- •1.Необходимость и предпосылки возникновения денег
- •2. Эволюция форм стоимости
- •3. Основные теории денег
- •4.Виды и формы денег
- •5. Функции денег.
- •6.Роль денег в условиях рыночной экономики и в воспроизводственном процессе
- •7 Понятие денежного оборота. Место денежного оборота в совокупном платежном обороте.
- •8.Факторы, обуславливающие непрерывность денежного оборота.
- •9. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Денежная эмиссия.
- •10. Понятие и типы денежных систем
- •11.Элементы денежной системы
- •12.Основные черты денежной системы страны рыночного типа экономики.
- •13. Денежная система современной России
- •- Усиление государственного регулирования денежного обращения.
- •14.Денежные агрегаты как составляющие денежной массы.
- •15.История зарождения инфляции. Сущность инфляции.
- •16. Виды инфляции
- •17. Социально-экономические последствия инфляции.
- •18.Методы борьбы с инфляцией.
- •19. Денежные реформы: сущность и виды.
- •21 Направления преодоления инфляции в России
- •22 Понятие и сущность кредита
- •23 Виды и формы кредита
- •25 Границы кредитования.
- •26 Теории кредита
- •Натуралистическая теория
- •Капиталотворческая теория
- •27 Основные принципы кредитования
- •Срочность кредита
- •Платность кредита. Ссудный процент.
- •Дифференцированность кредита
- •Обеспеченность кредита
- •Целевой характер кредита
- •28 Межбанковские кредиты
- •29 Потребительские кредиты
- •30 Этапы кредитного процесса
- •31 Оценка платежеспособности заемщика - физического лица
- •32 Методы оценки кредитоспособности заемщиков - юридических лиц
- •33 Сущность и роль ссудного процента
- •34 Классификация ссудного процента
- •35 Определение рыночной ставки ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента
- •36 Виды номинальных процентных ставок
- •37 Методы вычисления ссудного процента
- •42. Становление банковского дела в России.
- •44. Характеристики банка, кредитной организации и небанковской кредитной организации
- •45. Банковские операции и сделки
- •46. Место банковской системы в кредитной системе
- •47. Типы банковских систем.
- •48.Банковская система рф
- •49. Элементы и признаки банковской системы
- •50.Функции и роль банка
- •51. Классификация банков
- •52.Виды небанковских кредитно-финансовых институтов
- •53. Нормативно-правовая база банковской деятельности в России
- •54. Сущность, задачи и функции Центрального банка
- •55. Формы организации Центрального банка
- •56. Правовой статус Центрального банка рф. Организационная структура Центрального банка рф
- •60. Классификация коммерческих банков
- •62 Организационная структура коммерческого банка
- •63 Расчетные операции коммерческих банков. Роль коммерческих банков в организации безналичных расчетов
- •64. Договор банковского счета. Виды и режимы банковских счетов
- •65. Формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями, чеками, по инкассо, аккредитивами).
- •66. Система межбанковских расчетов
- •67.Кассовые операции коммерческих банков
- •68. Порядок выдачи и приема наличности в кассу банка
- •69. Доставка и инкассация денежной наличности в кассу банка
- •70. Роль коммерческих банков в организации наличного денежного обращения в стране
- •71.Пассивные операции коммерческих банков. Их состав и структура
- •72. Состав и структура собственных средств коммерческих банков
- •73. Функции собственного капитала коммерческого банка
- •74.Состав и структура привлеченных средств коммерческих банков
- •75. Состав и структура заемных средств коммерческих банков
- •77. Характеристика активных операций коммерческих банков
- •78 Ссудные операции коммерческих банков
- •79 Кредитная политика банка
- •80.Виды обеспечения кредита
- •81 Валютные операции коммерческих банков
- •82. Операции коммерческих банков с ценными бумагами (активные)
- •83. Инвестиционная деятельность коммерческого банка
- •84. Активно-пассивные операции коммерческих банков.
- •85. Операции по выдаче гарантий и поручительств.
- •86. Посреднические операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •87. Лизинговые операции коммерческих банков
- •88.Доверительные операции коммерческих банков.
- •89.Факторинговые операции коммерческих банков.
- •90.Форфейтинговые операции коммерческих банков.
- •91. Операции с драгоценными металлами. Понятие металлического счета.
- •92. Ипотечные операции коммерческих банков.
