Часть 1. Основные понятия антикризисного управления Глава 1. Понятие кризиса, классификация кризисов

1.1. Место и роль кризиса в рыночной экономике

К особенностям рыночной экономики можно отнести склонность к повто­рению экономических явлений. Стремясь расширить производство и оказывать как можно большее влияние на рынок, который в каждый момент времени имеет свои пределы, владельцы предприятий периодически сталкивались с проблемой перепроизводства товаров. Сущность перепроизводства заключается в снижении спроса на данный товар по сравнению с предложением, когда цена товара падает до того уровня, при котором значительная часть производителей не получает даже нормальной, не говоря уже об экономической, прибыли. Пытаясь выявить причины перепроизводства, экономисты обратили внимание на периодичность таких явлений, как повышение или понижение спроса, увеличение объемов производства или его застой. Также была обнаружена определенная последовательность в чередовании указанных явлений.

Наиболее адекватной для описания явлений, происходящих в рыночной экономике, представляется трехцикличная схема Й. Шумпетера, а именно идея о колебательных процессах в экономике, осуществляющихся как бы на трех уровнях. Он назвал эти циклы именами ученых Н.Д. Кондратьева, К. Жугляра и Дж. Китчина. Они открыли циклы, продолжительность которых составляет 55 лет, 10 лет и 3 года 4 меся­ца соответственно. Й. Шумпетер считал, что в экономической систе­ме проявляется взаимосвязь и взаимозависимость всех трех циклов.

На существование данных циклов оказывают влияние две группы факторов: внешние и внутренние.

К внешним факторам могут относиться объективные и субъектив­ные обстоятельства, вызывающие периодическую повторяемость экономических явлений и лежащие вне экономической системы. К внешним факторам также относятся:

• объем личного потребле­ния, сокращение или возрастание которого сказывается на объемах производства и занятости;

• инвестиционная деятельность, т.е. вложе­ние средств в расширение производства, модернизацию и создание новых рабочих мест;

• экономическая политика государства, которая выражается в прямом и косвенном воздействии на производство, спрос и потребление.

Внутренние факторы вызывают как подъем, так и спад экономи­ческой активности через определенные промежутки времени. Мно­гие экономисты одним из важнейших внутренних факторов, порож­дающих экономический цикл, считают физический срок службы движимого и недвижимого основного капитала. Например, если в некоторых отраслях экономики начался бум, вызвавший резкое уве­личение спроса на машины и оборудование, то предположительно через 15-20 лет, когда эти машины и оборудование будут полно­стью изношены, ситуация повторится.

Объяснить причины существования экономического цикла с помощью только внешних или внутренних факторов недостаточно. На прак­тике эти факторы оказывают совместное воздей­ствие, взаимоопределяя и взаимодополняя друг друга.

Экономический цикл можно представить в виде четырех фаз (рис.1.1.):

• кризис;

• депрессия;

• оживление;

• подъем.

Наиболее яркой чертой экономического цикла является фаза кри­зиса. В основном появление данной фазы связано с возникновением кризисных предпосылок в сфере промышленного производства.

Промышленные кризисы возникли как всеобщее перепроизвод­ство и глубокое потрясение всей хозяйственной системы. Механизм возникновения кризиса заключается в следующем: падение спроса на товары, вызванное переполнением рынка произведенными товарами, и одновременно наличие громадных запасов товаров являются причи­ной стремительного падения цен. Это ведет к банкротству и ликвида­ции промышленных предприятий и кредитных учреждений, а также к потере доверия между субъектами рыночного хозяйства. Разорение промышленности сопровождается ростом безработицы, резким сни­жением уровня жизни населения и другими последствиями.

В кризисной ситуации лишь предприятия с крупным капиталом и большими финансовыми способностями сохраняют возможность получения прибыли путем сокращения издержек производства. Бла­годаря этим условиям, крупные предприятия при общей тенденции к падению нормы прибыли во время кризиса получают возмож­ность приостановить или замедлить его. Средние и мелкие предпри­ятия, а также те, которые не обладают высокопроизводительным оборудованием и технологией, не могут стабилизировать ухудшаю­щееся экономическое положение и часто терпят банкротство. Разо­рение слабых в техническом отношении предприятий имеет свои положительные стороны для промышленности в целом, так как это ведет к повышению общего уровня производительных сил. Следст­вием повышения общего уровня производительности труда является понижение стоимости товаров и как итог ослабление падения нор­мы прибыли.

