Банковское дело к.р

20

ленные к вывозу со склада фирмы (счет в том же учреждении банка) на 2180 тыс. руб.

3. ИФНС РФ по субъекту, в котором осуществляет деятельность строительная фирма, на уплату НДС в размере 462 тыс. руб.

Задание:

1.Охарактеризуйте, как поступит кредитная организация с поручениями.

2.Сколько дней действительно поручение?

3.В каких случаях принимаются к исполнению поручения клиентов при отсутствии средств на расчетном счете?

4.При каких условиях производится предварительная оплата товаров платежными поручениями, и как она оформляется?

5.Начертите схему документооборота расчетов платежными поручениями согласно условию задачи.

Вариант 8.

Задача 1.

ОАО ŸКомплекс-Кемерово¢ в соответствии с договором об открытии депозита перечислило в АКБ ŸВТБ¢ 50 млн. руб. (расчетный счет ОАО ŸКомплекс-Кемерово¢ открыт в АКБ ŸМДМбанк¢). По договору депозит открывается на три месяца на условиях выплаты 5 % годовых. Банк начисляет по депозитам сложный процент. По истечении трехмесячного срока в соответствии с договором АКБ ŸВТБ¢ закрывает депозитный счет ОАО ŸКом- плекс-Кемерово¢ и перечисляет средства на расчетный счет ОАО ŸКомплекс-Кемерово¢ в АКБ ŸМДМ-банк¢.

Задание:

1.Дайте характеристику документам, на основании которых будет открыт депозитный счет ОАО ŸКомплекс-Кемерово¢ в АКБ ŸВТБ¢.

2.Определите сумму начисленных процентов по депозиту ОАО ŸКомплекс-Кемерово¢.

Задача 2.

Дербенев Д. С., 1978 года рождения, намерен оформить ипотечный кредит в одном из банков г. Кемерово. Его среднемесячный доход согласно справке 2-НДФЛ составляет 68320 руб.

21

Гражданин женат. Супруга находится в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 лет.

Задание:

1.На каких условиях возможно оформление ипотечного кредита? (Для расчета необходимо использовать данные о ставках по ипотечному кредиту на момент выполнения контрольной работы)

2.Опишите документооборот ипотечной сделки.

Вариант 9.

Задача 1.

Отделение Сбербанка России в соответствии с договором открывает г-ну Соколову П. И. вклад ŸПенсионный¢ сроком на один год на сумму 150 тыс. руб. с выплатой 6 % годовых и г-ну Савицкому А. И. срочный вклад ŸУдобный¢ на сумму 480 тыс. руб. на шесть месяцев с выплатой 0,4 % ежемесячно.

Задание:

1.Какими документами оформляется открытие вклада физическим лицам?

2.Определите суммы начисленных процентов по вкладам г-на Соколова А. И. и г-на Савицкого П. И.

Задача 2.

ООО ŸЗаморские продукты¢ предполагает заключить договор с новозеландской продовольственной компанией на поставку молочной продукции.

Задание:

1.Определите, какая форма безналичных расчетов между ними будет более целесообразна. Объясните выбор.

2.Представьте документооборот выбранной формы расче-

тов.

Вариант 10.

Задача 1.

Именной срочный депозитный сертификат имеет срок обращения с 1 января 2009 г. до 1 января 2010 г. Сертификат был переуступлен первым его держателем юридическому лицу 20 декабря 2009 г.

22

Задание:

Определите сумму, которую получит новый владелец сертификата, предъявив его в банк по истечении срока обращения сертификата, если на депозит была внесена сумма 86 тыс. руб. и предусматривалась ставка процента по депозиту 5,5 % годовых.

Задача 2.

Выполните на основе выбранных критериев анализ любых трех видов кредита. Критерии сравнения необходимо сформулировать самостоятельно, но их количество должно составлять не менее пяти.

Сравнительный анализ форм кредита выполнить в форме представленной таблицы:

4.ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ К ЗАЧЕТУ

1.Организационная структура коммерческого банка.