- •93. Консалтинговые операции коммерческих банков.
- •94. Электронные услуги коммерческих банков.
- •95. Сущность и классификация банковских рисков.
- •96. Составные элементы банковского менеджмента.
- •97. Понятие банковского маркетинга и его инструментарий.
- •98.Понятие и состав доходов коммерческих банков
- •99.Понятие и состав расходов коммерческих банков
- •100. Формирование прибыли коммерческих банков и направления ее использования.
- •101. Понятие и сущность банковской ликвидности
- •102.Отчетность коммерческих банков. Основные формы отчетности.
- •103 Валютная система и ее элементы
- •104.Национальная и международная валютные системы.
- •105. Этапы развития международных валютных систем
- •106. Особенности международных расчетов.
- •107.Понятие и структура платежного баланса
- •108.Принципы построения платежного баланса
- •109. Регулирование платежного баланса.
- •110. Дефицит платежного баланса и способы его финансирования
- •111. Сущность, функции и роль международного кредита
- •112. Межгосударственные структуры в валютно-кредитной сфере.
44. Характеристики банка, кредитной организации и небанковской кредитной организации
Банк (от итал.banco — скамья,лавка,стол, на которых менялы раскладывали монеты) —финансово-кредитноеучреждение, производящее разнообразные виды операций сденьгамииценными бумагамии оказывающее финансовые услуги правительству, юридическим и физическим лицам. Банк — это коммерческоеюридическое лицо, которое:
создано в целях извлечения прибыли,
имеет право осуществлять банковские операции,
имеет исключительное право на привлечение денежных средств юридических и физических лицс целью их последующего размещения от своего имени; а также на открытие и ведениебанковских счетовюридических и физических лиц,
действует на основании специального разрешения (лицензии) полномочных государственных органов (Центрального банка РФ),
не имеет права осуществлять производственную,торговую,страховуюдеятельность.
Кредитная организация - кредитное учреждение, в соответствии с законодательством Российской Федерации—юридическое лицо, которое для извлеченияприбыликак основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ имеет право осуществлятьбанковские операции, предусмотренные ФЗ «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация образуется на основе любойформы собственностикакхозяйственное общество.
Виды кредитных организаций (в соответствии с законом РФ «О банках и банковской деятельности»):
- Банк
- Небанковская кредитная организация
Небанковская кредитная организация (НКО) — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, устанавливаемыеЦБ РФ.
Особенности:
НКО в кредитной системе РФ узко специализированы: они существуют лишь в сфере расчетов.
Российские НКО не вправе привлекать денежные средства юридических и физических лиц во вклады в целях размещения от своего имени и за свой счет.
НКО запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
Виды небанковских кредитных организаций:
Организации, осуществляющие расчетные операции, такие как открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, осуществление расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам;
Организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции, предусмотренные законодательством;
Организации инкассации, которые вправе осуществлять инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.
Лицензии:
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.
НКО могут не иметь кредитной лицензии (а только расчетную).
45. Банковские операции и сделки
По законодательству РФ банки могут производить следующие БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И СДЕЛКИ: а) привлекать вклады (депозиты) и предоставлять кредиты по соглашению с заемщиком;
б) осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;
в) открывать и вести счета клиентов и банков-корреспондентов, в т.ч. иностранных;
г) финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или рас порядителей инвестируемых средств, а также за счет собственных средств банка;
д) выпускать, покупать, продавать и хранить платежные документы и цен ные бумаги, осуществлять иные операции с ними;
е) выдавать поручительства, гарантии и иные обязательства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;
ж) приобретать права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принимать риски исполнения таких требований и инкассировать эти требования (форфейтинг), а также выполнять эти операции с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг);
з) покупать у российских и иностранных юридических и физических лиц и продавать им наличную иностранную валюту и валюту, находящуюся на счетах и во вкладах;
и) покупать и продавать в РФ и за ее пределами драгоценные металлы, камни а также изделия из них;
к) привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады, осуществлятьиные операции с этими ценностями в соответствии с международной банковс кой практикой;
л) привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по по ручению клиентов, т.е. совершать доверительные (трастовые) операции;
м) оказывать брокерские и консультационные услуги, осуществлять лизин говые операции;
н) производить другие операции и сделки по разрешению Центрального банка, выдаваемому в пределах его компетенции.