13 Вопрос Методы борьбы с инфляцией: денежные реформы и антиинфляционные предприятия

Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующая закономерность – чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и Центрального Банка на экономику и денежную массу, как её составляющую.

Косвенные методы включают: регулирование общей массы денег через управление «печатным станком». Регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими Центробанком. Обязательные денежные резервы коммерческих банков, операции Центрального Банка на открытом рынке ценных бумаг. Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине её недостаточной «рыночности». Полноценный рынок ценных бумаг, в том числе рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а соответственно ЦБ не может воздействовать на денежную массу через куплю – продажу ценных бумаг.

исследователи считают, что необходимо противодействовать инфляции любыми возможными инструментами государственного урегулирования. Совокупность последних представляет собой антиинфляционную политику. Различают прямые и косвенные способы снижения темпов инфляции.

Прямые методы регулирования получили название политики доходов. Условно можно выделить два направления политики доходов: установление ориентиров для роста заработной платы и цен и прямой контроль над ними. Эти меры, с одной стороны, должны способствовать уничтожению адаптивных инфляционных ожиданий и инфляционной инерции, с другой – гасить инфляционный импульс, вызываемый монополиями и сильными профсоюзами.

В качестве ориентиров применяются максимальные пределы роста цен и ставок заработной платы. Сущность данного подхода заключается в том, что доходы работников по найму регулируются непосредственно, а прибыль- косвенно, через цены.

Контроль обычно осуществляется путем принятия законов об одновременном «замораживании» цен и заработной платы на определенный срок. По отношению к наемным работникам политика доходов носит более дискриминационный характер, поскольку государственные органы и производители охотнее контролировали зарплату, нежели цены. Практически осуществить контроль над ценами гораздо труднее, чем над зарплатой, так как существует множество товарных групп.

Одним из вариантов политики доходов является социальный контракт. Пытаясь достигнуть устойчивого компромисса между ростом цен и заработной платы, правительство организует переговоры между администрацией крупных предприятий и профсоюзами.

Денежные реформы – это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Денежная реформа осуществляются различными методами, в зависимости от экономического положения страны, от степени обесценения денежных знаков, от политики государства.

В мировой практике различаются два основных вида денежных реформ:

• полная денежная реформа проводится в целях образования новой денежной системы в связи с изменением государственного строя; созданием нового государства; формированием интеграционного экономического и политического союза ряда стран и выпуска их единой валюты (например, евро в Евросоюзе);

• частичная денежная реформа осуществляется в целях изменения отдельных элементов денежной системы, например порядка эмиссии денег, обеспечения банкнот, масштаба цен, наименования денег, органов денежно-кредитного регулирования и др.

Денежные реформы осуществляются различными методами в зависимости от экономического положения страны, степени обеспечения денег, политики государства. Различают насколько видов денежных реформ:

Нуллификация - объявление государством обесцененных денег недействительными - до начала ХХ века сопровождалась возвратом к полноценным металлическим деньгам и разменным банкнотам. После отмены золотого стандарта нуллификация денег не сопровождается выпуском металлических денежных знаков, часто проводится с незначительным выкупом аннулированных денег по крайне низкому курсу. В современных условиях нуллификация применяется при высоком темпе инфляции в основном в развивающихся, а не в развитых странах. Исключение представляет объявление недействительными национальных денежных единиц 12 стран Евросоюза в связи с их переходом к единой европейской валюте в 1999-2002 гг. При этом обмен денег производился по дифференцированным соотношениям.

Девальвация (от лат. де- приставка, означает понижение, и valeo- имею, стою) - разовое обеспечение, снижение обменного курса валюты одной страны по отношению к валюте другой страны. Основная причина девальвации - инфляция, ее экспорт из одной страны в другую в условиях роста взаимозависимости экономик, дефицитность платежных балансов.

Ревальвация денег (от лат. valeo - имеет значение) - повышение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран, обычно по отношению к доллару США, евро, немецкой марке, японской иене. По своим последствиям ревальвация обратна девальвации. Ревальвация способствует повышению роли национальной валюты в международных расчетах и может служить шагом на пути обеспечения не только внутренней, но и внешней конвертируемости, признания в качестве средства платежа во внешнеэкономических сделках. Ревальвация используется в целенаправленной правительственной политике, осуществлении позитивных сдвигов в развитии экономики: преодоление спада производства и достижение стабильного роста производства, снижения уровня инфляции, формирование положительной ставки процентов по банковским вкладам.

Деноминация - укрупнение национальной денежной единицы путем обмена по установленному соотношению старых денежных знаков на новые в целях упорядочения денежного обращения, облегчения учета и расчетов в стране. В таком же соотношении пересчитываются цены товаров и услуг, тарифы, заработная плата, пенсии, остатки денежных средств на банковских счетах, балансы предприятий и учреждений.

