- •Міністерство аграрної політики та продовольства України
- •Робочий зошит
- •Полтава 2011
- •Тема 2. Грошовий обіг і грошовА маса, що його обслуговує
- •Тема 3. Горшовий ринок
- •Тема 5. Інфляція та грошові реформи
- •Тема 5: Інфляція та грошові реформи План проведення практичного заняття
- •Тема 6. Валютний ринок і валютні системи
- •Тема 8. Необхідність і сутність кредиту
- •Тема 9. Види, функції та роль кредиту
- •Тема 10. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •Тема 11. Центральні банки
- •Тема 12. Комерційні банки
- •1. Нормативи капіталу.
- •2. Нормативи платоспроможності:
- •3. Нормативи ліквідності:
- •4. Нормативи ризику.
- •5. Нормативи інвестування.
- •6. Нормативи валютного ризику.
Тема 5. Інфляція та грошові реформи
Тема заняття : Розрахунок величини інфляції, індексів цін. Визначення грошового мультиплікатора.
Задача 1.
ВВП звітного року становить 970 млрд грн, причому фізичний його обсяг - 320 млрд од, швидкість обігу грошей 8 оборотів за рік. Сума податкових надходжень до бюджету складає 25 % від ВВП і становить 60 % дохідної частини бюджету, сума видатків з бюджету складає 650 млрд грн.
Визначте темп інфляції, якщо дефіцит державного бюджету був повністю покритий за рахунок емісії нових грошових знаків.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 2.
Визначити базисні та ланцюгові індекси інфляції за звітний рік, якщо вартість споживчого кошика змінювалась наступним чином: перший квартал - 675 грн, другий квартал - 790 грн, третій квартал - 815 грн, четвертий квартал - 985 грн.
Розв’язок: Розрахунок базисних та ланцюгових індексів інфляції провести в таблиці:
№ |
Назва квартала |
І базисний |
Іланцюговий |
1 |
1 квартал |
|
|
2 |
11 квартал |
|
|
3 |
111 квартал |
|
|
4 |
1У квартал |
|
|
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 3.
Розрахуйте темп інфляції, якщо порівняно з минулим роком грошова маса зросла на 15,5 %, швидкість обігу грошей сповільнилась на 13 %, а приріст фізичного обсягу ВВП склав 21,5 %.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 4.
Визначте очікуваний темп цінової інфляції звітного року, якщо в попередньому році середня маса грошей в обороті становила 580 млрд грн, при чому вона здійснила 7 оборотів, фізичний обсяг ВВП становив 695 млрд од.
Протягом звітного року грошова маса зросла на 42 %, пришвидшення її оборотності склало 4 обороти, фізичний обсяг ВВП в порівнянні з попереднім роком зріс на 12,5 %.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 5.
У гіпотетичній економіці виробляють лише три блага: хліб, молоко та телевізори. У таблиці наведено дані за два роки:
Назва блага |
2009 р. |
2010 р. |
||
|
Ціна (грн) |
Кількість |
Ціна (грн) |
Кількість |
Хліб (І бул.) Молоко(л) Телевізор (1шт.)
|
2,00 4,00 2500,00 |
550400 400300 350 |
3,00 8,50 3550,00 |
650800 309750 480 |
Наскільки зросли ціни за період між 2009 та 2010 роком? Порівняйте відповіді, які Ви отримали, використовуючи індекс Леспейреса та індекс Пааше.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 6.
Визначити базисні та ланцюгові індекси інфляції за звітний рік, якщо вартість споживчого кошика змінювалась наступним чином: січень - 820 грн, лютий - 840 грн, березень - 930 грн, квітень -1020 грн, травень - 1090 грн, червень - 1180 грн, липень - 1290 грн, серпень - 1370 грн, вересень - 1400 грн, жовтень - 1420 грн, листопад - 1420 грн, грудень - 1430 грн.
