Тема 5. Грошовий ринок
Дайте відповіді на наступні запитання
Що таке грошовий обіг?
Яка структура грошової маси?
Які фактори впливають на пропозицію грошей в економіці?
Як розраховується банківський мультиплікатор?
У чому полягає суть кредиту?
Які його принципи?
Які основні форми кредиту Ви знаєте?
У чому полягає роль Національного банку?
Що таке попит на гроші? Що він включає і від чого залежить?
Що таке пропозиція грошей? Якими чинниками вона визначається?
2. Дайте визначення наступних понять і категорій
Фінансовий ринок –
|
Основні функції грошей:
|
Структура грошового обігу
|
Грошова система –
|
Грошова маса –
|
Грошові агрегати –
|
Попит на гроші –
|
Пропозиція грошей –
|
Кредит —
|
Відсоток —
|
Номінальний відсоток —
|
Реальний відсоток —
|
Формула Фішера (рівняння обміну) —
|
Ліквідність —
|
Перевага ліквідності —
|
Облікова ставка —
|
Норма обов'язкових резервів —
|
Операції на відкритому ринку —
|
Заповніть вільні клітинки
Грошові агрегати
М0 |
|
М1 |
|
М2 |
|
М3 |
|
Квазігроші |
|
Намалюйте графік попиту і пропозиції грошей
r
М
Г. Покажіть графічно вплив на грошову масу (М) і ставку відсотка (r) процесу купівлі і продажу Центральним банком країни державних зобов'язань.
М
r
r |
|
3. Тести і завдання
3.1. Згідно рівнянню обміну, зміни в пропозиції грошей можуть впливати: а) тільки на швидкість обігу грошей; б) на ціну і реальний випуск; в) тільки на реальний випуск і зайнятість; г) тільки на рівень цін. |
|
3.2. Якщо влада хоче зменшити значення банківського мультиплікатора, то вона повинна: а) зменшити норму обов'язкових резервів; б) збільшити норму обов'язкових резервів; в) збільшити банківські резерви; г)правильний відповідь відсутня |
|
3.3. Припустимо, Ви можете вкласти свої гроші в облігації, але вважаєте за краще в даний момент тримати їх у формі готівки. Якщо Ви керувалися кейнсіанською концепцією попиту на гроші, то Ваш вибір означає, що у момент ухвалення Вами рішення: а) процентна ставка була низька і Ви чекали її підвищення; б) процентна ставка була високою і Ви чекали її пониження; в) Ви діяли по натхненню; г) правильна відповідь відсутня |
|
3.4. Попит на гроші відображає: а) зворотну залежність від динаміки рівня цін; б) зворотну залежність від динаміки ВВП; в) пряму залежність від ринкової ставки відсотка; г) все перераховане невірно |
|
3.5. Функцією Центрального банку не є: а) емісія грошей (банкнот) і контроль грошового обігу; б) зберігання централізованого золотого запасу; в) прийом внесків у населення; г) проведення заходів грошово-кредитної політики. |
|
3.6. Центральний банк вживає заходи для зміни динаміки приросту грошової маси. Ці заходи покликані сприяти реалізації такої економічної функції держави, як: а) згладжування нерівномірності в доходах; б) забезпечення суспільними благами; в) досягнення макроекономічної стабілізації; г) структурне регулювання; д) антимонопольне регулювання. |
|
3.7. Основною властивістю грошей є: а) розмінність; б) абсолютна ліквідність; в) можливість обслуговувати економічні угоди; г) інше. |
|
3.8. Гроші виконують функцію обігу у наступному випадку: а) покупець оплатив покупку у магазині; б) клієнт відкрив рахунок у банку; в) авторучка коштує 10 грн.; г) виплата заробітної плати. |
|
3.9. Грошова маса – це: а) сукупність готівкових грошей; б) сукупність всіх платіжних засобів, що перебувають в обігу; в) сукупність всіх грошових засобів, що є у центрального банку; г) сукупність усіх грошових засобів та цінних паперів. |
|
3.10. Спекулятивний попит на гроші перебуває: а) у прямій залежності від ринкової ставки відсотку; б) в оберненій залежності від ринкової ставки відсотку; в) не залежить від ставки відсотку. |
|
3.11. Банківський мультиплікатор – це величина: а) обернена нормі резервування; б) прямо пропорційна нормі резервування; в) обернена обліковій ставці; г) прямо пропорційна обліковій ставці. |
|
3.12. Як зміниться грошова пропозиція в результаті наступних дій:
а) Центральний банк понизив норму обов'язкових резервів з 16% до 14%.
б) Центральним банком придбані державні короткострокові облігації на суму 20 млн. крб. Норма обов'язкових резервів складає 15%, а співвідношення готівка/депозити рівне 0,2.