Дефляция - изъятие из обращения излишних денег.

Реставрация - восстановление прежнего содержания денежной единицы.

Введение в обращение купюры, номиналом 5000руб

Банк России ввел в обращение купюру номиналом 5000 рублей.

Основными факторами, влияющими на введение новых купюр, банкиры называют рост средней заработной платы, уровень инфляции, а также соотношение между объемами наличных и безналичных платежей. Если последняя причина в России вряд ли столь ощутима, то о росте среднестатистической заработной платы и инфляции известно всем. «По данным Росстата, если среднемесячная номинальная заработная плата в 2004 году составляла 6740 рублей, то в марте 2006 года она составляла уже 9995 рублей. При этом в некоторых регионах Сибири и Дальнего Востока ее уровень поднялся до 20 и более тысяч рублей. [1. 4c] Эти цифры позволили прийти к выводу, что пришло время 5000-рублевой купюры», - говорит начальник Главного управления Банка России по Архангельской области Михаил Карпунин.

В Банке России планируют, что удельный вес банкноты номиналом 5000 рублей через несколько лет составит 10-15 процентов от всех находящихся в обращении банкнот. [1. 4c]

Новая банкнота, как и все другие образца 1997 года, является частью так называемой городской серии. К уже попавшим на купюры Красноярску, Санкт-Петербургу, Москве, Архангельску и Ярославлю присоединяется столица Дальневосточного федерального округа Хабаровск. На лицевой стороне нового денежного знака изображен памятник генерал-губернатору Восточной Сибири, основателю Хабаровска Муравьеву-Амурскому, а на оборотной – мост через реку Амур.

«Ее выпуск не способен вызвать инфляцию и привести к росту денежной массы. Скорее, это можно рассматривать как своего рода ответ на процессы, происходящие в стране, с учетом потребности денежного обращения», - считает первый заместитель начальника Главного управления Банка России по Архангельской области Григорий Бондаренко. Однако некоторые эксперты говорят, что выпуск новой банкноты связан некоторым образом и с инфляцией. Как ранее сообщал аналитик инвестиционной компании «Проспект» Игорь Лавущенко, у введения новой купюры не одна, а две взаимосвязанные причины: увеличение денежной массы и рост инфляции.

В Центробанке подчеркивают, что выпуск купюры номиналом 5000 рублей является отражением экономической ситуации в России, которая характеризуется ростом денежных доходов населения. Новыми банкнотами планируется заместить часть банкнот номиналом 1000 рублей.

Основными причинами, которые принимаются во внимание при введении в обращение новых денежных купюр, традиционно являются, как уже было сказано, размер средней заработной платы и уровень инфляции в стране, а также соотношение между объемами платежей, осуществляемыми в наличной и безналичной форме. Как утверждает Григорий Бондаренко, при расчете максимального номинала банкноты Центральный банк опирался, прежде всего, на величину средней заработной платы в стране.

Другой причиной введения 5-тысячной банкноты стало укрепление рубля - наши деньги стали привлекательнее иностранных. Сегодня рубль обслуживает сделки крупного бизнеса - соответственно рассчитываться мелкими деньгами сложно.

В мире существует два варианта ввода в обращение банкнот. Один путь – когда одновременно выпускается вся серия новых купюр. Как правило, так происходит в случае, если эта замена связана с какими-либо экономическими реформами или по политическим причинам. В большинстве экономически развитых стран введение банкнот новых номиналов осуществляется поочередно, по мере того как возникает потребность в замене или введении новой купюры. Удобство от введения денежного билета более высокого номинала заключается в сокращении физического объема хранимых, перевозимых и обрабатываемых наличных денег. Например, инкассаторы могут погрузить в машину более крупную сумму денег, что способствует увеличению числа предприятий, обслуживаемых на одном маршруте, и снижению затрат по перевозке наличности.

По мнению банкиров, введение новой купюры приведет к сокращению расходов по поддержанию в обращении требуемого количества банкнот и позволит снизить количество подделок. Предполагается сокращение количества купюр в наличных расчетах, что даст возможность кассиру уделять больше внимания проверке подлинности конкретного денежного знака, а присутствие дополнительных защитных признаков должно снизить риск приема фальшивой купюры.

