Программа подготовки к квалификационному экзамену

на получение профессии «Кассир»

по дисциплине «Технология операционно-кассовой работы в банке»

для учащихся групп № 02-10, 03-10, 04-10

2011/2012 Учебный год

Введение. Банки и их функции. Банковская система.

Организационно-правовое устройство банковской системы. Двухуровневая банковская сис­тема. Национальный банк, его функции. Коммерческие банки, их функции. Виды и классификация коммерческих банков. Лицензирование. Виды лицензий.

Виды подразделений. Режим работы. Штатное расписание. Прогрессивные формы организации и стимулирования труда.

Организационная структура банка по подчиненности. Учреждения и подразделения банка (управления, филиалы, отделения, расчетный кассовый центр, обменные пункты). .

Виды отделений. Режим их работы.

Понятие документа, виды документов. Основные реквизиты бланков. Требования к оформлению, заполне­нию бланков. Книги, журналы, реестры и другие учетные формы, требования к их оформлению, порядок ведения, хранения и учета. Исправительные записи в документах.

Организация кассовой работы.

Общие вопросы организации кассовой работы в банках. Требования, предъявляемые к банкам при организации кассового обслуживания клиентов. Кассовый узел, его устройство и оборудование. Рабочее место кассира, его оснащение. Порядок определения лиц, ответственных за сохран­ность ценностей. Виды касс, создаваемых в банке. Цель, назначение, ор­ганизация, функции касс. Назначение приходной, расходной, приходно-расходной, вечерней касс, кассы пересчета, операционной кассы, касс вне кассового узла, их функции. Операционная касса.

Правила работы кассиров с ценностями. Порядок передачи ценностей между заведующим операционной кассой и кассиром. Порядок ведения книги учета принятых и выданных ценностей. Контрольный лист, его оформление и хранение. Порядок выдачи и возврата ценностей. Правила и сроки хранения денежной наличности.

Организация кассовой работы с наличной иностранной валютой и платежными документами в иностранной валюте. Понятие и виды иностранной валюты и платежных до­кументов в иностранной валюте. Порядок приема и передачи валютных ценностей в банке. Прием и выдача валютных ценностей кассами банка. Порядок пересчета инкассаторских сумок с валютными ценностями. Порядок проведения ревизии валютных ценностей. Порядок подготовки и доставки авансов валютных и других ценностей на обменные пункты.

Осуществление операций с денежной наличностью.

Обработка, формирование и упаковка денежной налич­ности. Корешки с денежной наличностью. Полные и неполные корешки. Оформление бандеролей. Пачка с денежной на­личностью. Полная, неполная, сборная пачки; способы их упаковки. Верхние и нижние накладки. Оформление верх­ней накладки. Порядок формирования пачек с денежной наличностью. Срок хранения полных, неполных и сборных пачек.

Порядок работы с неплатежными и со­мнительными банкнотами денежной наличности. Перечень признаков платежности белорусских рублей. Порядок обмена поврежденных Порядок определения остаточной площади сильно по­врежденных банкнот с использованием специальных се­ток. Порядок исследования банкноты, состоящей из не­скольких частей.

Оформление банкнот, подлежащих обме­ну, и банкнот, не подлежащих обмену. Формирование и хранение таких банкнот. Порядок приема банкнот на ин­кассо.

Действия кассира приходной кассы и кассы пересчета при выявлении неплатежных банкнот. Действия работников банка при выявлении фальшивой банкноты. Справка о принятых неплатежных и фальшивых банк­нотах. Расчеты с банкнот.

клиентами при совершении приходных опе­раций. Документы, по которым принимаются денежные средства в приходные кассы банка. Последовательность действий при совершении расчетов с клиентами. Оформление и формирование документов кассиром. Отчетная справка. Формирование принятой денежной наличности и ее передача заведующему операционной кассой. Действия в случае расхождения между фактическим наличием ценностей и данными отчетных документов. Расчеты с клиентами при совершении расходных опера­ций. Документы, по которым производится выдача денежной наличности. Аванс денежной наличности, порядок его по­лучения. Порядок совершения расходных операций.

Последовательность действий при совершении расчетов с клиентами. Правила выдачи денег клиентам. Оформле­ние и порядок формирования документов кассиром. Дей­ствия, которые запрещается осуществлять кассиру при со­вершении расходной операции. Сверка остатков в конце дня, действия в случае их рас­хождения. Отчетная справка. Требования безопасности труда и правила организации рабочего места.