Оформление препроводительной ведомости. Порядок формирования инкассаторской сумки.

Технические средства, используемые кассиром для совершения кассовых операций.

Виды банковских технических средств, специального оборудования и оснащения: специально оборудованный кассовый стол с ящиками, имеющими индивидуальные секреты замков, компьютер, кассовый суммирующий аппарат, калькулятор с пишущим устройством, счетно-денежная машина, средства для формирования и упаковки банкнот (бандероли, накладки, нумераторы, обандероливатели, шпагат, прессы для вязки денег, вакуумные упаковщики банкнот), пломбиры, клише с личным кодом касси­ра, детекторы для определения платежности банкнот (на­личие магнитных добавок на красителях банкнот, ультра­фиолет, отраженно-проходящий свет, лупа - не менее 10-кратного увеличения), средства для транспортировки денег (тележка закрытого типа, инкассаторская сумка, мешок), индивидуальные средства хранения ценностей (ме­таллический шкаф, шкатулка, сейф, тележка закрытого ти­па с замком), средства и принадлежности для обработки документов (печати, штампы и канцелярские приборы), информационные справочники, каталоги валют. Назначе­ние, функции, принцип работы. Основные требования к их использованию.

Вклады (депозиты) физических лиц

Действия кассира при проведении расчётов с вкладчиками.

Операции с ценными бумагами, бланками ценных бумаг и бланками строгой отчётности

Проведение кассиром расчётов при продаже за наличные и оплате наличными СС, расчетного чека, чековой книжки, облигаций, лотерейных билетов.

Прием платежей от населения

Положение о порядке приема платежей от физических лиц. Порядок заключения договоров учреждениями банка на прием платежей от физических лиц. Порядок заполнения, изменения, отмены договора. Особенности приема платежей в пользу бенефициаров, с которыми заключен договор. Комиссионное вознаграждение, его размер и порядок взимания. Виды платежей и платежных документов. Тре­бования к оформлению платежных документов. Организация работы по приему платежей. Оборудование и оснащение рабочего места кассира по приему платежей. Порядок подготовки и передачи денежной наличности и ценностей заведующему операционной кассой (старшему кассиру смены), порядок ведения контрольного листа. Порядок заполнения извещения на прием платежей. Документальное оформление приема платежей.

Сроки платежей. Понятие просроченного платежа. По­нятие пени, ее размер и порядок взимания. Клише компьютерно-кассовой системы (ККС), порядок его проверки.

Порядок приема платежей. Последовательность действий кассира при приеме пла­тежей наличными. Порядок приема платежей в наличной иностранной валюте. Прием платежей в бюджет. Прием платежей путем безналичного перечисления со счетов граждан. Прием в уплату платежей чеков из чеко­вых книжек. Виды возможных ошибок. Порядок их установления и исправления.

Завершение операционного дня и составление отчета кассиром по приему платежей. Последовательность и порядок действий в конце рабо­чего дня. Порядок составления отчетной справки о кассовых оборотах за день и об остатках ценностей; сверки данных справки с фактически принятой денежной наличностью; формирования денежной наличности; формирования до­кументов и оформления бандеролей; составления приход­ных кассовых ордеров; формирования отчета.

Действия в случае выявления недостачи или излишков денежной наличности.

Порядок расчетов с бенефициарами. Действия работника бухгалтерии банка при проверке расчетно-кассовых документов, поступивших от учрежде­ний банка. Порядок составления платежного поручения и направление его бенефициару. Порядок уплаты комиссионного вознаграждения бенефициаром