2.Органы управления коммерческого банка.

3.Функциональные подразделения и службы коммерческого банка.

4.Виды счетов, открываемых юридическим лицам и их назначение.

5.Работа банка по открытию счетов.

6.Порядок открытия счетов предпринимателей, филиалов и представительств, временных расчетных счетов при создании коммерческих организаций, при введении процедуры банкротства.

7.Порядок открытия и ведения счетов организаций в иностранной валюте.

8.Открытие и ведение счетов бюджетных организаций. Основы системы бюджетного финансирования в РФ.

23

9.Условия и порядок закрытия счетов клиентов.

10.Порядок приема и выдачи наличных денежных средств по счетам юридических лиц.

11.Исполнение кассовой дисциплины.

12.Расчетные операции по счету, выполняемые банком.

13.Исполнение банком распоряжений клиента.

14.Организация межбанковских расчетов.

15.Система расчетов ГРКЦ ГУ ЦБ РФ.

16.Порядок взимания платы за расчетно-кассовое обслуживание. Виды и величина тарифов, используемых банком.

17.Содержание, цели и задачи кредитной политики банка, факторы, определяющие формирование кредитной политики.

18.Внутрибанковские нормативные документы по кредитованию юридических лиц.

19.Виды кредитов. Простой кредит. Кредитная линия. Овердрафт. Вексельное кредитование.

20.Основные этапы организации кредитного процесса.

21.Значение маркетинговой информации для организации кредитной работы.

22.Виды и порядок применения процентных ставок.

23.Методика и практика сопровождения кредитов.

24.Порядок погашения кредита и уплаты процентов.

25.Виды обеспечения кредитных операций.

26.Методы оценки и определения залоговой стоимости.

27.Работа с проблемными и просроченными кредитами. Организация претензионной работы.

28.Методики определения кредитоспособности предпри-

ятия.

29.Инвестиционная политика банка и пути ее реализации.

30.Структура и классификация ссуд. Российский и зарубежный опыт оценки качества ссуд: преимущества и недостатки.

31.Кредитные риски и их классификация.

32.Порядок формирования резерва для покрытия убытков и возможных потерь по ссудам.

33.Пути и методы оптимизации кредитного портфеля.

34.Правовое регулирование кредитных сделок.

35.Виды кредитов для физических лиц и их характеристика.

36.Технологическая процедура выдачи кредита физическим

24

лицам.

37.Особенности работы с просроченными кредитами физических лиц.

38.Депозитные привлеченные средства: вклады (депозиты), депозитные и сберегательные сертификаты.

39.Недепозитные (заемные) средства: межбанковские кредиты, кредиты Банка России, собственные облигации и векселя.

40.Назначение и порядок формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России.

41.Процентная политика банка по привлечению средств.

42.Страхование вкладов.

43.Показатели, применяемые для оценки динамики и эффективности депозитных операций: средний срок хранения вкладного рубля; уровень оседания средств, поступивших во вклады; коэффициент трансформации краткосрочных ресурсов в долгосрочные и т.д.

44.Порядок открытия, ведения, начисления процентов и закрытия вклада.

45.Порядок размещения банком акций с целью формирования или увеличения уставного капитала.

46.Облигации банка как средство привлечения банковских ресурсов.

47.Векселя банка как средство привлечения банковских ре-

сурсов.

48.Виды профессиональной деятельности, осуществляемые коммерческим банком на рынке ценных бумаг.

49.Правила осуществления брокерской деятельности.

50.Правила и специфика дилерской деятельности банка.

51.Деятельность банка по управлению ценными бумагами.

52.Депозитарная деятельность банка.

53.Деятельность по ведению реестра владельцев ценных

бумаг.

54.Цели инвестирования в ценные бумаги: надежность, доходность, рост, ликвидность, расширение сферы влияния.

55.Понятие диверсификации вложений и ее направления в конкретном коммерческом банке.

56.Сущность, условия и порядок осуществления валютнообменных операций.

