- •Оглавление
- •Введение
- •1 Сущность политики формирования прибыли страховой компании
- •1.1 Экономическая сущность прибыли страховой компании и механизм ее формирования
- •1.2 Необходимость и особенности политики формирования прибыли страховой компании
- •1.3 Необходимость анализа и регулирования финансовой политики формирования прибыли страховой компании
- •1.4 Нормативно-правовое регулирование политики формирования прибыли страховой компании
- •2 Анализ финансовой политики формирования прибыли ск «Индиго»
- •2.1 Цели, задачи, источники информации и структурно-логическая схема анализа
- •2.2 Методы анализа финансовой политики страховой компании
- •2.3 Структурно-динамический анализ доходов и расходов ск «Индиго»
- •2.4 Факторный анализ прибыли страховой компании
- •2.5 Анализ эффективности финансово-хозяйственной деятельности ск «Индиго»
- •2.6 Коэффициентный анализ финансовых результатов страховой компании «Индиго»
- •3 Управление финансовой политикой формирования прибыли ск «Индиго»
- •3.1 Методы регулирования формирования прибыли страховой компании
- •3.2 Прогнозирование доходов и расходов страховой компании как один из методов планирования
- •3.3 Оптимизация и моделирование процесса формирования прибыли страховой компании «Индиго»
- •Заключение
- •Список использованных источников
- •Приложение а Классификация доходов и расходов страховых компаний по видам деятельности
- •Приложение д Баланс и Отчет о доходах и расходах ск «Индиго» за 2011 год
- •Приложение е Результаты регрессионного анализа
Приложение е Результаты регрессионного анализа
ВЫВОД ИТОГОВ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Регрессионная статистика |
|
|
|
|
|
|
|
|
Множественный R |
0,725810309 |
|
|
|
|
|
|
|
R-квадрат |
0,526800605 |
|
|
|
|
|
|
|
Нормированный R-квадрат |
0,421645184 |
|
|
|
|
|
|
|
Стандартная ошибка |
375,53817 |
|
|
|
|
|
|
|
Наблюдения |
12 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Дисперсионный анализ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
df |
SS |
MS |
F |
Значимость F |
|
|
|
Регрессия |
2 |
1413034,498 |
706517,2488 |
5,009733205 |
0,034490446 |
|
|
|
Остаток |
9 |
1269260,254 |
141028,9171 |
|
|
|
|
|
Итого |
11 |
2682294,751 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Коэффициенты |
Стандартная ошибка |
t-статистика |
P-Значение |
Нижние 95% |
Верхние 95% |
Нижние 95,0% |
Верхние 95,0% |
Y-пересечение |
-259,275109 |
436,1374423 |
-0,59448028 |
0,56683317 |
-1245,886546 |
727,336328 |
-1245,88655 |
727,3363281 |
x1 |
0,188193821 |
0,059761864 |
3,149062096 |
0,011755281 |
0,053003092 |
0,32338455 |
0,053003092 |
0,32338455 |
x2 |
0,176297912 |
0,057287162 |
3,077441873 |
0,013194378 |
0,046705348 |
0,30589048 |
0,046705348 |
0,305890476 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ВЫВОД ОСТАТКА |
|
|
|
|
ВЫВОД ВЕРОЯТНОСТИ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Наблюдение |
Предсказанное ЧП |
Остатки |
Стандартные остатки |
|
Персентиль |
ЧП |
|
|
1 |
757,2815871 |
838,5184129 |
2,468502696 |
|
4,166666667 |
116,2 |
|
|
2 |
1416,645279 |
23,25472128 |
0,068459251 |
|
12,5 |
265,2 |
|
|
3 |
1160,044573 |
209,6554265 |
0,617201695 |
|
20,83333333 |
306,1 |
|
|
4 |
676,6435646 |
-560,4435646 |
-1,649882017 |
|
29,16666667 |
565,33 |
|
|
5 |
456,7322508 |
-191,5322508 |
-0,56384913 |
|
37,5 |
789,5 |
|
|
6 |
910,4578131 |
32,94218689 |
0,096978046 |
|
45,83333333 |
856,18 |
|
|
7 |
577,9856816 |
-271,8856816 |
-0,800400477 |
|
54,16666667 |
943,4 |
|
|
8 |
1439,646942 |
-160,346942 |
-0,472043133 |
|
62,5 |
1114,99 |
|
|
9 |
883,7249859 |
-27,54498587 |
-0,081089301 |
|
70,83333333 |
1279,3 |
|
|
10 |
1283,735324 |
-168,7453239 |
-0,496767013 |
|
79,16666667 |
1369,7 |
|
|
11 |
464,643483 |
100,686517 |
0,296409638 |
|
87,5 |
1439,9 |
|
|
12 |
614,0585158 |
175,4414842 |
0,516479746 |
|
95,83333333 |
1595,8 |
|
|