3. Задачи к курсу «Финансы»

1. Определить сумму средств к погашению кредита в размере 2000 д.е., полученного на 30 дней под 22 процента годовых.

2. Банк согласился учесть вексель на сумму 10 тысяч д.е. за 60 дней до срока погашения. Определить сумму вексельного кредита, если ставка дисконта 40 процентов годовых.

3. Определить сумму вклада сегодня, чтобы через два года иметь накопления в размере 10 тысяч д.е. Годовая ставка рефинансирования Центрального банка составляет 22 процента.

4. Определите будущую стоимость капитала, если первоначальная его стоимость 10 млн. д.е., срок инвестирования 5 лет и процентная ставка составляет 22 процента годовых.

5. ОАО «Лето» Планировало приобрести для продажи 15 тонн лука по цене 4500 д.е., за тонну, 20 тонн сухого молока по цене 14200д.е. за тонну, фактически же цены на приобретенные продукты составили соответственно 5000 тысяч д.е. и 15000 д.е. за тонну. Определите индекс колебания цен. Какова сумма дополнительных вложений оборотного капитала?

6. Инвестор располагает свободным капиталом в 120 тысяч д.е. И желает положить эту сумму в банк на депозит сроком на два года. На рынке финансовых ресурсов коммерческий банк «Ост» предлагает условия: на два года депозитного срока начисляется ежегодно доход из расчета 18% годовых.

7. Коммерческий банк «Вест» предлагает варианты: срок депозита 2 года; доход начисляется ежеквартально из расчета 15% годовых. Какой вариант следует выбрать инвестору?

8. Рассчитайте сумму регулирующих доходов регионального (областного) бюджета. Сумма расходной части бюджета области – 800 миллионов д.е. Дефицит областного бюджета 50 миллионов д.е. Сумма указанных доходов 100 миллионов д.е.

9. Рассчитайте сумму дефицита бюджета области и сумму субсидий при следующих условиях: сумма регулирующих доходов бюджета 200 миллионов д.е., сумма затраченных доходов 140 миллионов д.е. Сумма расходной части бюджета 500 миллионов д.е. Размер субсидий области составляет 33% суммы дефицита.

10. Коммерческий банк «ИРС» предоставил крестьянскому фермерскому хозяйству «Арго» открытый кредит в сумме 18 тысяч д.е. Процентная ставка составляет ¼ ставки рефинансирования ЦБР, равной 22% годовых. Срок погашения кредита 6 месяцев. Требуется:

1) Рассчитать льготную ставку кредита для крестьянского хозяйства за пользование кредитом.

2) Варианты погашения кредита двумя способами:

а) размер кредита и проценты по кредиту будут погашены через 6 месяцев;

б) кредит и проценты по нему будут выплачиваться ежемесячно равными долями.

11. Рассчитайте ставку платы за факторинговые услуги банку, если ставка за использование кредита составляет 22% годовых, средний срок оборачиваемости оборотных средств 28дней.

12. Дано:

Страна	Курс национальной валюты (доллар)	Трехмесячная ставка % годовых
США Германия Великобритания	1,0 0,4117 1,1201	9,5 4,7 5,1

Определить курсы валют перечисленных стран через 3 месяца, предполагая, что паритет процентных ставок существует.

13. Аграрное формирование приобретает облигацию с фиксированной ставкой 18%. Срок погашения облигаций 1 год. По какой цене (в % от номинала) необходимо приобретать эту облигацию, если организация хочет обеспечить себе доходность от операций 25%?

14. Организация приобретает вексель на срок 9 месяцев. Каким должен быть дисконт по векселю, чтобы прибыльность операций составила 20 процентов годовых?

15. Годовая инфляция в США 6,1 %, в Германии 3,5%. Текущий курс марки – 0,5519 доллара. Каким будет курс в конце года, предполагая, что паритет покупательной способности существует?

16. Курс покупки доллара банком составляет 28,5154 рубля. Аграрное формирование намеренно приобрести 5000 тысяч долларов. Определить сумму в рублях, необходимую для приобретения валюты.

17. Текущий курс доллара – 29,1830 руб. Курсовая марка – 0,0980 руб. Определить сумму в рублях, необходимую для приобретения валюты.

18. Курсы покупки составляют:

Валюта	Курс покупки в рублях	Курс продажи в рублях
Доллар США	28,7539	29,3002
Немецкая марка	13,3569	13,4504

Определить кросс-курс покупки и продажи марка/доллар.