После кризиса наступает фаза депрессии, которая может иметь положительный характер. В это время уровень производства сохра­няется стабильным, но очень низким по отношению к его уровню, характеризующему состояние промышленности перед началом кри­зиса. Также сохраняется высокий уровень безработицы. В этот пери­од падение цен приостанавливается, снижается ссудный процент и стабилизируются товарные запасы.

Фаза оживления сопровождается незначительным повышением уровня производства и некоторым сокращением безработицы. По­степенно начинают повышаться цены и расти ссудный процент. На товарном рынке увеличивается спрос на новое промышленное обо­рудование. Оживление экономики охватывает все большее количест­во отраслей, а также новые капиталы.

Фаза подъема часто приобретает ажиотажный характер. Уровень производства превосходит уровень, достигнутый в предыдущем цикле.

Однако, как долго бы не длилась фаза оживления, приходит момент, когда уровень производства превышает уровень спроса на товары предприятий. Таким образом, происходит эффект, характерный для описанной выше фазы кризиса, и экономический цикл начинает заново свой оборот.

Несмотря на естественность процесса возникновения экономического цикла, его регулирование должно быть основано на понимании следующих фактов:

• во-первых, государство в состоянии сглаживать циклические колебания;

• во-вторых, государство должно это осуществлять в целях дости­жения и поддержания экономической стабильности.

Кроме того, существует общее понимание вопроса, какова долж­на быть в целом линия поведения государства, направленная на пре­одоление циклических колебаний.

В период спада (кризиса) все мероприятия должны быть направлены на стиму­лирование деловой активности. В области налоговой политики это оз­начает снижение ставок, предоставление налоговых льгот на новые инвестиции, проведение политики ускоренной амортизации. При этом сторонники неокейнсианских взглядов надеются на рост госу­дарственных расходов, которые рассматриваются как стимулятор на­копления. Налоговые мероприятия дополняют бюджетные и способ­ствуют стимулированию совокупного спроса, а в результате и произ­водства.

Приверженцы консервативных взглядов больше внимания уделяют налогам, снижение которых ведет к росту деловой активнос­ти, но в целом налогово-бюджетную политику они рассматривают как дополнение к кредитно-денежной. Последняя в этот период пресле­дует те же цели, что и налогово-бюджетная политика, и предполага­ет проведение кредитной экспансии, которая может оживить эконо­мическую жизнь в стране при помощи дополнительных кредитов. В это время проводится политика «дешевых денег». На практике это означает снижение процентных ставок за выданные ссуды, увеличе­ние кредитных ресурсов банков, что ведет к росту капиталовложе­ний, усилению деловой активности и снижению безработицы. Но в дальнейшем эти изменения могут иметь и отрицательные последст­вия, так как могут привести к усилению инфляционных тенденций.

В период подъема экономической конъюнктуры государство в целях предотвращения нежелательных последствий для экономики («пере­грева») и связанных с ними болезненных явлений в хозяйственной жизни проводит политику сдерживания деловой активности, включа­ющую противоположные мероприятия в области налогово-бюджет­ной и кредитно-денежной политики.

Налогово-бюджетная политика такого периода характеризуется повышением ставок налогов, сокра­щением государственных расходов и ограничениями в области прове­дения амортизационной политики. Именно на налогово-бюджетную политику ориентируются теоретики неокейнсианских методов регу­лирования. Фискальные мероприятия приводят к снижению покупа­тельной способности, а значит, и спроса, что является результатом некоторого спада экономической активности. В кредитно-денежной политике начинают преобладать элементы кредитной рестрикции, т.е. проводится политика «дорогих денег», что означает прямо про­тивоположные меры: повышение процентных ставок по ссудам, со­кращение кредитных ресурсов банков. В перспективе кредитная ре­стрикция через сокращение инвестиций и соответственно производ­ства может привести к росту безработицы.

Политику, которую проводит государство в целях сглаживания циклических колебаний, следует охарактеризовать как политику противодействия: мероприятия, направленные на смягчение цикли­ческих колебаний, должны идти в направлении, противоположном колебаниям экономической конъюнктуры, существующим на дан­ный момент.

В период спада экономики государство проводит политику акти­визации всех хозяйственных процессов, а в период подъема стре­мится сдерживать деловую активность.