Розв 'язок:
Розрахунок базисних та ланцюгових індексів інфляції провести в таблиці:
№ |
Назва місяця |
І базисний |
Іланцюговий |
1 |
лютий |
|
|
2 |
березень |
|
|
3 |
квітень |
|
|
4 |
травень |
|
|
5 |
червень |
|
|
6 |
липень |
|
|
7 |
серпень |
|
|
8 |
вересень |
|
|
9 |
жовтень |
|
|
10 |
листопад |
|
|
11 |
грудень |
|
|
Задача 7.
Визначте очікуваний темп цінової інфляції звітного року, якщо в попередньому році середня маса грошей в обороті становила 965 млрд грн, при чому вона здійснила 8 оборотів, фізичний обсяг ВВП становив 1150 млрд од.
Протягом звітного року грошова маса зросла на 45 %, пришвидшення її оборотності склало 3 обороти, фізичний обсяг ВВП в порівнянні з попереднім роком зріс на 5,2 %.
Розв'язок.
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 8.
ВВП звітного року становить 175 млрд грн, причому фізичний його обсяг – 35,7 млрд од., швидкість обігу грошей 8 оборотів за рік. Сума податкових надходжень до бюджету складає 30 % від ВВП і становить 65 % дохідної частини бюджету, сума видатків з бюджету складає 43,7 млрд грн.
І Визначте темп інфляції, якщо дефіцит державного бюджету був повністю покритий за рахунок емісії нових грошових знаків.
Розв'язок Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 9.
Розрахуйте темп інфляції, якщо порівняно з минулим роком грошова маса зросла на 51,5 %, швидкість обігу грошей сповільнилась на 8,7%, а приріст фізичного обсягу ВВП склав 12,3 %.
Розв'язок. Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 10.
У таблиці наведені індекси цін по роках:
Рік |
Індекс цін(%) |
1 |
113.5 |
2 |
100.0 |
3 |
109.2 |
Розрахувати рівні та індекси інфляції для кожного року?
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 11.
У таблиці представлені дані, що характеризують величину номінального валового внутрішнього продукту держави за 4 роки:
Рік |
Номінальний ВНП, млрд.дол. |
Індекс рівня цін,% |
1 |
100 |
109 |
2 |
85 |
123 |
3 |
96 |
100 |
4 |
112 |
96 |
Визничіть :
який рік є базисним?
як змінився рівень цін у період з 1року по 3 рік?
як змінився рівень цін у період з 3 року по 4 рік ?
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 12.
Розрахувати темп зростання та темп приросту інфляції у звітному році за таких умов: індекс цін у базовому році - 110%, індекс цін у звітному році - 120%.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 13.
Розрахувати темп зростання та темп приросту інфляції у звітному році за таких умов: номінальний ВВП у базовому році - 1280 млрд. г. од, у звітному -1500 млрд. г. од. , реальний ВВП у базовому році - 1150 млрд. г. од., у звітному -1200 млрд. г. од.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 14.
Визначити базисні та ланцюгові індекси інфляції за звітний рік, якщо вартість споживчого кошика змінювалась наступним чином: перший квартал - 550 грн., другий квартал - 590 грн., третій квартал - 710 грн., четвертий квартал - 780 грн.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 15.
Розрахуйте темп приросту інфляції, якщо у звітному році порівняно з базовим грошова маса зросла на 43 %, швидкість обігу грошей сповільнилась на 7,5 %, а приріст фізичного обсягу ВВП становив 14 %.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 16.
Визначте зміни величини реального доходу, якщо: а) номінальний дохід зріс на 18 %, а рівень цін зріс на 11 %; б) номінальний дохід дорівнює 12500 ум. гр. од., а індекс цін в цьому ж році становитиме 115 %.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 17.
Розрахувати темп інфляції у другому році за таких умов: індекс цін у першому році - 115%, індекс цін у другому році - 123%.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 18.
Розрахувати темп інфляції у другому році за таких умов: номінальний ВВП у першому році - 5250 грн., у другому - 5475 грн., реальний ВВП у першому році - 5075 грн., у другому -4520 грн.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Задача 19.
Визначити базисні та ланцюгові індекси інфляції за звітний рік, якщо вартість споживчого кошика змінювалась наступним чином: перший квартал - 725грн., другий квартал - 830 грн., третій квартал - 1080 грн., четвертий квартал - 995 грн.