25

57.Расчет и анализ экономической эффективности валютнообменных операций.

58.Определение дохода от валютных операций.

59.Виды конверсионных валютных операций: кассовые (Ÿспот¢) и срочные (Ÿфорвард¢).

60.Методика определения спот-курса, форвард-курса, форвардной маржи. Оценка доходности форвардных операций.

61.Обслуживание внешнеторговых сделок.

62.Цели, задачи и функции банка как агента валютного контроля.

63.Виды валютных позиций.

64.Цели и порядок сбора ежедневных оборотов покупки и продажи наличной иностранной валюты, остатков кассы в иностранной валюте и остатков на счетах физических лиц в иностранной валюте.

5.СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

5.1.Список основной литературы

1.Федеральный закон Российской Федерации ŸО Центральном банке РФ (Банке России)¢ от 10.07.2002 № 86-ФЗ.

2.Федеральный закон Российской Федерации ŸО банках и банковской деятельности¢ от 02.12.1990 № 395-1.

3.Федеральный закон Российской Федерации ŸО рынке ценных бумаг¢ от 22.04.96 № 39-ФЗ.

4.Федеральный закон Российской Федерации ŸО валютном регулировании и валютном контроле¢ от 09.10.92 № 3615-1.

5.Положение Центрального Банка РФ ŸО безналичных расчетах в Российской Федерации¢ от 12.04.2001 № 2-П.

6.Инструкция Центрального Банка РФ ŸОб обязательных нормативах банков¢ от 16.01.2004 № 110-И.

7.Банковское законодательство : учеб. для вузов / под ред.

Е.Ф. Жукова – М. : Вузовский учебник, 2007.

8.Банковское дело. Экспресс-курс : учеб. пособие для вузов / под ред. О. И. Лаврушина; Фин. акад. при Правительстве Рос. Федерации – М. : КноРус, 2008.

26

9.Банковские риски: учеб. для вузов / под ред. О. И. Лаврушина. – М. : КноРус, 2008.

10.Деньги. Кредит. Банки : учеб. для экон. специальностей вузов / под ред. О. И. Лаврушина. – 7-е изд., стереотип. – М. : КноРус, 2008.

11.Деньги. Кредит. Банки : учеб. для экон. специальностей вузов / под ред. Е. Ф. Жукова. – М. : ЮНИТИ, 2008.

12.Корчагин, Ю. А. Деньги. Кредит. Банки : учеб. пособие для вузов / Ю. А. Корчагин. – Ростов н/Д : Феникс, 2006.

5.2.Список дополнительной литературы

1.Васильев, А. В. Мониторинг качества банковских услуг : Монография / А. В. Васильев, Е. Б. Герасимова, Л. С. Тишина. – Тамбов : Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2004.

2.Войтов, А. Г. Деньги : учеб. пособие / А. Г. Войтов. –

2-е изд. – М. : Издательско-торговая корпорация ŸДашков и К ¢, 2008.

3.Банки и небанковские кредитные организации и их операции : учебник / под ред. Е. Ф. Жукова. – М. : Вузовский учебник, 2005.

4.Казимагомедов, А. А. Деньги, кредит, банки. Курс лекций : учеб. пособие для вузов / А. А. Казимагомедов. – М. : Экзамен, 2008.

5.Кроливецкая, Л. П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности ŸФинансы и кредит¢ / Л. П. Кроливецкая, Е. В. Тихомирова. – М. : КноРус, 2009.

6.Крылова Л. В. Деньги, кредит, банки / Л. В. Крылова. –

М.: АТиСО, 2008.

7.Лаврушин, О. И. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова, Н. И. Валенцева. – М. : Юристъ, 2002.

8.Максютов, А. А. Основы банковского дела / А. А. Максютов. – М. : Беркатор-пресс, 2003.

9.Масленников, В. В. Национальная банковская система / В. В. Масленников, Ю. А. Соколов. – М. : Элит-2000, 2002.

27

10.Масленников, М. Ю. Зарубежные банковские системы : науч. изд. / М. Ю. Масленников. – М. : ТД Элит-2000, 2001.

