- •Міністерство освіти і науки України Східноукраїнський національний університет імені в.І. Даля
- •Тема 1: Сутність інвестиційного кредиту
- •1.1.Поняття інвестиційного кредиту
- •1.2.Об'єкти інвестиційного кредитування
- •1.3.Суб'єкти (учасники) інвестиційного кредитування
- •1.4.Переваги кредитного методу фінансування інвестиційних проектів
- •Тема 2: Банківське і інвестиційне кредитування
- •2.1. Принципи банківського кредитування
- •2.2Види банківського інвестиційного кредитування
- •2.3.Вибір об'єктів для банківського інвестиційного кредитування
- •2.4.Ціна банківського інвестиційного кредиту та фактори, що її зумовлюють
- •Тема3: Організація процесу банківського
- •3.2. Розгляд заявки на інвестиційне кредитування
- •3.3. Вивчення кредитоспроможності та фінансового стану позичальника
- •3.4. Форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту
- •3.5. Розрахунок сум погашення заборгованості за інвестиційними позичками
- •3.6. Визначення строку користування інвестиційною позичкою
- •3.7. Кредитна угода (договір), його призначення, склад і порядок складання
- •3.8. Контроль (моніторинг) у процесі банківського інвестиційного кредитування
- •Тема 4: Банкiвська експертиза I оцiнка
- •4.1.Експертиза документів обґрунтування інвестицій позичальника
- •4.2.Експертиза інвестиційного проекту
- •1. Попередній розгляд та аналіз інвестиційного проекту.
- •2. Поглиблений аналіз інвестиційного проекту.
- •4.3.Фінансово-економічна оцінка інвестиційного проекту
- •4.4.Розрахунок показників ефективності реальних інвестиційних
- •4.5.Оцінка інвестиційного проекту в умовах невизначеності
- •Тема5: Державне та споживче інвестиційне
- •5.1. Зміст і характеристика державного інвестиційного кредитування
- •5.2.Податкове інвестиційне кредитування
- •5.3.Характеристика споживчого інвестиційного кредитування
- •5.4. Державне інвестиційне кредитування фізичних осіб
- •Тема 6: Інвестиційне кредитування під заставу
- •Характеристика іпотечного інвестиційного кредитування
- •Принципи оцінки об'єктів нерухомості при іпотечному кредитуванні
- •6.3. Методи оцінки об'єктів нерухомості при іпотечному кредитуванні
- •6.3.1.Метод валової ренти
- •6.3.2. Метод прямої капіталізації
- •Метод відшкодування інвестованого капіталу
- •Використання фінансового левереджу та методу інвестиційної групи при іпотечному кредитуванні
- •Традиційна техніка іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості
- •6.6. Особливості оцінки землі при іпотечному кредитуванні
- •Тема7: Лізинг.
- •7.1. Зміст, об'єкти та види лізингу
- •Фінансовий лізинг як джерело фінансування інвестиційних проектів, його ознаки та організація
- •7.3.Учасники лізингових операцій, їх взаємовідносини та регулювання
- •7.4.Порядок визначення розміру лізингового платежу. Графік лізингових платежів, його зміст і порядок складання
- •Лізингові контракти, їх призначення, види та склад
- •7.6. Лізинг в Україні: стан і перспективи розвитку
- •Тема 8: Міжнародний і інвестиційний кредит
- •8.3. Інвестиційне кредитування в Україні міжнародним банком реконструкції та розвитку
- •8.3. Інвестиційне кредитування в Україні міжнародним банком реконструкції та розвитку
- •8.5. Інвестиційне кредитування в Україні іншими фінансово-кредитними організаціями
- •2. Фонд Євразія. Програма позик малому бізнесу України.
- •8.6. Ефективність залучення іноземних інвестиційних позик
- •Динаміка та структура зовнішнього державного боргу україни (млрд дол. Сша)
- •Контрольні запитання і завдання до теми 8:
- •Тема 9: Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні
- •Класифікація проектних ризиків і методи їх пониження
- •9.2. Оцінка проектів за методами аналізу ризику інвестицій
- •9.3. Визначення кредитних ризиків
- •9.4. Управління кредитними ризиками
- •Рейтинг якості кредиту за аналізом фінансових коефіцієнтів
- •9.5. Управління відсотковими ризиками
- •9.6. Заходи щодо зниження ризиків
- •Додатки
- •Заявка на кредитування інвестиційного проекту
- •Придбання обладнання або товарів (сировини, матеріалів).
- •Виготовлення продукції.
- •Реалізація товарів.
- •Економічний ефект від реалізації кредитного проекту.
- •Рекомендації банку щодо структури підготовки бізнес-плану
- •Опис та концепція.
