3. Управление (отдел) ценных бумаг

3.1. Порядок размещения банком акций с целью формирования и увеличения уставного капитала в соответствие с Инструкцией ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» от 10 марта 2006 г. №128-И (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28 марта 2007 г. № 1810-У).

Способы размещения акций: открытое (публичное) и закрытое (частное). Содержание этапов эмиссии. Содержание и назначение проспекта ценных бумаг. Порядок оплаты акций банка инвесторами. Назначение накопительного счета, открытого в Банке России. Содержание и порядок регистрации отчета об итогах выпуска акций банка.

3.2. Облигации банка как инструмент привлечения банковских ресурсов. Порядок выпуска банковских облигаций в соответствие с Инструкцией ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» от 10 марта 2006 г. №128-И (в ред. Указаний ЦБ РФ от 28 мар. 2007 г. № 1810-У). Содержание и назначение проспекта эмиссии облигаций.

3.3. Векселя банка как инструмент привлечения банковских ресурсов. Порядок выпуска и обращения банковских векселей. Виды банковских векселей: рублевые и валютные, процентные и дисконтные. Содержание договора купли-продажи банковского векселя. Порядок погашения векселя.

Практические задания

1. Рассмотрите баланс банка на две квартальные даты. Требуется:

• рассчитать структуру ресурсов банка;

• проанализировать динамику привлеченных средств банка и дать оценку имеющимся изменениям;

• проанализировать и дать оценку качественной структуры депозитной базы банка;

• указать, какие из способов привлечения денежных средств являются преобладающими в данном банке;

• проанализировать соответствие привлечения и размещения средств по срокам;

• определить соответствие активов и пассивов по срокам и суммам.

2. У юридического лица имеются временно свободные денежные средства в размере 200 тыс. руб. сроком на 3 месяца с 1 сентября текущего года. Банк предлагает ему приобрести депозитный сертификат банка на этот срок с выплатой 10% годовых по окончании срока либо поместить деньги на депозитный вклад с начислением процентов по фиксированной процентной ставке 8% годовых. Проценты по вкладу начисляются ежемесячно и капитализируются (т.е. начисляются по формуле сложных процентов) 1-го числа.

Требуется определить, какую сумму процентов может получить вкладчик в том и другом случаях.

IV. Операции банка с ценными бумагами

1. Управление (отдел) ценных бумаг

1.1. Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг (РЦБ). Виды профессиональной деятельности, осуществляемые банком на РЦБ, и возможность их совмещения. Изучение «Порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг», утвержденного приказом ФСФР от 6 мар. 2007 г. № 07-21/пз-н (в ред. Приказа ФСФР от 07 окт. 2008 г. № 08-39/пз-н).

1.2. Правила осуществления брокерской деятельности в соответствии с «Положением об особенностях и об ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию», утвержденным постановлением ФКЦБ от 20 янв. 1998 г. № 3, положением ЦБ РФ от 22 янв. 1998 г. № 16-П.

Требования, предъявляемые к лицам, осуществляющим брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг. Содержание договора о брокерском обслуживании клиента. Порядок проведения брокерских операций на основании договора комиссии или договора поручения. Виды поручений на покупку или продажу ценных бумаг за счет и по поручению клиента. Технология Internet-торговли. Контроль за осуществлением брокерской деятельности.

1.3. Правила и специфика дилерской деятельности банка. Требования, предъявляемые к лицам, осуществляющим дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг. Минимальные и иные существенные условия договора купли-продажи ценных бумаг. Содержание этапов эмиссии ценных бумаг по поручению эмитента. Особенности формирования доходов банка от дилерской деятельности. Контроль за осуществлением дилерской деятельности.

1.4. Деятельность банка по управлению ценными бумагами. Банк как учредитель объединенного фонда банковского управления (ОФБУ). Содержание договора доверительного управления и инвестиционной декларации. Права и обязанности банка как учредителя ОФБУ.

1.5. Деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг) в соответствии с «Положением о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации», утвержденным Постановлением ФКЦБ от 14 авг. 2002 г. № 32/пс (в ред. Приказа ФСФР РФ от 29 мар. 2007 г. № 07-32/пз-н). Технология и документооборот при определении взаимных обязательств по поставкам ценных бумаг, их зачету и расчетам по ним. Государственное регулирование клиринговой деятельности.

1.6. Депозитарная деятельность банка в соответствии с «Положением о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения, утвержденным Постановлением ФКЦБ от 16 окт. 1997 г. №36:

• условия осуществления депозитарной деятельности;

• требования к осуществлению депозитарной деятельности;

• передача ценных бумаг, которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии.

Содержание депозитарного договора (договора о счете депо). Депозитарий как номинальный держатель ценных бумаг. Права и ответственность депозитария. Содействие владельцам в реализации прав по ценным бумагам. Сопутствующие услуги депозитария. Содержания трех основных классов депозитарных операций: инвентарных, административных, информационных. Контроль за депозитарной деятельностью.