Розв’язок:
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Відповідь: __________________________________________________________________
Методика виконання :
Інфляція цін( їх зростання ) спостерігається внаслідок порушення закону грошового обігу в бік перевищення обсягу фактичної грошової маси над об'єктивно необхідним :
Мф > Мн.
Причому виходячи з рівняння І. Фішера:
Мн = Р Q / V
Якщо рівновага порушується внаслідок перевищення темпів зростання грошової маси в обороті над темпами росту ВВП, то зростають ціни для її відновлення.
Темп інфляції (швидкість зростання цін) визначається за формулою :
Темп інфляції = Індекс цін поточного року - Індекс цін минулого року / Ін- декс цін минулого року * 100%,
або Тінф = (Рзв / Рб – 1 ) *100% ,
де Рзв - рівень цін звітного періоду;
Рб - рівень цін базового періоду.
Загальний індекс цін показує, на скільки відсотків ціни поточного року (місяця) вищі від цін попереднього.
З рівняння І. Фішера знаходиться середній рівень цін звітного та базового (попереднього) років:
Рб = МбVб / Qб , та Рзв = МзвVзв / Qзв
Покриття дефіциту державного бюджету за рахунок емісії нових грошових знаків - безпосередня причина цінової інфляції. Для визначення темпу інфляції необхідно порівняти середній рівень цін до та після емісії.
З рівняння І. Фішера знаходимо середній рівень цін до емісії:
МV = PQ = ВВП.
Для знаходження середнього рівня цін після емісії, на величину якої зросте обсяг грошової маси, необхідно визначити дефіцит державного бюджету, що був повністю покритий за рахунок цієї емісії.
Дефіцит державного бюджету = Видатки - Доходи.
Розрахувати Індекс споживчих цін (ІСЦ ) можна за такою формулою:
ІСЦ = Ринкова вартість фіксованого "кошика" в поточному році / Ринкова вартість фіксованого "кошика" в базовому році * 100% , або
(P1 g0) / ( (P0 g0) * 100 %
де: Р0 і Р1 — ціни одиниці товарів (послуг) базового і звітного періодів відповідно;
g0 — кількість товарів у «споживчому кошику» базового періоду.
Для виявлення динаміки загального рівня цін використовують індекс Пааше. Це найбільш широкий показник, який характеризує інфляційні зміни в часі загального рівня цін на всі товари і послуги, що реалізовані кінцевим споживачам. Індексом Пааше (Ір) прийнято називати дефлятором ВВП (Deen) і визначають його за формулою :
Ір (Deen) = (P1 g1) / ( (P0 g1) = ВВПн / ВВПр
де : P1 і P0 - рівень цін одиниці товару (послуги) поточного і базового періодів відповідно;
g1 - кількість товарів (надання послуг) у поточному (розрахунковому) періоді;
ВВПн — номінальний ВВП;
ВВПр - реальний ВВП.
Зміни в часі загального рівня цін на засоби виробництва, які купують юридичні особи для виробничого споживання, характеризуються показником індексу цін на засоби виробництва (ІВЦ). Він визначається за формулою агрегатного індексу Ласпейреса:
де : р1 і р0 - рівень цін одиниці товару (послуги) поточного і базового періодів відповідно;
g1 - кількість товарів (надання послуг) у поточному (розрахунковому) періоді;
Індекс цін виробника використовується для характеристики інфляції витрат, особливо коли оптові ціни зростають першими, тобто до зростання роздрібних цін.
Загальний індекс інфляції визначається за формулою:
Іінф = (І1 - І0 / І0 ) * 100%
де: Іінф - індекс інфляції;
І1, - індекс зростання цін у досліджуваному році;
І0 - індекс цін базового року.
Для прогнозного визначення кількості років, що за даного щорічного індексу інфляції здатні подвоїти ціни, застосовують так зване правило числа 70.
У розрахунках потужності інфляційного процесу число 70 ділять на щорічний індекс інфляції і отримують число років, які за даної інфляції потрібні, щоб ціни подвоїлися.