19. Сельскохозяйственное предприятие приобретает пакет облигаций с фиксированной ставкой дохода 16% годовых. Срок погашения облигаций 2 года. По какой цене (в % от номинала) необходимо приобрести облигации, если аграрное формирование планирует обеспечить себе доходность от финансовой сделки в 35%?

20. Курсы покупки и продажи составляют:

Валюта	Курс покупки доллара	Курс продажи доллара
Французкий франк	0,2190	0,2260
Фунт стерлингов Великобритания	1,2090	1,2260

Определить кросс-курс покупки и продажи фунт/франк.

21. Текущие курсы покупки и продажи составляют:

Валюта	Курс покупки доллара	Курс продажи доллара
Российский рубль	0,0350	0,0395
Немецкая марка	0,4800	0,4920
Французкий франк	0,1970	0,2110
Фунт стерлингов Великобритания	1,056	1,0930
Японская марка	0,0102	0,0106

Определить кросс-курсы продажи всех приведенных валют к российскому рублю.

22. Используя условия задачи № 20, определите кросс-курсы покупки всех приведенных валют к французскому франку.

23. Используя исходные данные, приведенные в задаче № 20, определите кросс-курсы покупки всех приведенных валют к фунту стерлингов Великобритании.

24. По кредитному договору аграрное формирование оформило в коммерческом банке кредит в сумме 2 миллиона д.е. сроком на 12 месяцев под 22 процента годовых.

Рассчитать размер погасительного платежа при возврате кредита банку (вместе с процентами).

25. Аграрное формирование «Колос» получило в коммерческом банке «Возрождение» кредит на сумму 36 миллионов д.е. сроком на три года на строительство объекта по переработке молока. Процентная ставка по договору составляет 22% и начисляется в конце каждого месяца равными долями.

Определить сумму ежемесячного погасительного кредита.

26. Аграрное формирование получило в коммерческом банке:

а) первый краткосрочный кредит в сумме 1,5 миллионов д.е. под 22 процента годовых. Через 90 дней хозяйство вернуло банку кредит и выплатило проценты за пользование кредитом;

б) Второй краткосрочный кредит в сумме 3,5 миллионов д.е. под 24 процента годовых. Через 205 дней предприятие вернуло кредит и выплатило проценты за пользование кредитом.

Определите сумму выплаченных предприятием коммерческому банку процентов за пользование кредитом и общую сумму погасительного кредита (вместе с процентами) за текущий год.

27. Определите очередность списания денежных средств с расчетного счета аграрного формирования (АФ). С расчетного счета АФ с остатком в сумме 5120 тыс. д.е. поступили к оплате следующие расчетные документы:

4.03 – срочное обязательство по ссуде банку в 2,1 тыс. д.е.

4.03 – платежное поручение за полученное сырье и материалы – 1.2 тыс. д.е.

4.03 – исполнительные документы за пользование электроэнергией – 380 тыс. д.е.

4.03 – исполнительные листы о взыскании алиментов на сумму 80 тыс. д.е.

Указать в какой последовательности должны быть списаны денежные средства с расчетного счета.

28.Рассчитайте процентный доход от вклада денежных средств в банк.

Вкладчик имеет намерение положить деньги в банк в качестве сбережений на год. Сумма вклада 5 тыс. д.е.

Требуется определить: что лучше для вкладчика – открыть сберегательный счет, по которому проценты начисляются ежеквартально в тарифе 20% годовых, или открыть счет, по которому выплачивается 22%, но выплата делается только за год в целом?

Для ответа на поставленный вопрос выполните расчеты в переведенной таблице.

Таблица 2 – Расчет процентного дохода от вклада по вариантам вкладчика

	В А Р И А Н Т Ы
	при ежеквартальном начислении	при годовом начислении
1. Сумма вклада д.е.	5000	5000
Процентный прирост при: - ежеквартальном начислении (20:4) за квартал	5,0
- годовом начислении		0
Первый квартал	50	0,0
3. Проценты, руб. (стр. 1+стр. 2)	1050	1000
4. Сумма на счете на конец квартала (стр. 4+стр. 3), д.е.
Второй квартал
5. Процент, руб. (стр. 4+стр. 2)
6. Сумма на счете на конец квартала (стр. 3+стр. 5)
Третий квартал
Четвертый квартал

Вывод:

29. Уставной капитал ЗАО «Труд» в размере 1000 д.е. разделен на 80 обыкновенных акций и 20 привилегированных. Запланированный размер прибыли составляет 220 д.е. Фиксированный дивиденд по привилегированным акциям составляет 10%.

На получение какого дивиденда может рассчитывать в этом случае владелец обыкновенной акции?