11.Матовников, М. Ю. Функционирование банковской системы России в условиях макроэкономической нестабильности /

М.Ю. Матовников. – М. : ИЭПП, 2000.

12.Небанковская кредитная организация: создание, функционирование, ликвидация / под ред. Г. А. Тосуняна. – М. : Дело, 2003.

13.Патинкин, Д. Деньги, процент и цены. Соединение теории денег и теории стоимости / Д. Патинкин. – М. : Экономика, 2004.

14.Полищук, А. Л. Кредитная система : Опыт. Новые явления. Прогнозы и перспективы / А. Л. Полищук – М. : Финансы и статистика, 2005.

15.Ротбард, М. История денежного обращения и банковского дела в США : от колониального периода до Второй мировой войны / М. Ротбарт. – М. : Социум, 2009.

16.Сабанти, Б. М. Денежное хозяйство России : монография / Б. М. Сабанти, Т. Ш. Тиникашвили. – М. : Юнити-Дата, 2008.

17.Селищев, А. С. Деньги. Кредит. Банки : учеб. для студентов вузов, обучающихся по специальности ŸФинансы и кредит¢ / А. С. Селищев. – СПб. : Питер, 2007. – 432 с.

18.Тарханова, Е. А. Устойчивость коммерческих банков : монография. / Е. А. Тарханова. – Тюмень : Изд-во ŸВектор бук¢, 2003.

19.Тен, В. В. Экономические основы стабильности банковской системы России : учеб. пособие / В. В. Тен, Б. И. Герасимов.

– Тамбов : Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2001.

20.Турбанов, А. В. Банковское дело : операции, технологии, управление / А. В. Турбанов, А. В. Тютюнник. – М. : Альпина Паблишерз, 2010.

21.Фетисов, Г. Г. Устойчивость банковской системы и методология ее оценки / Г. Г. Фетисов. – М. : Экономика, 2003.

22.Халевинская, Е. Д. Мировая экономика и международные экономические отношения: учебник / Е. Д. Халевинская. –

М.: Экономистъ, 2003.

23.Челноков, В. А. Деньги. Кредит. Банки : учеб. пособие для студентов вузов, обучающихся по специальности 080105

28

ŸФинансы и кредит¢ / В. А. Челноков. – 2-е изд., перераб. и доп. –

М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

24.Щербакова, Г. Н. Банковские системы развитых стран / Г. Н. Щербакова. – М. : Экзамен, 2002.

25.Шевчук, Д. А. Банковское дело: учеб. пособие / В. А. Шевчук, Д. А. Шевчук. – 2-е изд. – М. : РИОР, 2006.

26.Шкляр, М. Ф. Кредитная кооперация : учеб. пособие /

М.Ф. Шкляр. – М. : Издательско-торговая корпорация ŸДашков и Ко¢, 2010.

Кроме названных источников необходимо использовать публикации в следующих периодических изданиях и Интернетресурсах:

1.Банковское дело.

2.Банковское право.

3.Банковские услуги.

4.Бизнес и банки.

5.Вестник ассоциации российских банков.

6.Вестник Банка России.

7.Вопросы экономики.

8.Деньги.

9.Деньги и кредит.

10.Российский экономический журнал.

11.Финансы.

12.Финансы и кредит.

13.www.cbr.ru – Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

29

Составители

Татьяна Федоровна Мамзина Анастасия Викторовна Щербакова

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Методические указания по выполнению контрольной работы для студентов специальности 080105 ŸФинансы и кредит¢ заочной формы обучения

Печатается в авторской редакции

Подписано в печать 22.04.2011. Формат 60À84/16. Бумага офсетная. Отпечатано на ризографе. Уч.-изд. л. 1,6. Тираж 210 экз. Заказ ГУ КузГТУ. 650000, Кемерово, ул. Весенняя, 28.

Типография ГУ КузГТУ. 650000, Кемерово, ул. Д. Бедного, 4 а.