ДКБ МУ к практ раб

Рецензенты:

Кудреватых Н.В. – доцент кафедры финансов и кредита, к.э.н.

Шевелева О.Б. – доцент кафедры финансов и кредита, к.э.н.

Мамзина Татьяна Федоровна, Щербакова Анастасия Викторовна. Деньги, кредит, банки: методические указания к практическим занятиям [Электронный ресурс]: для студентов всех форм обучения по направлению 080100.62 £Экономика¥, профили £Финансы и кредит¥, £Бухгалтерский учет, анализ и аудит £Экономика предприятий и организаций¥ / Т. Ф. Мамзина, А. В. Щербакова. – Электрон. дан. – Кемерово : КузГТУ, 2013. – 1 электрон. опт. диск (CD-ROM) ; зв. ; цв. ; 12 см. – Систем. требования : Pentium IV ; ОЗУ 8 Мб ; Windows ХР; (CD-ROM-дисковод) ; мышь.

– Загл. с экрана.

Методические указания по проведению практических занятий включают цели и задачи дисциплины, компетенции, формируемые у обучающегося, список учебно-методических материалов, содержание практических занятий по дисциплине £Деньги, кредит, банки¥.

КузГТУМамзина Т. Ф.

Щербакова А. В.

1.ЦЕЛЬ, ЗАДАЧИ, МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ

ВУЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ

1.1 Цель преподавания дисциплины

Цель преподавания дисциплины £Деньги, кредит, банки¥ – изучение экономических основ денежного обращения, кредитных отношений, основных принципов и форм организации современной денежно-кредитной и банковской систем, изменений и новых тенденций в денежно-кредитной политике, которые объективно обусловлены ходом развития экономики.

В процессе изучения дисциплины будущие специалисты получают знания, обеспечивающие системное представление о денежном обращении и кредите.

Изучение предмета включает получение студентами представления о теоретических, методических и организационных основах функционирования банковской системы Российской Федерации, перспективах ее развития.

1.2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата

Теоретической основой дисциплины £Деньги, кредит, банки¥ являются знания, полученные студентами при изучении общих гуманитарных и социально-экономических, естественнонаучных и общих профессиональных дисциплин, предусмотренных учебными планами направления £Экономика¥:

£Экономическая теория¥,

£Мировая экономика¥

£Экономика организаций¥,

£Финансы организаций¥,

£Менеджмент¥,

£Статистика¥,

£Финансы¥ и др.

Впроцессе изучения дисциплины £Деньги, кредит, банки¥ осуществляется дальнейшее закрепление ранее изученных кур-

сов, получение новых знаний в соответствии с государственным образовательным стандартом специальности.

1.3.Компетенции обучающегося, формируемые

врезультате освоения дисциплины ´Деньги, кредит, банкиµ ОК-5 – уметь использовать нормативные правовые документы в своей деятельности ОК-11 – осознавать социальную значимость своей будущей

профессии, обладать высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности ПК-1 – быть способным собрать и проанализировать исходные

данные, необходимые для расчета экономических и социальноэкономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов ПК-2 – быть способным на основе типовых методик и

действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов ПК-4 – быть способным осуществлять сбор, анализ и обработку

данных, необходимых для решения поставленных экономических задач ПК-5 – быть способным выбрать инструментальные средства для

обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы ПК-7 – быть способным анализировать и интерпретировать

финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений ПК- 8 – быть способным анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социальноэкономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей

Врезультате освоения дисциплины обучающийся должен:

Знать:

-основные положения законодательства в области денежного обращения, кредитных отношений, организации современной денежно-кредитной и банковской систем (ОК-5)

-теоретические основы денежного обращения, кредита, построения денежно-кредитной системы в рыночной экономике (ОК-5)

Уметь:

-применять различные методологические подходы к анализу показателей деятельности отдельных денежно-кредитных институтов, а также интерпретировать данные о состоянии и перспективах развития банковской системы в целом (ПК-1)

-ориентироваться в системе законодательства и нормативных правовых актов, регламентирующих сферу денежно-кредитных отношений (ПК-2)

-использовать источники экономической и управленческой информации (ПК-2)

Владеть:

-системным представлением о структуре и тенденциях развития денежно-кредитных институтов (ОК-11)

Матрица соотнесения тем учебной дисциплины и формируемых в них профессиональных и общекультурных компетенций представлена в таблице 1.

2.СОДЕРЖАНИЕ ПРАКТИЧЕСКИХ ЗАНЯТИЙ

2.1. Формы проведения занятий и распределение часов

Распределение практических занятий по темам курса £Деньги, кредит, банки¥ представлено в таблице 2.

Таблица 2 Практические занятия

Основными формами текущего контроля аудиторной работы студентов являются проведение коллоквиумов, тестовых опросов, контрольных работ, по результатам которых выставляется дифференцированная оценка. Методикой проведения коллоквиумов является опрос всех студентов по пройденной теме (2-3 вопроса). Такой подход, состоящий в кратком и быстром собеседовании, позволяет установить степень осведомленности каждого по изученным вопросам и предоставить возможность остальным студентам еще раз кратко прослушать основные вопросы тем.

Раздел 1. Деньги Тема 1. Необходимость, предпосылки возникновения

и применения денег в условиях рыночной экономики, роль денег в воспроизводственном процессе

Вопросы для обсуждения:

1. Необходимость денег в рыночной экономике, их сущность

ифункции.

2.Эволюция денег и их виды. Бумажные и кредитные деньги. Деньги безналичного оборота.

3.Денежная масса и денежная база. Особенности их структуры в РФ.

В процессе обсуждения особое внимание следует уделить следующим вопросам:

Каковы предпосылки возникновения и применения денег? Какие особенности золота способствовали выделению его

на роль денег?

