичных перечислений и документы, на основании которых они осуществляются.

Организация безналичного перечисления зарплаты на счета по вкладам и других доходов физических лиц.

Договор на обслуживание через учреждение банка, порядок его заключения, расторжения, изменения и информирования об этом учреждений банка.

Порядок составления, удостоверения и представления списков на перечисление зарплаты, пенсий, пособий и др. доходов физических лиц.

Порядок приема и проверки, регистрации и зачисления списков банком. Порядок возврата сумм. Способы предоставления и зачисления списков. Порядок выплаты зарплаты, пенсий, пособий, компенсаций.

Порядок взимания комиссионного вознаграждения и тарифы.

Безналичные списания сумм со счетов физических лиц по разовым и длительным поручениям вкладчиков. Характеристика и порядок заполнения платёжного поручения.

Списание сумм, выданных по данным службы последующего контроля. Списание сумм с объединенного счета.

Операции с ценными бумагами, бланками ценных бумаг и бланками строгой отчётности

Банковские сертификаты

Понятие ценных бумаг. Их сущность. Виды. Виды ценных бумаг эмитируемых банком: банковские сертификаты, облигаций, векселя, ИПЧ «Жильё» и др.

Понятие и виды банковских сертификатов. Условия и порядок их выпуска, регистрации, обращения. Реквизиты и структура бланков СС, их отражение в учете; оформление и отражение испорченных при заполнении бланков, их учёт и уничтожение.

Условия хранения средств на сертификате. Порядок оформления бланка при его выдаче Исчисление дохода. Определение срока действия СС.

Виды операций, совершаемых со сберегательным сертификатом: порядок продажи за наличные; порядок продажи в безналичном порядке; порядок уступки требований (цессии) по сертификату; порядок покупки (оплаты) СС и его погашения.

Проверка подлинности и платежности СС при операциях с ними. Порядок совершения цессии. Исчисление по просьбе клиента стоимости СС. Действия при утере СС.

Депозитный сертификат. Особенности его оформления и операции с ДС.

Расчетные чеки

Понятие расчетного чека. Особенности документооборота. Достоинства формы расчетов с использованием расчетного чека. Тарифы комиссионного вознаграждения и порядок его взимания. Область применения расчетного чека. Срок действия. Бланки расчетных чеков, реквизиты и структура. Правила их хранения и учета. Отражение израсходованных бланков. Порядок выдачи расчетного чека за счет наличных средств, за счет вклада, за счет компенсационных средств, за счет кредитных. Порядок приема чека в уплату за товар (услугу); порядок выплаты банком денег по расчетному чеку; оплаты неиспользованного расчетного чека, простроченного расчетного чека; погашения чека при его оплате. Виды возможных дефектов. Устраняемые и неустранимые дефекты. Порядок оплаты дефектных документов. Действия при утере расчётного чека.

Чековые книжки физических лиц

Понятие чековой книжки. Особенности документооборота. Достоинства формы расчетов с использованием чековой книжки. Тарифы комиссионного вознаграждения и порядок его взимания. Область применения чековой книжки. Срок действия. Виды чековых книжек, реквизиты и структура бланков чековых книжек; правила их хранения и учета. Порядок заполнения реквизитов чековой книжки при ее выдаче. Дополнительные отметки в ней при выдаче по доверенности. Особенности выдачи чековой книжки за счет собственных средств вкладчика, компенсационных средств специального накопительного счета, за счет кредитных средств. Порядок продления срока действия чековой книжки. Дополнительный взнос на чековую книжку. Уменьшение депонированного остатка на чековой книжке. Порядок закрытия счета и погашения чековой книжки. Порядок переоформления чековой книжки. Порядок списания суммы по чековому депозиту на счет «Доходы банка». Прием чека из чековой книжки в уплату за товар (услугу). Действия в случае утери документов. Заявление, его обязательные реквизиты. Порядок его проверки и приема. Сроки исполнения заявления. Порядок исполнения заявления и выдачи средств.

Именные приватизационные чеки «Жилье», «Имущество»

Понятие ИПЧ «Жилье», характеристика бланков ИПЧ «Жилье»; их виды, отражение в первичном учете.

Реквизиты бланка. Требования по его оформлению. Порядок выдачи ИПЧ «Жилье». Операции с ИПЧ «Жилье», переоформление чеков. Документы, необходимые для выдачи и переоформления чеков ИПЧ «Жилье». Тарифы комиссионного вознаграждения банка и порядок его взимания.

Понятие ИПЧ «Имущество». Сертификат чеков «Имущество»: его назначение, характеристика, структура, реквизиты, учет. Операции с ИПЧ «Имущество»; порядок их совершения.

Облигации, лотерейные билеты, дорожные чеки и другие ценности

Дать понятие лотерейных билетов. Сформировать знания порядка работы с ними.

Дать понятие облигаций. Сформировать знания видов облигаций, их особенностей, порядка работы с ними, совершаемых операций.

Дать понятие облигаций, номинированных в инвалюте. Сформировать знания порядка выпуска облигаций в инвалюте в обращение выплаты дохода по ним и совершения других операций.

Дать понятие платежных документов в инвалюте и операций с ними.

Оформить облигации при их реализации и погашении; выигрышные лотерейные билеты при их оплате.

Страховые операции банка

Страховые операции банка; роль банка в их проведении. Виды страховок, оформляемых банком. Обязательное и добровольное страхование. Страховое свидетельство и страховой полис.