Однако сейчас у кассиров могут возникнуть серьезные трудности с наличностью - не секрет, что кондуктор в муниципальном автобусе вряд ли сможет сдать сдачу с 5000 рублей. Это же касается небольших магазинов, рынков, ларьков… «Есть такое понятие, как культура обслуживания. Организация обязана обеспечить наличие размены. Это в ее интересах», - считает Григорий Бондаренко. По словам начальника отдела эмиссионно-кассовых операций Главного управления банка России по Архангельской области Екатерины Синицкой, чтобы избежать подобных трудностей, некоторые организации заказывают в банках конкретное количество номиналов денежных купюр. Никто не говорим о том, что пятитысячные банкноты сразу наводнят всю страну. Их введение в обращение будет осуществляться по мере необходимости.

Выпуск червонцев

Для преодоления разрухи и других последствий гражданской войны правительство Российской Республики остро нуждалось в твердой валюте, пользующейся доверием как внутри страны, так и на международной арене. Было решено выпустить в обращение деньги, полностью обеспеченные золотом, сохранив массу и пробу дореволюционной 10-рублевой монеты.

В качестве названия новой валюты было выбрано слово "червонец". Впервые червонец выпустили в обращение 11 октября 1922 года[10. 346c]. Система параллельного обращения в России в 1922-1924 годах двух денежных единиц - золотого червонца, обеспеченного реальным золотым содержанием, и совзнака имело неплохие результаты, - считает член-корреспондент РАН известный экономист Николай Шмелев.

Во-первых, это были деньги, полностью обеспеченные платиной, золотом, серебром, иностранной валютой и товарами повышенного спроса. Государственные гарантии червонцев были твердыми: 1 червонец обменивался на 8.6 г чистого золота.[10. 346c] Во-вторых, твердо увязывалось количество выпускаемых в обращение червонцев с потребностями товарооборота. Таким образом, впервые после революции в стране появились кредитные деньги, выпуск которых положил начало денежной реформе в стране. На первом этапе сфера обращения червонцев была весьма узкой. По нарицательной цене они принимались только в уплату государственных сборов и платежей, исчисляемых в золоте. Дело в том, что еще в 1921 году была предпринята попытка ввести исчисление цен в золотых рублях. С этой целью финансовые органы установили цену в золоте на сданные в аренду предприятия, древесину, провоз пассажиров железнодорожным и водным транспортом. Но исчисление цен в золоте при сохранении в обращении обесцененных совзнаков себя не оправдало, и было отменено. В золоте исчислялись только таможенные пошлины и консульские сборы. Тем не менее, твердо обеспеченный червонец начал завоевывать авторитет, и сфера его обращения стала расширяться. С выпуском червонца совзнаки не были изъяты. Параллельное обращение устойчивых и обесценивающихся бумажных денег приводило к значительным трудностям в народном хозяйстве и сдерживало товарооборот между городом и деревней. Главная забота хозяйственных организаций заключалась в том, чтобы сохранить свои оборотные средства, не понести убытка при продаже товаров. Потери вследствие обесценения достигали 30% [8] доходов рабочих и служащих. Еще в большей степени несли потери крестьяне, поскольку червонец как крупная денежная единица в деревню не проникал. Возникла своего рода валютная стена между городом и деревней. Отсутствие твердых денег затрудняло работу государственных и кооперативных организаций. С выпуском в обращение червонца потребовалось регулярно определять его цену в совзнаках. Так, на 1 декабря 1922 года 1 червонец равнялся 117 рублям денежных знаков образца 1922 года, на 1 января 1924 года - 80 000 рублей денежных знаков того же года выпуска.[8] Совзнаки в период денежной реформы по отношению к червонцу являлись разменными деньгами. Наряду с ними роль разменных денежных знаков играли так называемые транспортные сертификаты.

Червонец был впоследствии изъят из обращения. Прекращение выпуска золотой монеты объяснялось следующими причинами: при международных расчетах на смену золотой монете пришли золотые слитки, и червонец не мог больше использоваться для международной торговли; для обращения внутри страны у червонца был слишком большой номинал, чтобы использовать его для мелкой торговли, а крупные платежи удобнее делать бумажными деньгами.

Тем не менее, червонец не перестал быть законным средством платежа. Более того, решением Совета директоров Банка России от 5 марта 2001 года золотые червонцы обращаются на территории Российской Федерации в качестве платежного средства наряду с монетами новых образцов, выпущенных в обращение с 1 января 1998 года. В соответствии с нормативными актами Банк России осуществляет выдачу золотых червонцев кредитным организациям для совершения с ними операций по ценам, отражающим их реальную потребительскую стоимость. При этом предусматривается возможность для кредитных организаций совершать с клиентами регулярные сделки по текущим котировкам продажи и покупки этих монет.

Тем самым созданы условия для обращения в Российской Федерации золотых монет в качестве самостоятельного инструмента для вложения свободных денежных средств граждан и организаций.