- •2. Право власності та менеджмент:
- •Постачальники обладнання та технічна допомога:
- •4. Маркетинг.
- •5. Характеристика продукції, персоналу, сировини та комунальних послуг (включаючи споживання електроенергії, газу, води і т. Д.) і та інші засоби, необхідні за проектом:
- •Інвестиційні вимоги, фінансування проекту та прибутки:
- •Договір застави №__________
- •Предмет договору
- •Права та обов'язки Сторін
- •Строк і порядок звернення стягнення на предмет застави
- •Відповідальність Сторін
- •Строк дії Договору
- •Інші умови
- •Реквізити Сторін
- •Договір поруки №__________
- •Терміни, що застосовуються в Договорі
- •Предмет Договору
- •Порядок пред'явлення претензій за порукою та розрахунків
- •Відповідальність Сторін
- •Інші умови
- •Страхова сума
- •Страхова премія
- •Страхове відшкодування
- •Терміни, що застосовуються в Договорі
- •Предмет Договору
- •Умови кредитування
- •Права та обов'язки Сторін
- •Відповідальність Сторін
- •Інші умови
- •Реквізити Сторін
- •Кредитний договір №__________
- •Глосарій
- •Предмет Договору
- •Умови кредитування
- •Права та обов'язки Сторін
- •Відповідальність Сторін
- •Інші умови
- •Реквізити Сторін
- •Валютної самоокупності
- •Коштів державного бюджету
Відповідальність Сторін
5.1. За невиконання або неналежне виконання прийнятих на себе зобов'язань винна Сторона сплачує неустойки, передбачені цим договором.
5.2. За несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитом (у тому числі і відсотків за неправомірне користування кредитом) Позичальник сплачує пеню, яка обчислюється від простроченого платежу, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період, за який сплачується пеня.
5.3. За використання кредиту не за цільовим призначенням Позичальник сплачує пеню, яка обчислюється від суми кредиту, використаної на цілі, не передбачені цим Договором, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період, за який сплачується пеня.
5.4. За невиконання прийнятих на себе зобов'язань, передбачених пп. 4.2.4, 4.2.5 Позичальник сплачує штраф у розмірі________ _______________грн.
Інші умови
6.1. Цей Договір набирає чинності з дати його підписання повноважними представниками Сторін. Позичальник у____-денний строк з дати
підписання цього Договору зобов'язаний надати Банку перший із розрахункових документів, указаних у п. 3.2 цього Договору, до сплати його з позичкового рахунку. У випадку ненадання Позичальником такого документу до оплати (відмови Позичальника від отримання кредиту) протягом зазначеного строку Банк набуває права відмовитися від виконання зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього Договору, та порушити питання про його розірвання.
6.2. Цей Договір діє до повного повернення Позичальником кредиту та/або сплати ним відсотків за користування ним, та/або до виконання Позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно з умовами цього Договору.
6.3. Усі зміни та доповнення до цього Договору вносяться за згодою Сторін у письмовій формі.
6.4. Позичальник зобов'язаний у триденний термін письмово повідомляти Банк про зміну власної юридичної адреси.
6.5. Усі спори між Сторонами в разі недосягнення згоди шляхом переговорів передаються на вирішення до арбітражного суду.
6.6. Цей Договір складений у двох оригінальних примірниках, що мають однакову юридичну силу: один — для Банку, другий — для Позичальника.