Кассовое обслуживание населения

Прием платежей от населения

Положение о порядке приема платежей от физических лиц. Порядок заключения договоров учреждениями банка на прием платежей от физических лиц. Порядок заполнения, изменения, отмены договора. Особенности приема платежей в пользу бенефициаров, с которыми заключен договор. Комиссионное вознаграждение, его размер и порядок взимания. Виды платежей и платежных документов. Тре­бования к оформлению платежных документов. Организация работы по приему платежей. Оборудование и оснащение рабочего места кассира по приему платежей. Порядок подготовки и передачи денежной наличности и ценностей заведующему операционной кассой (старшему кассиру смены), порядок ведения контрольного листа. Порядок заполнения извещения на прием платежей. Документальное оформление приема платежей.

Сроки платежей. Понятие просроченного платежа. По­нятие пени, ее размер и порядок взимания. Клише компьютерно-кассовой системы (ККС), порядок его проверки.

Порядок приема платежей. Последовательность действий кассира при приеме пла­тежей наличными. Порядок приема платежей в наличной иностранной валюте. Прием платежей в бюджет. Прием платежей путем безналичного перечисления со счетов граждан. Прием в уплату платежей чеков из чеко­вых книжек. Виды возможных ошибок. Порядок их установления и исправления.

Завершение операционного дня и составление отчета кассиром по приему платежей. Последовательность и порядок действий в конце рабо­чего дня. Порядок составления отчетной справки о кассовых оборотах за день и об остатках ценностей; сверки данных справки с фактически принятой денежной наличностью; формирования денежной наличности; формирования до­кументов и оформления бандеролей; составления приход­ных кассовых ордеров; формирования отчета.

Действия в случае выявления недостачи или излишков денежной наличности.

Порядок расчетов с бенефициарами. Действия работника бухгалтерии банка при проверке расчетно-кассовых документов, поступивших от учрежде­ний банка. Порядок составления платежного поручения и направление его бенефициару. Порядок уплаты комиссионного вознаграждения бенефициаром

Валютно-обменные операции

Понятия "иностранная валюта", "уполномоченный банк", "валютно-обменные операции" и др.

Виды валют, их характеристика, признаки платёжности; определение платёжности банкнот иностранной валюты. Перечень общих признаков платежности банкнот и пла­тежных документов в иностранной валюте. Приём банкнот, вызывающих сомнение в их платёжности, на инкассо. Прием наличной иностранной валюты на инкассо.

Валютно-обменные операции, их виды и содержание. Полномочия банка при совершении валютно-обменных операций.

Организация работы обменного пункта (кассы). Порядок открытия и закрытия обменного пункта (кас­сы). Рабочий день. Режим работы. Оборудование и оснащение обменного пункта (кассы). Документы, необходимые для работы обменного пункта (кассы). Виды валют, с которыми работает банк. Установление обменных курсов уполномоченным банком и порядок их доведения до обменных пунктов (касс). Журнал установ­ления обменных курсов, порядок его ведения и хранения.

Порядок осуществления валютно-обменных операций. Порядок осуществления покупки наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте за наличные и безналичные белорусские рубли. Покупка платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту. Продажа иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте за наличные белорусские рубли. Продажа платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту. Проведение операции конверсии. Проведение операций размена и обмена наличной ино­странной валюты.

Выдача банковского документа на вывоз наличной ино­странной валюты. Назначение справки ф. 0406007, ее характеристика, струк­тура, требования к заполнению, порядок оформления. Тарифы, применяемые к совершению операций

Денежные переводы

Понятие банковского перевода, частный банковский перевод. Порядок осуществления перевода со счета физического лица.

Особенности заполнения реквизитов платежного поручения. Порядок совершения переводов без открытия счета физическому лицу.

Быстрые банковские переводы «Стриж», «Western Union», «BLIZKO». Сущность системы быстрых переводов, организация работы по быстрым переводам. Порядок приема и выплаты денежных переводов

Заключение операционного дня

Подведение итогов работы за день. Выведение остатков денежной наличности и других цен­ностей за день, их отражение в книгах, контрольном листе, в отчетных (сводных) справках. Отчетная (сводная) справ­ка. Формирование документов и оформление их пачек. Порядок формирования папки с кассовыми документами. Оформление сопроводительных документов. Отражение излишков и недостач, выявленных при заключении опера­ционного дня. Требования организации труда и правила организации рабочего места. Действия контролера после окончания операционного дня. Первичный учет ценностей и ценных бланков. Отражение в документах и книгах израсходованных ценных бланков. Порядок отражения полученных и отосланных ценностей в дневнике и приложении к нему. Первичные документы. Их характеристика, группировка и формирование. Формирование пачек документов, оформление (бандеролей) ярлыков к ним. Виды дневников. Подтверждение итогов по каждому частному дневнику. Сверка итогов частных дневников с итогами соответствующих пачек документов. Перенос итогов частных дневников в «прочий» дневник. Порядок ведения записей в прочем дневнике. Подведение итогов дневника. Перенос остатка на начало дня. Вычисление остатка денежной наличности и ценностей к концу дня. Баланс. Его отчисления и проверка.

Приложение к операционному дневнику. Характеристика приложения. Структура. Правила его ведения. Порядок отражения операций с ценностями в приложении. Определение итогов к концу операционного дня по 1, 2 и 4 разделу приложения. Порядок сверки итогов ценностей, оставшихся к концу дня по прочему дневнику и приложению.

Заключение 3 раздела приложения. Определение количества совершенных за день операций и заключение 5 раздела приложения. Подготовка приложения и прочего дневника на следующий рабочий день.

Преподаватель _______________Л.В. Конникова