Определение понятия £деньги¥. Функции денег и их особенности.

Каковы предпосылки появления и особенности кредитных

ибумажных денег?

Каково значение и особенности денег безналичного обо-

рота?

В чем различия величины денежной массы и денежной ба-

зы?

Чем характеризуется роль денег в экономике?

Реферативные работы:

1.Особенности регулирования денежной массы в Кейнсианской модели и теории монетаризма;

2.Квази-деньги и денежные суррогаты.

Практические задания:

1. Определить верными или неверными являются следующие суждения:

Бумажные деньги являются полноценными деньгами;

Кредитные деньги не могут обесцениваться;

Банкнота – доминирующее средство налично-денежного обращения;

Кредитные деньги могут выполнять функцию накопления

исбережения;

Банкноты, выпущенные Банком России, полностью обеспечиваются золотым запасом страны;

Любой товар может быть признан в качестве денег;

Стоимость кредитных денег изменяется в связи с изменением цен на золото;

Наличные деньги обладают меньшей ликвидностью, чем безналичные;

Банкноты – это обязательства центрального банка;

Стоимость металла, из которого сделаны разменные монеты, всегда должна превышать нарицательную стоимость монет;

Казначейские билеты – это обязательства центрального

банка;

Банкноты выпускаются на основе кредитных операций;

Банкноты обладают принудительной силой хождения;

Вексель может выполнять некоторые функции денег;

Современные деньги – это товарные деньги;

Бумажные деньги являются знаками стоимости и своей вещественной стоимости не имеют;

Чек – это письменное безусловное обязательство должника уплатить определенную сумму в заранее оговоренный срок в установленном месте;

Безналичные деньги не имеют никакого обеспечения.

2. Какую функцию (мера стоимости, средство обращения, средство платежа, мировые деньги, средство накопления) выполняют деньги в следующих случаях:

Автомобиль стоит 500 тыс. руб.;

Петров Николай Иванович обменял рубли на доллары;

Семья ежемесячно откладывает 5 тыс. руб. для летнего отдыха;

В кошельке находится 3 тыс. руб.;

Сергеев Алексей хочет приобрести автомобиль стоимостью 700 тыс. руб., но у него нет необходимой суммы денег;

Иностранная валюта хранится дома;

В целях сохранения денег Архипов Денис Викторович приобрел предметы антиквариата;

Друзья покупают и дарят Вам на день рождения плеер;

Билет на концерт стоит 1,5 тыс. рублей;

Вы открываете депозитный вклад в банке и вносите на него 100 тыс. руб.

3.Сгруппируйте отдельные виды денег в денежные агрегаты денежной массы:

Депозитные сертификаты; Срочные вклады населения в Сберегательном банке;

Расчетные, текущие счета юридических лиц; Вклады населения до востребования; Банкноты; Разменная монета.

Задачи:

1.Денежная масса – 495 млрд. руб., валовой национальный продукт – 5125 млрд. руб.

Рассчитайте скорость обращения денег.

2.Масса денег в обращении – 50 денежных единиц, реальный объем производства – 100 денежных единиц, скорость обращения денег – 10 раз, уровень цен – 5 денежные единицы.

Как следует изменить количество денег в обращении, если объем производства увеличится на 15 %, а скорость обращения денег сократиться до 7 раз.

3.Сумма цен реализуемых товаров, услуг и работ – 6000 млрд. руб. Сумма цен товаров, работ и услуг, проданных в кредит, срок оплаты по которым не наступил – 73 млрд. руб. Сумма платежей по долгосрочным обязательствам, сроки которых наступили, – 230 млрд. руб. Сумма взаимно погашаемых платежей

–580 млрд. руб. Среднее число оборотов денег за год – 8. Определите количество денег, необходимых для обращения.

4.Наличные деньги в банках – 500. Срочные вклады населения в Сберегательном банке – 1630. Депозитные сертификаты – 645. Расчетные, текущие счета юридических лиц – 448. Вклады населения до востребования – 300. Наличные деньги в обращении 170.

Определите величину денежных агрегатов М0, М1, М2, М3.

5.М0 – 1090 млн. руб., М1 – 1570 млн. руб., М2 – 2455 млн.

руб.

Определите сумму денег на счетах до востребования юридических и физических лиц; сумму вкладов населения на счетах в

Сберегательном банке.

Тема 2. Эмиссия и выпуск денег в хозяйственный оборот, кредитный характер денежной эмиссии

Вопросы для обсуждения:

1.Выпуск денег и эмиссия денег. Кредитный характер денежной эмиссии.

2.Первичность безналичной эмиссии денег. Сущность механизм банковского мультипликатора.

3.Налично-денежная эмиссия. Роль расчетно-кассовых центров в эмиссии наличных денег.

В процессе обсуждения особое внимание следует уделить следующим вопросам:

Что такое денежная эмиссия, чем она отличается от эмиссии ценных бумаг?

Какая эмиссия – наличных или безналичных денег – является первичной? Почему?

Что такое свободный резерв? Формула свободного резерва системы коммерческих банков.

Что такое банковский мультипликатор?

Как действует механизм банковского мультипликатора? Какие подразделения Центрального Банка участвуют в

процессе налично-денежной эмиссии?

Практические задания:

1.Схематично изобразить процесс банковской мультипликации, ответив при этом на следующий вопрос: насколько увеличится денежная масса, если сумма выданного центральным банком коммерческому банку кредита составила 25 млн. руб., а норма отчислений в централизованный резерв – 5 %.

2.Определить последовательность движения наличных де-

нег:

Фирмы, организации, учреждения различных форм собственности;

Население; Система расчетно-кассовых центров Центрального банка;