Реквізити Сторін
Банк_____________ Позичальник________________
__________________________ ___________________________
Начальник Головного
операційного управління ___________________________
Додаток 9
АНКЕТА ЗАМОВНИКА НА ОТРИМАННЯ ІНВЕСТИЦІЙ
Показник |
Інформація |
|||||
1. Повна та скорочена назва підприємства |
|
|||||
2. Стислий опис інвестиційного проекту |
|
|||||
3. Юридична адреса |
|
|||||
4. Поштова адреса |
|
|||||
5. Засоби зв'язку |
Телефон |
Факс |
||||
6. Дата надходження заявки |
|
|||||
7. Організаційно-правова форма |
|
|||||
8. Частка державної власності |
|
|||||
9. Вища установа (підлеглість) |
|
|||||
10. Орган державної реєстрації |
|
|||||
11. Дата та номер державного свідоцтва про державну реєстрацію |
|
|||||
12.КодЄДРПОУ |
|
|||||
13. Індивідуальний податковий номер |
|
|||||
14. Орган податкової реєстрації |
|
|||||
15. Дата заснування |
|
|||||
16. Величина прибутку підприємства |
1998 1999 2000 |
|||||
17. Засновники підприємства (від 5 % пайової участі) |
Розмір паю, (%) |
Адреса та форма власності засновників |
||||
|
|
|
||||
|
|
|
||||
|
|
|
||||
|
|
|
||||
|
|
|
||||
18. Статутний капітал |
Заявлений Фактичний |
|||||
19. Банківські реквізити |
Поточний рахунок Валютний рахунок |
|||||
20. Основні види діяльності (в тому числі ліцензованої) |
|
|||||
21. Річний оборот за останні два роки в розрізі валют |
БАН Інше |
1999 |
2000 |
|||
|
|
|
|
|||
22. Річний оборот за групами товарів, послуг, робіт за останні два роки (у тому числі експорт) |
Група (товарів, робіт, послуг) |
1999 |
2000 |
|||
|
|
|
|
|||
23. Відомості про обсяги найбільших експортних замовлень за останні два роки із зазначенням контрагентів |
|
|||||
24. Торгова марка |
|
|||||
25. Кредитна історія Перелік усіх кредитів, погашених за останні три роки Перелік усіх діючих на сьогодні кредитів Перелік усіх на сьогодні пролонгованих та прострочених кредитів |
|
|||||
26. Кількість працюючих |
|
|||||
27. Керівний персонал |
П. І. Б. |
Рік народження |
Телефон |
|||
Керівник |
|
|
|
|||
Головний бухгалтер |
|
|
|
|||
Менеджер проекту |
|
|
|
|||
28. Необхідна сума залучених інвестиційних коштів |
|
|||||
29. Сума власної частки |
|
|||||
З0. Напрями використання інвестиційних коштів (детально) |
|
|||||
31. Форма внесення власної частки |
|
|||||
32. Форма залучення інвестиційних коштів (потрібне підкреслити) |
Інвестиційний кредит. Участь у капіталі і Інвестиційна угода Лізинг і Здійснення спільної діяльності Інше (вказати) |
|||||
33. Детальний перелік забезпечення інвестиційного кредиту (ліквідна застава, гарантії, поруки тощо) |
|
Керівник (назва посади) ______________________
(підпис)
Додаток 10
Перелік
документів та відомостей, необхідних для розгляду заявок
про надання іноземних кредитів
Офіційні відомості про кредитора.
Повне найменування.
Адреса.
Номери телефонів, телефаксу та телексу. .
Місце реєстрації та орган, який її проводив. Номери телефонів, телефаксу та телексу органу, який проводив реєстрацію.
Прізвища керівників (вищих посадових осіб) та їх телефони.
Назва банку, що обслуговує кредитора, його адреса, номери телефонів, телефаксу та телексу.
Відомості про головних акціонерів чи власників кредитора.
Перелік основних напрямів діяльності кредитора.
Витяг з єдиного реєстру статистичних одиниць.
Документи: Витяг з торговельного або іншого реєстру країни, в якій зареєстровано кредитора (якщо це банк, витяг з його статуту), завірений нотаріусом або іншою уповноваженою на це особою, та копія реєстраційного свідоцтва.
Банківські рекомендації.
Річні звіти за два останні роки, завірені аудиторською фірмою, в яких мають бути відображені активи, пасиви та прибуток.
Дозвіл на здійснення фінансово-кредитних операцій, виданий відповідним органом країни, в якій зареєстровано кредитора, або виписка з відповідного правового акта цієї країни.
Інформація про ділові відносини в минулому з відомими фірма ми, банками та установами, а також приклади кредитних угод, які укладалися з іншими країнами, банками та іншими фінансовими установами.
Відомості про кредит, який пропонується Україні.
Валюта кредиту.
Сума кредиту (позички).
Термін, на який надається кредит (позичка).
Відсоткові ставки за кредит.
Сума комісійних та винагород.
Гарантії надання кредиту (надаються кредиторам) або підтверджені банком наміри надати такий кредит (якщо кредит пропонується посередником).
Інформація про необхідність надання гарантій Кабінету Міністрів України для одержання запропонованого кредиту, в разі потреби гарантії її зразок.
Інформація про можливості поновлення кредитів (позичок).
Інформація про можливості одержання кредитів в інших валютах та про їх відсотки.
Інформація про документи, необхідні для одержання кредиту(позички), та їх зразки.
Інформація про умови надання кредиту (позички).
Інформація про умови використання запропонованого кредиту (позички).
Якщо кредит (позичка) пропонується посередником, довіреність (доручення), видана на його ім'я кредитором та засвідчена нотаріусом (адвокатом). У зазначеному документі мають бути чітко визначені повноваження довіреної особи, право підпису документів та термін дії довіреності (доручення).
Додаток 11
Перелік документів, що подаються юридичною особою — резидентом
для одержання іноземного кредиту, повернення якого гарантується Кабінетом Міністрів України та передбачається здійснювати на умовах