3.13. Є наступні дані про стан грошового сектора: поточні (чекові) депозити складають 536,9 млрд. гр.од.; обов'язкові банківські резерви — 55,6 млрд. гр.од.; надлишкові резерви комерційних банків — 30 млрд. гр.од.; готівка в обігу — 183,5 млрд. крб. Визначите:
а) величину грошового агрегату М1
б) грошову базу
в) норму обов'язкових резервів
г) величину банківського (депозитного) мультиплікатора.
3.14. У таблиці приведені дані по гіпотетичній економіці
Види внесків |
Млрд. дол. |
Невеликі термінові внески Великі термінові внески Чекові внески Безчекові ощадні внески Готівка |
1630 645 448 300 170 |
Визначте:
а) величину М1
б) величину М2
в) величину М3.
3.15. Припустимо, що кожен долар, призначений для операцій, обертається в середньому 4 рази на рік і прямує на купівлю кінцевих товарів і послуг. Номінальний обсяг ВВП складає 2000 млрд. дол.
А) Визначте величину попиту на гроші для операцій.
Б) У таблиці представлена величина попиту на гроші з боку активів при різних ставках відсотка
Ставка відсотка |
Обсяг попиту на гроші (млрд. дол.) |
|
З боку активів |
Загальний |
|
16 14 12 10 8 6 4 |
20 40 60 80 100 120 140 |
|
Використовуючи дані, які одержані при відповіді на питання
А) вкажіть в таблиці загальний обсяг попиту на гроші.
Б) Пропозиція грошей складає 580 млрд. дол. Визначте рівноважну ставку відсотка.
В) Що відбудеться з рівноважною ставкою відсотка, якщо пропозиція грошей збільшиться до 600 млрд. гр.од.?
Г) Що відбудеться з рівноважною ставкою відсотка, якщо пропозиція грошей зменшиться до 540 млрд. гр.од.?
Д) Визначте, як зміниться загальний попит на гроші, при кожному рівні процентної ставки, і рівноважна ставка відсотка, якщо обсяг номінального ВВП збільшиться на 80 млрд. гр.од.; скоротиться на 120 млрд. гр.од.?
3.16. Реальний обсяг ВВП зростав в період з 1989 по 1992 рр. на 3% в рік, а швидкість обігу грошей збільшувалася на 2 % у рік.
Рік |
Рівень цін (1989 = 100%) |
Пропозиція грошей (1989 = 100%) |
1989 |
100 |
100 |
1990 |
|
101 |
1991 |
100 |
|
1992 |
100 |
|
Заповніть таблицю.
3.17. Норма обов'язкових резервів комерційних банків складає 20% від суми внесків до запитання. Припустимо, що вкладники збільшили суму коштів на внесках до запитання в комерційному банку №1 на 1000000 дол.
А) На яку суму банк може збільшити обсяг позик, що надаються?
Б) Як це вплине на величину банківських резервів?
В) Якщо банк №1 надасть позики на максимально можливу величину різним фірмам і цей процес піде далі, то яку суму грошей може створити банківська система?
3.18. Припустимо, що норма обов'язкових резервів складає 15%. Балансовий звіт комерційного банку виглядає таким чином:
Активи |
Зобов'язання і власний капітал |
||
Стаття |
Обсяг у % |
Стаття |
Обсяг у млн. дол. |
Резерви |
|
Внески до запитання |
80 |
Позики і цінні папери |
|
Акції |
20 |
Заповніть таблицю бракуючими даними. нехай банк надає позики на максимально можливу суму.
3.19. Припустимо, що величина попиту на гроші (Мd) залежить від розміру валового внутрішнього продукту (Y) і рівня процентної ставки (i) таким чином: Мd = 0,4*Y – 2i (Мd і Y — в млрд. поділ.; i — в %)
а) Чому рівний попит на гроші, якщо Y = 100 млрд. дол., i = 8%?
б) Використовуючи одержану відповідь, визначте, чому рівна швидкість грошового обігу, якщо попит на гроші (Мd) = пропозиція грошей (Мs), а Y = 100 млрд. дол.
в) Припустимо, що грошова пропозиція збільшилася з 24 до 30 млрд. дол. В результаті цього ВВП зріс до 110 млрд. дол., а процентна ставка впала до 7%. Визначте величину попиту на гроші і з'ясуйте, чи збереглася рівність Мd = Мs.
г) В результаті стимулюючої фіскальної політики ВВП збільшився до 115 млрд. дол., а процентна ставка виросла до 8%. Обсяг грошової пропозиції як і раніше рівна 30 млрд. дол. Розрахуйте величину попиту на гроші і визначте, чи збереглася рівновага на грошовому ринку.
д) Як зміниться швидкість обігу грошей при описаних в пункті г) обставинах? Чи буде одержана відповідь відповідати кейнсіанському твердженню про те, що V — величина змінна?