В современных условиях возникает ряд новых факторов, которые нужно отметить в связи с осуществлением антициклической политики.

Во-первых, это явление синхронизации экономических циклов, т.е. совпадение циклических колебаний в разных странах и регио­нах, что объясняется развитием партнерских связей между регионами, углублением научно-технического сотрудничества и образовани­ем транснациональных корпораций. При проведении антицикличе­ского регулирования правительство должно учитывать последнее и стремиться синхронизировать свои мероприятия, направленные на сглаживание циклических колебаний, с аналогичными мероприя­тиями, проводящимися в других странах. Игнорирование этого тре­бования может привести не только к снижению антициклического регулирования, но и к практически нулевым результатам усилий в данной области.

Во-вторых, следует помнить, что усугублению конъюнктурных колебаний способствуют такие явления, как инфляция, монополи­зация экономики, нарушение хозяйственных пропорций и др. По­этому все мероприятия, которые проводятся в целях их преодоления (антиинфляционная политика, борьба с монополизмом и т.п.), можно рассматривать как частные случаи регулирования экономиче­ского цикла.

Кризис следует рассматривать как нарушение равновесия в эко­номике и один из неизбежных и закономерных (преодолимых) эта­пов в ее циклическом движении. Современное государство не толь­ко может, но и должно путем макроэкономического регулирования преодолевать разрушительный характер спадов, находить импульсы ускорения на стадии депрессии, сдерживать «перегревы» экономики, проводить реструктуризацию отдельных ее секторов и т.д.

Экономический кризис – это следствие шоковых ситуаций и на­рушений равновесия системы, поражающих экономику в разные пе­риоды и имеющих последствия, устойчивые во времени. Понимание сущности кризиса в экономике является основой для выработки ан­тикризисной программы как на макро-, так и на микроуровне.

На микроуровне цикличность принимает форму жизненного цик­ла предприятия (рис.1.2.).

Понятие «жизненный цикл предприятия» все чаще используется отечественными исследователями для объяснения причин неста­бильного функционирования хозяйственных субъектов в России. Предприятия возникают, развиваются, укрупняются, утрачивают свои позиции, реформируются или вообще прекращают свое суще­ствование. Одни из них работают более стабильно и эффективно, быстрее реагируют на изменения рыночной ситуации, другие являются консервативными и не могут адаптироваться. Они становятся убыточными и неплатежеспособными и затем ликвидируются.

На каждом этапе жизненного цикла имеются факторы, способствующие кризису предприятия. Вместе с тем в развитии предприятия при любых обстоятельствах наступает резкий и крутой перелом, именуемый кризисом. Важно своевременно обнаружить первые признаки возможного изменения существующего состояния предприятия, проанализировать их и вовремя применить антикризисные меры.

Отметим, что поначалу кризисы рассматривались как явление совсем случайное, стихийное и, как следствие, непредсказуемое, и потому особо опасное, с особо тяжелыми последствиями. Ни о ка­ком антикризисном управлении, антикризисных действиях речи идти не могло.

Затем кризисы стали квалифицироваться как закономер­ные, была выявлена и доказана их циклическая природа – кризисы стало возможно прогнозировать. Однако считалось, что кризи­сы не только не нужны экономической системе, но вредны и даже опасны. Вследствие этого с кризисами стали активно бороться, ставя перед собой задачу изживания кризисов из хозяйственной жизни: не только скорейшего выведения системы из кризисного состоя­ния, но недопущения кризиса вообще, что составляло суть анти­кризисного управления.

С точки зрения определения сущности понятия кризиса, выделяются два подхода.

Первый подход заключается в том, что часть специалистов рассматривают его как критическое, но неожиданное для предприятия событие. Для его предупреждения предприятию необходимо создавать системы отслеживания признаков кризиса. Если кризис все же наступает, первостепенной задачей управления является ограничение его распро­странения внутри организации.

Другие специалисты считают кри­зис процессом, последствия которого имеют протяженность во времени и пространстве, упрекая сторонников первого подхода в ориентации на симптомы, а не на причины кризиса. Они разделя­ют кризисный процесс на четыре фазы:

• появление провозвестников кризиса (мелкие ошибки и сбои в функ­ционировании организации);

• ключевое событие, вызванное взаимодействием многочисленных факторов;

• распространение кризиса;

• разрешение кризиса.